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文档简介

/11币利率市场化程度进一步加深，各商业银行又获准自主确定美元、欧元、日元及港币的2年期小额存款利率。为此，总行加大对国际金融市场利率走势分析，根据市场状况及时调整存、贷款利率水平，确保资产负债利差稳定。强化利率敞口敏感性分析，运用多种金融衍生工具，匹配资产负债期限结构，有效化解利率风险。实施并完成外币债券交易系统全球延伸项目，实现总行对全球所有分行及外汇资金交易中心外币债券投资组合的实时监控。2、汇率风险管理：加强对本外币汇率走势的分析和结售汇头寸的统计分析工作，严格控制结售汇周转头寸规模，降低人民币汇率波动风险。加强对代客外汇资金业务的管理，通过对货币的敞口、止损金额、止损点、交易金额的管理，实现敞口头寸及时对外平盘，大幅降低汇率风险。加强资产负债币种结构匹配管理，通过货币掉期等交易及时调整资产负债的币种结构，降低币种错配比率。成功投产了外汇买卖与远期结售汇集中平盘系统，实现总行对全行外汇买卖与远期结售汇敞口头寸实时集中管理，在提高资金运作效率的同时，大幅降低资金交易敞口汇率风险。操作风险及其他风险管理：操作风险是指因部控制或公司治理存在问题，员工业务操作中的违规违纪以及信息管理系统由于自身或人为因素的影响所导致损失的风险。2004年出台了《操作风险管理框架》，并将其作为《中国工商银行全面风险管理框架》的一部分，这标志着工商银行在金融系统第一家正式将操作风险的监督管理纳入具体议事日程。操作风险管理分为对七大损失事件的管理，分别是部欺诈；外部欺诈；雇用合同以及工作状况带来的风险事件；客户、产品以及商业行为引起的风险事件；有形资产的损失；经营中断和系统出错；涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件。2004年开展了全行操作风险情况问卷调查。调查结果显示，信贷、票据、个人金融和会计结算专业将是控制防操作风险的重点。进一步完善反洗钱控制度，建立可疑交易报告制度和反洗钱重大事项报告制度，完善可疑交易信息报送程序，加强对可疑交易的分析

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