绩效考核系统需求书

一、考核对象（可建立数据库，根据不同的岗位设置情况选取）（一）机构1、 联社外部评价（市办考核指标）2、 职能部门绩效考核3、 信用社绩效考核4、 网点绩效考核（二）个人1、 经营管理层绩效考核（1）联社经营班子（与机构考核中的联社考核相关）（2）信用社主任（与机构考核中的信用社考核相关）（3） 职能部门经理（4） 职能部门员工、信用社主管柜员（与机构考核中的网点考核相为2、 柜员绩效考核3、 客户经理绩效考核二、 指标设定规则1、 绩效考核指标的正式名称2、 绩效考核指标的确切定义3、 设立这个绩效考核指标的直接目的4、 绩效考核指标相关说明5、 收集所需数据的方式、流程6、 数据来源7、 由数据生成指标的主要数学公式8、 数据统计周期的确定9、 数据、指标的审核和验证10、 数据指标的查询权限从而建立全面的指标库，对发展速度、质量、效益为实现全面动态考核。三、 具体考核指标（一）机构考核指标1、 利润指标利润总额资产利润率人均利润经济增加值等2、 资产质量不良贷款余额不良贷款比率新增不良贷款比率现金清收率等3、 业务规模各类存贷款时期、时点值、中间业务收入及占比等等诸如市办的考核指标4、 风险管理违章、通报、安全等定性指标5、 业务发展指标6、业务目标完成情况指标（二）个人考核指标（管理机构可根据实际情况进行二次考核）1、 能力指标，包括经学历及证书证明的能力、岗位技能考核考试证明的能力，通过工作多年经验积累的人脉等能力。技能考核主要包括中文输入、传票输入、手工点钞、假币识别、票据审核等等，具体按照银行柜员业务技能评定标准进行考核。下表为前台柜员业务技能评定表，规定了考核项目、总分占比、考核标准。柜员的各项单项考核结果参照下述标准，按比例计算单项考核成绩，然后按照权重计算综合技能考核成绩。2、 工作态度、品行指标敬业度、协作精神和自律性、工作目标完成情况等方面3、 业绩指标（1） 工作量指标业务笔数根据难易程度设置不同业务的折算笔数和权重,从而计算柜员的具体 现金总收付量、业务总笔数、残破币上缴（2） 业务性指标存款贷款中间业务利润库存现金尾箱库存余额控制存款业务日均存贷款余额、增长额（率）及市场份额等相对指标分笔归属存款成本时点指标、时期指标、效益指标（由日均指标演化得来）客户投诉银行卡业务中间业务收入保险业务存款、保证金等负债业务和贷款、票据贴现等资产业务以及银行卡业务、支付结算业务、代理业务等中间业务（3） 效益性指标每笔存款成本加上本机构分摊成本资金的有效使用收益扣除成本4、 质量性指标（逆向指标）客户服务评价系统数据、违章、通报、安全等定性指标、差错纪录强业务质量考核，增强柜员操作合规性，是防范操作风险、强化银行内部控制的重要内容.如没有按照凭证要素严格审查凭证，未坚持验印制度，凭证未进行复核，未定期查库，开销户手续不全等等，上述行为很容易产生不良后果，产生实质性危害，必须加强柜员的业务质量考核.业务质量考核，即业务差错考核，对柜员在办理业务过程中违反业务操作规范、产生业务差错、给信用社造成损失的行为进行考核，并采取相应的惩罚措施。在业务差错考核中，由于业务差错种类繁多,如何对业务差错合理分类并确定考核标准成为考核的难点。信用社应在科学界定柜员各类业务差错的基础上，按照危害严重程度进行分类，并确定恰当的扣分标准会计主管考核业务流程控制、现金、反洗钱、支付结算、档案和凭证等业务信贷主管考核贷款的抵质押比例、五级分类、不良贷款、贷款收息等指标正向指标发展优质客户情况，新开发高贡献度客户市场开拓情况，进入同业原有阵地5、风险指标信用风险、流动性风险、操作风险等四、 业绩分析与评价1、 业绩分析对不同工作岗位的员工建立起业绩分析档案，对比其工作能力提高、业务增长、差错率变动、客户评价变动等信息。2、 员工行为评价综合分析员工的业绩及个人发展情况，反映员工在一定时期内业务开展情况，工作态度和能力提升情况，以便管理部门有针对性的进行业务辅导或职业评价。可以饼图、矩形图反映。3、 针对考核指标反映数据的区域经济环境的差异分析4、 合理分配经营绩效“经营性”与非经营性“经营性”项目所占的基准分权重，侧重于重点业务，突出绩效考核导向性。五、 辅助数据管理1、 各类考核系统考核指标的动态管理，提供指标的动态添加、分值管理、权重管理、定量指标计算公式、月度/季度/年度指标、管理等功能，管理员可以根据考核的实际需要进行维护。指标量化计价的调整2、 大客户信息跟踪提供对银行贡献度较