2022年度证券从业资格《证券基础知识》第五次测试卷(含答案和解析)

2022年度证券从业资格《证券基础知识》第五次测

试卷（含答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、股票以面值作为发行价，称为（）。A、 平价发行B、 折价发行C溢价发行D市价发行【参考答案】：A【解析】股票以面值作为发行价，称为平价发行；发行价高于面值价额发行，称为溢价发行。我国《公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。2、仅可以在合格机构投资者范围内交易的ADF是（）。A、 一级有担保ADRB、 二级有担保ADRC三级有担保ADRD144A规则下的私募ADR【参考答案】：D【解析】有担保的ADF分为一、二、三级公开募集ADR和美国144A规则下的私募ADR简言之，一级ADR允许外国公司无须改变现行的报告制度就可以享受公开交易证券的好处；想在一家美国交易所上市的外国公司可采用二级ADR如果要在美国市场上筹集资本，则须采用三级ADR仅可以在合格机构投资者范围内交易的ADR是144A规则下的私募ADR。3、用每日每种期货合约的当日结算价与每笔成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算，这是期货交易的（）。A、 保证金制度B、 无负债结算制度C限仓制度D集中交易制度【参考答案】：B【解析】无负债结算制度的目的是及时调整保证金账户，控制市场风险。4、 可以被视为无限期证券的是（）。A、 股票B、 国债C金融债D企业债【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P3。5、 按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。A、 契约型基金和公司型基金B、 封闭式基金和开放式基金C国债基金、股票基金、货币市场基金D成长型基金、收入型基金和平衡型基金参考答案】：A6、以（）为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。A、 市政债券期货B、 国债期货C市政债券指数期货D金融债券期货【参考答案】：B【解析】考点：掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二节，P160。7、 关于申请评审规范类证券公司的财务指标要求的叙述，错误的是（）。A、 设立并持续经营1年或1年以上B、 最近1年流动资产余额不低于流动负债余额（不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金）C最近1年对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的20%，因证券公司发债提供的反担保除外D最近1年净资本不低于净资产的60%【参考答案】：D8、 场外交易市场是一个以（）方式进行证券交易的市场。A、 公开招标B、 议价C上网竟价方式D累计投标询价方式【参考答案】：B9、下列不属于部门规章的是（）A、 《上市公司收购管理办法》B、 《上市公司证券发行管理办法》C《证券发行与承销管理办法》D《证券法》【参考答案】：D10、 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。TOC\o"1-5"\h\zA、 2B、 3C、 4D、 5【参考答案】：A【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P349。11、 关于《证券公司融资融券业务试点管理办法》对债券担保的规定，下列说法错误的是（）。A、 证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。但是保证金不可以证券冲抵B、 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例C客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，提取担保物参考答案】：参考答案】：B参考答案】：参考答案】：BD证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物【参考答案】：A【解析】本题考核的是《证券公司融资融券业务试点管理办法》对债券担保的规定。根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券冲抵。故A项的说法错误。12、 证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明了证券具有（）。A、 期限性B、 安全性C流动性D收益性【参考答案】：C【解析】证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。13、 如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为加，则转换价格为（）元。TOC\o"1-5"\h\zA、 5B、 25C、 50D、 10014、《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的，公开发行的股份达公司股份总数的()以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。A、25%B、20%C、15%D、5%【参考答案】：A【解析】答案为A。我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市应当符合下列条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行；(2)公司股本总额不少于人民币3000万元；(3)公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；(4)公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。15、在深圳交易所中小企业板块中，()是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。A、 运行独立B、 监察独立C代码独立D指数独立【参考答案】：A【解析】中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变，，和“四个独立”。其中，“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。运行独立是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。16、以下不属于货币证券的是()。参考答案】：参考答案】：B参考答案】：参考答案】：BA、商业本票B、银行本票C银行股票D银行汇票【参考答案】：C【解析】银行股票属于资本证券，而不属于货币证券。17、 股份公司盈利一般的分配顺序为（）。[2012年3月真题]A、 债权人本息和税金一优先股股息一普通股红利B、 优先股股息一债权人本息和税金一普通股红利C优先股股息一普通股红利一债权人本息和税金D债权人本息和税金一普通股红利一优先股股息【参考答案】：A【解析】本题主要考核优先股的概念和公司盈利的分配顺序。在股份公司盈利分配顺序上，优先股票排在普通股票之前。各国公司法对此一般都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金；其次是支付优先股股息：最后才分配普通股红利。18、 ETF的受托人一般为（）。A、 证券交易所B、 银行、信托投资公司等金融机构C基金管理公司D个人投资者【解析】ETF主要涉及三个参与主体：①发起人，即基金产品创始人，一般为证券交易所或大型基金管理公司、证券公司；②受托人，一般为银行、信托投资公司等金融机构；③投资者，即购买 ETF的机构或个人投资者。19、 关于商业银行次级债券的论述正确的是（）。A、 本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后B、 本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后C本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债D本金和利息的清偿顺序列予商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券【参考答案】：D20、 下列关于债券的叙述正确的是（）。A、 债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B、 债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权C由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的【参考答案】：A21、 下面不属于独立衍生工具的是（）。A、 可转换公司债券B、 远期合同C期货合同D互换和期权【参考答案】：A22、有价证券是（）的一种形式。A、 真实资本B、 虚拟资本C货币资本D商品资本【参考答案】：B23、反应一个国家证券市场容量的指标证券化率的含义是（）。A、 证券市值/GDPB、 证券市值/GNPC股票市值/GDPD股票市值/GNP【参考答案】：A24、操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得；没有违法所得或者违法所得不足（）万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款。TOC\o"1-5"\h\zA、 10B、 20C、 30D、 40【参考答案】：C【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P351。参考答案】：参考答案】：A参考答案】：参考答案】：A25、 投资者A以14元1股的价格买入X公司股票若干股，年终分得现金股息0.90元，投资者A的股利收益率是（）。A、 5.96%B、 6.43%C、 8.98%D、 5.08%【参考答案】：B【解析】股利收益率又称股息率，指投资股票获得股利的回报率，公式为，每股股利/股价。本题中，股利收益率=0.9/14〜6.43%。26、 以下不属于封闭式基金的特点的是（）。A、 有固定存续期B、 不能追加认购C不能赎回D不能买卖【参考答案】：D【解析】封闭式基金的投资者可以通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。27、 我国金融债券的发行始于（）。A、 北洋政府时期B、 国民党政府时期C、 1982年D、 1994年，我国政策性银行成立后参考答案】：参考答案】：C28、金融衍生工具交易一般只需支付少量保证金就可签订远期大额合约，这是衍生工具的（）。A、 跨期性B、 杠杆性C风险性D投机性【参考答案】：B【解析】利用少量保证金就可以实现以小搏大的效果，这是衍生工具的杠杆性。29、中国证监会可以要求证券交易所之间建立以（）监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。A、 政府B、 自主C市场D独立【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P367。30、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A、 必要收益率B、 定期存款利息率C无风险利率D存款准备金率参考答案】：A【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。31、证券是指各类记载并代表一定权利的（），A、 法律凭证B、 书面凭证C实物凭证D货币凭证【参考答案】：A【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。32、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役。A、 2年以下B、 3年以下C、 5年以下D、 1~3年【参考答案】：B33、我国银行间债券市场的现券交易品种目前有（）。A、 国债和公司债B、 国债和可转债C国债和政策性金融债D国债和权证【解析】我国银行间债券市场的债券交易方式包括现券买卖与回购交易两部分。现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券；用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。34、买断式回购采用（）的方式。A、 一次成交，一次结算B、 一次成交，两次结算C两次成交，两次结算D两次成交，一次结算【参考答案】：B【解析】买断式回购采用一次成交，两次结算的方式，两次结算包括初始结算和到期结算。35、下列有关债券含义的说法中，不正确的有（）。A、 发行人需要还本付息B、 发行人是借入资金的主体C投资者是出借资金的经济主体D反映了二者之间的委托与受托关系【参考答案】：D36、发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是（）。A、 商品证券B、 公募证券C私募证券D货币证券【参考答案】：B参考答案】：参考答案】：A参考答案】：参考答案】：A解析】公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采取公示制度。37、在分配公司盈利和剩余财产的分配顺序上，（）处于优先地位A、 普通股股东B、 优先股股东C债权人D控股股东【参考答案】：C38、证券包销是指（）。A、 证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式B、 证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束将售后剩余证券全部退回的承销方式C证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式D证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时后剩余证券全部自行购人的承销方式【参考答案】：D39、我国《证券法》第一百二十七条原则性地规定了经营各项业务的（）实缴注册资本。A、 最低B、 最高C最终D名义【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P362。40、欧洲债券也被称为（）。A、 外国债券B、 国际债券C扬基债券D无国籍债券【参考答案】：D【解析】此题考查基本常识。注意不要将国际债券的两种形式（外国债券和欧洲债券）混淆。41、我国公司债券实行了橱架发行制度，允许上市公司一次核准，分次发行，即定下发行计划总额之后，可以在当年到（）个月之内根据需要不断进行筹资，使企业、公司能够更灵活地安排，以满足公司筹资的需要。A、6B、12C、18D、24【参考答案】：D【解析】D【解析】我国公司债券实行了橱架发行制度，允许上市公司一次核准，分次发行，即定下发行计划总额之后，可以在当年到24个月之内根据需要不断进行筹资，使企业、公司能够更灵活地安排，以满足公司筹资的需要。42、（）是具有标准格式的债券。A、实物债券B、凭证式债券C记账式债券D电子债券【参考答案】：A43、世界上最早、最享有盛誉和最有影响的股票价格平均数是（）。A、 道一琼斯指数B、 金融时报指数CNASDA指数D日经指数【参考答案】：A44、 目前，我国基金大部分按照（）的比例计提基金管理费。A、 1%B、 1.5%C、 2%D、 2.5%【参考答案】：B【解析】我国基金大部分按照1.5%的比例计提管理费,债券型基金的管理费低于1%。45、 已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为（）。A、 未上市流通股份和已上市流通股份B、 有限售条件股份和无限售条件股份C外资股和内资股D普通股票和优先股票参考答案】：B46、使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整指的是（）。A、 嵌入式衍生工具B、 交易所交易的衍生工具C场外交易市场（OTC）交易的衍生工具D独立衍生工具【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P146。47、 只有当证券投资的名义收益率（）时，投资者才有实际收益。A、 小于通货膨胀率B、 大于通货膨胀率C等于通货膨胀率D不等于通货膨胀率【参考答案】：B【解析】为了抵消通货膨胀的影响，只有当证券投资的名义收益率大于通货膨胀率时投资者才有实际收益。48、 对公司合规管理有效性的综合评估，每年不得少于（）次。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、4参考答案】：A【解析】掌握我国证券公司的监管制度及具体要求。见教材第七章第一节，P276。49、根据我国政府对WT（的承诺，外国证券机构直接从事B股交易的申请可由（）受理。A、 中国证监会B、 证券交易所C证券业协会D国家外汇管理局【参考答案】：B【解析】外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理。5（、下列关于国际债券的说法中，错误的是（）。A、 外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B、 欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多C欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异D欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同利承销【参考答案】：C【解析】欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。51、交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算，这种交易方式是（）。A、 人民币信用互换交易B、 人民币汇率远期交易C人民币利率互换交易D人民币利率远期交易【参考答案】：C【解析】2006年2月9日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点，题目中所述交易即是其交易方式。52、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。TOC\o"1-5"\h\zA、 9B、 12C、 18D、 24【参考答案】：B【解析】考点：掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334。53、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，（）一般在基金资产中保持一定比例的现金。A、封闭式基金B、开放式基金C国债基金D股票基金【参考答案】：B【解析】开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。54、 中央银行票据本质上属于特殊的（）。A、 国债B、 政府债券C公司债券D金融债券【参考答案】：D【解析】考点：熟悉中央银行票据的性质和作用。见教材第三章第三节，P102。55、 下列关于境外上市外资股的阐述，错误的是（）。A、 采取记名股票形式B、 以外币标明面值C以外币认购D在境外上市时，可以采取境外存股凭证形式或者股票的其他派生形式【参考答案】：B56、 目前我国股票市场实行（）清算制度。A、T＋1B、T＋2C、T＋3D、T＋7【参考答案】：A【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172。57、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是（）。A、 投资标的不同B、 投资目标不同C组织形式不同D交易方式不同【参考答案】：B58、（）可视为无期证券。A、 企业债券B、 国债C股票D金融债券【参考答案】：C【解析】债券一般有明显的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率的需求。债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。股票没有期限，可以视为无期证券。59、债券根据券面形式，其中（）是具有标准格式的债券。A、 实物债券B、 凭证式债券C记帐式债券D电子债券参考答案】：A60、根据我国政府对WTO勺承诺，我国证券业在5年过渡期。允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过（）；加入后3年内，外资比例不超过（）。A、33%，49%B、 30%，50%C、 35%，45%D、 33%，50%【参考答案】：A二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、 公司债券勺种类包括（）。A、 信用公司债券B、 不动产抵押公司债券C财务公司债券D保证公司债券【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉各种公司债券勺含义。见教材第三章第三节，P103104。2、 独立董事在任期内辞职或被免职勺，（）应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。A、 董事会B、 独立董事本人C证券公司D监事会【参考答案】：B,C3、股权类期货包括（）。A、 股票价格指数期货B、 单只股票期货C股票组合期货D债券期货【参考答案】：A,B,C【解析】D选项中的债券期货属于利率期货，而不属于股权类期货。4、 按基金的投资标的不同，证券投资基金可分为（）。A、 开放式基金B、 国债基金C股票基金D货币市场基金【参考答案】：B,C,D【解析】A选项中的开放式基金是按照基金的运作方式来分类的。5、 金融期货与金融现货交易相比，其差异主要表现在（）。A、 交易对象不同B、 交易目的不同C交易价格的含义不同D交易和结算方式不同【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P161〜1626、按照传统标准，我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为（）。A、 综合类证券公司B、 代理性证券公司C经纪类证券公司D自营性证券公司【参考答案】：A,C【解析】过去我国证券监督管理部门将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司，并施行分类监管。2006年1月1日开始实施的经修订的《证券法》调整了传统的分类标准。7、股息的分配可以采用（）。A、 现金的形式B、 现金以外的其他财产的形式C股票的形式D债券或应付票据等负债的形式【参考答案】：A,B,C,D8、大宗交易的申报方式有（）。A、 成交申报B、 意向申报C数量申报D价格申报【参考答案】：A,B【解析】熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节，P224〜2259、证券市场中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（）是证券市场中介机构。A、 证券公司B、 会计师事务所C证券交易所D资产评估机构【参考答案】：A,B,D【解析】证券市场中介机构包括证券公司、证券登记结算机构和证券服务机构（证券服务机构包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等）。10、 货币证券包括（）。A、 银行汇票B、 银行本票C支票D商业本票【参考答案】：A,B,C,D【解析】货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要包括银行汇票、银行本票和支票。11、 目前，我国金融债券的品种主要有（）。A、 商业银行债券B、 证券公司债券C保险公司次级债务D政策性金融债券参考答案】：A,B,C,D【解析】本题考核的是我国目前有哪些金融债券品种。近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加。主要有以下几种：①政策性金融债券；②商业银行债券；③证券公司债券：④保险公司次级债务；⑤财务公司债券。12、 证券公司申请从事资产管理业务，应当向中国证监会提交下列材料（）。A、 申请书B、 经营证券业务许可证C企业法人营业执照副本复印件D资产管理业务计划书和业务操作流程【参考答案】：A,B,C,D13、 记名股票的特点有（）。A、 股东权利归属于记名股东B、 安全性较差C转让时须履行登记手续D便于挂失【参考答案】：A,C,D14、 认股权证的三要素是（）。A、 认股期限B、 认股价格C认股时间D认股数量【参考答案】：A,B,D15、 根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（）阶段。A、 幼稚期B、 成长期C成熟期D稳定期【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P60。16、 股权类期权通常包括（）。A、 单只股票期权B、 股票组合期权C股价指数期权D百慕大期权【参考答案】：A,B,C17、 关于金融衍生工具的产生和发展论述正确的是（）。A、 金融衍生工具产生的最基本原因是避险B、 20世纪B0年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展C金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因D新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段【参考答案】：A,B,C,D18、资产管理业务内部控制的要求有（）。A、防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险B、资产管理业务可以与自营业务联系起来C制定规范的业务流程、操作规范和控制措施，有效防范各类风险D尽量扩大资产管理业务规模【参考答案】：A,C【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P298。19、 下列证券投资风险中，（）可以通过多样化投资而分散。A、 购买力风险B、 经济周期波动风险C信用风险D财务风险【参考答案】：C,D【解析】A和B属于系统风险，不可以通过多样化投资而分散。20、 证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有（）。A、 层次结构B、 品种结构C交易场所结构D投资收益结构【参考答案】：A,B,C三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、 20世纪50年代，我国发行过两种国债，分别是（）。A、人民胜利折实公债B、抗美援朝公债C国家经济建设公债D赤字国债【参考答案】：A,C2、货币证券主要包括（）。A、 商业证券B、 银行证券C资本证券D政府证券【参考答案】：A,B【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P2。3、 关于流通国债的描述，正确的是（）。A、 投资者可以自由认购自由转让B、 通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求C一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易D以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券【参考答案】：A,B,C4、 金融期权的功能主要有（）。A、 监管功能B、 筹资功能C套期保值功能D价格发现功能【参考答案】：C,D） ） O） ） O解析】金融期权并无监管功能和筹资功能5、下列关于存托凭证的说法正确的有（）。A、 可避开直接发行股票与债券的法律要求，但上市手续复杂，发行成本较高B、 一般代表外国公司股票，不能代表债券C也被称为预托凭证，是指在一国（个）证券市场上流通的代表另一国（个）证券市场上流通的证券的证券D首先由摩根推出【参考答案】：C,D【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节， P184。6、 按基金运作方式不同，基金可分为（）。A、 契约型基金B、 封闭式基金C公司型基金D开放式基金【参考答案】：B,D7、 公募证券与私募证券的不同之处在于（）。A、 审核的严格程度不同B、 发行对象特定与否C采取公示制度与否D证券公开发行与否【参考答案】：A,B,C,D8、 《证券公司融资融券业务管理办法》中对债权担保的规定有A、 证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金,保证金只能用现金缴纳B、 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例C客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，暂停缴纳，但不得提取担保物D证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物【参考答案】：B,D【解析】掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有关规定。见教材第八章第一节，P340。9、 证券市场的基本功能包括（）。A、 风险控制功能B、 筹资一投资功能C资本定价功能D资本配置功能【参考答案】：B,C,D【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P6。10、 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，可以利用（）进行证券投资。A、 清算资金B、 自有资本C营运资金D受托投资资金【参考答案】：B,C,D11、下列有关股利政策的说法正确的有（）。A、 指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策B、 当中的分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源C送股实质上是留存利润的凝固化和资本D送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P52〜53。12、 在下面哪些情况下，证券交易所可以决定临时停市：（）。A、 为维护证券交易的正常秩序B、 因不可抗力的突发事件C当日股指跌幅达5%D出现连续三日达到跌幅限制的股票【参考答案】：A,B【解析】这是《证券法》第一百一十四条的规定。13、 远期利率协议以合同利率和（）计算利息。A、 实际利率B、 名义利率C参考利率D浮动利率参考答案】：C【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节,P159。14、证券公司经营（），注册资本最低限额为人民币 5000万元A、 证券经纪B、 证券投资咨询C与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务D证券资产管理【参考答案】：A,B,C15、 下面影响股票价格的因素中，通常会刺激股票价格上涨的因素有（）A、 股份公司进行股票分割B、 中央银行提高法定存款准备金率C政府扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出D政府大幅提升存贷款利率【参考答案】：A,C16、 套期保值的基本做法是（）。A、 持有现货空头，买人期货合约B、 持有现货空头，卖出期货合约C持有现货多头，卖出期货合约D持有现货多头，买人期货合约【参考答案】：A,C17、 考察影响股票价格的因素，下列推论正确的是（）。A、公司经营状况与股票价格成正比B、股价的变动与实际经济的繁荣或衰退总是同步的，即在经济高涨时股价也随之上涨；在经济萧条时股价也随之下跌C中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少。市场资金趋紧，股价下降D扩大财政赤字、发行国债筹集资金、增加财政支出的财政政策，会导致货币资金向政府转移，市场资金趋紧，股价下降【参考答案】：A,C【解析】中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，投资者手中的资金减少，投资者可用于投资的资金减少，投资者会减少对证券市场的投资，证券市场不再活跃，进而推动股票市场价格下降。18、 关于存托凭证论述正确的是（）。A、 存托凭证是指在一国证券市场流通的代表本国公司有价证券的可转让凭证B、 存托凭证一般代表外国公司股票，不能代表债券C存托凭证也称预托凭证D存托凭证首先由摩根首创【参考答案】：C,D19、 国际债券的种类包括（）。A、 外国债券B、 美洲债券C亚洲债券D欧洲债券【参考答案】：A,D20、 下列关于内幕交易的说法正确的是（）。A、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的 10%属于内幕信息B、 内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制C涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息D上市公司的收购方案和股权结构重大变化属于内幕信息【参考答案】：C,D【解析】答案为CD公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的30%才属于内幕信息，所以A选项不正确；内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券是违法的，所以 B选项不正确。四、判断题（共40题，每题1分）。1、 受到其他金融监管机构或执法部门的处罚属于诚信信息中的警示信息。（）【参考答案】：错误【解析】受到其他金融监管机构或执法部门的处罚属于诚信信息中的处罚处分信息。2、 当未来市场利率趋于下降时应选择发行期限较短的债券。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉债券的基本性质与影响债券期限和利率的主要因素。见教材第三章第一节，P79。3、 股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。（）【参考答案】：正确4、 询价对象可自主决定是否参与股票发行的初步询价，发行人及其主承销商应当向参与网下配售的询价对象配售股票，但未参与初步询价或虽参与初步询价但未有效报价的询价对象，不得参与累计投标询价和网下配售。（）【参考答案】：正确5、证券公司除单独向中国证监会报送年度报告、监管报表和有关资料外，还应当在合并计算其子公司的财务及业务数据的基础上向中国证监会报送前述资料，而其子公司则不需单独报送前述资料。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监管要求。见教材第七章第一节，P272。6、非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常由某一特殊因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。（）【参考答案】：正确7、从事证券法律业务的律师事务所必须有5名以上取得从事证券法律业务资格证书的专职律师。（）【参考答案】：错误8、操纵市场的行为方式之一是合谋，它是指交易双方同时委托同一经纪商在证券交易所相互申报买进卖出，但其间并无证券或款项的交割行为。（）【参考答案】：错误【解析】操纵市场行为包括：（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量；（2）与他人串通，以事先预定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（4）以其他手段操纵证券市场。9、股权分置是指新中国资本市场建立之初遗留下来的同股不同权、不同股东之间利益不一致的制度性缺陷。（）【参考答案】：正确【解析】因为国有股、法人股不可以在交易所市场公开转让。10、52.不动产抵押公司债券是抵押证券的一种，信用公司债券属于无担保证券范畴。（）【参考答案】：正确11、买人注销是指债券发行人在债券未到期前按照市场价格从二级市场中购回自己发行的债券而注销债务。（）【参考答案】：正确12、《证券投资基金法》规定，基金财产可以用于买卖其他基金份额。（）【参考答案】：错误【解析】《证券投资基金法》规定，基金财产不得买卖其他基金份额。13、证券的柜台自营买卖交易量较小，比较分散。（）【参考答案】：正确14、债券和股票都在证券市场上交易，是各国证券市场的两大支柱类交易工具。（）【参考答案】：正确15、证券交易市场是证券发行市场的基础和前提，证券发行市场是证券交易市场得以持续发行的必要条件。（）【参考答案】：错误【解析】证券发行市场是证券交易市场的基础和前提，证券交易市场是证券发行市场得以持续发行的必要条件。16、管理政治风险的政治期货属于信用衍生工具。（）【参考答案】：错误参考答案】：错误参考答案】：错误参考答案】：错误参考答案】：错误【参考答案】：正确【参考答案】：正确P151解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P15117、截至2008年5月，我国共有21家基金管理公司获得了QDII业务资格。（）【参考答案】：正确18、可转换公司债是一种同时拥有利息收入和股东权利的债券。（）【参考答案】：错误【解析】可转换公司债在转换之前可以定期得到利息收入，不具有股东的权利；在转换