2021年冬季证券从业资格证券基础知识期末冲刺检测卷含答案和解析

2021年冬季证券从业资格证券基础知识期末冲刺检测卷含答案和解析一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、根据投资目标划分的证券投资基金不包括（）。A、 成长型基金B、 收入型基金C期权基金D平衡型基金【参考答案】：C【解析】按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。2、 关于社会公益基金，下列说法错误的是（）。A、 将收益用于指定的社会公益事业的基金B、 福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金C我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值D社会公益基金属于基金性质的机构投资者【参考答案】：B【解析】社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。企业年金不属于社会公益基金。3、 金融期权的功能不包括（）。A、 筹资B、 套期保值C发现价格D投机【参考答案】：A【解析】金融期权与金融期货有着类似的功能，是一种行之有效的控制风险的工具，不是筹资的工具。4、开放式基金的利润分配应当采用（）方式。A、 分配现金B、 分配基金份额C分配股票D分配债券【参考答案】：A【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P139。5、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照（）顺序分配。A、 弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、支付股利、提起任意盈余公积金B、 弥补亏损、提起任意盈余公积金、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金C弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余公积金、支付股利D弥补亏损、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余公积金【参考答案】：C6、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。A、信托投资公司B、主权财富基金C国家开发银行D保险公司及保险资产管理公司【参考答案】：B7、 基金管理人是（）。A、 对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产的专业机构B、 基金持有人，即基金投资者C证券公司和证券交易所等机构D负责基金发起设立与经营管理的专业性机构【参考答案】：D【解析】我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任，是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。8、 政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于（）。A、 特种国债B、 赤字国债C建设国债D战争国债【参考答案】：C9、 我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为（）以上。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B10、以下关于证券投资收益与风险的关系的表述，不正确的有（）A、 收益和风险是证券投资的核心问题B、 收益与风险共生共存，承担风险是获取利益的前提，收益是风险的成本和报酬C风险越大，收益就一定越高D收益与风险相对应，风险较大的证券，其要求的收益率相对较高，反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小【参考答案】：C11、 ST股票的意思是（）。A、 投资前景好的股票B、 外国公司在本国发行的股票C出现财务状况或其他状况异常的上市公司的股票D标准的股票【参考答案】：C【解析】ST是英文SpeCia仃reatment缩写，意即“特别处理”。该政策针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。12、 单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东会提名（）。A、 董事B、 经理C监事候选人D独立董事【参考答案】：B13、股票投资的资本增值收益来自于（）。A、 股票股息B、 低买高卖的价差收益C公积金转增股本D税后利润【参考答案】：C14、 公债的最初功能是（）。A、 弥补财政赤字B、 筹措建设资金C便于调控宏观经济D便于金融调控【参考答案】：A15、某公司发行优先认股权，公司股票市价为每股 15.4元，新股发行的优惠认购价为13元，其中每认购1股新股需要7个优先认股权，该股票附有优先认股权。这该公司的优先认股权的理论价格为（）A、 0.40元B、 0.30元C、 24/70元D、0【参考答案】：B16、股东权利中首要的权利是（）A、 可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策B、 公司资产收益权和剩余资产分配权C优先认股权或配股权D持有的股份可依法转让的权利【参考答案】：A【解析】考点：掌握普通股票股东的权利和义务。见教材第二章第二节，P65。17、 在日常监管中，以（）为监管重点。A、 净资本B、 负债总额C净利润D资本充足【参考答案】：D【解析】考点：掌握我国证券公司的监管制度及具体要求。见教材第七章第一节，P275。18、 证券公司经营证券自营业务的，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的（）。A、 500%B、 100%C、 30%D、 5%【参考答案】：A【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节， P301。1919、我国的证券登记结算机构实行（） oA、 行业自律管理B、 证监会监管C证券交易所监管D证券业协会监管【参考答案】：A【解析】掌握证券发行主体及其发行目的。见教材第一章第二节，P19。20、 下列选项中，（）不是上证成分股指数选择样本股的遵循标准。A、 规模B、 流动性C盈利性D行业代表性【参考答案】：C21、 我国《证券法》规定，（）应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。A、 证监会B、 国务院C证券交易所D上市公司【参考答案】：C【解析】我国《证券法》规定，证券交易所应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。22、 对发行上市的信息披露的基本要求不包括（）A、 全面性B、 真实性C时效性D完整性【参考答案】：D【解析】信息披露的基本要求。1、全面性。这一要求是指信息披露义务人应当充分披露可能影响投资者判断的有关资料，不得有任何隐瞒或重大遗漏。2、真实性。这一要求是指信息披露义务人公开的信息资料应当准确、真实，不得有虚假记载、误导或欺骗。3、时效性。这一要求是指向公众投资者公开的信息应当具有最新性、及时性。公开资料反映的公司状态应为公司的现实状况，公开资料交付的时间不得超过法定期限。23、 2001年底，许多发达国家的机构投资者管理的资产总规模超过了国内生产总值（GDP），除了（）。A、 美国B、 英国C法国D德国【参考答案】：D24、决定股票市场价格的是股票的（）。A、 票面价值B、 账面价值C清算价值D内在价值参考答案】：D25、（）标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A、 深圳证券登记结算公司成立B、 上海证券登记结算公司成立C中央证券登记结算有限责任公司成立D中国证券登记结算有限责任公司成立【参考答案】：D26、以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用的时间是（）年。A、1991B、1993C、2000D、2004【参考答案】：D27、 全部境外投资者持有（包括直接持有和间接持有）上市内资证券公司股份的比例不得超过（）%。TOC\o"1-5"\h\zA、 10B、 15C、 20D、 25【参考答案】：D【解析】考点：掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第一节，P270-271。28、 基金交易费中的（）由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A、 印花税B、 过户费C经手费D交易佣金【参考答案】：D【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136。29、同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高。这是对（）的补偿。A、 利率风险B、 信用风险C购买力风险D财务风险【参考答案】：A【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P262。30、 1999年11月4日，美国国会通过的（）标志着金融业分业制度的终结。A、 《金融服务现代化法案》B、 《格拉斯一斯蒂格尔法案》C《证券交易所法》D《格林斯潘法》参考答案】：A【解析】熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P26。31、金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过（）。A、24小时B、48小时C、72小时D、96小时【参考答案】：B【解析】根据《反洗钱法》的规定，金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过48小时。32、债券发行的定价方式以（）最为典型。A、 公开招标B、 上网竞价方式C协商定价方式D累计投标询价方式【参考答案】：A【解析】熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P211。33、下面关于欧洲债券和外国债券的对比正确的是（）。A、 欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B、 外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税C在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多D欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等【参考答案】：D34、可转换公司债券享受转换特权，在转换前和转换后的形式分别为（）。A、 公司债券、股票B、 股票、公司债券C股票、股票D债券、债券【参考答案】：A【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势，转换以前为公司债券，转换以后为股票。35、上海证券交易所选择已经完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本计算的指数是（）。A、上证综合指数B、新上证综合指数C上证公司治理指数D上证成分股指数【参考答案】：B36、新《公司法》规定，股份有限公司申请其股票上市交易，向（）报送有关文件。A、证券交易所B、中国证监会C全国人民代表大会D全国人大常务委员会参考答案】：A37、对我国社保基金认识不正确的是（）。A、 其资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨人资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益B、 根据全国社会保障基金理事会2006年年报数据，截至2006年底．资产规模达到2827.6亿元人民币．其中证券市场相关投资约占1/3C其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的氽业债、金融债等有价证券D确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金【参考答案】：B38、 公开披露的基金信息不包括（）。A、 基金资产净值、基金份额净值B、 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C对证券投资业绩进行的预测D基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告【参考答案】：C39、 以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（）。A、 20%B、 30%C、 35%D、 45%参考答案】：C【解析】以募集方式设立的公司，发起人认购的股份不得少于公司股份总额的35%40、证券公司开展自营业务的最高管理机构是（）。A、 董事会B、 监事会C投资决策机构D自营业务部门【参考答案】：C【解析】自营业务决策机构原则上应-3按照董事会一投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立。董事会是自营业务的最高决策机构。投资自营机构是自营业务投资运作的最高管理机构41、 公司公开发行新股需最近（）年财务会计文件无虚假记载。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 4【参考答案】：C【解析】考点：掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P204。42、 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。TOC\o"1-5"\h\zA、 20B、 30C、 40D、50【参考答案】：A【解析】考点：熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理。见教材第七章第四节，P307。43、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）个月内，向同务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：A【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P349。44、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是（）。A、 国际债券B、 亚洲债券C外国债券D欧洲债券【参考答案】：A【解析】掌握国际债券的定义、特征和分类。见教材第三章第四节，P112。45、证券市场的基本功能不包括（）。A、 筹资一投资功能B、 定价功能C资本配置功能D规避市场风险【参考答案】：D【解析】证券市场的基本功能包括：①筹资一投资功能；②定价功能；③资本配置功能。46、 下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（）。A、 收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的B、 固定收入型基金的主要投资对象只有债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小C收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低D—般可分为固定收入型基金和股票收入型基金【参考答案】：B47、 证券专营机构在英国称（）。A、 投资银行B、 商人银行C证券公司D证券商【参考答案】：B【解析】考生需要掌握：世界各国对证券公司的称呼不尽相同，美国称为投资银行，英国称为商人银行。48、 我国《证券法》规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告．并予公告。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月【参考答案】：B49、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费勇后，其偿付的优先顺序依次是（）。A、 优先股股东、债权人、普通股股东B、 债权人、优先股股东、普通股股东C优先股股东、普通股股东、债权人D普通股股东、债权人、优先股股东【参考答案】：B50、 有价证券按（），可以分为股票、债券和其他证券。A、 证券所代表的权利性质分类B、 募集方式分类C是否在证券交易所挂牌交易D证券发行主体的不同【参考答案】：A51、 在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必需的（）。A、 投资者委托经纪人以ADF形式购买非美国公司证券B、 将所购买的证券存放在托管银行C存券银行命令托管银行移送证券D存券银行发出ADR参考答案】：C52、经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节描述正确的是（）。A、 经济周期变动——公司利润增减——股息增减——投资者心理和投资决策变化——供求关系变化——股票价格变化B、 经济周期变动一一投资者心理和投资决策变化一一公司利润增减——股息增减——供求关系变化——股票价格变化C经济周期变动——供求关系变化——公司利润增减——股息增减——投资者心理和投资决策变化——股票价格变化D经济周期变动——公司利润增减——供求关系变化——股息增减——投资者心理和投资决策变化——股票价格变化【参考答案】：A53、 率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是（）。A、 纽约证券交易所B、 芝加哥期货交易所C国际货币市场D美国证券交易所【参考答案】：C54、 对指数基金认识正确的是（）。A、 由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险B、 指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种C投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少D对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具【参考答案】：D【解析】由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险，而且可以避免由于基金持股集中带来的流动性风险，但不能完全消除投资组合的系统风险，A选项错误。指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种，B选项错误。由于指数基金的投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益会增加，C选项错误。55、 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，分配顺序为（）。A、 提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损B、 提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损C弥补亏损、提取任意公积金、提取法定公积金D弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金【参考答案】：D56、 上证综合指数以（）年12月19日为基期。TOC\o"1-5"\h\zA、 1989B、 1990C、 1991D、 1992【参考答案】：B【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P242。57、 以下不属于证券公司申请设立证券服务部应遵循条件的是（）。A、风险管理制度健全B、营业场所的面积不小于1000平方米C具有证券从业资格的业务人员不少于2人D资金存取采用银证转账方式进行【参考答案】：C【解析】具有证券从业资格的业务人员不少于3人。58、 英国称证券公司为（）。A、 证券公司B、 投资银行C证券有限责任公司D商人银行【参考答案】：D59、 按募集方式分类，有价证券可以分为（）。A、 公募债券、私募债券B、 股票、债券C上市证券、非上市证券D政府证券、政府机构证券、公司证券【参考答案】：A60、 以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为（）市场A、 资本B、 货币C间接融资D直接融资参考答案】：C二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、代办股份转让系统根据股份转让公司质量，实行区别对待，股份分为每周1次、3次和5次转让三三种。同时满足以下条件的股份转让公司，股份每周转让5次（）。A、 规范履行信息披露义务B、 股东权益为正值或净利润为正值C最近年度财务报告未被注册会计师出具否定意见或无法表示意见D股东权益为正值或净资产为正值【参考答案】：A,B,C2、 在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有（）。A、 代理证券发行B、 代理证券买卖C自营性买卖D其他咨询业务【参考答案】：B,C,D【解析】按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。3、 公司有下列情形之一的，证券交易所有权终止其股票上市交易：（）。A、 公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，且在规定期限内仍达不到条件B、 不按规定公开其财务状况，或者对财务会计报告做虚假记载，且拒绝修正C公司最近5年连续亏损，并且在其后一个年度未能恢复盈利D公司解散或者宣告破产【参考答案】：A,B,D【解析】把C选项改为“公司最近3年连续亏损，并且在其后一个年度未能恢复盈利”则是正确答案。4、 按照我国《基金法》规定，下列哪些事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。（）A、 提前终止基金合同B、 转换基金运作方式C更换基金管理人、基金托管人D提高基金管理人、基金托管人的报酬标准【参考答案】：A,B,C,D5、 金融衍生产品的发展现状是（）。A、 以场外交易为主B、 利率衍生品是名义金额最大的衍生品C远期和互换比期权类产品大D场外交易量已超过危机前【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P153。6、 证券交易所的功能包括（）。A、为交易双方提供了一个完备、公开的证券交易场所，促使证券买卖迅速合理成交B、形成较为合理的价格C引导社会资金的合理流动和资源的合理配置D对整个市场进行一线监控【参考答案】：A,B,C,D7、 一般来说，证券的票面要素有（）。A、 标的物B、 持有人C权利D义务【参考答案】：A,B,C8、 公司型基金的特点有（）。A、 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构B、 基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的C投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人D基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会,基金资产归公司所有【参考答案】：A,D【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P122。9、 公司债券的种类包括（）。A、 信用公司债券B、 不动产抵押公司债券C财务公司债券D保证公司债券【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P103104。10、下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是（）。A、 中央银行提高法定存款准备金率B、 中央银行降低再贴现率C政府大幅提高税率D中央银行在公开市场上大量买人证券【参考答案】：B,D【解析】中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股票市场价格下降，A选项错误。中央银行放松银根，降低再贴现率，一方面使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松；另一方面，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股票价格相应提高，B选项正确。中央银行放松银根时，在公开市场上大量买入证券，在投放中央银行的基础货币的同时又增加证券需求，使证券价格上升，D选项正确。提咼税率，企业税负增加，税后利润下降，股息减少，股价下降，C选项错误。11、 根据《证券法》的规定，设立综合类证券公司必须具备的条件是（）。A、 注册资本最低限额为人民币5亿元B、 有固定的经营场所和合格的交易设施C主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格D有健全的管理制度和规范的自营业务与经纪业务分业管理的体系【参考答案】：A,B,C,D12、 下列各项属于内幕信息的有（）。A、公司分配股利或者增资计划B、公司债务担保的重大变更C公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任D公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的25%【参考答案】：A,B,C【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节， P352。13、 证券投资基金的作用包括（）。A、 基金为中小投资者拓宽了投资渠道B、 有利于证券市场的稳定与发展C增加了金融风险D加剧了金融市场波动【参考答案】：A,B【解析】证券投资基金的主要作用在于拓宽了中小投资者投资渠道；有利于证券市场的稳定发展。证券投资基金并不必然加剧金融风险。14、 封闭式基金与开放式基金的区别在于（）。投资者的身份不同期限和发行规模限制不同基金单位交易方式和价格计算标准不同投资策略不同【参考答案】：B,C,D15、 外资股的发行对象包括（）A、 外国投资者B、 香港投资者C澳门投资者D台湾投资者【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教材第二章第四节，P72。16、对《公司法》的修订，起到完善公司法人治理结构，健全内部监督制约机制，提高公司运作效率作用的是（）。A、 从总体要求公司应当建立权责规范、制度完善、各负其责、有效制衡的内部管理机制B、 健全董事会制度，突出董事会集体决策作用，强化对董事长权力的制约，细化董事会会议制度和工作程序C强化监事会作用D明确了董事、监事、高级管理人员的义务和责任【参考答案】：A,B,C,D17、 中证100指数采用“除数修正法”修正，需要修正的情况包括（）。A、 除息、除权B、 股本变动C停牌、摘牌D停市【参考答案】：A,B,C,D18、 我国允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券的目的是（）。A、为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要B、为改变财务公司资金来源单一的现状C满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要D为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P101。19、 决定基金期限长短的因素主要有（）。A、 发行规模B、 宏观经济形势C基金本身投资期限的长短D基金份额交易方式【参考答案】：B,C20、 试点证券公司必须在中国证券业协会网站上公开披露（）。A、 具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的年度报告和重大事4-V公告B、 公司章程、注册资本金、注册地址和为其审计的会计事务所等事项的变更C公司高级管理人员发生变动或者受到重大处罚D公司遭受重大亏损或者遭受超过净资产8%Z上的重大损失【参考答案】：A,B,C三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、在债券的计息方式中，一次性付息的计息方式包括（）A、单利计息B、复利计息C贴现方式计息D分期计息【参考答案】：A,B,C2、非累积优先股票的特点包括（）。A、 股息分派以每个营业年度为界B、 当年股息当年结清C本年度拖欠的股息公司将不予累积计算D不得要求公司在以后的营业年度中补发以前年度拖欠的股息【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二章第三节，P69。3、 凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有（）。A、 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债（电子式）不免B、 申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债（电子式）需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买C付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债（电子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种D发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有【参考答案】：B,C,D4、 公司经营状况的好坏，可以从（）方面来分析。A、 公司治理水平与管理层质量B、 公司竞争力C财务状况D公司改组或合并【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P58。5、 中国证券业协会的自律管理职能包括（）。A、 对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解B、 对会员单位的自律管理C对从业人员的自律管理D组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究【参考答案】：B,C6、 根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。A、 股权类资产的远期合约B、 债权类资产的远期合约C远期利率协议D远期汇率协议【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第二节，P159。7、 享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择（）。A、行使权利认购新发行的普通股票B、将权利转让给他人，从中获得一定的报酬C按超出其持股比例5鸠内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利D不行使权利而听任其过期失效【参考答案】：A,B,D8、 《证券公司风险处置条例》规定的风险处置措施包括（）。A、 罚款停业B、 托管、监管C行政重组D撤销【参考答案】：B,C,D【解析】《证券公司风险处置条例》规定了五种主要的风险处置措施：停业整顿、托管、接管、行政重组、撤销9、 利率衍生工具主要包括（）。A、 远期利率协议B、 利率期权C利率期货D利率互换【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节， P149。10、 金融衍生产品的发展现状是（）。A、 以场外交易为主B、 利率衍生品是名义金额最大的衍生品C远期和互换比期权类产品大D场外交易量已超过危机前【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P153。11、证券业从业人员诚信信息的用途包括（）。A、 作为中国证监会对有关人员进行任职资格审核的依据B、 作为境内外其他金融监管机构对有关人员进行任职资格审核的仝■参考C作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据D作为中国证券业协会推荐有关人选或组织行业评比的依据【参考答案】：A,B,C,D12、 以下关于基金投资目的的说法正确的有（）。A、 成长型基金追求的是基金资产的长期增值B、 成长型基金追求的是基金资产的短期增值C收入型基金以获取当期的最大收入为目的D平衡型基金的目的是从债券中得到适当的利息收益，并获得普通股的升值收益【参考答案】：A,C,D【解析】考察熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节， P126。13、 样本由40只上市公司股票构成的指数有（）。A、 深证成分股指数B、 深证A股指数C深证B股指数D深证创新指数【参考答案】：A,D14、决定再投资收益的主要因素是（）。A、 债券的偿还期限B、 息票收人C宏观经济政策D市场利率的变化【参考答案】：A,B,D15、 发行现金汇入型附认股权证的公司债券可以起到一次发行、二次融资的作用。但其也有很多不利方面，其不利影响主要体现在（）。A、 相对于普通可转债，发行人一直都有偿还本息的义务B、 如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不利影响C无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本D在行使新股认购权之后，债券形态随之消失【参考答案】：A,B,C16、 当上市公司出现下列（）情形的，深圳证券交易所对在创业板上市的股票交易实行退市风险警示。A、 最近两年连续亏损（以最近两年年度报告披露的当年经审计净利润为依据）B、 最近一个会计年度的财务会计报告显示当年经审计净资产为负C因财务会计报告存在重要的前期差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌两个月D未在法定期限内披露年度报告或者中期报告【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P220-221。17、按证券的经济性质分类，有价证券可分为（）。A、 股票B、 债券C购物券D其他证券【参考答案】：A,B,D18、 我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。A、 注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B、 主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币C取得基金从业资格的人员达到法定人数D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度【参考答案】：C,D19、 按照交割的时间，金融市场可以分为（）。A、 货币市场B、 现货市场C期货市场D资本市场【参考答案】：B,C20、 根据《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》，资产评估机构申请争取评估资格，应当符合（）参考答案】：错误参考答案】：错误参考答案】：正确参考答案】：正确A、 具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续持业的不少于20人B、 净资产不少于200万元C按规定购买职业责任保险，或者提取职业风险基金D最近3年评估业务收人合计不少于2000万元，且每年不少于500万元【参考答案】：A,B,C,D四、判断题（共40题，每题1分）。1、 沪深300指数采用“除数修正法”修正，需要修正的情况包括样本股名单发生变化、股本结构发生变化、样本股本的市值出现非交易因素的变动。（）【参考答案】：正确【解析】沪深300指数采用“除数修正法”修正，需要修正的情况包括样本股名单发生变化、股本结构发生变化、样本股本的市值出现非交易因素的变动。2、 信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者。（）【参考答案】：正确3、 美国《证券交易法》第二十二条赋予证券管理机构广泛的调查权，以约束种类繁多的市场危害行为。（）【参考答案】：错误【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P351。4、 具有中国特色的地方政府债券是以企业债券的形式发行地方政府债券。（）5、要式证券的含义是指证券所记载的事项通过法律形式加以规定，如果缺少规定的要件，证券就无法律效力。（）【参考答案】：正确6、基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的风险性，这是金融衍生工具不稳定的重要诱因。（）【参考答案】：错误【解析】基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因7、可转换优先股票是指发行后在任何条件下允许持有者将它转换成其他种类股票的优先股票。（）【参考答案】：错误8、在我国，首次公开发行的股票的定价方式以公开招标最为典型。（）【参考答案】：错误9、证券的清算和交收统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。（）【参考答案】：正确10、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失做出承诺。（）【参考答案】：正确【解析】为了控制证券公司风险指标，我国《证券法》规定，证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失做出承诺。11、非公司型基金份额持有人与管理人之间实质上是所有人和委托人的关系。（）【解析】基金份额持有人与管理人是所有人和委托人的关系，公司型基金除外。12、实物债券是一般意义上的债券，我国发行的无记名国债即属此类。（）【参考答案】：正确【解析】实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就属于这种实物债券13、我国《证券法》规定了承销团的承销方式，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。（）【参考答案】：正确14、备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票是新发行的股票，所以会增加股份公司的股本。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，P179。15、证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。（）【参考答案】：正确16、流动性强的公司抗风险能力较强，尤其在经济处于高涨时期，这一类公司股票往往会有较好的表现。（）【参考答案】：错误【解析】流动性强的公司抗风险能力较强，尤其在经济处于低迷时期，这一类公司股票往往会有较好的表现；反之，流动性脆弱的公司，一旦资金链断裂，很容易陷入技术性破产。17、以发行债券来筹资是金融机构的主动负债业务。（）【参考答案】：正确【解析】金融机构的主动负债业务包括以发行债券来筹资。18、审核股份有限公司公开发行不上市股票的申报材料并监管其发行活动属于稽查局的职责。（）【参考答案】：错误【解析】B。审核股份有限公司公开发行不上市股票的申报材料并监管其发行活动属于非上市公众公司监管部的职责。19、 目前市场交易占全部存托凭证交易的85%左右。（）【参考答案】：错误【解析】目前市场交易占全部存托凭证交易的95%左右。20、 2006年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债。（）【参考答案】：正确21、 有关交易证券的种类和期限、证券交易方式和操作承销、证券交易中的禁止行为等具体交易规则由证监会负责制定，证券交易所执行。（）【参考答案】：错误【解析】题中说法符合《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定的业务规则。22、 为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险管理，证券公司应当按规定计算净资本和风险准备。（）【参考答案】：错误23、 证券公司在对相关业务进行