2018年金华市分行重点业务及关键环节内控管理制度考试附答案

2018年金华市分行重点业务及关键环节内控管理制度考试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________考试编号（必填）:________________________市本级部门/网点：________________________县（市）支行：________________________县（市）支行部门/网点：________________________1.案件防控工作评估结果为不合格的市分行，省分行将限制其（）经营权限。[单选题]*高风险业务(正确答案)重要业务关键业务部分业务2.员工未在规定时间内申请休假的，视为自动放弃。其中，婚假为办理婚姻登记之日起（）内，护理假为配偶生育之日起（）内，其余假期均为情形发生起1天内。[单选题]*12个月，30天9个月，15天(正确答案)3个月，5天1个月，10天3.信用卡客户投诉，普通投诉处理时限为（）个工作日，紧急投诉处理时限为（）小时。[单选题]*5,485,247,247,48(正确答案)4.以下哪种事件属于重大运营中断事件？[单选题]*在业务服务时段导致两个以上（含两个）省（自治区、直辖市）重要业务无法正常开展达半个小时以上（含半个小时）、3个小时以下，或一个省（自治区、直辖市）重要业务无法正常开展达3个小时以上（含3个小时）、6个小时以下的事件(正确答案)在业务服务时段导致两个以上（含两个）省（自治区、直辖市）重要业务无法正常开展达3个小时以上（含3个小时），或一个省（自治区、直辖市）重要业务无法正常开展达6个小时以上（含6个小时）的事件在业务服务时段导致一个省（自治区、直辖市）重要业务无法正常开展达半个小时以上（含半个小时）的事件在业务服务时段导致一个以上（含一个）地市重要业务无法正常开展达3个小时以上（含3个小时），或两个县（市）重要业务无法正常开展达6个小时以上（含6个小时）的事件5.（）是决定贷款本息能否及时收回的主要因素。[单选题]*借款人的还款意愿借款人的还款能力(正确答案)贷款项目的盈利能力贷款的担保6.借新还旧贷款至少应划分为（），并依据借款人的实际还款能力进行不良贷款认定。[单选题]*正常关注(正确答案)次级可疑7.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》要求，实行注册资本实缴登记制的单位，办理注册（增资）验资业务，应在银行开立（）存款账户。[单选题]*基本一般临时(正确答案)零余额8.临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。[单选题]*32(正确答案)1半9.对授权中心和网点责任有争议的，应由网点所属市分公司或二级分行与授权中心分别在风险事项暴露的（）个工作日内及时将风险事项基本情况、成因分析、责任界定意见等内容填写《界定书》报联席会或省分行责任认定小组。[单选题]*5(正确答案)10152010.营业机构支行长（）必须对普通柜员和综合柜员尾箱进行检查。[单选题]*每天每周每旬(正确答案)每月11.除报账系统可以匹配发票信息的外，金额在（）万元以上（含）的发票报销，必须附上网络查询记录打印件作为凭证附件。[单选题]*12(正确答案)3512.以下不符合我行信用消费贷款客户准入标准的人员有（）[单选题]*客户李某50岁，为当地国税局正式工，在现单位工作20年。客户张某30岁，本科学历，是优质企业省级分之机构的正式员工。客户王某35岁，大专学历在当地知名私立学校担任副董事长。客户赵某35岁，经营服装加工厂3年，目前经营稳定。(正确答案)13.小额贷款保证人年龄为（）[单选题]*年龄在20周岁（含20周岁）至60周岁（含60周岁）之间(正确答案)年龄在18周岁（含18周岁）至60周岁（含60周岁）之间年龄在20周岁（含20周岁）至65周岁（含65周岁）之间年龄在20周岁（含20周岁）至65周岁（不含65周岁）之间14.小企业法人快捷贷，是指针对划型分类为小型、微型的企业，无需提供等资料，在落实有效的抵（质）押、保证担保等担保方式后，直接进行授信的标准化循环信贷产品。[单选题]*电费凭证银行对账单公司章程财务报表及税费缴纳凭证(正确答案)15.同一张主卡下最多可申请（）张附属卡。[单选题]*1234(正确答案)16.各渠道客户投诉的回访工作应在投诉处理完成后（）个工作日内完成。[单选题]*3510(正确答案)3017.无论即时评级成功否，同一客户（）内只能做一次VIP客户即时评级？若客户即时评级失败，可在评级结果返回（）内重新申请。[单选题]*一年，5天两年，7天(正确答案)一年，7天两年，5天18.信用卡申请进件累积达到（）份或收到申请进件时间已满（）天必须上交。[单选题]*20,230,230,3(正确答案)20，319.以下人员为我行信用卡禁止推广人群的是（）[单选题]*财富500强企业的一线操作工本地户籍的小微企业主正式在编的城管人员KTV连锁店服务员(正确答案)20.根据员工获各级劳动（技能）竞赛荣誉奖励办法办法：对员工获得个人奖项的除领取组织单位的奖金外，市分行另按以下标准对员工个人予以奖励。其中：市级监管部门、同业协会等一等奖（）二等奖（）三等奖（）[单选题]*1000元、500元、300元1500元、1000元、500元2000元、1500元、800元(正确答案)3000元、2000元、1000元21.存款人死亡后，死者账户余额小于（），取款人无法取得继承权证明书的，可按小金额账户无继承权证明书办理继承的处理流程处理。[单选题]*10000元（含）(正确答案)10000元2000元（含）1000元22.代理授权时限最长不可超过（）小时（包括支局长和综合柜员）。[单选题]*12小时8小时24小时(正确答案)36小时23.各级机构人民币长短款超过10000元（含）应（）个工作日内逐级报备二级分行。[单选题]*12(正确答案)3524.网点投诉，普通投诉处理时限一般不超过（）个工作日，紧急处理时限一般不超过（）小时。[单选题]*3；245；48(正确答案)3；485；2425.贴现业务办理完成后，应及时监控贴现后资金流向。严禁贴现申请人将贴现资金划至（）。[单选题]*出票人或直接前手证券、期货、信托等公司用于我行承兑业务保证金、股本权益性投资以上全部(正确答案)26.营业网点主管为本机构预警数据协查岗，负责以下工作（）[单选题]*对监控预警团队下发协查的预警数据开展协查，并及时反馈协查结果对监控预警团队下发的整改意见书、问责意见书做好接收，落实回复工作，跟踪协查发现问题的整改核销工作其他监控预警团队在预警数据核查过程中需要协助的事项以上都是(正确答案)27.个人商务贷款中对于优质的非信用贷款客户可适当延长贷款期限，但贷款期限最长不超过3年,优质客户是指（）。[单选题]*三年内人行逾期征信记录不超过3次，且每次逾期天数不超过30天的新老客户(正确答案)三年内人行逾期征信记录不超过5次，且每次逾期天数不超过30天的新老客户三年内人行逾期征信记录不超过3次，且每次逾期天数不超过90天的新老客户三年内人行逾期征信记录不超过5次，且每次逾期天数不超过90天的新老客户28.实物印章暂时停用后（）个月内没有再次启用的，应将印章做正式停用处理。[单选题]*3612(正确答案)2429.个人消费贷款借款人在我行指定面签场地面签的，面签影像上应该（）[单选题]*由面签人员双人签字加盖“与原件相符”戳记或本人见证章，至少由面签人员单人签字至少由面签人员单人签字加盖“与原件相符”戳记或本人见证章，由面签人员双签(正确答案)30.投诉渠道管理部门和投诉处理部门应做好投诉档案管理工作，要求真实、详细、完整、连续，应至少保存（）以上。[单选题]*1年3年(正确答案)5年10年31.凡发生下列重大事项之一的，应以报告形式及时上报（）*金融挤提、挤兑、退保事件(正确答案)因IT重要信息系统故障导致在业务服务时段金融业务中断时间超过30分钟的事件(正确答案)抢劫、盗窃营业机构和运钞车现金人民币30万以上（含30万）或造成人员伤亡的事件(正确答案)授信总额度1亿元以上（含1亿元）的企业（集团）出现风险，对正常经营产生重大影响的事件(正确答案)32.信访工作应遵循“（），依法、及时、就地解决问题与疏导教育相结合”的处理原则。*属地管理(正确答案)分级负责(正确答案)谁主管(正确答案)谁负责(正确答案)33.采购实施流程包括：采购需求申请及审核、（）、订单下达、验收、付款。*采购方案确定(正确答案)采购实施(正确答案)采购结果确定(正确答案)合同签订及递送(正确答案)34.各级行公章应放置在有（）、（）等安防设施的地方。*实时监控(正确答案)保险柜(正确答案)普通抽屉办公桌面35.下列业务戳记保管符合规定的有哪些？*业务戳记应存放在保险柜或带有密码锁的铁皮柜等安全设施内，随用、随取、随时入柜上锁。(正确答案)在临时离柜时也要做到离柜收章，妥善保管。(正确答案)营业终了，业务戳记入保险柜保管，无需交上级行寄库保管。(正确答案)视同业务专业印章管理的业务戳记需入库保管。(正确答案)36.备付金限额包括（）*现金(正确答案)存放同业款项(正确答案)存放中央银行款项(正确答案)在途资金(正确答案)37.营业机构支行（局）长的主要职责（）*审批营业机构与业务库的现金调拨(正确答案)控制营业机构库存(正确答案)按规定检查营业主管（综合柜员）、柜员尾箱、自助设备(正确答案)按规定履行授权审批职责(正确答案)38.出现下列（）情形的应实时调整贷款分类*发生自然灾害，借款人偿债能力明显下降(正确答案)借款人存在逃废债行为(正确答案)借款人在其他银行的贷款出现不良(正确答案)借款人涉及刑事或民事案件(正确答案)借款人或其家庭遭遇重大意外事故致其丧失还款能力。(正确答案)抵/质押物发现损毁、灭失或价值大幅下降等问题，或银行对抵质押物失去控制(正确答案)39.零售信贷客户经理在调离原岗位或变更所管户客户对象时进行客户经理工作交接。工作交接包括哪几方面内容（）。*客户基本情况及电子资料（台账、调查报告、影像资料、贷后检查报告等）的交接(正确答案)客户未归档授信档案的交接(正确答案)客户的当面移交工作（交接双方对客户进行实地走访的对象为剔除正常还款的住房按揭贷款客户以外的所有转岗客户）(正确答案)信贷管理系统中客户交接(正确答案)40.公司授信业务环节中，我行签约方式以下几种（）*客户先签、我行后签(正确答案)双方现场签约(正确答案)我行先签，客户后签(正确答案)双方线上签约41.合同面签模式分为()*集中面签(正确答案)监控面签(正确答案)现场面签(正确答案)非现场面签(正确答案)42.根据数据安全相关规定，在数据使用完毕后，应及时清理数据，下列说法正确的是（）*应根据不同的介质类型采用不同的数据清理方式，保证数据清理后不可恢复。(正确答案)对于采用纸质打印输出的数据，需采用碎纸机进行粉碎处理。(正确答案)对于采用数字化方式存储的数据应及时删除，如存储介质脱离生产办公环境则必须采用覆写法、消磁法等方法对数据进行清理。(正确答案)对于无法通过覆写或消磁对数据进行清理的介质，如光盘或已损坏无法读取的介质，应采用物理销毁法进行处理。(正确答案)43.“三亲一访一拍照”的具体内容是什么（）*亲见本人(正确答案)亲核原件(正确答案)亲见签名(正确答案)亲访单位(正确答案)亲签照片(正确答案)44.单独申请附属卡时，应提供以下哪些材料（）*申请表(正确答案)附属卡本人身份证明文件(正确答案)主卡持卡人本人主卡(正确答案)主卡持卡人身份证(正确答案)45.合规管理系统运行中自营网点职责有（）*将自营网点的自查情况录入系统(正确答案)开展自营网点数据协查并将协查结果录入系统(正确答案)将接受检查发现问题的问责情况录入系统将接受检查发现问题的整改情况录入系统(正确答案)46.个人银行结算账户Ⅱ类户功能为（）等*存款(正确答案)取款(正确答案)投资理财(正确答案)限定金额消费支付(正确答案)47.以下哪些外汇交易应向中国反洗钱监测中心提交报告（）*单笔或者当日累计等值1万美元以上（含1万美元）的存、取款交易(正确答案)单笔或者当日累计等值10万美元以上（含10万美元）的转账业务(正确答案)营业日每天发生交易且持续3天以上（含3天）的外币存、取款交易(正确答案)每日发生3次以上（含3次）的外币存、取款交易(正确答案)48.我行商业汇票全额担保承兑业务是承兑申请人按汇票金额提供（）等方式提供足额担保的承兑业务。*100％保证金(正确答案)以我行认可的存单(正确答案)国债(正确答案)银行承兑汇票(正确答案)49.网点的金融许可证应在营业场所显著位置位置进行公示。网点指定专人，（）要对重要金融证照公示情况进行检查。*每月每日班前(正确答案)每日班后(正确答案)每周50.“三重一大”是指（）*重大决策(正确答案)重要人事任免(正确答案)重大项目安排(正确答案)大额度资金运作(正确答案)51.接待客户投诉时，要将客户尽量安排在没有银行logo标志的僻静处，同时仔细观察分析客户语言表情、提包手机等便携物体的摆放位置，判断是否是媒体暗访。[判断题]*对(正确答案)错52.审批人与印章管理员、用印人可以为同一人。[判断题]*对错(正确答案)53.借据签署日期可以晚于借款合同签署日期。（）[判断题]*对(正确答案)错54.每日营业终了，营业机构应将在行式自助银行机构的备钞款全部分配至单台自助设备或上缴至托管营业机构，日终不得留备钞款。[判断题]*对(正确答案)错55.有权人凭证件或相关手续批准进入业务库保管区的，管库出纳应有一人陪同。[判断题]