2023年山西省基金从业资格均值方差法考试试卷

山西省202３年基金从业资格:均值方差法考试试卷本卷共分为1大题５0小题,作答时间为180分钟,总分100分,6０分及格。一、单项选择题（共5０题,每题２分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1．＿_可采用不同币种申购基金份额。

A.ＱDII基金

B．境内ETF基金

Ｃ．一般开放式基金ﻭＤ.一般封闭式基金ﻭ2.货币市场基金的份额净值_＿。ﻭA.固定在1元人民币ﻭB．随市场利率的上升而减少

C.随市场利率的上升而增长ﻭＤ.随平均剩余期限的增长而增长

3.假定某基金的总资产为65亿元,总负债为5亿元,基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（)元。ﻭＡ．１ﻭB.1.０5

C．1.13

D.1.2４４.基金管理公司的股东均应具有的条件有＿＿。

Ａ.具有良好的社会信誉,最近３年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．连续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全，内部监控制度完善ﻭD.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚5.基金信息披露的内容不涉及＿_。

A．募集信息披露ﻭB.预期信息披露

C.运作信息披露

D.临时信息披露6.下列属于我国基金交易费用的有__。ﻭＡ.印花税ﻭB．开户费ﻭC．过户费

Ｄ.经手费７．我国目前只能由__担任基金管理人。ﻭA．商业银行ﻭB．基金管理公司

Ｃ．基金注册登记机构

Ｄ.证券公司8.基金的销售过程中,客户追踪的具体做法有__。

A.及时更新原有的客户记录ﻭB.定期向客户提供有用的信息服务

C.对客户的财务情况、投资情况进行跟踪ﻭD.针对市场变化及时提供新的服务和产品９.开放式基金的基金协议生效规定其所募集份额不少于__份。

A．5000万ﻭB．1亿ﻭＣ．２亿ﻭD.5亿１0.在我国，基金行业自律性组织是__。

A．中国证券业协会ﻭB.中国证监会

C．中国银监会ﻭＤ.中国登记结算公司1１.在基金招募说明书封面的显著位置,基金管理人作出的提醒可以是__。

A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%ﻭＢ.本基金投资于收益稳定的证券,预计但不保证年收益率为10%ﻭC．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有赚钱,也不保证最低收益

D.基于本基金的过往表现,今年本基金年收益率肯定超过15%12.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个_＿。ﻭA．开放式基金

B．封闭式基金

C.公司型基金ﻭD．契约型基金１3．根据运作方式的不同，基金可以分为＿＿。ﻭA．封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金ﻭC.公募基金和私募基金ﻭD．积极型基金和被动型基金1４.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定销售机构信息管理平台应__。ﻭA．具有基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

B.具有基金销售费率的监控机制

Ｃ.具有基金销售人员的管理、监督和投诉机制ﻭＤ．支持基金销售合用性原则在基金销售业务中的运用15.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在_＿，在指定报刊和网站上登载基金协议生效公告。

A．基金募集申请经中国证监会核准当天ﻭB．基金募集申请经中国证监会核准次日

C.基金协议生效的当天ﻭＤ．基金协议生效的次日１６.以下属于基金监管部平常连续监管内容的有__。

Ａ．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核

B．对基金销售机构平常经营活动的监管ﻭC.对基金销售机构销售人员从业行为的监管

Ｄ.对基金销售机构基金销售各环节的监管１7.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利,红利为每年4元/股,必要的收益率为８%,则该公司股票的理论价格为__元／股。ﻭA.32ﻭB.４0

C．50ﻭD.８01８.下列各要素中,基金促销手段不涉及__。ﻭA.人员推销

B.广告促销ﻭＣ.内部公告

Ｄ．营业推广19.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。ﻭＡ．股息

B．等额资产

C.等额资金ﻭＤ．红利20.我国股票价格指数不涉及__。ﻭA.沪深300指数ﻭB．香港恒生指数

C．日经指数

D.金融时报指数21.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。

A.认股权证和备兑权证

B.认购权证和认沽权证ﻭC.美式权证和欧式权证

D．股权类权证和债权类权证22．__是基金管理公司最基本的一项业务。

A.基金的募集与销售ﻭB.投资管理业务

C.基金运营ﻭD．投资征询服务23.合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。ﻭA.5

B．１０ﻭC．15ﻭＤ.2024.下列基金市场参与主体中,_＿在整个基金的运作中起着核心作用。ﻭA．基金投资人

B.基金管理人ﻭC.基金托管人ﻭＤ．基金监管机构25.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金协议生效公告。ﻭA.基金募集申请经中国证监会核准当天

B.基金募集申请经中国证监会核准次日ﻭC.基金协议生效的当天

D.基金协议生效的次日ﻭ26.基金托管人需要对__出具意见。ﻭA.基金公司财务报告ﻭB.基金财务会计报告

Ｃ．中期基金报告

D.年度基金报告２7．股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_＿。

A．资产价值

B．账面价值

C．清算资金ﻭD.实际价值28.下列金融产品中，信息披露限度最高的是__。ﻭA．银行理财产品ﻭB.银行储蓄存款

Ｃ．基金ﻭＤ.券商集合计划29.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型涉及_＿。ﻭA．商业银行

Ｂ.证券公司

C.证券投资征询机构

Ｄ.专业基金销售机构3０.根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。ﻭA.法律形式

B．运作方式

C.投资目的ﻭＤ.投资对象３1．为保证本金安全或实现最低回报,保本型基金通常会将大部分资金投资于_＿。ﻭA.与基金到期日一致的债券

B.股票ﻭＣ.衍生工具ﻭＤ．活期存款3２.下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的严禁行为。ﻭA.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月ﻭＢ．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

D．对基金（货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于３6个月33.下列关于货币市场基金风险指标的说法,不对的的有__。

A．我国法律法规规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过1８0天ﻭＢ．除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%ﻭC．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券ﻭD．货币市场基金财务杠杆的运用限度越高,其潜在的风险越高34．客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。ﻭA.价格因素

B．产品因素

C．技术因素

D.服务因素35.封闭式基金要上市交易需要满足的条件涉及＿_。ﻭA．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.基金协议期限不超过5年

Ｃ．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于１000人ﻭ３6.下列选项中,不属于基金托管人职责的是__。

A.防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全

B．促使基金管理人按有关规定运作基金财产,保护份额持有人利益

C．计算并公告基金资产净值，拟定基金份额申购、赎回价格

D．防范、减少基金会计核算中的差错

３7.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这重要得益于_＿。ﻭA.基金的强制信息披露制度

B．基金从业人员较高的专业水平

C．基金管理人员较高的道德水准

D.基金管理人设立了内部流程控制

38.__不属于基金净值公告中需要披露的信息。ﻭA.基金资产净值ﻭB.投资组合报告ﻭC.份额净值

D．份额累计净值ﻭ３9．资产证券化是以特定的__为基础发行证券。ﻭA.资产池

B．投资组合

Ｃ．偿债资产ﻭD．债务池ﻭ40.某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定,该基金属于__。

Ａ.股票基金ﻭB.债券基金ﻭC.货币市场基金ﻭD.混合基金

41．基金销售业务的风险重要涉及__。

A．合规风险

B.操作风险ﻭC.技术风险ﻭＤ.不可抗力风险

４2.股票基金持股集中度是指_＿。ﻭA．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重

B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重ﻭC.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重ﻭD.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

４３．基金销售监管中的公平原则规定__。ﻭA．公开监管机构所有业务活动内容ﻭＢ.基金市场具有充足的透明度，实现市场信息的公开化ﻭC.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D．监管部门对被监管对象给予公正待遇

4４.由于信息的不对称性等因素导致基金管理人制定犯错误的投资策略,由此引发的风险是_＿。

A．投资管理风险

B.通货膨胀风险ﻭC.职业道德风险ﻭD.公司治理风险ﻭ4５.下列不属于基金管理公司内部控制层次的是＿＿。ﻭA.员工自律

B．部门各级主管的检查监督

Ｃ．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制ﻭD．独立董事的检查、监督、控制和指导

46.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达成核准规模的＿_以上,并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起１0日内聘请法定验资机构验资。

A.60%ﻭB.70%

C.80%ﻭD.９0%

４7.证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。

Ａ.拍卖

B.协商ﻭC.公开招标ﻭD.公开竞价ﻭ4８.从反映的经济关系上来看,股票反映的是＿_关系,债券反映的是__关系,契约型基金反映的是__关系。

A.