水利工程监理风险管理课件

水利工程监理风险管理2009年9月风险管理一、定义风险是不期望发生的事件所具有的客观不确定性；实际结果与预期结果的差异二、相关概念（要素）1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素。它是风险事件发生的潜在原因，是造成风险损失的根源，包括自然的、道德的、心理的等方面。2、风险事件：造成损失的偶发事件。它是损失的载体。风险只有通过风险事件的发生，才能导致损失。§1风险管理概述风险管理3、损失：非故意、非计划、非预期的人身损害或财产、经济价值的减少。

损失分为直接损失、间接损失、隐蔽损失。4、损失机会：损失出现的概率1）客观概率：是某事物在长时间发生的频率。2）主观概率：是人们对某事件发生的可能性的一种判断或估计。主观概率随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至兴趣、好恶的影响§1风险管理概述风险管理6、风险成本：指风险事件造成的损失或损害以及预防风险事件采取措施而支付的费用。风险成本的内容：1）有形成本，包括直接损失和间接损失。2）无形成本3）预防与控制风险的费用§1风险管理概述风险管理三、风险分类1、按风险的后果分类纯风险：只会造成损失而绝无收益的可能的风险出现的概率大，长期存在并有一定的规律性。投机风险：可能带来损失，也可能带来收益的风险出现的概率小，规律性差。2、按风险的影响范围分类基本风险：作用于整个社会、大多数人群的风险特点是影响的范围大，且后果严重。特殊风险：作用于某特定单体或人群的风险（如企业、个人）特点是影响范围小，对整个社会的影响小。§1风险管理概述风险管理3、按风险产生的原因分类政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等4、按风险产生的根源分类人为风险、自然风险5、按风险的性质分类可管理风险、不可管理风险6、按风险的可预测性分类已知风险、可预见风险、不可预见风险§1风险管理概述风险管理四、建设工程项目风险的特点风险大且具有多样性、复杂性；决策阶段主要表现为投机风险，而实施阶段则主要表现为纯风险；参与工程项目建设的各方均有风险且不尽相同；参与工程项目的各方主体承受风险的能力不尽相同；工程项目风险具有可变性。§1风险管理概述风险管理五、建设工程项目风险管理（一）风险管理的概念风险管理是识别、度量项目风险，制定、选择和管理处理方案的过程。风险管理是一个动态的、循环的、系统的、完整的过程。（二）风险管理的过程包括：风险识别、风险评价、风险决策、决策的实施、实施情况的检查§1风险管理概述风险管理1、风险识别：项目风险分解、项目风险调查、确立风险清单。即通过一定的方式，系统而全面地分辨出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理的过程。2、风险评价：分析风险发生概率、潜在损失程度、风险决策变量。即将建设工程风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。§1风险管理概述风险管理（三）风险管理的目标1、确定目标的基本要求：1）一致性，即要符合管理主体的总目标2）现实性，即要考虑目标实现的可能性3）明确性，即目标要明确，可执行、可检查、可评价4）层次性，即目标要分主次、分轻重缓急

§1风险管理概述风险管理2、工程建设的风险管理目标1）投资不超计划（投资风险）2）工期不超计划（进度风险）3）质量满足设计要求（质量风险）4）工程安全可靠、工地平安（安全风险）5）对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风险）§1风险管理概述风险管理（四）项目管理与风险管理的关系1、两者的目标一致；2、风险管理是项目管理的一个组成部分；不与投资、进度、质量、安全、合同、信息管理以及组织协调并列，而是与之关联3、风险管理是项目实现目标的保障；4、风险管理更注重主动控制。§1风险管理概述风险管理二、风险识别的过程•项目状态的分析•历史资料分析（与工程有关的经验数据分析）•确认不确定性的客观存在（工程项目风险调查）•风险分解•风险因素及后果分析（专家咨询、实验验证）•进行风险分类•建立风险清单§2建设工程风险识别风险管理三、建设工程风险的分解建设工程风险分解是项目风险识别的核心工作。分解的原则是由宏观到微观、由大系统到小系统、由总体到细节、层层分解。目标维：投资、进度、质量、安全、环境等目标时间维：不同施工阶段，不同阶段对应不同风险结构维：按项目组成分解，不同部位对应不同风险因素维：与工程有关的因素§2建设工程风险识别风险管理四、风险识别的方法•专家调查法：头脑风暴法、德尔菲法等•风险调查法：实地调查•财务报表法：现金流量表、资产负债表、营业报表、工程财务报表等•流程图法：把风险因素及潜在的风险事件标注在工程建设的流程图中•因果分析法：即鱼刺图分析法。用主干表示风险的后果，枝表示风险事件，分支表示相应的风险因素§2建设工程风险识别风险管理一、风险评价的作用

1、准确认识风险确定风险对项目的影响严重程度、风险之间的关系、风险的先后顺序和风险的主次之分。

2、保证目标规划的合理性和计划的可行性制定更加合理和可执行的风险管理计划，进而保证目标规划的合理性和可行性，在投资和进度控制方面更现实、更可靠。。§3建设工程风险分析与评价风险管理3、合理选择风险对策合理选择风险管理对策，有助于决策者制定更完备的应急计划，有效选择风险防范措施。4、提高决策者的决策水平，加强风险意识，提高风险管理水平§3建设工程风险分析与评价风险管理二、风险分析与评价的过程收集资料，资料必须客观、全面、可统计建立不确定性模型，分析或计算对风险的潜在后果进行评价§3建设工程风险分析与评价风险管理四、风险损失的衡量1、投资风险投资额的减少或者资金使用不当给项目带来的损失利率、汇率、物价、政策法规的变化导致的实际投资超过计划投资的数额2、进度风险工期延长而导致利息的增加、资金时间价值的损失赶工成本延期投入使用的收益损失§3建设工程风险分析与评价风险管理3、质量风险质量事故的直接经济损失补救或修复所需要的费用影响使用的收益损失对第三者责任的损失

4、安全风险人身伤害的费用（医疗、看护、误工、岗位）物质损失的费用对工期影响的成本恢复的费用第三者责任的费用§3建设工程风险分析与评价风险管理六、风险评价是对风险量所作的相对比较，确定具体工程项目风险的相对严重程度，可以分为五个等级：§3建设工程风险分析与评价MLVLHMLVHHM潜在损失值概率风险管理一、风险回避

风险回避就是在考虑到某项目的风险及其所致损失都很大时，主动放弃或终止该项目以避免风险及损失的一种处置方式。包括：①拒绝承担风险；②放弃以前承担的风险以避免更大的损失。特点：①风险回避是一种消极的风险处置方法，因为在回避风险的同时也放弃了实施项目可能带来的收益；②风险回避还可能产生新的风险；③风险回避有时是不实际或不可能的。§4建设工程风险对策风险管理二、损失控制

损失控制就是为了最大限度地降低风险事故发生的概率和减小损失幅度而采取的处置技术。

1、预防计划根据风险因素的特性，采取一定措施使其发生的概率降至接近于零，从而预防风险因素的产生；减少已存在的风险因素；防止已存在的风险因素释放能量；改善风险因素的空间分布，限制其释放能量的速度；在时间和空间上把风险因素与可能遭受损害的人、财、物隔离；§4建设工程风险对策风险管理设置人为物质障碍将风险因素与人、财、物隔离；改变风险因素的基本性质；加强风险部门的防护能力；做好救护受损人、物的准备；制订严格的操作规程，减少不必要的损失。2、灾难应对计划人员安全撤离；救援与处理伤亡人员；控制事态发展，减少对资产和环境的破坏；尽快恢复正常状态。§4建设工程风险对策风险管理3、灾后恢复计划调整施工组织计划或施工进度计划；调整采购计划；统计损失，进行保险索赔；调整筹资计划。损失控制不仅能有效减少项目由于风险事故所造成的损失，而且能使全社会的物质财富少受损失。损失控制是最积极、最有效的一种处置方式。

§4建设工程风险对策风险管理三、风险自留风险自留是将损失小、概率小的风险，留给自己承担。这种方法通常在下列情况下采用：处理风险的成本大于承担风险所付出的代价；预计某一风险可能造成的最大损失是可以安全承担的当风险回避、风险控制、风险转移等对策均不可行时没有识别出风险，错过了采取积极的处置措施时机。损失支付方式：从现金净收入中支出、建立非基金储备、自我保险、母公司保险等。§4建设工程风险对策风险管理1）主动保留（计划性风险自留）主动保留是指在对项目风险进行预测、识别、评估和分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理者认为主动承担某些风险比其它处置方式更好，于是筹措资金将这些风险自留的风险处置方式，如前三种情况。2）被动保留（非计划性风险自留）被动保留指未能准确识别和评估风险及其后果的情况下，被迫采取自身承担损失的风险处置方式。是一种被动的、无意识的处置方式，往往造成严重的后果，使项目组遭受重大损失。被动保留是管理者应该力求避免的。

§4建设工程风险对策风险管理四、风险转移

风险转移是针对损失大、概率小的风险，可通过保险或合同条款将责任转移，将一部分或全部损失转移到有相互经济利益关系的另一方。原则：①对于具体风险，谁有能力就让谁分担；②必须让承担风险者得到相应的报答。形式：①保险风险转移；

②非保险风险转移。§4建设工程风险对策风险管理保险风险转移：保险是最重要的风险转嫁方式，指通过购买保险的办法将风险转移给保险机构。非保险风险转移：是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去。如担保、租赁、委托、分包、无责任约定、合资经营、股份制等。保险和担保是最有效、最常用的风险转移方法。PS：通过转移方式处置风险，风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化。因此转移风险的原则是让最有能力的承受者承担风险。否则，有可能给项目带来意外的损失。§4建设工程风险对策风险管理一、业主的风险管理1)工程项目在前期评估与可行性研究时，充分注意和分析各种风险发生的频率与可能性；2)认真编制招标文件和合同条件，尽可能采用标准范本及合同条款来规范招标工作及合同管理工作；

3)强化资格预审工作，注意评标择优录取承包商；4)聘用优秀的监理工程师班子，对工程项目的实施进行科学和严格的独立监督管理工作；5)注意施工过程中与承包商的协调与配合工作；6)认真做好工程竣工后投入运营的养护管理和工程项目的总结后评价工作。

§5工程项目风险管理风险管理二、承包商的风险管理1)对工程项目所在国的政治及经济信息的考察与分析，以及对当地法律和习俗的了解，是承包商投标与承包工程的前提条件；2)加强工程现场调查，充分研究潜在的工程风险；3)依据招标文件及合同计价方式，增加风险性报价；4)争取公平合理的合同条款，以减少相应风险；5)进行合理的工程分包，以转移风险；6)合理成立联营体，以共担风险；7)向保险公司投保，以转移风险；