2023年反洗钱知识竞赛参考题库500题（含答案）

PAGEPAGE2322023年反洗钱知识竞赛参考题库500题（含答案）一、单选题1.（）是国务院反洗钱行政主管门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、银监会B、中国银行C、中国人民银行D、国务院答案：C解析：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式（）。A、向中国人民银行当地分支机构报告B、向当地公安机关报告C、向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告D、向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告答案：C解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。3.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（）罚款。A、处50万元以上200万元以下B、处50万元以上500万元以下C、处20万元以上500万元以下D、处30万元以上500万元以下答案：B解析：《反洗钱法》第32条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的，处50万元以上500万元罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；4.义务机构应当根据业务实质重于形式的原则，以()为交易监测单位，按照《管理办法》及时、准确提交大额交易报告。A、金额B、客户C、要素D、机构答案：B5.（）部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A、国务院反洗钱行政主管B、财政部C、中国人民银行D、中国银行业监督管理委员会答案：A解析：《反洗钱法》第四条规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。6.对于保险费金额()的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同，保险公司在与客户订立保险合同时，应当识别并核实投保人、被保险人身份，登记投保人、被保险人、受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上C、人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上D、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上答案：B解析：对于保险费金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同，保险公司在与客户订立保险合同时，应当识别并核实投保人、被保险人身份，登记投保人、被保险人、受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。7.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易（）的境内款项划转,金融机构应当报告大额交易。A、人民币20万元以上（含20万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）B、人民币20万元以上（含20万元）、外币等值5万美元以上（含5万美元）C、人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）D、人民币50万元以上（含50万元）、外币等值5万美元以上（含5万美元）答案：C解析：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转，金融机构应报告大额交易。8.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、5B、3C、7D、10答案：A解析：金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。9.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准（），合并提交大额交易报告。A、孰高原则B、孰低原则C、合计金额D、差额答案：B解析：客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告;客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，义务机构应当合并提交大额交易报告。10.《反洗钱法》规定，对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专员C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C解析：对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分11.客户由他人代理办理保险业务时，保险公司应该针对哪些人的身份证件及其他身份证明文件进行核对和登记A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人D、受益人答案：C解析：客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。12.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，义务机构应当合并提交大额交易报告。A、合并B、分别C、取较大额的交易D、取较可疑的交易答案：B13.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照上述期限要求至少保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。A、最长B、最短C、5年D、10年答案：A解析：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长保存期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照上述期限要求至少保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。14.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受人。A、科学谨慎B、合理怀疑C、了解你的客户D、风险为本答案：C解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受人。15.金融机构核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取的措施。A、回访客户B、不用调查C、客户有反洗钱、恐怖融资活动的D、不依法采取措施答案：A解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十三条16.《中华人民共和国反洗钱法》实施时间是（）A、2007.10.1B、2001.1.1C、2001.7.1D、2007.1.1答案：D17.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。A、资产B、国籍C、行业D、信用度答案：C解析：金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。18.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（）A、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效证件或者其他证明文件确认客户的真实身份B、采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C、对已经开展的身份识别客户，不需要对客户身份进行重新识别D、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施答案：C解析：对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。19.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会答案：A解析：金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。20.金融机构的风险划分标准应报送哪个部门A、中国保险业监督管理委员会B、中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行省一级分支机构答案：B解析：金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。21.对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。A、3B、5C、7D、10答案：B22.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，人民银行各级分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下，按照（）的反洗钱监管要求，合理确定其应负的法律责任。A、谨慎性B、风险为本C、合理性D、全面性答案：B解析：对于未按规定报告可疑交易的金融机构，人民银行各级分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下，按照风险为本的反洗钱监管要求，合理确定其应负的法律责任。23.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人B、国务院反洗钱行政主管部门负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：B解析：经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施24.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行答案：A解析：客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单机构报告。25.中华人民共和国反洗钱法自（）起施行。A、2006.1.1B、2006.10.31C、2007.1.1D、2007.10.31答案：C解析：第三十七条本法自2007年1月1日起施行。26.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。A、25B、30C、50D、51答案：A解析：基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。27.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（）。A、住所地B、户籍地C、居住地D、经常居住地答案：D解析：自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。P1628.反洗钱报告机构应于每年度结束后（）内，将本机构反洗钱年度报告及附表报送至人民银行或其分支机构。A、10日B、15日C、20日D、30日答案：B29.根据我国《反洗钱法》规定，（）负责人应对反洗钱内控制度的有效实施负责。A、反洗钱部门B、金融机构C、监管部门D、业务答案：B解析：《中华人民共和国反洗钱法》第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。30.《反洗钱法》所指的反洗钱是指A、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施B、为打击非法金融活动采取的措施C、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为D、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为答案：C解析：《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。31.金融机构虽然报告了某些当进行人工分析的异常交易，但相关可疑交易报告中却没有提出报告该交易的（），没有工作记录显示该金融机构已经勤勉尽责，则不能认定该金融机构可疑交易报告工作合规。A、合理理由B、报告理由明显具有不合理性C、合理理由或者所提出的报告理由明显具有不合理性D、报告的涉罪类型答案：C解析：金融机构虽然报告了某些当进行人工分析的异常交易，但相关可疑交易报告中却没有提出报告该交易的合理理由或者所提出的报告理由明显具有不合理性，没有工作记录显示该金融机构已经勤勉尽责，则不能认定该金融机构可疑交易报告工作合规。32.《金融机构反洗钱规定》，自()起施行。A、2007年1月1日B、2008年1月1日C、2006年1月1日D、2010年1月1日答案：A解析：本规定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。33.下列哪项内容是金融机构反洗钱工作的基础工作A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作答案：A解析：金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。34.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）内补正。A、5日B、5个工作日C、3个工作日D、3日答案：B解析：中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。35.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以（）A、责令限期改正B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案：A解析：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。36.金融机构确定的风险评级不得少于（）级。从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑，金融机构可设置较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配置的灵活性。A、3B、4C、5D、6答案：A解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》第二章第三条金融机构确定的风险评级不得少于三级。从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑，金融机构可设置较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配置的灵活性。37.《管理办法》将可疑交易报告时限规定为“在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日”，A、3B、5C、7D、10答案：B解析：《管理办法》将可疑交易报告时限规定为“在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日”38.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当()A、继续冻结B、立即解除冻结C、变更其他措施D、以上都不是答案：B解析：冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。39.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地（）报告。A、书面、侦查机关B、书面、公安机关C、书面、反洗钱中心D、书面、工商局答案：B解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。40.（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会答案：A解析：中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。41.《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于（）起正式施行。A、2006年10月31日B、2006年11月1日C、2007年3月1日D、2007年1月1日答案：D解析：《反洗钱法》第三十七条，《反洗钱法》自2007年1月1日起施行。42.（）最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”A、人民银行B、银保监局C、巴塞尔银行委员会D、全国人大答案：C解析：1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》文件，提出了“了解你的客户”这一金融领域反洗钱纲领性原则。43.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转，应当报告大额交易。A、５０、１０B、５０、２０C、2００、10D、２００、２０答案：A解析：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转，金融机构应当报告大额交易。44.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。A、2B、5C、7D、10答案：B解析：中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正45.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向________报告。A、公安机关B、侦查机关C、人民银行D、国务院反洗钱行政主管部门答案：B解析：第十三条反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。46.依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是（）A、客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年B、客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年C、客户所有交易信息自记账当年起至多保存5年D、同一介质存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按5年期限保存答案：B解析：第三章客户身份资料和交易记录保存第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。47.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易告或者可疑可疑易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）工作日内补正。A、3个B、5个C、7个D、10个答案：B解析：中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易告或者可疑可疑易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。48.金融机构和支付机构在采取可疑交易报告后续报告控制措施时应遵循的原则：“风险为本”原则和（）A、全面性原则B、审慎均衡原则C、适用性原则D、保密原则答案：B解析：各金融机构和支付应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易报告的的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间关系，在报送可疑交易告后，对可疑交易报告所涉及客户，账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。49.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20答案：A解析：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。50.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由()制定A、中国人民银行B、财政部C、国务院反洗钱行政主管部门D、银监会答案：C解析：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法由国务院反洗钱行政主管部门制定51.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A、12B、24C、48D、72答案：C解析：金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结52.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由（）对该金融机构作出行政处罚。A、国务院反洗钱钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B、国务院反洗钱钱行政主管部门或者其授权的市一级派出机构C、国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D、只能国务院反洗钱行政主管部门答案：B解析：金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分53.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、省B、市C、区D、县答案：A解析：《反洗钱法》第二十三条规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。54.金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训且情节严重（）。A、对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万以上五万元以下罚款C、建议关于金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员和其他直接负责人予以纪律处分D、不承担任何责任答案：C解析：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。故选C55.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且（)交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，义务机构应当合并提交大额交易报告。A、人民币B、外币C、人民币和外币D、人民币或外币答案：D解析：客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，义务机构应当合并提交大额交易报告。56.根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自（）起施行。A、2017年1月1日B、2016年12月1日C、2017年6月1日D、2016年12月31日答案：A解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。57.客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。A、应当报告中国人民银行B、应当经高级管理层的批准C、应当报告中国反洗钱监测分析中心D、应当经中国人民银行批准答案：B解析：客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。58.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1B、5C、10D、20答案：B解析：商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。59.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、口头B、书面C、录音D、其他答案：B解析：第十三条60.当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？A、网络非正式渠道发布的贷款链接B、拨打贷款小广告的联系电话C、正规的银行机构或经监管批准的贷款机构D、街头遇到的贷款推广人员答案：C解析：客户在办理贷款业务时要认准正规的银行机构或经监管批准的贷款机构，切勿相信其他非法组织及个人。61.根据人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是：。A、学生证B、临时身份证C、驾驶证D、介绍信答案：B解析：第五条本规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。下列身份证件为实名证件：（一）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证62.中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责A、按照规定向中国人民银行报告分析结果；B、负责人民币和外币反洗钱的资金监测C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；D、制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；答案：B解析：《金融机构反洗钱规定》第五条63.以下交易中，需要报送大额交易报告的是()。A、某市人民政协机关向某培训机构转账200万元。B、某司法局收到收到其他单位300万元的款项。C、某自然人通过银行机构利用现金方式汇款人民币5万元。D、某自然人300万元的定期存款到期后，续存入同一金融机构开立的同一户名下的活期账户。答案：C解析：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。64.当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含5万元）、外币等值（）万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报告下列大额交易。A、52B、21C、22D、51答案：D解析：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。65.中华人民共和国人民银行设立中华人民共和国反洗钱监测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资（）报告。A、客户身份辨认B、交易记录保存C、大额交易D、可疑交易答案：D解析：中国反洗钱监测分析中心是由中国人民银行设立的负责接受、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告。故选D66.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：C解析：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。67.当()可能导致风险状况发生实质性变化的事件时，应考虑重新评定客户风险等级。A、客户变更重要身份信息B、司法机关调查客户C、客户涉及权威媒体的案件报道或可疑异常交易D、以上都是答案：D解析：当客户变更重要身份信息、司法机关调查本保险机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道、客户进行异常交易等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，保险机构应考虑重新评定客户风险等级。68.以下不是公司的受益所有人判定标准的是：A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员D、直接或者间接拥有超过15%公司股权或者表决权的自然人答案：D解析：公司的受益所有人标准判定包括直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人69.《反洗钱》规定，（）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、最高人民法院B、公安部C、保监会D、中国人民银行答案：D解析：国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。70.对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起()个工作日内完成。A、1B、2C、3D、5答案：D解析：恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。71.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》中关于确保监测分析工作可追溯的问题有关交易资料保存的规定，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录，至少保存（）年A、1B、2C、3D、5答案：D72.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）元以上或者外币等值()美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、1万元；1000B、2万元；2000C、5万元；5000D、10万元；10000答案：A解析：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。73.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作,如第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担最终责任?()A、第三方承担B、双方协商承担C、双方共同承担D、义务机构答案：D解析：义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过书面形式确定双方的反洗钱职责委托符合规定的第三方开展受益所有人身份识别工作的，受益所有人身份识别的最终责任由该义务机构承担。74.银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户的以下情形，不正确的是：A、不配合开户身份识别B、有组织同时或分批开户C、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动D、开立业务与客户身份相符答案：D解析：对于不配合开户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份部相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。75.根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、应对受益人B、可选择对受益人C、无需对受益人D、对非法定受益人的受益人答案：A解析：与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。76.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结A、三十六小时B、十二个小时C、二十四小时D、四十八小时答案：D解析：临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。77.海关发现个人出入境携带的（）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、大额存单B、大额外币C、现金、无记名有价证券D、支票答案：C解析：海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。78.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给（）指定的机构A、国务院金融监管机构B、中国人民银行C、司法机关D、公安机关答案：A解析：金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。79.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其（）分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。A、市一级B、省一级C、县一级D、以上均可答案：B解析：查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。80.受益所有人身份识别工作应当遵循以下()主要原则：A、勤勉尽责B、风险为本C、实质重于形式D、以上三点全选答案：D解析：受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则：（一）勤勉尽责。（二）风险为本。（三）实质重于形式。81.义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。在上述其他情况发生之日起（）个月内，义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。A、1个月B、3个月C、6个月D、12月答案：B解析：义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。在上述其他情况发生之日起3个月内，义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。82.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动了以核实和查证的行为是（）A、反洗钱调查B、现场检查C、现场走访D、高管约谈答案：A解析：中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。83.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向__________通报。A、反洗钱行政主管部门B、公安机关C、人民银行D、侦查机关答案：A解析：海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。84.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向人行当地分支机构报告，经反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不超过（）小时。A、24B、36C、48D、60答案：C解析：《金融机构反洗钱规定》第二十三条：侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以书面形式通知金融机构解除临时冻结。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。85.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）A、24小时B、48小时C、72小时D、7日答案：B解析：反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。86.根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。A、三三七B、三三十C、五五十D、三五十答案：C解析：将刑法第一百九十一条修改为：“为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：87.金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态跟踪。原则上，风险等级最高的客户审核期限不得超过（）年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限市场的（）倍。A、半年；2B、半年；3C、1年；2D、1年；3答案：A解析：对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。88.金融机构为客户向境外汇出资金时，哪项做法是正确的A、应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息B、应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息C、向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息D、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核答案：D解析：汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。89.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（），将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、3个工作日内B、5个工作日内C、10个工作日内D、15个工作日内答案：C解析：金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起10个工作日，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。90.金融机构开展客户尽职调查时，对于客户为（），应当识别并核实客户身份，了解客户业务性质、所有权和控制权结构，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。A、法人或者非法人组织B、境内自然人C、境外自然人D、港澳台居民答案：A解析：金融机构开展客户尽职调查时，对于客户为法人或者非法人组织的，应当识别并核实客户身份，了解客户业务性质、所有权和控制权结构，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。91.在办理境外汇入汇款业务时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人住所B、汇款人身份证明文件C、汇款人工作单位D、汇款行地址答案：A解析：接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充92.《中华人民共和国反洗钱法》中规定，金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处（）以上（）以下罚款。A、50万；500万B、100万；500万C、50万；100万D、100万；500万答案：A93.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定：对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、3B、5C、7D、10答案：D解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》第三章第一条对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级。94.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告A、3B、5C、7D、10答案：B解析：金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。95.中国人民银行应于（）个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准；不符合开户条件的，应在开户申请书上签署意见，连同有关证明文件一并退回报送银行。A、2B、3C、5D、7答案：A解析：第二十九条中国人民银行应于2个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准；不符合开户条件的，应在开户申请书上签署意见，连同有关证明文件一并退回报送银行。96.以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污受贿犯罪答案：C解析：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。97.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）A、临时身份证B、机动车驾驶证C、军官证D、护照答案：B解析：机动车驾驶证不属于法定有效证件98.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由()依照有关法律的规定办理。A、侦查机关B、检察机关C、审判机关D、司法机关答案：D解析：涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。99.义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析，义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位；复核岗位应当（）复核初审后拟上报的交易，并按合理比例对初审后排除的交易进行复核。A、逐份B、合并C、按比例答案：A解析：义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析，义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位；复核岗位应当逐份复核初审后拟上报的交易，并按合理比例对初审后排除的交易进行复核。100.反洗钱法的立法宗旨是为了（）A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪答案：A解析：第一条101.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么部门举报？接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关答案：D解析：《中华人民共和国反洗钱法》第七条任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。102.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）报告。A、提交大额交易报告B、分别提交可疑交易报告C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告D、不提供报告答案：C解析：既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。103.判定公司受益所有人的基本方法是直接或间接拥有超过()%公司股权或者表决权的自然人。A、50B、80C、25D、75答案：C解析：判定公司受益所有人的基本方法是直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人。104.在开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于（）人，并出示合法证件。A、2B、3C、4D、5答案：A解析：在开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于2人，并出示合法证件。105.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处()罚款。A、处20万元以上500万元以下B、处50万元以上500万元以下C、处50万元以上200万元以下D、处30万元以上500万元以下答案：B解析：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；106.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立时的几个工作日内划分其风险等级A、5B、10C、15D、30答案：B解析：对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级。（107.反洗法规定了（）种洗钱犯罪。A、5B、6C、7D、10答案：C解析：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。108.单个被保险人保险费金额人民币()万元以上或者外币等值()美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，公司在订立保险合同时，应当按照要求进行客户身份识别。A、1,1000B、2,2000C、3,3000D、5,5000答案：B解析：对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。109.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、２０万元以上５０万元以下，１万元以上５万元以下B、５０万元以上１００万元以下，５万元以上１０万元以下C、５０万元以上２００万元以下，１０万元以上２０万元以下D、５０万元以上５００万元以下，５万元以上５０万元以下答案：D解析：金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。110.各银行业金融机构和支付机构应遵循“()”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询，客户回访、实地查访，公用事业账单（如电费，水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别，核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户A、最大化B、最小化C、了解你的客户D、谨慎性答案：C解析：各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询，客户回访、实地查访，公用事业账单（如电费，水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，111.交易记录的保存年限从（）计起，客户身份资料和交易记录至少保存5年。A、记账当年B、交易结束后C、交易开始时D、建立业务关系时答案：B解析：交易记录的保存年限从交易结束后计起，客户身份资料和交易记录至少保存5年。112.中国人民银行设立()负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局B、中国反洗钱检测分析中心C、保卫局D、分支机构答案：B解析：第六条中国人民银行设立中国洗钱监测分析中心依法履行下列职责:(一)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;二)建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;(三)按照规定向中国人民银行报告分析结果;>113.金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是（）A、该金融机构B、第三方C、第三方所在国的反洗钱监管机构D、有过错的一方答案：A114.日常使用银行账户时，以下做法错误的是？A、不随便通过他人发来的网站链接登录网银B、帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C、不要出租出借自己的银行账户D、不要用自己的账户替他人提现答案：B解析：日常使用银行账户时，应遵守法律、行政法规。不得利用银行账户进行偷税、逃避债务、套取现金及其他违法犯罪活动.115.中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。前款所称中国人民银行或者其省一级分支机构包括（中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。）A、中国人民银行；省会（首府）城市中心支行B、中国人民银行总行；直辖市城市中心支行C、中国人民银行；省会（首府）城市中心支行D、中国人民银行总行；省会（首府）城市中心支行答案：D116.金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录A、安全准确完整保密B、安全准确高效保密C、安全准确高效保密D、时准确高效保密答案：A解析：金融机构应当按照安全准确完整保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录117.下列属于大额交易的是（）。A、一笔25万元人民币钞票汇款B、当天合计支取钞票人民币18万元C、自然人银行账户之间当天合计45万元人民币款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币转账答案：A解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》列举了大额交易的标准。A选项所述交易超过了单笔现金汇款20万人民币的限额，为大额交易B项当日累计支取人民币少于20万元，C项个人银行账户之间当日累计款项划转少于50万元，故均不属于大额交易。D项单位银行账户转账少于200万人民币。故选A。118.下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗钱手法。A、投保人要求用大额现金缴保费B、单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转制至个人账户C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人答案：B解析：可疑交易类型和识别点对照表119.对《管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的()小时。A、1900年1月12日B、1900年1月24日C、1900年2月17日D、72答案：B解析：义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对《管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的24小时。120.如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以不开展客户尽职调查，但应当提交（）A、客户信息报告B、客户调查报告C、客户可疑报告D、可疑交易报告答案：D解析：如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以不开展客户尽职调查，但应当提交可疑交易报告。121.约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于（）人。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人122.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的答案：C解析：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二章客户身份识别制度第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。123.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）A、登记人B、使用人C、实际使用人D、代理人答案：C解析：金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。124.《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（）。A、银行、保险机构；B、金融机构、特定非金融机构；C、金融机构、非金融机构；D、金融机构、外资金融机构。答案：B解析：《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构125.依据中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知（银发〔2018〕164号），下列哪个不是受益所有人身份识别工作应当遵循的主要原则（）A、勤勉尽责B、准确完整C、风险为本D、实质重于形式答案：B解析：受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则：（一）勤勉尽责。（二）风险为本。（三）实质重于形式。126.调查可疑交易活动时，调查员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、一B、二C、三D、四答案：B解析：《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条调查可疑交易活动时，调查员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。127.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经()的批准。A、高级管理层B、网点负责人C、支行行长D、营运主管答案：A解析：如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。128.根据《中华人民共和国反有组织犯罪法》规定，金融机构未按照规定协助采取紧急支付、临时冻结措施，拒不改正的，由处（）罚款A、二万以上二十万以下B、五万以上二十万以下C、五万以上五十万以下D、十万以上五十万以下答案：B解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第七十一条。129.金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实（）身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。A、客户B、实际控制客户的自然人C、客户及其受益人D、交易的实际受益人答案：C解析：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。130.金融机构应当特大额交易和可疑交易报告制度向()报备。A、中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构B、公安机关C、人民法院D、银监局答案：A解析：金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。故选A131.各银行业金融机构和支付机构应遵循()的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。A、理解你的客户B、了解你的客户C、尊重你的客户D、关心你的客户答案：B解析：各银行业金融机构和支付机构应遵循"了解你的客户"的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。132.中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》，经本行（营业管理部）行长（主任）或者分管副行长（副主任）批准后，至少提前（）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》，经本行（营业管理部）行长（主任）或者分管副行长（副主任）批准后，至少提前5个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。133.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当（）针对本机构的所有客户以及上溯（）的交易启动回溯性调查。A、在48小时内,三年内B、在48小时内,一年内C、立即,一年内D、立即,三年内答案：D解析：关于涉恐名单监控的履职要求恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。134.证券期货业机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的,应当识别(),登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。A、信托关系当事人的身份B、办理人的身份C、受托人的身份D、委托人的身份答案：A解析：除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。135.金融机构接受境外汇款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）A、汇款人国籍B、资金汇出地名称C、收款人住所D、其他信息答案：B解析：金融机构接受境外汇款时，如境外汇款人住所不明确，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称，接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账户和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账户的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核，境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。故选B136.根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，中国人民银行及其分支机构可以按照规定程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展（）。A、综合检查B、综合考评C、执法检查D、监管走访答案：C解析：第十九条根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，中国人民银行及其分支机构可以按照规定程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展执法检查。137.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（）A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段答案：A138.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。139.金融机构应当按照安全、准确、（）、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、完整B、连续C、确保D、归属答案：A解析：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。140.依据《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A、现场检查B、专项排查C、预警核查D、内部审计答案：D解析：金融机构应定期开展反洗钱内部审计，加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。141.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权（）A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、有权更新资料D、有权上报交易答案：B解析：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二章客户身份识别制度第十九条……客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。142.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,在对客户进行身份识别时,下列哪些业务是金融机构可以开展的(B)A、为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B、通过第三方识别客户身份C、为客户开立假名账户D、为客户开立匿名账户答案：B解析：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。143.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、客户身份识别制度D、交易信息保存制度答案：C解析：金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施144.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》自（）起施行。A、2020年1月1日B、2020年8月1日C、2021年1月1日D、2021年8月1日答案：D解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》自2021年8月1日起施行。145.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、公安机关B、当地人行C、银保监会D、检察院答案：A解析：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。146.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由()进行报告。A、开立账户的金融机构或者发卡银行B、发生业务的金融机构或者发卡银行C、开立账户的金融机构或者非发卡银行D、以上说法都不对答案：A解析：客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。147.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行答案：B解析：客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。148.金融机构应当采取合理措施确定客户及其受益所有人是否为外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或者国际组织高级管理人员的特定关系人。如客户或其受益所有人为上述人员，金融机构应当采取风险管控措施了解客户及其受益所有人资金或者财产的来源和用途，与客户建立、维持业务关系还应当获得（）批准，并对客户及业务关系采取强化的持续监测措施。A、业务主管B、网点负责人C、部门负责人D、高级管理层答案：D解析：金融机构应当采取合理措施确定客户及其受益所有人是否为外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或者国际组织高级管理人员的特定关系人。如客户或其受益所有人为上述人员，金融机构应当采取风险管控措施了解客户及其受益所有人资金或者财产的来源和用途，与客户建立、维持业务关系还应当获得高级管理层批准，并对客户及业务关系采取强化的持续监测措施。149.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。150.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分