湖州分行营业部11月份业务测试附答案

湖州分行营业部11月份业务测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题（20题，每题2分，共40分）1.根据反洗钱要求，办理现金存取、转账、个人账户开销户、个人活期预制卡领用、个人活期卡片更换、挂失后续处理、个人三要素修改等代办业务时，以下操作错误的是（）。[单选题]*A.每笔代理都需录代理信息B.同一客户代办多笔业务，必须每笔业务维护代理人信息C.同一客户代办多笔业务，只要维护第一笔业务代理人信息(正确答案)2.转营业外个人账户销户无存折情况下规范操作是（）。[单选题]*A.直接启“龙卡通收回存折”交易B.直接启“龙卡通收回存折”交易，但需附无存折回收情况说明C.挂失补发后销户(正确答案)3.2021版网点现金管理办法规定，营业网点收缴的假币须及时上缴金库（调拨机构），（）至少一次。[单选题]*A.每周(正确答案)B.每旬C.每半个月D.每月4.调拨尾箱（）至少轮换一次。[单选题]*A.每日B.每周C.每两周(正确答案)5.对于符合条件的冠字号码查询申请，银行业金融机构应于受理之日起3个工作日内办结。如有特殊情况需延长办理时间的，可延长至（）个工作日，并提前告知查询人。[单选题]*A.5B.10(正确答案)C.15D.36.根据制度规定，柜员长短款需在（）内及时销账。[单选题]*A.90天B.91天C.一个月D.三个月(正确答案)7.以下哪个行业不属于现金密集行业（）。[单选题]*A.证券行业(正确答案)B.废品收购、旅游C.餐饮、零售D.艺术品收藏、拍卖8.个人定期存款挂入挂出，其中卡挂入挂出相关要求是（）。[单选题]*A.卡挂入挂出应本人办理。B.卡挂入挂出可以本人办理，也可以代办。C.卡挂入挂出应本人办理，代办的，遵循“特殊代办”，审核相关代理证明。(正确答案)9.根据《中国建设银行人民币个人存款业务处理管理规定（2022年版）》，总行对非通兑账户代理取现业务进行监控，相关业务要求为（）。[单选题]*A.该业务必须由本人办理。B.该业务原则上由本人办理，委托他人代办的需凭户主和代理人有效证件经联网核查后办理。C.该业务原则上由本人办理，委托他人代办的，需凭户主和代理人有效证件经联网核查，由网点营运主管审批后办理。(正确答案)10.为简化提取已故存款人小额存款，充分满足群众需要，各分行可在（）万元额度以内，向总行申请上调免公证提取限额。[单选题]*A.1（不含）B.1（含）C.5（不含）D.5（含）(正确答案)11.以下不属于2022年“一降双减”专项整治风险事项模型的是（）。[单选题]*A.单位保证金账户非保证金用途费用支付B.个人客户购买实物贵金属产品缺失双录信息(正确答案)C.非金库网点错误设置金库尾箱D.柜员经办业务授权权限来源于本人转出转授权12.刷脸服务协议签订业务凭证客户签字以下说法错误的是（）。[单选题]*A.刷脸服务授权业务操作成功后进行电子签名B.刷脸服务授权业务操作成功后，客户后续未办理业务，可以不签名。(正确答案)C.刷脸服务授权业务操作成功后，无论客户后续是否办理业务，均需进行签名。13.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）。[单选题]*A.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度14.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。[单选题]*A.风险(正确答案)B.客户C.VIPD.服务15.冠字号码的（）指输入待查冠字号码、取款业务办理证件号等完整信息进行查询。[单选题]*A.对应查询B.模糊查询C.精确查询(正确答案)16.以下哪项业务输出凭证暂未使用对公电子印章（）。[单选题]*A.对公综合服务/综合签约B.对公行业应用C.对公开户(正确答案)D.对公综合解约17.涉案账户、他行穿透、上下游关联账户的排查路径是（）。[单选题]*A.风险管理-反欺诈-涉赌涉诈风险监测系统（全行版本）-公用功能-监管排查(正确答案)B.风险管理-反欺诈-涉赌涉诈风险监测系统（全行版本）-个人账户监测与处置-个人账户排查C.风险管理-反欺诈-涉赌涉诈风险监测系统（全行版本）-单位账户监测与处置-单位账户排查D.风险管理-反欺诈-涉赌涉诈风险监测系统（全行版本）-排查任务处置18.以下哪项业务输出凭证暂未使用对公电子印章（）。[单选题]*A.对公综合服务/综合签约B.对公行业应用C.对公开户(正确答案)D.对公综合解约19.重要单证应根据实际需要适量领用，原则上柜面人员一次领用不超过（）的用量。[单选题]*A.7天B.10天C.半个月D.1个月(正确答案)20.重要单证遗失应在（）内逐级上报至省分行，其中银行汇票、商业汇票发生遗失须在（）内逐级上报至总行。[单选题]*A.12小时，24小时B.24小时，12小时C.24小时，24小时(正确答案)D.12小时，12小时二、多选题（10题，每题4分，共40分）1.远程集中授权业务【对私活期存款存折维护】毁损换折场景下，旧存折上的要素需清晰、完整、无涂改痕迹，且与系统记录一致，如为我行原因未正确打印导致换折（如原存折要素为手写、原存折打印失败等），原存折上需（）。*A.注明账号(正确答案)B.注明毁损原因(正确答案)C.需营运主管/网点负责人签章（注明职务）或经审批后提交远程授权。(正确答案)2.个人账户回访清单维护至“高风险”后，客户的非柜面全渠道限额调整至1万，限额渠道包括（）。*A.ATM(正确答案)B.STM(正确答案)C.手机银行、网银(正确答案)D.第三方支付(正确答案)3.柜员收入的现金需按“已清分完整券”、“未清分及不宜流通券”进行物理分隔，这里的“未清分及不宜流通券”是指（）。*A.柜面存入的20元及以下现金（不含硬币）B.柜面存入现金清分后各券别残损券(正确答案)C.柜面存入清分机退钞口现金(正确答案)D.特殊残缺污损人民币(正确答案)4.网点对不常用的重要空白凭证日常应该如何处理（）。*A.由营运主管和保管人双人清点后使用透明塑封袋封包。(正确答案)B.在密封处加盖个人名章。(正确答案)C.在封包上列明重要凭证种类、数量、金额等相关信息。(正确答案)D.封包数量、种类、金额等信息每天必须核对，同时每周必须拆封并换人复点一次。(正确答案)5.对于“总行事中监测模型可疑账户”，管控交易机构111111111，经办88888888，若客户前来解控，需审核的客户资料有（）。*A.身份证(正确答案)B.交易介质(正确答案)C.手机号码(正确答案)D.交易证明材料(正确答案)6.智能授权推广模型涉及（）交易，应用场景均为成年人持本人有效二代居民身份证自办业务。*A.客户信息新增与维护(正确答案)B.银行卡活期现金存款(正确答案)C.银行卡活期现金取款(正确答案)D.银行卡密码重置(正确答案)7.智慧柜员机办理对公转对私交易限额设置为（），超过的公转私业务无法通过智慧柜员机办理，需通过柜面cos_t系统办理。[单选题]*A.5万元(正确答案)B.10万元C.15万元D.20万元8.关于“建行到家”活期账户交易明细查询，以下说法正确的有（）。*A.客户可以选择“电子邮件”和“邮寄到家”两种接收形式(正确答案)B.PDF版加盖电子印章(正确答案)C.EXCEL版不加盖电子印章(正确答案)D．“邮寄到家”最长可选择15年内账户明细9.查询人申请冠字号码查询应携带（）等材料，到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》。*A.有效证件(正确答案)B.假币实物或《假币收缴凭证》(正确答案)C.办理取款业务的证明资料(正确答案)D.办理业务的柜员信息10.对于重症、意外事件特殊原因无法亲自到网点的客户，如网点提供上门服务的，凭证中须附有（）。*A.《特殊客户上门服务表》(正确答案)B.员工见证签署的代理授权证明（不能现场办理且客户意识清醒有民事行为能力）(正确答案)C.法定代理关系证明（客户无法表达本人意愿或无民事行为能力）(正确答案)D．以上都正确(正确答案)三、判断题（10题，每题2分，共10分）1.企业注、吊销账户管控提交远程集中授权时要求:需经管户权客户经理确认签字，营运主管和网点负责人审核签字后，交由柜台做账户控制状态设置。一般都是3个人签字，如果没有专职客户经理，就由2个人签。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误2.付出成把现金且客户有明确要求的可不进行清点。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)3.客户归并换折业务原则上应由本人办理。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误4.冠字号码查询应由本人申请查询，不得代理查询。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)5.龙卡通收回存折客户应上交旧存折，如旧存折遗失应先对存折作挂失处理，补发存折后将存折收回。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误6.使用柜面“一键销户”功能将银行卡销户后，需对客户剩下的唯一账户手工发起减免小额账户管理费和卡年费交易。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)7.个人仅凭有效身份证件申请开通非柜面支付功能的，日累计支付限额不得超过3万元;个人除提供有效身份证件外，还可提供本市（县）户口簿、居住证、社会保障卡、社保缴纳证明、水电煤缴费证明，或者手机号码实名且入网满一年等辅助身份证明材料之一的，日累计支付限额不得超过10万元。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误8.中午仍对外营业网点的高低柜柜员午间休息时，应将重要空白凭证等装入高柜所在区域的保险柜或尾箱中上锁保管，尾箱应集中放置于中午仍营业柜员处保管，只需登记交接登记簿即可。（）[单选题]*A.正确B.错误(正