反洗钱考试题库

2-2-5反洗钱一、单选题（23道题）1。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的（D）日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3 B、5 C、7 D、102。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从①）起施行.2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令［2003］第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令［2003］第3号同时废止。A、2006年11月14日 B、2006年12月1日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日3.银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。A、汇款人姓名或者名称 B、资金汇出地名称C、汇款人身份证 D、汇款人住所4。《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报.接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构 B、财政部门C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关5。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000 B、5000 C、10000 D、200006。中国人民银行设立（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局 D、分支机构.下列属于大额交易的是（A）A、一笔25万元人民币的现金汇款8、当日累计支取现金人民币18万元做自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.（C）A、5万，5000 B、10万，1万C、20万，1万 D、50万，5万.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。A、一月 8、三月 C、半年 D、一年10。金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。A、3 B、5 C、7 D、1011。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（D）A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款.B、金融机构内部调拨资金。C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D、个体工商户50万元大额现金存取.12。对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（C）报告。A、大额交易 B、可疑交易C、大额交易、可疑交易 D、综合报告.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（A）A、所有履行反洗钱义务的机构 B、只有银行机构C、只有证券机构 D、只有保险机构14。银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准.A、董事会或者其他高级管理层 B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会15。金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.（D）A、20万，2万 B、50万，5万C、100万，10万 D、200万，20万.中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（D）报告.人、客户身份识别 B、交易记录保存C、大额交易 D、可疑交易.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。A、13 B、17 C、18 D、2018。金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款？A、1万元以上5万元以下 B、5万元以上50万元以下C、20万元以上50万元以下 D、50万元以上500万元以下.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（D）.A、接受人姓名或者名称 B、接受人账号C、接受人身份证 D、境外机构所在地名称.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（B）A、20万，5万 B、50万，10万C、100万，200万 D、200万，30万.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（B）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、《外汇申报单》 B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》 D、《涉外收入申报单（对私）》.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（B）A、汇款人工作单位 B、汇款人住所C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件23。银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？（D）A、《外汇申报单》 B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》 D、《涉外收入申报单（对私）》二、多选题（74道题）.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）A、地域、行业 B、身份、国籍C、交易目的D、交易特征.中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（CD）A、分析 B、管理 C、监督 D、检查3。为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）人、客户的住所地或者工作单位地址8、客户的联系方式做客户的身份证件或者身份证明文件的种类口、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限4。关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（BD）A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存B、封存期间,金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。5。单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定,适用于（BD）之间的款项划转。A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户口、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户.为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（BD）人、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理8、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类7。银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（ABCD）A、姓名或名称 B、身份证件或身份证明文件的种类C、身份证件或身份证明文件的号码 D、联系方式.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ABCD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名或者名称B、账号C、收款人的姓名D、住所E、身份证号码.为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）人、客户的名称 8、客户的住所做客户的经营范围 口、客户的组织机构代码10。银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持.A、管理制度和工作制度 B、分类参数体系C、评估计量体系 D、系统控制体系11。接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充.A、汇款人姓名或者名称 B、汇款人账号C、汇款人身份证 D、汇款人住所.对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是（ABCD）A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施.客户洗钱风险等级分类的原则（ABCD）A、全面性 B、定性与定量相结合C、持续性 D、保密性14。银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）A、不予开立金融账户 B、停止使用金融账户C、暂停金融交易 D、拒绝转移或转换金融资产.银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施：（ABC）A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（ABCD）A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件.银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件〃的要项是否为“账户开立〃B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C、境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则18。银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（ABCD）A、国家或地区因素 B、行业因素C、义务因素 口、客户因素.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款 B、现钞兑换C、票据兑付 D、信用卡结算.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明21。申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABC）A、金融机构存放同业资金,应出具其证明8、收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证23。对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（ABCD）A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向.B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告.C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的,资金应退还给原汇款人账户.D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存.24。个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员 B、国际业务结算人员做客户经理 D、经营部门负责人25。反洗钱内部控制制度的特点包括（ABCD）A、内容的广泛性 B、对象的特定性C、形式的完整性 D、执行的强制性26。银行为哪些地区的客户办理业务时，要审慎地审查交易双方的身份背景？（ABC）A、被列入联合国安理会制裁名单的实体B、毒品贩卖活动猖獗的地区C、FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户27。对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施（ABCD）人、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等并按照正常业务处理程序进行办理B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易28.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员 8、客户经理C、经营部门负责人 D、其他相关业务人员29。开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（ABC）A、拟开立账户的对公客户 B、法定代表人C、开户经办人 D、经营部门负责人30。反洗钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题 B、通报问题做跟踪整改 D、责任认定.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（ABCD）A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料.申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B、非法人企业，应出具企业营业执照正本C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D、非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（ADE）A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是金融机构的全体人员.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B、社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D、外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文.以下说法正确的是？（ABD）A、内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B、内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C、金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求36。为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（ABCD）人、客户的名称 8、客户的住所做客户的经营范围 口、客户的组织机构代码37。申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D、居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明.客户身份识别的基本原则有哪些方面？（ABCD）A、真实性B、有效性 C、完整性D、持续性.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（AC）A、交易金额单笔人民币1万元以上B、交易金额单笔人民币10万元以上C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上40。金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（ABD）A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法41。一次性金融服务识别对象有哪些？（AB）人、客户B、代理人*客户经理D、银行营业网点经办人员.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况43。一次性金融服务识别要点包括哪些？（ABCD）人、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件44。客户身份识别包含哪三层含义？（ABCD）人、了解客户本人的真实身份8、了解客户的交易目的和交易性质做了解客户的资金来源和用途口、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（ABCD）A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户做已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（ACD）A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易的客户C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户47。银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）A、自助业务或电子银行业务 B、现金业务C、代理业务或无记名业务 D、汇兑业务48。对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（ABD）A、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易49。对可疑类客户采取哪些风险控制措施（BCD）A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告.以下不正确的说法有哪些（BD）A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B、银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务.银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C、境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则.下列那种情况出现时，应重新识别客户？（ABD）人、客户行为异常 8、客户有洗钱嫌疑做客户提出销户 口、客户代理人没有授权.对以下临时冻结措施说法正确的有（ABCD）人、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知54。金融机构在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况（ABCD）人、客户及其日常经营活动 8、客户办理结算情况做客户买卖外汇情况 口、客户开销户情况.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利（ABCD）A、拒绝调查的权利 B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、清点及封存清单的权利 D、逾期自动解除冻结的权利56。银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（BC）A、简洁性B、真实性C、完整性 D、必要性.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（ABC）A、配合调查义务 B、如实提供信息义务C、保密义务 D、拒绝调查义务.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ABCD）A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料59。配合开展反洗钱调查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗钱调查档案库B、建立案件线索档案库做客户身份的重新识别D、发现反洗钱工作中的合规风险60.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B、单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明61。为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（AB）A、合法有效的授权委托书 B、代理人的有效身份证件—10―C、合法有效的合同书 D、代理人的资质证明62.以下说法正确的有（ACD）A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款63。以下说法哪些是正确的？（ABD）人、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火.C、档案销毁时，可由一人负责现场监销。D、借阅档案要按规定办理登记手续。.从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（AC）A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、有特定目的的融资行为C、主体为他人或其他组织的融资行为D、无特定目的的融资行为.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（CD）A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、主体为他人或其他组织的融资行为C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为.以下说法正确的有（AC）A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D、该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为.金融机构对于以下哪些情形应进行报告（ABCD）A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的—11―D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的68.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告(ABCD)A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析(ABCD)A、帐户及存取款特征 B、电子汇兑特征C、行为异常表现 D、敏感国家或地区70。从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABC)A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比,远超出其预期存款水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款,而总额同其预期收入不相符D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动71。从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABCD)A、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象B、通过同一家金融机构多个营业网点存款,或由同时进入同一营业网点的多人进行存款C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准D、存取多张金融票据,但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据72。通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABD)A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供做第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D、使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人.现场检查准备阶段包括哪些配合措施(ABC)人、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合(ABCD)A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据——12——D、做好检查保密工作三、判断题（53道题）1。金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（错）2.金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易,不必进行分析识别。（错）3。金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（对）4。金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密.（对）5。涉恐黑名单的处理包括三个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易.（对）6.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告.（错）7。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。（对）8。银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（对）9。金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（错）10。金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。（错）11。只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错）12。客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程.（对）13。客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。（错）.客户身份识别也称“了解你的客户〃。（对）.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。（错）.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作中存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（对）.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业;现金业务等。（错）.银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。（对）19。某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。（对）20。单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。（错）——13——21.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（对）22。《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据.（对）23.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查如实提供有关文件和资料（对）24。反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对）25.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。（对）26。客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分