2023年证券投资基金强化习题及答案

证券投资基金强化习题及答案1一．单选题1．在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为(）。A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：Ｂ２.基金持有人获取收益和承担风险的原则是()。A.“收益保底，超额提成”B.“利益共享、风险共担”C.按“先进先出法”实现收益和风险D．获取无风险收益答案：B3.开放式基金价格的重要决定因素是()。Ａ．市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值Ｄ．基金单位面值答案：C４.下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，对的的是（)。答案：C１０．中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》),对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用,其发布日期是（）。Ａ．１997年11月14日Ｂ．199８年3月1日C．２0２3年10月8日D．202３年9月1日答案：C1１．下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出(）。A.雨伞基金B．保底基金C．指数基金D．交易所交易基金答案:Ｃ12．我国,根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为(）。Ａ．基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D．基金托管人答案:B１3.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（)。Ａ.由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系B．管理人担任受托人的角色,管理人与托管人形成委托与受托的关系C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责D．交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人答案：Ｃ1４.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定,经批准设立的基金管理公司,应持何种文献到工商行政管理部门办理登记注册手续()。A．中国证监会的批准设立文献B．中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》C.中国人民银行的批准设立文献D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》答案：A1５.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于A．２０亿元人民币B．５0亿元人民币C.60亿元人民币D.80亿元人民币答案:D16.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（)。A.所持每份基金单位有一票B．基金持有人每人一票Ｃ.作为基金发起人的基金持有人具有否决权D.作为基金托管人的商业银行具有否决权答案:A1７．基金持有人大会采用通讯方式开会时,召集人按基金契约规定公布会议告知后，必须在几个工作日内连续公布相关提醒性公告（）。A．２个B.３个Ｃ．4个D.5个答案：Ａ18．基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业．逾期没有开业的.原批准文献自动失效,由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》()。A.1个月B.3个月C．６个月D.1２个月答案:C19．基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担(）。A．证券交易所和登记结算公司Ｂ．基金自身设立的注册登记机构Ｃ．基金托管人D.基金销售机构答案：A２0.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定,除基金管理公司外,封闭式基金重要发起人从事证券投资、连续赚钱的时间最短应为（)。A.１年B．2年C.３年Ｄ.5年答案：C2１．封闭式基金的发起人拟定后，通过签订何种文献界定互相间的权利与义务关系（）。A．基金契约B．发起人协议Ｃ．基金上市公告书D.基金招募说明书答案:B22．契约型封闭式基金最基本的法律文献是()。Ａ.基金契约B．发起人协议C．基金上市公告书D.基金招募说明书答案:A23．依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完毕募集()。A.3个月B．６个月C．9个月D.1２个月答案:A24.202３年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的因素重要是（)。A.后者更为公平B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃C．后者发行费用较低D．后者发行时间较短答案:B2５．封闭式基金交易的价格变化单位为（）。A．0.00１元B.０．01元C.0．１０元D．1．00元答案：A26．根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是（）。A.3个工作日内B．３日内Ｃ.5个工作日内Ｄ．５日内答案：A27．开放式基金名称显示投资方向的，基金的非钞票资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容（）。A.65%B．7０%C．75%D．80%答案：D2８．在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期,可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购,不办理赎回，但该期限最长不得超过(）。Ａ．1个月B.2个月C.３个月D．6个月答案:Ｃ29．基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（)。A.基金持有人大会B.董事会Ｃ．基金总经理D．投资决策委员会答案:D３０．基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的主线目的是（)。Ａ．获得更多的投资收益Ｂ．保护投资者的利益Ｃ.控制投资风险D.防止内部人控制答案:B31.下列不属于美国公司治理结构特性的是()。Ａ.股东大会基本上是流于形式B．董事会一般由内部董事和外部董事组成C．美国公司一般不设监事会,监督的职能由董事会履行Ｄ．大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营,经营管理者有较大的答案:A32．基金管理公司的核心业务是(）。A.基金设立B.基金投资Ｃ.基金发行D.风险管理答案:B33．基金管理公司投资管理的基本目的是()。Ａ．高回报B．分散风险C.高管理费和手续费D.为客户寻求与风险的相称的投资回报,并维护基金和客户资产的安全答案:D34.基金会计的计量属性属于（)。A．历史成本B.公允价值C．重置成本D．直接成本答案:B35.根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的（)。A．１０%B.30%Ｃ．15%D．2０%答案:Ａ36.根据《基金契约》，指数基金(或指标股基金)应将资产的(）用于指数化投资（或指标股基金）。A．５0%B.40%C．30%D．20％答案：A3７.我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为()。Ａ．7天B.１个月C．三个月D.1年答案:D38．基金产品的特性是(）。A．易模仿性B．无风险性C.持久性D.专利性答案:A３9．建立基金品牌的最重要的因素是()。A．基金营销B.基金个性C.基金业绩D．基金产品和服务的能见度答案：Ｃ40．后端收费属于（）,只但是在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。A．销售费用B．管理费用C.处罚性收费D．托管费答案:A41．基金估值时,其所持有的配股权证,从配股除权日起到配股确认日止（)。A.按市价高于配股价的差额估值B．按该股的市价估值C.按配股价估值D．暂不估值答案：A42．目前我国封闭式基金都是股票基金,均按照()的比例计提基金管理费。A.1％B．1.5%C.2％D．2.5％答案：B43.相对于实质性审查制度,强制性信息披露的基本推论是()。A.监管当局对基金投资者承担的风险负责B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C.基金管理人对基金投资者承担的风险负责D.基金托管人对基金投资者承担的风险负责答案：B44.下列哪个文献属基金定期报告()。Ａ.基金资产净值公告Ｂ．开放式基金公开说明书C.基金持有人大会决议Ｄ．澄清公告答案:Ａ45．英国证券投资基金的监管模式是:A．基金行业自律模式B.法律约束下的公司自律管理模式C.政府严格管理模式D．政府监管与行业自律相结合模式答案:A4６．基金监管“三公原则”中的公开原则是指（)。A.公开监管机构所有业务活动内容B．规定基金市场具有充足的透明度,实现市场信息的公开化C．市场中不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇答案:B4７.中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段(）。A.法律手段B.行政手段C.经济手段D.教育手段答案:B４8.资产组合理论的提出者是()。A．哈里马科维兹B.威廉夏普C．斯蒂芬.罗斯D.尤金.法玛答案：A49.根据满足投资者风险-回报目的的规定,在对重要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上,设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目的．这称为(）。A.永久性资产配置B．突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置答案：C５0．保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后,进行再平衡．这种策略称为()。A.购买－持有战略B．恒定混合战略Ｃ．投资组合保险战略Ｄ.指数化战略答案：B５1．资本市场直线的Y轴截距代表()。A.无风险收益率B．风险溢价C．风险的价格D.效用等级答案:A答案：A56．采用下列何种策略时,股价上升卖出股票,股价下跌卖入股票（）。Ａ.战略性资产配置B．恒定混合策略Ｃ．战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：Ｂ５7．股票内在价值的计算方法模型中,下列哪种假定股票永远支付固定的股利（）。A.钞票流贴现模型B.零增长模型Ｃ．不变增长模型D.市盈率估价模型答案:B５8.基本分析的优点是（)。A.可以比较全面地把握证券价格的基本走势,应用起来相对简朴B.同市场接近,考虑问题比较直接C.预测的精度较高Ｄ．获得利益的周期短答案：A５9.证券的系数大于零表白()。Ａ．证券当前的市场价格偏低B.证券当前的市场价格偏高C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的盼望收益率Ｄ.证券的收益超过市场的平均收益答案：D60.某附息债券面值为100元，票面年收益率１0％，年付息一次,1月10日的债券全价(涉及净价与应计利息，下同)为98.5元，6月1０日到期一次还本付息,采用单利计算，则到期收益率为(）。A.28％Ｂ．1０%C．15％D.１1.5%答案：Ａ61．在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不对的的是()。A．它的含义是将未来的钞票流按照一个固定的利率折现,使之等于当前的价格,这个固定的利率就是到期收益率Ｂ．这种方法能准确地衡量债券的实际回报率C.在到期收益率的计算中,利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率D．到期收益率的计算没有考虑税收的因素答案:B62.关于收益率曲线叙述不对的的是（)。Ａ．将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线,即是债券收益率曲线Ｂ.它反映了债券偿还期限与收益的关系C．理论上,应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构Ｄ．收益率曲线总是斜率大于零答案:Ｄ63．从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中,特瑞纳指数事实上是无风险收益率与(）连线的斜率。Ａ．市场组合B．风险收益率C．组合收益率D．基金组合答案:D６4.夏普指数以(）作为基金风险的度量,给出了基金单位标准差的超额收益率。Ａ．方差B．贝塔值C．标准差Ｄ．波动率答案:C6５.夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是（）。Ａ．所有风险B.不可控制风险C.市场风险Ｄ.股票市场风险答案:C6６.基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差,通常被称为（），反映了积极管理的风险。Ａ．误差项系数B.跟踪误差Ｃ．绝对误差D．相对误差答案:B6７.开放式基金份额的申购采用（）。Ａ．已知价法B．未知价法C．以上两种方法中的任何一种D．以上两种方法均不对的答案：B６8.基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换()。A.6个月B.1个会计年度Ｃ.２个会计年度D．3个会计年度答案:B6９.根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于（）。A．3个月B．6个月C．９个月Ｄ．12个月答案：D７0.基金管理人或基金托管人重要业务人员一年内变更达成多少比率，必须发布临时报告(）。A．1０%以上B．20％C.30%Ｄ．50％答案：C二.多选题71.证券投资基金的重要特性涉及（）。A．集合投资Ｂ.专业管理C.组合投资、分散风险Ｄ.制衡机制E.利益共享、风险共担。答案:ＡBCDE72．关于开放式基金，下列哪些说法是对的的()。A．开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位,导致基金单位总数不断变化。B．开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比,开放式基金的信息披露规定较高D．开放式基金持有人面临的风险重要是基金管理人能力的风险,无二级市场风险。E．开放式基金具有独立法人资格答案:ＡBCD73．下列关于公募基金的说法，那些是对的的（）。A.募集对象不固定B．涉及众多投资人Ｃ．监管机构实行严格的审批或核准制D．监管机构一般实行备案制E．允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介答案:ABCＥ７4.根据基金投资范围不同,基金可分为()。A.股票基金B.雨伞基Ｃ．债券基金Ｄ．货币市场基金E.混合基金答案：ACDE75.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定,有下列事项之一的,应当召开基金份额持有人大会（)。Ａ.修改基金契约Ｂ.更换基金管理人Ｃ．更换基金托管人D．提前终止基金Ｅ.与其它基金合并;答案：ABＣＤE76．我国《证券投资基金管理暂行办法》严禁基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为（）。A.将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事也许使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券B.从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以Ｃ.动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款Ｄ.从事证券信贷业务;从事证券信用交易。Ｅ.进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等答案：ＡBＣDＥ７7．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是下列哪些机构（）。A．股份制商业银行B．证券公司C.信托投资公司D．保险公司E．基金管理公司答案:BＣE７８.封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分，可分为（）。A．网上发行B.网下发行C．公募发行D.私募发行E.自办发行答案:CD84.基金管理公司完善的治理结构必须体现的基本原则有(）。A．利益公平B.信息透明Ｃ.信誉可靠D．责任到位E.基金持有人利益最大化答案:ABCD85．投资决策委员会的功能是()。Ａ.为基金投资拟订投资原则B．为基金投资拟订投资方向Ｃ．为基金投资拟订投资策略D.为基金投资拟订投资组合的整体目的和计划E．提出风险控制建议答案:ABＣＤ8６．公司内部控制系统一般涉及(）。Ａ.员工自律B.部门各级主管的检查监督C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导E.市场监管部门监管答案：ABＣD87.基金管理公司内部控制应当遵循的原则（）。A.健全性原则Ｂ.有效性原则C．独立性原则D.互相制约原则E．成本效益原则答案：ＡBCDＥ８8.基金公司实行内部监察稽核的目的是（)。A.揭示基金内部运作中潜在的风险Ｂ.评价公司内部控制的合法性和有效性C.评价基金经理的工作业绩D.维护基金持有者的利益E．控制投资风险答案:AＢD89．公司内部控制制度由（)等部分组成。Ａ.内部控制大纲B．基本管理制度C．部门业务规章Ｄ．业务操作手册E.风险控制制度答案:ABCD9０．关于基金管理公司独立董事制度，下列说法对的的有()。A．独立董事发表的意见应在董事会决议中列明B.公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效C.两名以上的独立董事可建议召开临时股东大会Ｄ.独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况E.独立董事不可以参与公司的一般决策答案：ABＣD91.我国基金的会计核算应遵循的会计政策规定有（)。Ａ．基金的会计年度为公历每年1月1日至１2月3１日Ｂ．基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设立、资金划拨、账簿记录等方面互相独立C．基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位D．基金的会计核算以权责发生制为基础Ｅ.基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值,并按国家有关规定予以公告答案：ABCDＥ９2．下列关于基金投资限制的说法中,对的的说法有(）。A．基金之间可以互相投资B.基金托管人严禁投资基金C．基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券D.基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款E.基金可以从事证券信用交易答案:BC９3．基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有(）。A．临时日报B.临时周报C．提醒函Ｄ．其他临时报告E．基金持仓记录报表答案：ＡＢCD94．市场营销观念的三个支柱是（)。A.客户导向B．利润Ｃ．全公司努力D.市场定位Ｅ．产品质量答案：AＢC95.市场营销控制涉及估计市场营销战略和计划的成果,并采用对的的行动以保证实现目的.控制过程涉及四个环节（）。A.管理部门先设定具体的市场营销目的;B.衡量公司在市场中的业绩；C．估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的因素;D．最后管理部门采用对的的行动，以此填补目的与业绩之间的差距E.风险控制答案:AＢＣD96.证券投资基金市场营销的特点是（）。A.无形性B.专业性C.多样性Ｄ．易消失性Ｅ．持久性答案：ABCＤ97．基金持有人费用涉及（）。A．申购费用Ｂ.红利再投资费用Ｃ．转换费Ｄ.赎回费E．托管费答案：AＢＣＤ98．依据经基金资产估值后拟定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值,是计算基金()的基础。Ａ．申购价格B．赎回价格C.交易价格Ｄ．营业税E.印花税答案：ＡB99.目前，我国基金管理人的管理费实行（)。A．每日计提并累计B.每周计提并累计C.按周支付D.按月支付E.按年支付答案:AD100.对（）买卖基金的差价收入须征收营业税。A.银行B．非银行金融机构C．个人投资者D.国有公司E．民营公司答案:AB１01．加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则,推动基金市场发展具有重要意义,重要表现在以下几个方面(）。Ａ.有助于完全消除证券市场系统性风险B．有助于投资者的价值判断C.防止信息滥用Ｄ.有助于