2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共50题）1、客户服务中售中服务的内容不包括（）。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.推介符合适用性原则的基金C.提醒客户及时核对交易确认D.介绍基金产品【答案】C2、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A.电话服务中心B.“一对一”专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用【答案】C3、基金销售人员的禁止性规范不包括()。A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D4、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。A.现金B.股票C.可转换债券D.信用等级在AAA级以下的企业债券【答案】A5、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用B.一般采用未知价法C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费【答案】B6、下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。A.基金管理人对基金代销机构的审慎调查B.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查C.基金代销机构对基金管理人的审慎调查D.以上说法都正确【答案】D7、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A.18B.6C.24D.12【答案】B8、（2017年真题）根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A9、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】D10、关于资产管理，以下表述错误的是（）。A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产D.从参与方式来看，包括委托方和受托方【答案】C11、(2016年)（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。A.系统B.非系统C.财务D.合规【答案】D12、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。A.功能互补B.表现形式相同C.调整范围不同D.都是行为规范【答案】B13、行政监管的监管时间为（）。A.市场进入时B.市场活动期间C.市场退出时D.基金机构从设立直至终止的全过程【答案】D14、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C15、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。A.5；7B.1；3C.3；5D.2；5【答案】C16、（）又称“结构型基金”。A.分级基金B.混合基金C.伞形基金D.ETF基金【答案】A17、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B18、关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（）A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系【答案】B19、基金销售机构在基金销售活动中的下列行为，符合规定的是（）。A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B.在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准【答案】B20、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）。A.优先满足从业人员个人的利益B.优先满足股东的利益C.优先满足机构的利益D.优先满足客户的利益【答案】D21、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养【答案】C22、（2016年真题）以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现【答案】A23、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.100C.10D.1000【答案】B24、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金托管人；中国基金业协会D.基金管理人；中国证监会【答案】D25、基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，下列表述错误的是（）。A.有利于促进信息的有效利用和传播B.有利于市场合理定价C.有利于市场有效性的提高D.有利于降低资源配置【答案】D26、（2017年真题）基金合同约定的事项不包括（）。A.基金资产净值的计算方法和公告方式B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C.基金当事人的从业年限D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】C27、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（）。A.投资来源B.投资目标C.投资方向D.投资本质【答案】D28、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。A.环境控制B.风险控制C.投资管理D.信息披露【答案】A29、（2017年真题）中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（）。A.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断B.甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据C.甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会D.A公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会【答案】B31、我国基金监管的首要目标是（）。A.降低系统风险B.保证市场的公平、效率、透明C.保护投资者利益D.推动基金业的规范发展【答案】C32、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.45B.30C.10D.15【答案】B33、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A.存在前端收费和后端收费两种模式B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减【答案】A34、下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（）A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C.个人收入在最近三年每年超过15万元人民币D.家庭合计收人在最近3年内每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人【答案】C35、（2018年真题）基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（）。A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D36、(2016年)下列哪一项不属于合规管理的内容（）A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持D.定期或不定期报送检查工作报告【答案】D37、（2016年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.3B.2C.1D.5【答案】B38、我国证券投资基金业的发展历程为（）。A.（1）萌芽和早期发展时期（1985—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2002年）（3）行业快速发展阶段（2003—2007年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）B.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1998年）（2）试点发展阶段（1998—2004年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2015年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）C.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2005年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2016年）（5）防范风险和规范发展阶段（2016年至今）D.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2003年）（3）行业快速发展阶段（2003—2008年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2014年至今）【答案】A39、基金托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C40、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧【答案】A42、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C43、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益D.制定行业的执业标准和业务规范【答案】B44、(2017年)下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（）。A.ETF及其联接基金B.QDII基金C.发起式基金D.分级基金【答案】D45、（2017年真题）基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、我国开放式基金的存续期为（）。A.5年B.15～50年C.15年D.一般无期限【答案】D47、（）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。A.基金合同B.证券投资基金法C.公司法D.证券法【答案】A48、商业银行担任基金托管人的，由（）核准。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国银保监会D