2023年基金销售考试试题及答案

２０23年基金销售考试试题及答案一、单选题1.资本证券是指与(）有关的活动而产生的证券。A.商业投资B.金融投资C.房地产投资D.项目投资2.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。A.上市证券与非上市证券Ｂ.国内证券和国际证券C.公募和私募证券D．政府证券和公司证券3．证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取钞票，是证券的()特性。A.期限性B.收益性Ｃ．流动性D．风险性4.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的(）。A.长期负债B．应付账款C.资本公积D．自有资本5．证券市场按品种结构关系,可以分为()。A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场C.集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场6.证券自律性组织涉及()。A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协会C．证券监管机构和证券行业协会D.证券公司和证券行业协会７.股票持有人有权参与公司重大决策的特性,属于股票的（）特性。A．风险性B.收益性C．流动性D.参与性8.下面说法对的的是()。A．债券与股票都有也许获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B.债券与股票都有也许获取一定的收益,并进行权利的行使和转让C．债券与股票都有也许获取一定的收益,股票能进行权利的行使和转让D．债券与股票都不一定获取收益,但能进行权利的行使和转让9．先在期货市场卖出期货,当现货价格下跌时以期货市场的赚钱填补现货市场的损失从而达成保值的期货交易方式是（)。A.多头套期保值B．空头套期保值C．交叉套期保值D．平行套期保值10．我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是()。A.会员大会Ｂ.理事会C.专门委员会Ｄ．董事会１1.贴现债券到期时按()偿还。A.发行价格B.市场价格Ｃ．票面金额D.本息总额12.在通货膨胀情况下,发行保值贴补债券，这是对()的补偿。Ａ．信用风险Ｂ.购买力风险C.经营风险D．财务风险1３．收益和风险的基本关系是()。A.风险越大，收益率越小B.风险越大,收益率越大Ｃ．风险与收益率无关D.风险与收益率呈反向变化关系14.在我国台湾省和日本,证券投资基金一般被称为（)。A．共同基金Ｂ．单位信托基金Ｃ.证券投资信托基金Ｄ.私募基金15．下面的特性中不属于证券投资基金的是（)A.集合理财,专业管理B.组合投资,分散风险C.严格监管,信息透明Ｄ．收益平稳，风险较小16.证券投资基金的当事人一般是指基金的（）Ａ．发起人、管理人和投资人B．管理人、托管人和份额持有人C.托管人、发起人和投资人D．受益人、管理人和投资人17.全球第一个公司型开放式投资基金是()。A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创建的“苏格兰美国投资信托”C．波土顿“马萨诸塞投资信托基金”Ｄ.麦哲伦基金18.在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指()。Ａ．1９4９年以前组建的基金Ｂ.1979年改革开放之前组建的基金C.199１年上海证券交易所成立之前组建的基金Ｄ．1997年11月1４日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建的基金1９．一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是(）。Ａ．全球基金Ｂ.国际基金C．离岸基金D.在岸基金２0．发行总额不固定,基金单位总数随时增减,没有固定的存续期限,投资者可以按基金的报价在规定的营业场合申购或赎回基金单位的基金是（)。A.开放式基金B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金2１.重要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是(）。A．股票基金Ｂ.债券基金Ｃ.混合基金D．货币市场基金２2.持有一定期期后(一般是3～5年,最长也可达10年)，投资者会获得投资本金的特定百分比（例如１00％的本金）的回报，假如运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是(）。A.成长型基金Ｂ.收入型墓金C．平衡型基金D．保本基金２3.QＤII指（)A.合格境外机构投资者B．合格境内机构投资者Ｃ．合格基金投资者D．合格证券投资者2４.关于交易型开放式指数基金,以下说法不对的的是（)。A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B．本质上是一种指数基金C．可以进行套利交易D．ETF交易不会出现折价或溢价交易25.有关基金评级的特点表述,不对的的有（）。A.基金评级必须针对同一类型的基金来进行B．基金评级是基于历史业绩的评价C．五星级基金有也许在未来一段时间内表现很差D.五星级基金在被评级时收益率必须为正值2６.公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的(）。A.股东B．董事C．监事D.经理２7.我国相关法规规定,基金管理公司的注册资本应不低于(）人民币。A.8000万元B.1亿元C.12０２3万元D.1500０万元28.（）是基金管理公司的核心业务。Ａ．投资运作管理业务B．基金募集与销售业务C．基金行政业务D.受托资产管理业务2９．在我国,基金管理公司一般采用的组织形式是（)A有限责任公司B.合作制Ｃ.合作制Ｄ.股份有限公司3０.以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（)。Ａ．合法、合规性原则B．全面性原则C.审慎、适时性原则Ｄ．成本效益原则31.基金管理公司内部控制涉及(）和内部控制制度两个方面。Ａ.内部控制理论B．内部控制方法C．内部控制目的D.内部控制机制32.在我国,基金托管人由(）批准的商业银行来担任。Ａ．中国证监会B．中国人民银行C.中国人民银行和中国证监会Ｄ．中国证监会和中国银监会３3．以开放式基金为例,在托管银行内部的基金托管业务流程重要分四个阶段:签署基金合同、(）、基金运作和基金终止。A基金募集B基金申请C基金财产保管D.基金资金清算3４.基金投资活动中的核心环节是()。A.基金的募集B．基金的登记Ｃ.基金的托管D.基金的交易3５.基金资产的估值是指根据相关规定对基金资产和基金负债按一定的价格进行评估与计算,进而拟定（）与单位基金费产净值的过程。A．基金资本净值Ｂ.基金资产净值C.基金负债净值D.单位基金负债净值36.依据经基金资产估值后拟定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与赎回价格的基础。A.基金单位资产净值Ｂ.基金单位负债净值C.基金单位资本净值D．基金交易价格37.以下(）不属于基金估值的对象。A．基金所持有的股票Ｂ．估值日基金的交易额C．基金所持有的债券D．基金的权证38.(）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。A．基金管理费B.基金托管费C．证券交易费D．基金运作费３9.我国基金管理费和基金托管费按照(）基金资产净值的一定比例计提。A．前一日B．前一周C．上一月Ｄ．本月40.基金会计需要（)对基金资产进行估值,并对估值结果计算基金资产净值。A.逐日B．隔日C．按月D．按年４1.投资者在2０２3年8月３日(周五,法定节假日前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者享有收益的期限至（）A.8月3日Ｂ．８月4日C．8月5日D.8月6日４２.对公司投资者买卖基金份额暂免征收()。A.消费税Ｂ．房产税C.增值税D.印花税43.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入,在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）。Ａ．个人所得税B.营业税C．消费税D.公司所得税4４.人们的金融产品选择依赖于两个因素:(）A.外在因素和内在因素B.心理因素和内在因素C.个人自身的因素和内在因素D．外在因素和外部因素４5.在我国,大众投资群体仍重要以（）为重要金融资产。Ａ．股票投资B.银行储蓄Ｃ.基金Ｄ.债券46.保守型投资者最有也许投资于(）。A.股票型基金B．混合型基金Ｃ．债券型基金Ｄ．货币型基金47．（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A．电话服务中心B.自动传真、电子邮箱与手机短信C.“一对一”专人服务D．邮寄服务48.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（),并应当归入基金财产。A．１5%B．20%C．25％D.30%4９.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的()时,该基金不能成立。Ａ．５0％B．8０%C．9０%D．100%50.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购,不办理赎回，但该期限最长不得超过(）个月。A.1B．3C.６D．951．一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（)为基础计算的。A．基金单位资产净值Ｂ．基金市场供求关系C．基金发行时的面值D.基金发行时的价格52.ＬOF份额的申购、赎回采用(）方式。A．份额申购,份额赎回Ｂ.金额申购,金额赎回C.金额申购，份额赎回D．份额申购，金额赎回５3．封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。Ａ.每交易日公开1次Ｂ．至少每周公开1次C.至少每周公开2次D．至少每月公开2次5４.托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A．30B．20C．１5D.4０55.基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后(）内。A．15日B.30日C．60日Ｄ．90日56.按披露(）的不同,货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。A．时间B．性质Ｃ．特点D.方式57.编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证券交易市场的行为属于（）。A.操纵证券市场罪B．内幕交易罪Ｃ．诱骗别人买卖证券罪Ｄ．编造并传播证券交易虚假信息罪5８.《公司法》于(）开始正式实行。A.1993年12月２9日B．１9９４年１月１日C.1994年7月1日D.19９9年12月2５日b59.证券市场监管的重要手段是（）。A．经济手段B．法律手段C.行政手段D．自律方式60.每个季度结束后()内,基金管理人应编制完投资组合公告。A．15日B．30日C．60日D．90日61.以下（)属基金定期报告。A.基金资产净值公告B．公开说明书C.基金持有人大会决议Ｄ.澄清公告62.（）是对信息披露操作的时间规定。A．全面性B．真实性C．及时性D．公平性63．ＱDII基金管理人应当在基金份额发售的(）日前公布招募说明书、基金协议及其他文献。Ａ.2B.3Ｃ．4Ｄ．5６4．ETF上市后要遵循的交易规则不对的的是（)Ａ.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。B.基金价格涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行C.基金买入申报数量为1００份或其整数倍，局限性100份的可以卖出D.基金申报价格最小变动单位为0．005元65．投资者申购、赎回基金成功后,注册登记机构一般在（）日为投资者办理增长权益或减少权益的登记手续。Ａ.T＋0Ｂ．T＋1C．Ｔ+2D．T+366.我国货币市场基金的申购采用（）原则。A.拟定价B．未知价法C.账面价值Ｄ.估计价值67．《证券投资基金法》规定：基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起(）个月内进行设立募集。Ａ.1B.３C.6Ｄ.９68.封闭式基金发行募集成功后,取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称为（）。A.封闭式基金设立Ｂ.封闭式基金募集C．封闭式基金交易D．封闭式基金开放69.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的(）时，该基金不能成立。A．50％B．8０%C.90％D．1０0％70．根据有关规定,我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起(）内。A．一个月Ｂ.二个月Ｃ．三个月D.四个月二、不定选择题1.有价证券是指（)的凭证。Ａ．标有票面金额Ｂ.证明持有人有权按期取得一定收入C.持有人可以自由转让和买卖D．反映所有权或债权关系2．下列属于有价证券的有（）。A．提货单B．银行汇票C.支票D.仓库栈单３.未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指（)。A.非挂牌证券B.非上市证券C.场外证券D．场内证券4．公募证券与私募证券的不同之处在于(）。A．审核的严格限度不同B．发行对象特定与否C．采用公示制度与否D.是否上市与否5．证券市场的重要功能涉及(）。A．筹资功能B.证券资产的定价功能C．资本配置功能D．宏观调控功能6.我国政府承诺证券业5年过渡期间对外开放的内容有（)。A．外国证券机构可以直接从事B股交易B．外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员C.允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过3３%,加入3年后外资比例不超过49%D．加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/37.参与证券投资的金融机构涉及（)。A．公司B．商业银行C.证券经营机构D.保险公司８.证券公司的重要业务有（）。A.承销和自营证券B.证券经纪C.受托资产管理D.证券投资征询9.证券业协会的职责涉及()。Ａ．履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律B.维护会员的合法权益C．审批证券的发行D.组织培训和开展业务交流10.证券监管机构的重要职责是()。A．制定交易规则B．负责监督有关法律法规的执行C．负责保护投资者的合法权益D．维持公平而有秩序的证券市场１1.记名股票的特点有（)。Ａ.股东权利归属于记名股东B.安全性较差Ｃ.转让时须履行登记手续D．便于挂失12.普通股股东的义务涉及(）。Ａ．遵守公司章程B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金C．每年定期参与股东大会D．审阅公司财务报表的真实性1３.市场利率通过(）的途径影响股票价格。Ａ．改变公司利息承担Ｂ．改变资金流向C．改变投资者融资成本D．改变投资者预期14.根据权证行权的基础资产或标的资产,可将权证分为（)。A．股权类权证B.债权类权证C．其他权证D.认股权证１５.我国目前重要的场外交易市场有（)。Ａ．代办股份转让系统B.股份报价试点转让Ｃ.银行间市场D.交易所市场１６．系统风险重要涉及(）。A．政策风险B．经济周期性波动风险C.利率风险D.购买力风险１７.非系统风险也可称为（)。Ａ．可分散风险B．不可回避风险C.不可分散风险Ｄ.可回避风险１8．与私募基金相比,公募基金具有（）特点。Ａ．运作上受到的限制和约束较少B．面向社会公众发售C．投资者的资格和人数常受到严格的限制D．投资风险较高19.股票基金根据投资对象的差异,可分为（)。A.股票基金B.债券基金C．货币市场基金D.混合基金20.货币市场基金不得投资于以下(）金融工具。A.股票Ｂ．可转换债券C．剩余期限超过397天的债券D.信用等级在AＡA以下的公司债券２1.境外的保本基金提供的类型有()Ａ.本金保证B.收益保证C.红利保证Ｄ.风险保证22.对于基金经理的分析重要涉及的内容有(）。A.学历及工作经验B．性别、年龄C.资产管理业绩评估D.投资风格23.按基金持股的价值倾向，可以将基金分为（)。16.Ａ．成长型基金B．价值型基金C.保守型基金D.平衡型股基金２４．基金持有人的义务涉及(）。Ａ.遵守基金契约Ｂ．缴纳基金认购款项C.承担基金亏损D．不从事有损基金的活动25.基金管理人的重要业务和职责是（)。Ａ．保管基金财产Ｂ.管理基金资产C.发起设立基金D．向基金持有人支付基金收益26.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障,它通常涉及（）A．基金注册登记B．核算与估值C.基金清算D.信息披露2７.基金管理公司治理结构通常应当符合的规定有（)A．股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确,既互相协助又互相制衡Ｂ.股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、公司章程和基金协议的规定分别行使相应的职权C．实行独立董事制度,并保证独立董事充足发挥作用Ｄ．建立完善的内部监督和控制机制２8.关于基金托管人,下列说法对的的是()。A．基金托管人重要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产Ｂ．基金托管人是基金持有人权益的代表Ｃ.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ｄ.基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任29.基金托管人内部控制原则涉及(）。Ａ.合法性原则B.及时性原则C.有效性原则D.集中性原则１7.30.根据《证券、期货投资征询管理暂行办法》的有关规定，申请设立证券投资征询的机构应当具有的条件涉及（)。Ａ.有200万元以上的注册资本B．有公司章程C.有５名以上取得证券投资征询从业资格的专职人员Ｄ．有固定的业务场合及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施3１.基金的信息披露重要涉及（)。Ａ．募集信息披露B.运作信息披露C．定期信息披露D.临时信息披露３２.我国基金管理公司的一般决策程序是(）。Ａ．公司研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会审议和决定基金的总体投资计划C.基金投资部制定投资组合的具体方案D．风险控制委员会提出风险控制建议33.基金管理公司风险控制制度体系由（）构成。A.公司章程Ｂ.内部控制大纲C.基本管理制度D．部门规章制度３4.基金资产的估值是根据相关规定拟定(）的过程。A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金负债价值D．单位基金资产净值35.下列与基金有关的费用可以在基金资产中列支的有（）A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费Ｃ.销售服务费D．基金协议生效后的信息纰漏费36．界定基金会计的责任主体的意义在于（)。A.将基金的管理主体和基金持有人的经营活动区别开来B．将基金的管理主体和基金的经营活动区别开来C.将基金托管人所管理的不同基金之间的经营活动区分开来D.将基金管理公司管理的不同基金之间的经营活动区分开来37．基金会计核算的权益事项涉及了()。A.新股B．红股C．红利Ｄ．债券3８.依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的告知》规定,对（)买卖基金的差价收入征收营业税。A．银行Ｂ．非银行金融机构C.个人D.非金融机构39.基金市场营销的特性有(）A.服务性B．专业性Ｃ.连续性D．特定性４0．为找到和实行最佳的营销组合,基金管理公司在营销过程管理中要进行(）。A．市场营销分析B.市场营销计划C．市场营销实行D．市场营销控制41．营销环境中的微观环境指与公司关系紧密、可以影响公司服务客户能力的各种因素，主要涉及(）。A.销售渠道Ｂ.客户C.竞争对手D．公众４2.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择资金的目的市场时,必须考虑的因素有（)。A．细分市场的规模B．细分市场的成长性C.细分市场结构的吸引力D．销售机构的资源４3.《证券投资基金销售合用性指导意见》规定，基金投资者的风险承受能力类型至少应包括（)。Ａ．积极型Ｂ.稳健型Ｃ.平衡型D.保守型19.4４．基金组合投资的环节可表述为(）。Ａ．组合投资目的的设计B．组合投资的配置策略C.组合投资的品种选择D.组合投资的调整策略45．销售促进涉及各种多属于短期性的刺激工具，用以次级投资者较迅速和较大量购买某一基金产品。基金业常用的销售促进手段有(）。A.销售点宣传B．投资者交流C.激励手段Ｄ.费率优惠46．基金营销推广的重要形式有()。A.开展基金理财沙龙B.召开基金投资策略C．举行基金产品推介会D．在媒体开设投资理财专栏47．基金宣传推介材料不能使用下列（)语言。A．尽享牛市Ｂ.坐享财富增长，安心享受成长C.净值归一Ｄ.预购从速，申购良机48.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时,不得有下列情形(）A.挪用投资者的交易资金或基金份额B．对投资者做出盈亏承诺C．代理客户进行基金认购D.承诺运用基金资产进行利益输送49．封闭式基金的重要常规收费项目涉及(）。A．交易佣金B．过户登记费C.转托管收费D.分红手续费50.下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是(）。A.基金单位的买卖采用“价格优先,时间优先”的优先原则B.基金交易量可由投资者决定C.基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础,受市场供求关系的影响而波动D．在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位51.申请设立证券投资基金时,基金发起人应提交的申报材料涉及（）。20.A.发起协议Ｂ．基金契约Ｃ.托管协议D．招募说明书５2．股票、债券型基金的申购赎回原则有()A．“未知价”交易原则B.“已知价”原则Ｃ．“金额申购、份额赎回”原则Ｄ.“份额申购、金额赎回”原则53．出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()A.接受全额赎回Ｂ．拒绝全额赎回C．所有延期赎回D.部分延期赎回５4.开放式基金的非交易过户涉及（）。A.继承B．司法强制执行C．捐赠D.基金的无偿划拨55.ＥTF申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的(）。A.钞票差额B．其他对价Ｃ．组合证券D．钞票替代56.境内基金管理公司申请合格境内机构投资者资格,应当具有的条件涉及()。A.净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务2年以上,最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币Ｂ．具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于2名C．具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验人员不少于3名Ｄ．最近3年没有受到监管机构的重大处罚５７.ＱDII基金申购与赎回的原则是()。Ａ．“未知价”交易原则B.“已知价”原则C.“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则５8.通过强制性信息披露,迫使隐藏的信息得以及时和充足地公开,从而消除(）问题带来的低效无序状况,提高证券市场的有效性。Ａ．道德困境B.逆向选择C.过度竞争D.道德风险21.５９.基金管理人编制基金(），经托管人复核后予以公告，同时分别报送中国证监会和基金上市的证券交易所备案。A.临时报告B.年度报告C.半年度报告D.季度报告6０.为明确信息披漏义务人的责任,提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页中就（）方面做出提醒。A．管理人和托管人的披漏责任B．管理人管理和运用基金资产的原则C．投资风险提醒D.年度报告中注册会计师出具非标准无保存意见的提醒6１.基金年度报告披露的持有人信息重要有()A.上市基金前1０名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例Ｂ.持有人结构,涉及机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C．持有人户数、户均持有基金单位D.基金持有人的住所62.有关中国证券业协会的重要职责，说法对的的有(）。A.组织会员单位从业人员的业务培训Ｂ．对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解C．对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处Ｄ.收集整理证券信息，为会员提供服务63.《公司法》的核心在于保护()的合法权益,维护社会经济秩序。A.公司Ｂ．股东C．经理Ｄ．债权人64.在申购价格的拟定中，基金管理人接到投资人的购买中请时,应按(）作为申购价格。A.当天公布的基金单位净值B．当天公布的基金单位净值加一定的申购费用C.当天公布的基金单位净值加一定的申购费用加其他附加费用D．以上都不对的65.基金的平常监管由(）来具体实行。A．中国证监会基金部B．证监局Ｃ．证券交易所D．中国证券业协会基金公司会员部66.根据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》，信息管理平台是指基金销售机构合用的与基金销售业务相关的信息系统，重要涉及(）。A．前台业务系统B.中台业务系统C．后台业务系统D．应用系统的支持系统67.基金销售人员在从事基金销售活动中,不得有下列行为()。A.在销售活动中为别人牟取不合法利益B.以吸引客户为目的，向别人提供基金未公开的信息C．接受投资者全权委托Ｄ.承诺运用基金资产进行利益输送6８．为使得基金协议生效,有关QＤII基金初次募集应符合的条件的说法，对的的有（)。A．只能以人民币募集B.募集金额不少于2亿元人民币C.开放式基金份额持有人不少于2０0人，封闭式基金份额持有人不少于１000人Ｄ.按统一的面值１元进行募集６９.在ＥＴF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同,可分为()A.场内认购和场外认购Ｂ．集体认购和个人认购C.公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购70．设立封闭式基金重要程序有:()。A.拟定基金发起人，拟定基金方案B．提交设立基金的相关文献C.监管机构审核与批准D.基金的发行三、判断题1.所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。２.货币证券是指自身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。３.凭证式国债和封闭式基金交易凭证属于非上市证券。4.格林期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构。５．当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债券,这样可以避免市场利率下降而负担较高的利息。6.证券公司债券属于公司债而非金融债。7．期货价格发现功能是指由于集中竞价的特点,未来的期货价格就是未来的现货价格，这样期货价格就成为现货成交价的基础。8.股票的发行价格不得低于票面金额。9.债券票面利率的高低直接影响债券发行人的筹资成本和投资者的投资收益。10.经济周期是引起股市周期波动的主线因素，因而股市的周期波动与经济周期具有同步性。11.公司债的还本付息受法律保护，除非公司破产清算,一般情况下不受公司经营状况的影响,但公司的赚钱变化同样也许使公司债的价格呈现同方向变动。12.证券投资的风险性越高,意味着遭受损失的也许性越大，其收益率会越低。１３.证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的基金集合起来,形成独立资产,由基金托管人托管，基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。１４.基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。15．在我国,基金托管人的重要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工作。16．２0２３年9月,“华安创新”诞生标志着我国基金业由封闭式向开放式跨越。1７.开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交易所和基金登记结算机构完毕交易确认和账户管理等。18.美国重要以公司型基金为主，我国证券投资基金类型重要是公司型基金。1９.成长型基金以追求资产的长期增值和赚钱为基本目的。2０.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。21.费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要记录指标。２2．在其他条件相同的情况下,信用等级较高的债券,收益率较低；信用等级较低的证券,收益率较高。23.一般而言,灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高,但预期收益率也较高。24.资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走势有较好的知道作用，还可以对基金资产组合的潜在风险起预警作用。２5．监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了内部控制的有效性原则。2６.资金清算环节的重要风险点是基金资金清算和交收不及时,从而延误成交时间。27.截至２0２3年终，证券投资征询机构中具有基金代销业务资格的仅有两家。2８.申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及重大事项发生重大变化的，申请人应当自变化之日起的10个工作日内向中国证监会提交更新材料。29.基金绩效衡量不同于对基金组合自身的衡量，必须对投资能力以外的因素加以控制或进行可比性解决。3０.赎回的投资者从基金中获取的金额是基金在市场上按当初申购时的市场价格．３1.在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。32.在我国，基金平常估值由基金管理人和基金托管人同时进行。33.我国基金资产估值的负责人是基金管理人，但基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任。３4.按照有关规定,发生的基金运作费假如影响基金单位净值小数点后第四位的,即发生的费用大于基金净值万分之一的,应采用预提或待摊的方法计入基金损益。35.公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。3６.基金份额持有人在开放式基金的利润分派过程中为作出分派方式选择的,基金管理人将其分派方式默认为分红再投资转换为基金份额。37.对个人投资者从基金分派中获得的公司债券差价收入,应按照税法规定征收个人所得税，税款由基金在分派时依法代扣代缴。38.营销的宏观环境指可以影响整个微观环境的广泛的社会性因素,涉及人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。39.基金营销推广活动不得和基金管理公司或其他媒体或机构联合举行。40.基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金协议、基金招募说明书相符，与备案的材料一致。41.证券从业人员取得执业证书后,与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的,应在５个工作日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。4２.投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个环节。43．在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。44.基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当天公布的基金单位净值加一定的申购费用作为申购价格。4５．基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益由基金公司代为行使。４6.ＱDII基金的认购渠道与认购程序与一般开放式基金的相关操作基本一致。47.目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在T＋2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金银行存款账户划出。48.通过强制性信息披露,迫使所有信息得以及时和充足地公开,从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况,提高证券市场的有效性。49.规范性原则规定基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证信息披露的可比性。50.基金销售时,基金管理人可以对基金产品的未来收益率进行预测，以帮助投资人做出正确的投资选择。５1.存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金协议生效后每2个月披露一次更新的招募说明书。52．封闭式基金重要通过交易所进行交易，而开放式基金重要在基金的直销和代销网点申购赎回。53.不同运作方式的基金,其运作特点没有什么差异。5４.基金半年度报告、年度报告的财务会计均应当通过审计。5５．目前,法规规定在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以图表形式披露基金的净值表现。56.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2个工作日内编制并披露临时报告书。５7.中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门。58.《中华人民共和国刑法》规定,违法运用客户资金罪最高刑罚为5年有期徒刑,并处罚金5０万元。59.基金管理人可以在协议中约定，自基金协议生效之日起一定期限内不办理赎回,但约定的期限不得超过2个月。60.信息管理平台应用系统运营数据中涉及到基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存20年。一．单选题1~5ＢCCDA６～10BDBＢA11~1５CBBCD16~2０BCＤＣA21~25ＢDBDD26～30ABＡＡD３１~35DDADB３6~4０ABＡAA41~４５CDAＡB46~50DＣCBB51~55ACBAD56~６0ADCBＡ61~６5AＣＢDB66~７0ＡCCBC二．多选题１.ABCD2.ABCＤ3.AB４.ABC5ABC．6.ACD7.BCD8．ABCD9.ＡBD10.ＢＣD1１.ACD1２.AＢ13.ＡBC１4.ＡBC1５.ABC16．ＡBCD1７.AD18.B19.ＡBCD20.ＡBCD2１.ＡBＣ２2．ＡCＤ23.ABＤ2４.AＢCD２５．BＣ2６.ＡBCD2７.ABCD２8.ABＣD２9.ABC３0.ＢCD31．ABD３2.AＢCD33.ABＣＤ34.BD3５.ＡBCD3６.BD37.ABC3８.ＡB3９．ABC40.AＢCＤ41.ABCD4２.ＡＢCD4３．ABD44.ＡBCD45.ＡBCＤ46．ＡBＣD47.ABCD4８.ABCD４９.AＢＤ50．B51.ABCＤ５2.AＣ53.AD54.ABCD5５．ABCD56.ACD5７．ＡC5８.ＢＤ59.BCD６０．ＡＢCＤ61．ＡBＣ62.AＢＤ63.AＢD64.B65．ＡBＣD6６.ＡCＤ６7.AＢＣＤ6８.BＣ6９．A7０.ABC三．判断题1~5AABBA6~１0BBAAB1１~15ＡＢABB1６~20ABAAA21~25AAABＢ26～30ABBAB3１~3５AAABA36~４0ＢAAＢA41~45BAＡAB46~50AＡBAB５1~５5ＢABBA５５~６0AABBB202３年基金销售考试试题及答案(模拟题之二）单项选择题１.以下关于有价证券的说法,错误的是()。Ａ.自身没有价值Ｂ．持有者可凭券获得一定的收入C.是实际资本的一种形式Ｄ.是分派和筹措资金的手段２.货币证券重要涉及（）两大类。Ａ.固定收益证券和变动收益证券B.商业证券和银行证券C.金融证券和非金融证券Ｄ．上市证券和非上市证券3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的(）特性。A．期限性B.收益性Ｃ.流动性D．风险性4.证券市场发展的新特点不涉及（)。A.融资证券化B．投资者个人化C．交易所公司化D.证券市场网络化5.19９9年1１月4日，美国国会通过（)，标志着金融业分业制度的终结A.《商业银行法》B.《格拉斯—斯蒂格尔法案》C.《金融服务现代化法案》Ｄ．《金融服务法案》6.证券业协会的权力机构是(）。A.理事会B．会员大会Ｃ.股东大会D.董事会7.股票记载一定事项,其内容应真实全面并符合法律规定,表白股票是()。A．有价证券Ｂ.要式证券C．证权证券D.资本证券８.股票的市场价格围绕着股票的(）波动。Ａ．票面价值Ｂ.账面价值C.清算价值D.内在价值９.合约双方按约定价格,在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是()。A.期货Ｂ．远期Ｃ.期权Ｄ.互换１０.股票价格指数期货是(）。A．以股价为标的物并采用钞票结算方式的期货交易B．以股价指数为标的物并采用钞票结算方式的期货交易C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易Ｄ．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易11.公开原则的核心规定是（)。A.实现法律地位平等B.保障合法权益C．实现机会均等D．实现市场信息的公开化12．上证综合指数是以所有上市股票为样本,（)。Ａ．以股票流通股数为权数，按加权平均法计算Ｂ．以股票发行量为权数,按简朴平均法计算C.以股票发行量为权数，按加权平均法计算D.以股票流通股数为权数，按简朴平均法计算13．由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的也许变动,这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响,这样的风险称为(）。A．经营风险B．系统风险C.非系统风险D．财务风险１4.下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为（）。A.普通股Ｂ．优先股C．固定收益政府债券D．固定收益金融债券１5.就投资风险大小比较而言，以下对的的表述是(）。A．股票大于基金且基金大于债券B．股票小于基金且基金小于债券C．股票大于基金且债券也大于基金Ｄ．股票小于基金且债券也小于基金1６.基金所募集的资金在法律上具有独立性,由选定的基金托管人保管,并委托（)进行股票、债券分散化的组合投资。Ａ．基金管理人B．基金托管人C．投资征询公司C．证券公司17．我国第一只上市交易的投资基金是（)。Ａ.武汉证券投资基金B．深圳南山风险投资基金Ｃ．淄博乡镇公司基金D.建业基金１8.事先拟定发行总额和存续期限,在存续期内基金单位总数不变,基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。A．开放式基金Ｂ.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金１9.基金管理公司的重要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（)的股东。A．25%Ｂ.15%C.３0%D.10％20.在整个基金的运作中，实际起着核心作用的是（）。A.基金份额持有人Ｂ.基金管理人C．基金托管人Ｄ．中国证监会2１.以下不属于基金管理公司重要业务的有（)。A.发起设立基金B.基金管理业务C.股票发行与承销D.基金销售业务22．基金管理公司的()是指在协调公司管理层、董事会、股东(流通股股东及非流通股股东）之间互相关系基础上,规范公司运营的管理体制。A．治理结构B．内部控制Ｃ.管理模式D．风险控制23.()是指公司运用科学化的经营管理方法减少运作成本，提高经济效益,以合理的控制成本达成最佳的内部控制效果。A.成本效益原则Ｂ.有效性原则C.独立性原则D.互相制约原则24.（)代表基金份额持有人以基金的名义设立基金资产账户。A.证券公司B.基金管理人Ｃ.证券登记公司Ｄ．基金托管人25.（)负责组织、制定和执行交易计划的具体执行。A.投资部Ｂ.投资决策委员会C．交易部D.基金经理２6.（)的功能是为基金投资拟定投资原则、投资方向、投资策略以及投资组合的整体目的和计划。A.风险控制委员会B.投资决策委员会C．监事会D．股东会2７.目前,我国的开放式基金于（)估值。A．每个交易日B.每个交易日的次日C.每周Ｄ.每半个月28．以下(）不属于基金估值的对象。A.基金所持有的股票B.估值日基金的交易额C.基金所持有的债券D．基金的权证29.目前,我国证券投资基金管理费按（)计提。A．日B．周C.月D.季3０.从基金类型来看，下列基金中管理费率由高到低依次是()。A.股票基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、债券基金B．债券基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、股票基金C．证券衍生工具基金、货币市场基金、债券基金、股票基金D．证券衍生工具基金、股票基金、债券基金、货币市场基金31.按照有关规定，在计算基金运作费用时,发生的这些费用假如影响基金单位净值小数点后(）的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。A．第二位Ｂ.第三位Ｃ．第四位D.第五位32.下列费用中列入基金费用的是（)A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损40.在风险较小的情况下获得一定的收益是(）投资者的重要投资目的。A．积极型Ｂ.稳健型Ｃ.平衡型D.保守型４1.针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者,基金销售机构大多会采用(）进行促销。Ａ.人员推销Ｂ.广告C．营业推广Ｄ．公共关系４２.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金推介材料之日起(）个工作日内向所在地证监局递交报告材料。Ａ．3B.５C.4D．1043.申请设立封闭式基金时，基金发起人不需要向监管机构提交的文献是()。A．基金契约B.托管协议C．招募说明书D.上市公告书44．封闭式基金自批准之日起3个月内募集资金必须超过（)方可成立。A．1亿元Ｂ.2亿元C.3亿元D.4亿元4５.假如基金发行期结束后，未达成基金成立的条件,基金管理人应当承担募集费用,将已募集的资金并加计银行活期存款利息自募集期满之日起（）天内退还基金认购人。Ａ．10B．30C．6０D.90４6.巨额赎回申请发生时，在基金管理人当天接受赎回比例不低于基金总份额（）的前提下,可以对其余赎回申请延期办理。A．5%B.10%C．1５％D．20%47.场外募集的LＯF基金份额注册登记在（)。A．基金管理人B.基金托管人C.中国结算公司开放式基金注册登记系统D．中国结算公司证券登记结算系统48．资本市场的基础是()。A.信息披露B.广泛理性的投资主体C.高效运转的监管部门D．完善的法律法规４9.从内容方面的实质性规定和形式方面的技术性规定分析,基金信息披露的原则一般可分为（)和(）原则Ａ．实质性原则和形式性原则Ｂ．实质性原则和真实性原则C.实质性原则和完整性原则D.形式性原则和易得性原则５０．开放式基金在放开申购赎回后,资产净值公告的具体时间为（)A.每周第一个交易日B．每周周一C．每个开放日后一天Ｄ.每个开放日当天51.在基金份额发售的(）日前,基金管理人应将招募说明书、基金协议摘要登载在制定报刊和管理人网站上。A.2B.3Ｃ．4D.５52.当代表基金基金份额(）以上的基金份额持有人就同一事项规定召开持有大会,而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。Ａ．5％Ｂ.１0%Ｃ.１5%Ｄ.20%5３.对于当期基金协议生效局限性(）个月的基金，可以不编制年度、半年度及季度报告。A．1B．２C.３D．６5４.当影子定价与摊余成本法拟定的基金资产净值偏离度的绝对值达成或者超过(）时,基金管理人应当在2日内就此事项进行临时报告。A.0.5％Ｂ.1%C．0．1%D.2%55.(）是指由国务院制定并颁布的法律规范。A.国家法律Ｂ.行政法规C.部门规章D．自律规则5６.公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告,严重损害股东或者其他人利益的行为属于（)。Ａ．擅自发行股票和公司、公司债券罪B．提供虚假财务报告罪C.编造和传播影响证券交易虚假信息罪Ｄ.诱骗别人买卖证券罪5７.公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告,严重损害股东或者其他人利益的行为属于（)。A．擅自发行股票和公司、公司债券罪B．提供虚假财务报告罪C.编造和传播影响证券交易虚假信息罪Ｄ．诱骗别人买卖证券罪5８．《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由（）于（)颁布并实行。Ａ.中国证券业协会2023年4月25日B.中国证券业协会20２3年１0月1２日C.中国证监会2023年４月2５日D.中国证监会20２3年１0月12日５９.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，构成基金的重大事件。A．10%Ｂ．５%C．1%D.０．５％6０.报告期内累计买入、累计卖出价值超过期初基金资产净值()时,基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。A.1%B．2%Ｃ.１０%D.20％61.基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后(）内。A．1５日B．30日Ｃ.60日D.90日６2.法规规定基金年度报告应经()以上独立董事签字批准，并由董事长签发。A.1/3B.2/3C.3/４Ｄ.1／2６３.在基金份额发售的（)日前,基金托管人将基金协议、托管协议登载在托管人网站上。A.2Ｂ.3C．4D．5６４.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，他的资产净值公告的时间频率是（）Ａ．每交易日公告1次．至少每周公告1次C．至少每周公告２次D.至少每月公告２次65．季度报告每（）公布一次，披露目的是及时为广大基金持有人提供关于基金投资运作及其业绩的简要报告。A.周B．月Ｃ．季度D.半年66.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）,它可以改善投资者的信息弱势地位，增长资本市场的透明度，减少基金管理人的信用风险。Ａ．卖者自慎B．卖者他负Ｃ.买者自慎D.买者他负６7.关于上市开放式基金的上市交易，以下说法不对的的是()Ａ．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0．０0１元人民币D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10％，上市首日没有涨跌幅限制68.ETF上市后要遵循的交易规则不对的的是（)A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。B.基金价格涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行C．基金买入申报数量为100份或其整数倍,局限性１００份的可以卖出D．基金申报价格最小变动单位为0．0０5元６9.一般情况下,投资者于T日转托管基金份额成功后,投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A.TＢ.T+1C．T＋２D.T+37０．我国股票基金、债券基金的申购采用()原则。A.已知价Ｂ.未知价C.账面价值Ｄ．估计价值二、不定项选择题71．证券是指（）。A.各类记载并代表一定权利的法律凭证B．各类证明持有者身份和权利的凭证C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证Ｄ.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证72.广义的有价证券涉及（)。A．商品证券B.凭证证券C.货币证券Ｄ.资本证券73．按证券发行主体不同,有价证券可分为（)。Ａ.政府证券B.金融证券B.公司证券D．商业证券7４．按证券的经济性质分类，有价证券可分为（)。A.股票B.债券C.购物券D.其他证券75．按交易场合划分,证券市场可分为（）。Ａ.有形市场B.无形市场C.国内市场D.国际市场76.机构投资者重要有（)。Ａ．公司B.金融机构C.各类基金D．政府机构7７.基金性质的机构投资者涉及（)。A.证券投资基金Ｂ．社保基金C．社会公益基金D．公司年金78.证券交易所的重要职责有（)。A．提供交易场合与设施B.制定交易规则Ｃ.监管在该交易所上市的证券Ｄ．提供证券投资征询服务79．股东权是一种综合权利,涉及(）等权利。Ａ.出席股东大会B.出售公司资产C．投票表决D．分派股息红利80．债券的基本性质是(）。A.债券属于有价证券Ｂ．债券是一种虚拟资本Ｃ．债券具有票面价值D．债券是债权凭证8１.中央政府发行债券的目的有()。Ａ.公共设施投资的资金需要B．重点建设项目的资金需要C．国家资产的经营需要D．填补国家财政赤字８2.金融机构发债的目的重要有（）。A．筹资用于某种特殊用途B．金融机构有更大的积极权和机动权C．改变自身的资产负债结构D.以自己的信誉度吸引存款8３．下面说法对的的是（）。Ａ．债券有规定的利率，可获固定的利息B．股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定C．股票风险较大,债券风险相对较小D．股票收益较债券大84.由于大多数股票价格的变动与股价指数同方向，所以在股票现货市场和股票指数期货市场()。A．做同方向操作将抵消投资组合的系统性风险Ｂ.做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险C．做同方向操作将增大投资组合的系统性风险D．做反方向操作将增大投资组合的系统性风险８５．债券发行方式有(）。A．定向发行B．招标发行C.摇号配售D.承购包销86.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易方式有()。A．现货交易B．期货交易C．回购交易Ｄ.信用交易87.证券交易竞价原则中的价格优先指（）。A．价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报B．价格较高的买进申报优先于价格较低的买进申报C.价格较低的买入申报优先于价格较高的买入申报D．价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报88．一次性付息债券的利息支付形式有（)。A.单利计息，到期支付本息B．无息债券C．贴现债券Ｄ.息票债券89．债券投资的系统风险涉及(）。A.信用风险B．购买力风险C．利率风险D.财务风险9０．下列关于利率风险的表述中,对的的有()。A.利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的也许性B．利率与证券价格呈反方向变化C．利率提高会导致公司融资成本的提高D.利率风险对的不同证券的影响是不同的９１．证券投资基金运作中的制衡机制指的是()Ａ．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B．投资人拥有所有权,管理人管理和运作基金资产,托管人保管基金资产,三方当事人之间互相监督、互相制约的机制C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部互相制约的制衡机制92.基金市场的服务机构重要涉及（）。A.基金销售机构B．注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所Ｄ．基金评级机构９3.基金业在金融体系中的地位与作用涉及（）A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.促进证券市场的稳定健康发展C．促进经济发展D．完善金融体系和社会保障体系94.与在岸基金相比，离岸基金的特点涉及(）。A．面临的法律环境复杂B．监管难度大Ｃ．运作过程更复杂Ｄ.风险更小9５．依据股票基金所持有的所有股票的（)等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。A.平均市值B．平均市盈率C.平均市净率D.净值收益率９6.关于货币市场基金下列说法不对的是(）A.与银行存款类似，没有投资风险Ｂ．风险低，流动性好C．以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资97.以下反映货币市场基金风险的指标重要有()A．组合平均剩余期限B．收益的标准差Ｃ．融资比例D.浮动利率债券投资情况9８．ＱDII基金严禁从事的活动有()A.购买不动产B．从事证券承销业务C.运用融资购买证券Ｄ.投资资产支持证券9９.常见的对基金进行的投资风格分析涉及对基金的(）分析。A．持仓风格B．持股风格C．行业配置风格D.选择基金经理的风格1０0．下列基金中属于低风险等级的基金有(）。A．货币市场基金Ｂ.保本型基金C.债券型基金D.混合型基金10１.下列事项中,应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的有(）。Ａ．基金扩募或延长基金协议期限B．更换基金管理人C．基金的分红方案D．提前终止基金协议１02．中外合资基金管理公司的境外股东应具有（)这些条件。A．所在国家或者地区具有完善的证券法率和监管制度。Ｂ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币C.经国务院批准的中国证监会规定的条件D．最近３年没有受到监管机构或司法机关的处罚。1０3．基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常涉及（）A.基金注册登记B．核算与估值Ｃ．基金清算D．信息披露1０4.基金管理公司治理结构是指在协调公司管理层、董事会、股东之间互相关系基础上，规范公司运营的管理体制，这种体制涉及(）等内容。Ａ.公司目的的制定、实行措施的贯彻以及效果监控的体系结构B.公司为控制投资风险的投资决策机构体系C.公司为防范和化解风险而设立的内部控制系统D．为公司管理层及董事会提供适当的激励措施使其充足运用资源，追求公司及股东的利益最大化,并实行有效监控97.１０5.基金管理公司内部控制的总体目的为（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念Ｂ．实现基金管理公司利润最大化C.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,保证经营业务的稳健运营和受托资产的完全完整，实现公司的连续、稳定、健康的发展D．保证基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时１0６.关于基金管理公司的监察稽核控制,下面说法对的的是()A.公司应当设立督察长，对股东大会负责,并报中国证监会核准B．根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案C.公司应当设立监察稽核部门，对公司总经理负责,并保证其独立性和权威性D.公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件107.基金托管人的作用重要体现在（）A．防止基金资产挪作他用,有助于保障基金资产的安全B．促使基金管理人按照有关法律法规和基金协议的规定运作基金财产C.有助于保护基金份额持有人的权益D.有助于防范、减少基金会计核算中的差错１0８.基金托管人内部控制的独立性原则规定(）应当相分离。A.持有人资产B．托管人托管的基金资产C.托管人的自有资产D.托管人托管的其他资产1０9.对于资金清算的内部控制,基金托管人须制订的风险控制措施有(）。A.应实行严格的岗位分离制度Ｂ．应严格按照基金持有人的有效划款指令办理基金名下资金核算C．应建立复核制度,形成互相制约机制D．应建立严格的授权管理制度９8．11０.证券投资征询机构的作用重要有()。A．建议、策划作用B．优化基金选择C．进一步挖掘基金信息D．加强投资者教育1１１．基金的后台管理重要涉及()A．基金的投资运作B．基金的会计核算和资产估值C.基金的税收D.基金的信息披露1１2.投资决策委员会的组成人员一般涉及（）。Ａ．公司的总经理Ｂ．分管投资的副总经理C.研究部经理D．投资部经理113.系统风险重要涉及（）。A．政策风险B．经济周期性波动风险C.利率风险D．购买力风险114．在风险控制体系中,参与防止和控制各类风险的组织有(）。A．督察长B．合规控制委员会Ｃ.风险控制委员会D．投资决策委员会115.基金资产的估值是根据相关规定拟定()的过程。A．基金资产总值Ｂ.基金资产净值C．基金负债价值D.单位基金资产净值１16．由于涨跌停板的限制,一些股票会接连几个交易日封于涨跌停位置,在这种情况下对基金资产估值时就需要非常慎重,其中证券资产的(）是非常关键的因素。A.科学性B．公允性C．合理性D.流动性１17．基金交易费是指基金在进行证券交易时所发生的相关交易费用。在我国,证券投资基金的交易费用重要涉及(）。A．印花税B.交易佣金C．过户费D.证管费９9.1１8.基金会计的责任主体是对其进行会计核算的(）。A.基金持有人B．基金托管人C．基金管理公司Ｄ．中国审计署1１9.在我国，开放式基金的分红方式重要有(）。Ａ.钞票分红Ｂ.债券分红C.股票分红D．分红再投资转换为基金份额１20.下列关于机构法人投资基金的税收说法中对的的有（）。Ａ．对金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税B.对非金融机构买卖基金的差价收,不征收营业税C.对公司投资者买卖基金份额暂免征收印花税D．对公司投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收公司所得税１21.基金市场营销的意义在于（)。A．有助于实现公司经营目的B．有助于推动投资者教育工作C.有助于建立良好的投资者关系D．有助于提高公司的品牌形象122.在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注()A.公司自身的情况B.影响投资者的因素C.监管机构对基金营销的监管Ｄ．控股公司的运营状况1２３.市场营销系统中各个层次的人员必须通力合作以实行市场营销计划和战略。成功的初次航营销实行取决于公司能否将(）、（)、（)、人力资源和公司文化五大要素组合出一个可以至此公司战略的、结合紧密的方案。A．预算和控制Ｂ．行动方案Ｃ．组织结构D.决策奖励制度1２4.我国目前的基金销售渠道重要有()。A．保险公司B．银行渠道C．基金公司直销中心Ｄ．证券公司１25.目的市场分析涉及（)。Ａ．目的市场细分B.目的市场选择C．目的市场定位Ｄ.目的市场修正1０0.1２６.《证券投资基金销售合用性指导意见》规定,基金销售机构必须对基金投资者进行风险承受能力调查,从调查结果中至少了解到基金投资者的()等情况。A．投资目的B.投资期限C.性别年龄D.投资经验１２7．通过构建基金产品组合,投资者可以减少(）。A.通货膨胀风险B．基金管理公司的财务风险C.经济衰退风险D.基金公司的经营风险１2８．有关连续营销的说法，对的的有（）。A．连续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为B.连续营销有能力为投资者提供更专业、更优质的理财服务C．连续营销有助于提高投资者的忠诚度D．连续营销有也许使投资者购买不适合自己的基金产品129.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，证券投资征询机构申请基金代销业务应满足的条件涉及(）。A．注册资本不低于3000万元人民币Ｂ.最近三年没有代理投资者从事证券买卖的行为C．高级管理人员取得基金从业资格D．连续从事证券投资征询业务三个以上会计年度１３０.从发行渠道看，封闭式基金可分为（）。A.公募发行和私募发行Ｂ.网上发行和网下发行C.“比例配售”与“敞开发售”D.自办发行和承销1３1.我国开放式基金的设立须通过()等程序。Ａ．基金申报B．专家评议Ｃ.证监会审核Ｄ．批准通过101.1３２．关于ETＦ申购、赎回的原则对的的是()。A.场内申购赎回采用份额申购,份额赎回原则B.场内申购对价赎回对价涉及组合证券、钞票替代、钞票差额及其他对价C.场外申购赎回的对价为钞票D.场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式133.有关QDＩI基金与一般开放式基金募集程序的区别的说法，对的的是（）。A．QDII基金募集需申请境内机构投资者资格,普通开放式基金不用B．QＤII基金募集需申请经营外汇业务资格,普通开放式基金不用Ｃ.ＱDＩＩ基金只能用人民币募集,普通开放式基金可用多种货币进行募集D.QDII基金可以根据产品特点拟定面值金额大小，普通开放式基金一般按1元募集13４.在充足竞争的基金市场上，对基金投资运作的()信息进行充足披露，可以使基金的现有投资者和潜在投资者根据自己的风险偏好和收益预期对基金价值进行理性分析,进而做出投资选择。A.投资组合B.基金经理的家庭状况C．历史业绩D．风险状况１３5.基金信息披露可分为()A.基金募集信息披露Ｂ．运作信息披露C．临时信息披露Ｄ．投资回报信息披露１36．基金托管人的信息披露义务重要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及的环节涉及（）A.基金资产保管B.代理清算交割C．会计核算D．净值复核13７．基金协议特别约定的事项有（）A．基金各当事人的权利义务B．基金持有人大会C．基金协议终止的事由、程序D．基金财产的清算方式1３8.为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资风险,目前法规规定应在年度报告的扉页中就（)方面做出提醒。A.管理人和托管人的披漏责任B.管理人管理和运用基金资产的原则C.投资风险提醒Ｄ．年度报告中注册会计师出具非标准无保存意见的提醒1０2.139．国际证监会公布证券监管的三个目的为（)。A.保护投资者B．防止市场操纵C．减少系统风险Ｄ.透明和信息公开14０.中国证券业协会基金公司会员部的具体职责有（）。A.基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流B．组织基金管理公司会员开展投资者教育工作C．总体协调各部门监管关系，提供必要的组织支持D.组织推动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信息三、判断题14１.证券可以采用纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。1４2.有价证券的价格证明了它自身是有价值的。１43.公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。１４4.基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。14５.中央银行放松银根，股票价格相应上升。146.根据我国现行的规定,国有股权不得转让。147.当偿还期内的市场利率上升且超过债券票面利率时，持固定利率债券的人要承担相对利率较低或债券价格下降的风险。148.衍生品的期限一般在一年以下。14９．可转换债券事实上是一种嵌入了普通股票的看跌期权。１5０．通过数年的发展,我国的股票发行制度开始实现注册制。151.NASＤAQ综合指数的基期指数为100点。１52.深证综合指数以在深圳证券交易所上市的所有股票为样本股,以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算。103.1５3.新上市的基金自上市后第二个交易日起纳入指数计算范围。1５４.债券投资的资本利得是指债券买入价与卖出价或买入价与到期偿还额之间的差额。１55.证券投资的风险是指证券预期收益变动的也许性及变动幅度。15６．政府债券所面临的系统风险重要体现在利率风险和购买力风险上。１５７．与股票、债券同样，证券投资基金是一种直接投资工具。158.银行吸取存款之后，必须定期向存款人披露资金的运营情况。15９.证券投资基金作为社会化的理财工具,起源于美国。1６０.目前,我国基金投资者队伍迅速壮大,个人投资者取代机构投资者成为基金的重要持有者。１61.在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。162．从资金来源和用途划分,证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。163．LOF与EＴＦ都具有开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点。164.价值型股票基金是根据股票投资风格来分类的，是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票,其市盈率、市净率通常较低。165．费用率越低，说明基金的运作成本越低,运作效率越低。166.与一般的债券会有一个拟定的到期日同样，债券基金也有一个拟定的到期日。167.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降;当市场利率减少时，债券的价格通常会上升。168．一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用限度越高，其潜在的收益也许越高，但风险相应也越大。169.偏股型基金中股票的配置比例较高,债券的配置比