2023年职业犯罪的预防策略完整题库及答案

职业犯罪的防止策略完整题库及答案一、填空题1、银监会制定《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的目的是:规范银行业从业人员职业操守,提高从业人员和业务素质,维护银行业信誉。答案:职业道德2、银行业金融机构从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家机密和,尊重和保护知识产权,自觉维护国家利益和金融安全。答案：商业秘密、３、银行业金融机构从业人员应当具有或,纯熟掌握业务技能。答案：岗位任职资格、能力4、银行业金融机构从业人员应当遵循、原则。不得从事违规揽存、低价倾销、虚假宣传等不合法竞争行为。答案：公平竞争、客户自愿5、银行业金融机构从业人员应当尊重客户，了解客户需求,依法维护和。答案：客户权益、客户信息6、银行业从业人员应当对客户如实提醒产品的和，切实保护客户权益。答案:特点、风险7、银行业金融机构从业人员应当执行首问负责制,,语言文明,,提供优质服务。答案:诚待客户、举止大方８、银行业金融机构从业人员应当，积极参与公益活动,履行社会责任，发扬的优良传统，爱惜资源，抵制铺张浪费。答案:关爱社会、勤俭节约9、银行业金融机构从业人员应当有效辨认或的利益冲突,并及时向有关部门报告。答案:现实、潜在10、银行业金融机构从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行和其他投资的规定,不得运用内幕信息买卖资本市场产品。答案:证券投资、１1、银行业金融机构从业人员应当遵守严禁的规定,不得运用内幕信息为自己或别人,银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知别人。答案：内幕交易、谋取利益12、银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以或的形式告知别人。答案：明示、暗示13、银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及行为。答案:不合法交易1４、银行业金融机构从业人员应当树立终身，与时俱进，，提高素质，完善技能。答案：学习理念、追求新知15、银行业协会、及等行业自律组织，可以依据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》对会员单位贯彻贯彻情况进行监督检查和评估。答案:信托业协会、财务公司协会16、银行业金融机构负责防止职务犯罪工作的人员发生行为的和未按考核内容分别建立的,该机构考核结果不得评为良好及以上档次。答案:违法违纪、电子档案17、对考核结果列为优秀等次的银行业金融机构，各单位应当对和有突出奉献的予以奖励。答案：监察部门、监察干部18、对单位防止职务犯罪工作或因不及时整改而导致违法违纪案件发生的，依法追究单位重要负责人和直接负责人员的责任。答案:抓得不力、风险隐患19、职务犯罪是国家工作人员运用职务上的便利,违反职务宗旨，滥用公共权力,危害公务活动和国家工作人员,触犯我国刑法规定的行为。答案:公正廉洁信誉、20、受国家机关、、公司、、人民团队委托、经营国有财产的人员,运用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，以贪污罪论处。答案：国有公司、事业单位21、《刑法》第3９４条规定,国家工作人员在国内或者中接受礼物,依照国家规定应当交公而不交公，数额较大的，以贪污罪论处。答案:公务活动、对外交往22、贪污罪备案标准规定个人贪污数额不满5000元，但贪污手段恶劣,、等情节的应予备案。答案：毁灭证据、转移赃物23、根据《刑法》第３8３条的规定，个人贪污数额在１0万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处;情节特别严重的处死刑，并处。答案:没收财产、没收财产24、根据《刑法》第３83条的规定,个人贪污数额在50０0元以上不满1万元，犯罪后,的,可以减轻处罚或者免予刑事处罚。答案：有悔改表现、积极退赃25、根据《刑法》第383条的规定,个人贪污数额在5万元以上不满10万元的,处有期徒刑,可以并处没收财产;情节特别严重的，处，并处没收财产。答案：五年以上、无期徒刑26、根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在5000元以上不满5万元的,处有期徒刑；情节特别严重的，处有期徒刑。答案:一年以上七年以下、七年以上十年以下27、根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额不满5000元,情节较重的,处有期徒刑或者拘役；情节较轻的，由其所在单位或者上级主管机关酌情给予。答案：二年以下、行政处分２8、根据挪用公款罪备案标准,挪用公款归个人使用，既涉及，也涉及。答案:挪用者本人使用、给别人使用29、根据挪用公款罪备案标准,多次挪用公款不还的，挪用公款数额；多次挪用公款并以后次挪用的公款归还前次挪用的公款，挪用公款数额以案发时认定。答案：累计计算、未还的数额３０、根据挪用公款罪备案标准，挪用公款给其他个人使用的案件，与共谋,指使或者参与策划取得挪用款的,对使用人以挪用公款罪的共犯追究刑事责任。答案:使用人、挪用人31、根据《刑法》第385条规定,国家工作人员运用职务上的便利,索取的，或者别人财物，为别人谋取利益的是受贿罪。答案：别人财物、非法收受３2、根据《刑法》第３８５条规定，国家工作人员在经济往来中，违反国家规定,收受各种名义的、，归个人所有的，以受贿论处。答案：回扣、手续费33、国有金融机构工作人员在金融业务活动中别人财物或者别人财物,为别人谋取利益的,以受贿罪追究刑事责任。答案：索取、非法收受34、国家机关、公司、事业单位,在经济往来中，在各种名义的回扣、手续费的,以追究刑事责任。答案:账外暗中收受、单位受贿罪35、根据《刑法》第387条规定,犯单位受贿罪的,对单位判处罚金，并对其和其他直接负责人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。答案：直接负责的主管人员36、《刑法》第38９条第2款规定,行贿人在被追诉前积极交代行贿行为的，可以或者。答案：减轻处罚、免去处罚37、对单位行贿罪是为利益,给予国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队以财物，或者在中，违反国家规定，给予上述单位各种名义的回扣、手续费的行为。答案：谋取不合法、经济往来38、对单位行贿罪是为谋取不合法利益,在经济往来中,违反国家规定,给予国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队各种名义的、的行为。答案:回扣、手续费39、根据对单位行贿罪的备案标准,个人行贿数额在以上，单位行贿数额在以上的,应予备案。答案:10万元、20万元4０、根据对单位行贿罪的备案标准个人行贿数额不满10万元，但向、司法机关、行贿的，应予备案。答案:党政机关、行政执法机关4１、根据《刑法》第３9２条规定,介绍贿赂罪是指向国家工作人员,的行为。答案:介绍贿赂、情节严重4２、“介绍贿赂”是指在与之间沟通关系、撮合条件，使贿赂行为得以实现的行为。答案:行贿人、受贿人4３、根据介绍贿赂罪备案标准,介绍个人向国家工作人员行贿，数额在的和介绍单位向行贿，数额在20万元以上的应予备案。答案：2万元以上、国家工作人员4４、介绍贿赂数额不满备案标准,但具有或者介绍贿赂情形的,应予备案。答案：3次以上、３人以上4５、根据《刑法》第３95条第1款的规定，巨额财产来源不明罪是指国家工作人员的财产或支出明显超过其、且，本人又不能说明其来源是合法的行为。答案:合法收入、差额巨大4６、根据《刑法》第３95条第１款的规定，犯巨额财产来源不明罪“不能说明”，既涉及,也涉及故意编造经查证不实的来源。答案：拒不说明、虚假合法4７、私分国有财产罪是指国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队,违反国家规定，以将国有资产给个人,数额较大的行为。答案:单位名义、集体私分48、根据《刑法》第３96条第1款的规定,犯私分国有资产罪的，对该单位直接负责的和其他直接，处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。答案：主管人员、负责人员49、根据《刑法》第3９6条第1款的规定,犯私分国有资产罪数额巨大的，处有期徒刑,并处。答案：三年以上七年以下、罚金50、根据《刑法》第３95条第1款的规定,犯巨额财产来源不明罪的,处三年以下有期徒刑或者,财产的予以追缴。答案：拘役、差额部分５1、私分罚没财物罪是指、违反国家规定，将应上缴国家的罚没财物，以单位名义集体私分给个人的行为。答案:司法机关、行政执法机关5２、犯私分罚没财物罪的，对该单位直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大的，处有期徒刑,并处罚金。答案:三年以下、三年以上七年以下5３、根据《刑法》第３97条规定，滥用职权罪是指国家机关工作人员,违法决定、解决其无权决定、解决的事项，或者违反规定解决公务,致使、国家和人民利益遭受重大损失的行为。答案:超越职权、公共财产５4、犯滥用职权罪的，处有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处有期徒刑。答案：三年以下、三年以上七年以下5５、根据《刑法》第397条规定，玩忽职守罪是指国家机关工作人员,不履行或者,致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。答案：严重不负责任、不认真履行职责56、根据玩忽职守罪的备案标准，导致30万元以上的,或者直接经济损失不满30万元，但超过1０0万元的，应予备案。答案:直接经济损失、间接经济损失５7、根据《刑法》第397条规定，犯玩忽职守罪的,处有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处有期徒刑。答案：三年以下、三年以上七年以下58、根据《刑法》第3９７条规定,国家机关工作人员徇私舞弊，犯玩忽职守罪的,处有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处有期徒刑。答案：五年以下、五年以上十年以下二、判断题1、银行业金融机构与劳务代理机构签订协议的其别人员属银行业金融机构从业人员。(×）直接从事金融业务２、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》合用于境内银行业金融机构委派到国（境)外控股、参股公司的从业人员。（√）３、银行业金融机构从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构的经营效益。（×)业务信息4、银行业金融机构从业人员应当尊重客户,了解客户需求，依法维护客户权益和客户信息。（√）5、银行业金融机构从业人员应当对客户如实具体提醒产品的特点和风险,切实保护客户人身安全。（×)客户权益6、银行业金融机构从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。（√)7、银行业金融机构从业人员不得运用有关信息买卖资本市场产品。（×）内幕信息8、银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知别人。(√)9、各银行业金融机构职务犯罪案件以司法机关当年备案查处为准。（√）10、按考核标准对未建立防止职务犯罪领导小组的金融机构，扣4分。(×)扣3分1１、按考核标准对单位年度工作计划、总结未涵盖防止职务犯罪内容的，扣2分。(×）扣3分１2、按考核标准未建立以重要领导为负责人的案防工作领导机构的扣2分。(√)1３、按考核标准未制定年度案防工作计划的扣2分。（√)1４、按考核标准未制定案件风险排查、报告、处置、问责以及整改等专门制度的每少一项扣2分。(×）扣１分1５、按考核标准未建立对员工异常行为的内部举报制度的扣2分。（×）扣１分１6、按考核标准银行业金融机构年内发生违法违纪案件的扣8分。(×）扣１0分17、运用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的,以贿赂罪论处。(×)贪污18、《刑法》第３９4条规定，国家工作人员在国内公务活动或者对外交往中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公,数额较大的,以贪污罪论处。（√)1９、贪污罪备案标准规定个人贪污数额不满1０00０元，但具有贪污救灾、救济款物及募捐款物、罚没款物、暂扣款物,以及贪污手段恶劣，毁灭证据、转移赃物等情节的应予备案。（×）50００元20、根据《刑法》第３83条的规定，个人贪污数额在10万元以上的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,情节特别严重的处死刑。（√)21、根据《刑法》第38３条的规定，个人贪污数额在5000元以上不满1万元，犯罪后有悔改表现,积极退赃的,可以减轻处罚或者免予刑事处罚。(√)22、根据《刑法》第３83条的规定，个人贪污数额在5万元以上不满10万元的,处七年以上有期徒刑。(×)五年23、根据《刑法》第383条的规定,个人贪污数额在50０0元以上不满５万元,且情节特别严重的,处十年以上有期徒刑。(×）七年以上十年以下24、根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额不满50０0元，情节较重的,处三年以下有期徒刑或者拘役;情节较轻的,由其所在单位或者上级主管机关酌情给予行政处分。（×)二年25、国有金融机构工作人员，运用职务上的便利,挪用本单位或者客户资金的，以挪用公款罪追究刑事责任。（√)26、根据挪用公款罪备案标准，挪用公款归个人使用，数额在5千元至1万元以上，进行非法活动的应予备案。（√)2７、根据挪用公款罪备案标准,挪用公款数额在1万元至3万元以上，归个人使用进行营利活动的应予备案。(√)２8、根据挪用公款罪备案标准,挪用公款归个人使用，既涉及挪用者本人使用,也涉及给别人使用。（√）29、根据挪用公款罪备案标准，多次挪用公款不还的,挪用公款数额累计计算。（√)３０、根据挪用公款罪备案标准,多次挪用公款并以后次挪用的公款归还前次挪用的公款,挪用公款数额以案发时未还的数额认定。(√)３1、根据挪用公款罪备案标准，挪用公款给其他个人使用的案件,使用人与挪用人共谋，指使或者参与策划取得挪用款的,对挪用人以挪用公款罪的共犯追究刑事责任。（×)使用人3２、根据《刑法》第３８5条规定,国家工作人员在经济往来中,收受手续费,归单位所有的,以受贿论处。(×）个人33、因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的应予备案。(√)34、受贿数额在5０0０元以下，涉嫌故意刁难、要挟有关单位或个人，导致恶劣影响的不予备案。（×）应予备案３5、受贿数额在５000元以下，涉嫌强行索取财物的应予备案。（√)36、犯单位受贿罪的,对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。(×）五年３７、根据《刑法》第39０条规定，犯行贿罪的,处五年以上有期徒刑或者拘役。(×）五年以下3８、根据《刑法》第39０条规定，因行贿谋取不合法利益,情节特别严重的，处十年以下有期徒刑或者无期徒刑。（×）十年以上3９、《刑法》第389条第2款规定,“被追诉前”,是指在司法机关备案侦查之前。案。（√）40、对单位行贿罪是为谋取不合法利益，给予国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队以财物。（√)4１、根据对单位行贿罪的备案标准，个人行贿数额不满10万元、单位行贿数额在10万元以上不满20万元,但具有为谋取非法利益而行贿的应予备案。（√）42、根据对单位行贿罪的备案标准,个人行贿数额不满5万元,但向3个以上单位行贿的,应予备案。（×）10万元４3、根据《刑法》第３91条规定,个人犯对单位行贿罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役。（×）三年以下44、根据《刑法》第39１条规定,单位犯对单位行贿罪的,对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处三年以上有期徒刑或者拘役。（×)三年以下45、根据《刑法》第392条规定，介绍贿赂罪是指向国家工作人员介绍贿赂，情节严重的行为。(√）46、“介绍贿赂”是指在行贿人与受贿人之间沟通关系、撮合条件,使贿赂行为得以实现的行为。(√）47、根据介绍贿赂罪的备案标准,介绍个人向国家工作人员行贿,数额在5万元以上的应予备案。（×）２万元以上４8、根据介绍贿赂罪的备案标准，介绍单位向国家工作人员行贿,数额在10万元以上的应予备案。(×)20万元以上49、介绍贿赂数额不满备案标准，但具有为使行贿人获取非法利益而介绍贿赂情形的，应予备案。(√)５０、根据《刑法》第3９2条规定，介绍贿赂人在被追诉前积极交代介绍贿赂行为的,可以减轻处罚或者免去处罚。(√)51、根据最高人民检察院《关于人民检察院受理备案侦查案件备案标准的规定(试行）》的规定，涉嫌巨额财产来源不明，数额在二十万元以上的，应予备案。(×)30万元以上52、根据《刑法》第395条第1款的规定,犯巨额财产来源不明罪的,处七年以下有期徒刑或者拘役，财产的差额部分予以追缴。(×）五年以下５３、根据《刑法》第３９6条第1款的规定，犯私分国有资产罪数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。(√）54、国有资产是指国家依法取得和认定的,或者国家以各种形式对公司投资和投资收益、国家向行政事业单位拨款等形成的资产。（√）55、私分罚没财物罪备案标准规定，涉嫌私分罚没财物，累计数额在1０万元以上的，应予备案。(√）56、根据滥用职权罪的备案标准规定,导致直接经济损失10万元以上的,应予备案(×）2０万元以上57、根据滥用职权罪的备案标准规定，导致有关公司、公司等单位停产、严重亏损、破产的,应予备案。（√）5８、根据玩忽职守罪的备案标准规定,严重损害国家声誉，或者导致恶劣社会影响的应予备案。（√)５9、根据玩忽职守罪的备案标准规定，直接经济损失不满30万元，但间接经济损失超过200万元的应予备案。（×)1０0万元三、单选题１、银行业金融机构从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构的（D）。A、经营活动;B、经营方式；C、经营效益；D、业务信息。2、银行业金融机构从业人员对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为,应当按照相关报告制度规定，（B)。A、及时反映；B、及时报告；C、及时解决；D、及时发现。3、银行业金融机构从业人员应当执行（D），诚待客户,语言文明,举止大方，提供优质服务。A、岗位责任制;B、廉政责任制；C、工作监督制;D、首问负责制。4、银行业金融机构从业人员应当公私分明,（C)，不得谋取非法利益。A、坚持原则；B、光明磊落;C、秉公办事；D、实事求是。5、按考核标准对未贯彻防止职务犯罪工作职能部门的扣(C）。A、1分;Ｂ、2分；C、3分;Ｄ、4分。6、按考核标准对未配备防止职务犯罪专（兼)职干部的扣(B）。A、２分；Ｂ、3分；C、4分；Ｄ、5分。７、按考核标准单位党委年内至少召开(B）党风廉政建设专题会议,研究部署防止职务犯罪工作。Ａ、１次；B、2次；Ｃ、3次；D、４次。8、按考核标准年内未组织开展防止职务犯罪相关专题讲座扣(Ｃ)。Ａ、2分;B、３分；C、4分；D、5分。9、按考核标准年内未开展宣传、警示教育活动的扣(A)。A、4分；B、5分;Ｃ、6分；Ｄ、８分。1０、银行业金融机构每年至少(Ｂ）对防止职务犯罪工作制度执行情况进行检查。A、1次;B、２次;Ｃ、3次;Ｄ、４次。11、银行业金融机构当月有处罚信息但未报送《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》的发现一次扣（B)。A、1分；B、2分;C、3分;Ｄ、4分。12、银行业金融机构未报送或未及时报送《银行业金融机构案防工作自我评估报告》和《银行业金融机构案防工作评估表》的扣(Ｂ)。A、１分;B、２分；C、3分;D、4分。１3、银行业金融机构未报送或未及时报送《银行业金融机构案件风险排查工作情况报告》和《银行业金融机构案件风险排查工作情况汇总表》的扣（B）。A、1分;B、2分;Ｃ、3分；Ｄ、4分。14、银行业金融机构未按规定开展案件问责或以经济解决和其他问责方式代替纪律处分的扣(B）Ａ、１分；Ｂ、2分；Ｃ、3分；D、4分。15、银行业金融机构未拟定各部门、岗位案件风险点的，扣(A)。A、２分；B、3分；C、4分;D、５分。１6、银行业金融机构本单位发生违法违纪案件未及时报告或漏报、瞒报的，扣(Ｃ）。A、3分;B、4分;C、5分；D、6分。1７、年内上报防止职务犯罪工作信息不少于（Ｂ),每少1篇扣1分。A、2篇；Ｂ、3篇;C、４篇;D、５篇。1８、年内上报防止职务犯罪调研材料不少于(Ａ)，未完毕的扣２分。A、１篇；B、2篇;Ｃ、３篇；D、４篇。19、根据《刑法》第（C)条规定,国家工作人员运用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。Ａ、362；B、３72；Ｃ、382;D、39２。20、受国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队委托、经营（D)的人员，运用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，以贪污罪论处。Ａ、管理；Ｂ、投资;C、生产；D、国有财产。21、《刑法》第（A）条规定,国家工作人员在国内公务活动或者对外交往中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公,数额较大的，以贪污罪论处。A、3９4；Ｂ、3９５；C、396;D、397。22、贪污罪备案标准规定个人贪污数额在(Ｄ)元以上的,应予备案。A、50000;B、2０2３0；C、1000０;D、５０00。23、根据《刑法》第3８3条的规定，个人贪污数额在10万元以上的,处（Ｄ)以上有期徒刑或者无期徒刑。Ａ、三年；B、五年;C、七年;Ｄ、十年。2４、根据《刑法》第3８3条的规定,个人贪污数额在5万元以上不满10万元的,处(C）以上有期徒刑，情节特别严重的，处无期徒刑。A、一年;B、三年;C、五年；D、七年。25、个人贪污数额在50００元以上不满5万元的,处一年以上七年以下有期徒刑;情节特别严重的，处(C）有期徒刑。A、三年以上十年以下;B、五年以上十年以下;C、七年以上十年以下；Ｄ、八年以上十年以下。26、根据《刑法》第3８３条的规定，个人贪污数额不满5000元,情节较重的，处(Ｂ)有期徒刑或者拘役。Ａ、一年以下；B、二年以下；C、三年以下;D、五年以下。27、根据挪用公款罪备案标准,挪用公款归个人使用,数额在1万元至3万元以上，超过（B)未还的应予备案。A、1个月；B、３个月；C、5个月;Ｄ、7个月。28、根据《刑法》第３8４条的规定，国家工作人员犯挪用公款罪,处（Ｃ）有期徒刑或者拘役。A、两年以下；B、三年以下;Ｃ、五年以下；D、七年以下。29、根据《刑法》第３8４条的规定,国家工作人员犯挪用公款罪，情节严重的，处(C)有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。A、五年以下；B、七年以下；C、五年以上;Ｄ、七年以上。30、涉嫌个人受贿数额在（C）元以上的,应予备案。A、3000；B、４０0０;C、５０00;D、1００00。31、涉嫌个人受贿数额不满（A),但因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的应予备案。A、5000元；B、1000０元;Ｃ、２0230元；D、３0000元。3２、《刑法》第(Ｃ)条规定,对犯受贿罪的,根据受贿所得数额及情节,依照《刑法》第3８3条对贪污罪的处罚规定处罚。A、384；B、38５;C、3８6；D、3８7。33、根据单位受贿罪备案标准，单位受贿数额在（B）以上的应予备案。A、5万元;B、10万元；C、15万元;D、20万元。３４、根据《刑法》第(D)条规定,犯单位受贿罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。A、３８4;B、385；C、386;D、387。3５、犯单位受贿罪的,对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处(Ｂ）以下有期徒刑或者拘役。Ａ、3年;Ｂ、5年；C、7年;D、2０2３。36、根据《刑法》第(Ｃ）规定，因行贿谋取不合法利益,情节严重的,或者使国家利益遭受重大损失的,处五年以上十年以下有期徒刑;A、386条；B、３８８条；C、３90条;D、3９２条。37、根据《刑法》第390条规定，因行贿谋取不合法利益，情节严重的,或者使国家利益遭受重大损失的,（B)十年以下有期徒刑；Ａ、四年以上；B、五年以上；C、六年以上；D、七年以上。38、根据《刑法》第３90条规定,犯受贿罪，情节特别严重的,处(C）有期徒刑或者无期徒刑,可以并处没收财产。A、五年以上；B、七年以上；C、十年以上；D、十五年以上。39、《刑法》第３8９条（A）规定，行贿人在被追诉前积极交代行贿行为的，可以减轻处罚或者免去处罚。“被追诉前”,是指在司法机关备案侦查之前。A、第２款;B、第3款;Ｃ、第４款;D、第５款。40、根据对单位行贿罪的备案标准，单位行贿数额在10万元以上不满20万元，但向（B)单位行贿的应予备案。A、2个以上;B、3个以上;C、４个以上；D、5个以上。41、根据《刑法》第(C）规定,单位犯对单位行贿罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处三年以上有期徒刑或者拘役。Ａ、389条;Ｂ、390条;C、391条；D、39２条。４２、根据《刑法》第392条规定，犯介绍贿赂罪的,处(B)有期徒刑或者拘役。A、三年以上;B、三年以下;C、五年以上;D、五年以下。４3、根据《刑法》第3９５条(A)的规定,巨额财产来源不明罪是指国家工作人员的财产或支出明显超过其合法收入、且差额巨大，本人又不能说明其来源是合法的行为。A、第1款;B、第２款；C、第３款；Ｄ、第4款。４4、根据《刑法》第３9６条第１款的规定,犯私分国有资产罪的，对该单位直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处(B）有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金；A、三年以上;B、三年以下;C、五年以上;D、五年以下。45、私分国有资产罪备案标准规定，涉嫌私分国有资产,累计数额在（Ｂ)以上的，应予备案。A、5万元；B、10万元;C、15万元；D、20万元。4６、根据《刑法》第3９6条第２款的规定，私分罚没财物数额巨大的，对该单位直接负责的主管人员和其他直接负责人员,处（C)有期徒刑，并处罚金。A、三年以上五年以下；B、三年以下五年以上；C、三年以上七年以下;D、三年以上十年以下。4７、根据《刑法》第3９6条第2款的规定,犯私分罚没财物罪的，对该单位直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处(B）有期徒刑或者拘役,并处罚金。Ａ、三年以上；B、三年以下;Ｃ、五年以上；D、五年以下。48、私分罚没财物罪标准规定,涉嫌私分罚没财物，累计数额在（B）的，应予备案。Ａ、5万元以上；B、１0万元以上;C、15万元以上；Ｄ、２0万元以上。49、根据《刑法》第３９７条规定,犯滥用职权罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的,处(C）有期徒刑。A、三年以上五年以下；Ｂ、三年以下五年以上；C、三年以上七年以下;D、三年以上十年以下。50、根据《刑法》第39７条规定，国家机关工作人员徇私舞弊,犯滥用职权罪的,处(D）有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。A、三年以上；B、三年以下;C、五年以上；D、五年以下。51、根据《刑法》第397条规定,犯玩忽职守罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的,处（Ｃ）有期徒刑。Ａ、三年以上五年以下；B、三年以下五年以上；C、三年以上七年以下；D、三年以上十年以下。5２、根据《刑法》第397条规定，国家机关工作人员徇私舞弊,犯玩忽职守罪的，处(B）有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。Ａ、五年以上；B、五年以下；Ｃ、七年以上;D、七年以下。5３、根据《刑法》第(C)规定，国家机关工作人员签订、履行协议失职被骗罪是指国家机关工作人员在签订、履行协议过程中,因严重不负责任,不履行或不认真履行职责被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为。Ａ、4０4;B、４05；C、406条;D、40７。5４、国家机关工作人员签订、履行协议失职被骗罪备案标准规定,导致直接经济损失（C)以上的应予备案。A、1０万元;B、２０万元;C、３0万元;D、4０万元。５５、根据《刑法》第4０６条规定，犯国家机关工作人员签订、履行协议失职被骗罪的，处(A)有期徒刑或者拘役。A、三年以下;B、五年以下;C、七年以下;D、十年以下。56、根据《刑法》第406条规定,犯国家机关工作人员签订、履行协议失职被骗罪,致使国家利益遭受特别重大损失的,处（B）有期徒刑。A、二年以上七年以下;Ｂ、三年以上七年以下;C、二年以上五年以下;D、五年以上十年以下。５７、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核工作在考核年度的（D)进行。A、一季度;B、二季度；Ｃ、三季度；D、四季度；58、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核,满分为100分，（C)分以上为优秀。A、８5；B、90；C、95;D、98；5９、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核，满分为10０分，(C)为良好。Ａ、７9分以下；Ｂ、8０-８９分;C、90-9４分;Ｄ、９５分。６０、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核，满分为10０分,（B）为合格。A、79分以下;Ｂ、80－89分;C、9０－９4分;Ｄ、95分。61、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核,满分为１0０分，（A）为不合格。A、7９分以下;B、８0-89分；C、９０-９4分；D、9５分。６2、银行业金融机构负责防止职务犯罪工作的人员发生违法违纪行为的和未按考核内容分别建立电子档案的，该机构考核结果不得评为（Ｃ)档次。A、优秀；B、良好;C、良好及以上；D、合格。63、对考核结果列为(Ａ）等次的银行业金融机构，各单位应当对监察部门和有突出奉献的监察干部予以奖励。Ａ、优秀；B、良好;C、良好及以上；D、合格。64、各银行业金融机构职务犯罪案件以（Ｄ）当年备案查处为准。A、法院；B、检察院;C、公安局;D、司法机关。四、多选题1、银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动协议法》规定，与银行业金融机构签订劳动协议的在岗人员；银行业金融机构（ABCＤ)；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其别人员。A、董事会成员;Ｂ、理事会成员；C、监事会成员；D、高级管理人员。2、银行业金融机构从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家机密和商业秘密,尊重和保护知识产权,自觉维护（AD）。A、国家利益;B、银行利益;C、个人权利；Ｄ、金融安全。3、银行业金融机构从业人员应当自觉遵守(AＣ）,合规操作。A、行业自律制度；B、劳动协议规定；C、本单位规章制度;Ｄ、行业薪酬标准。4、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则。不得从事（ABＣＤ)等不合法竞争行为。A、违规揽存；Ｂ、低价倾销;Ｃ、贬低同业;D、虚假宣传。5、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则。不得从事(ABCＤ)等不合法竞争行为。A、违规揽存；B、低价倾销;C、贬低同业;D、虚假宣传。６、银行业金融机构从业人员应当对客户如实具体提醒产品的特点和风险,切实保护客户权益，不得采用(AＢCＤ)等不合法手段，损害客户权益。A、隐瞒；Ｂ、误导;C、欺骗;D、假宣传。7、银行业金融机构从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定,在办理（ABC）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，积极报告和提请工作回避。Ａ、授信;B、融资;C、资信调查；Ｄ、职务晋升。8、银行业金融机构从业人员不得运用(BＣD)买卖资本市场产品。A、个人资金；B、客户资金;Ｃ、;单位资金;D、个人消费贷款。９、银行业金融机构从业人员应当拒绝洗钱,及时报告(ＡB)，履行反洗钱义务。A、大额交易；B、可疑交易；C、钞票交易;D、钱权交易。10、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报(BCＤ)和黄、赌、毒活动。Ａ、反假宣传;B、商业欺诈；Ｃ、非法集资;Ｄ、高利贷。１１、银监会《银行业金融机构从业人员职业操守指引》是从业人员职业操守的标准规定。（CD）应当依照本指引制定或者修订本单位(行业）员工具体职业行为规范。Ａ、银监会派出机构;B、保险经纪公司;C、银行业金融机构；D、行业自律组织。12、职务犯罪是国家工作人员运用职务上的便利(ACD)和国家工作人员公正廉洁信誉,触犯我国刑法规定的行为。Ａ、违反职务宗旨；B、违反本行规定;C、滥用公共权力;D、危害公务活动。１3、根据《刑法》第３82条规定，国家工作人员运用职务上的便利,（ABD)或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。A、侵吞；B、窃取；Ｃ、索取;D、骗取。１４、贪污罪备案标准规定个人贪污数额不满5000元,但具有贪污救灾、（ABCＤ)，以及贪污手段恶劣，毁灭证据、转移赃物等情节的应予备案。Ａ、救济款物;B、募捐款物;C、罚没款物;D、暂扣款物。１5、根据《刑法》第38４条的规定,挪用用于救灾、抢险、防汛、(ABCＤ）归个人使用的，从重处罚。A、扶贫;B、移民；C、优抚;D、救济款物。１６、根据对单位行贿罪的备案标准,单位行贿数额在10万元以上不满2０万元,但向(ＡＢＣ)行贿的应予备案。A、党政机关;B、司法机关、Ｃ、行政执法机关；Ｄ、行业协会。17、根据《刑法》第391条规定,单位犯对单位行贿罪的，对单位判处罚金，并对其(BD）处三年以上有期徒刑或者拘役。Ａ、单位负责人;B、直接负责的主管人员；C、单位财务人员；D、其他直接负责人员。18、“介绍贿赂”是指在行贿人与受贿人之间（AC),使贿赂行为得以实现的行为。A、沟通关系;Ｂ、互相配合；Ｃ、撮合条件;D、互利合作。19、根据《刑法》第３９6条第2款的规定,私分罚没财物罪是指（AB)违反国家规定，将应当上缴国家的罚没财物,以单位名义集体私分给个人的行为。A、司法机关;B、行政执法机关；C、政府机构；D、各级纪委。2０、根据《刑法》第３９6条第2款的规定,犯私分罚没财物罪的,对该单位(BＤ），处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。Ａ、财务部门负责人;B、直接负责的主管人员；C、后勤部门负责人;Ｄ、其他直接负责人员21、根据《刑法》第39７条规定,滥用职权罪是指国家机关工作人员（ABＣ)，或者违反规定解决公务,致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。A、超越职权解决的事项;Ｂ、违法决定解决的事项；Ｃ、解决其无权决定的事项；Ｄ、其他应当解决的事项。２2、根据滥用职权罪的备案标准规定,涉嫌下列哪些情形的应予备案。(ABCD）Ａ、导致直接经济损失2０万元以上的；B、导致单位停产、严重亏损、破产的；C、严重损害国家声誉;D、导致恶劣社会影响的;23、根据《刑法》第3９7条规定，玩忽职守罪是指国家机关工作人员（ABＤ）,致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。Ａ、严重不负责任；B不履行职责；C、超越职权办事;D、不认真履行职责。24、根据玩忽职守罪的备案标准规定，涉嫌下列哪些情形的应予备案。(ABＣDＥ）A、导致直接经济损失30万元以上的;B、间接经济损失超过100万元的；C、徇私舞弊，导致直接经济损失20万元以上的；Ｄ、其他致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的;E、严重损害国家声誉，或者导致恶劣社会影响的。25、根据《刑法》第406条规定,国家机关工作人员签订、履行协议失职被骗罪是指国家机关工作人员在签订、履行协议过程中,因(ABC）被诈骗,致使国家利益遭受重大损失的行为。Ａ、严重不负责任;B、不履行职责C、不认真履行职责；Ｄ、其他应当履行的职责2６、国家机关工作人员签订、履行协议失职被骗罪备案标准规定，有哪些情形应予备案。（CD)A、导致直接经济损失10万元以上的；B、导致直接经济损失２0万元以上的;Ｃ、导致直接经济损失30万元以上的；Ｄ、其他致使国家利益遭受重大损失的情形。２7、贪污罪备案标准规定,个人贪污数额不满50０0元，但具有贪污救济款物及募捐款物、赃款赃物、罚没款物、暂扣款物,以及贪污（ABD）等情节的应予备案。A、手段恶劣;B、毁灭证据;C、隐瞒不报;Ｄ、转移赃物。28、根据《刑法》第38４条规定,国家工作人员运用职务上的便利，（ABC)是挪用公款罪。Ａ、挪用公款归个人使用,进行非法活动的；Ｂ、挪用公款给别人使用,进行非法活动的；Ｃ、挪用公款数额较大，进行营利活动的;D、挪用公款数额较大,超过一个月未还的。2９、根据刑法第三百八十四条第一款的解释规定，国家工作人员运用职务上的便利，挪用公款“归个人使用”是指如下哪些情形。(AＢC)A、将公款供本人、亲友或者其他自然人使用的;Ｂ、以个人名义将公款供其他单位使用的；C、个人决定以单位名义将公款供其他单位使用，谋取个人利益的。D、组织决定以单位名义将公款供其他单位使用的。3０、根据挪用公款罪备案标准，涉嫌下列情形之一的应予备案。(ABCＤ）Ａ、挪用公款归个人使用，数额在5千元至1万元以上,进行非法活动的;B、挪用公款数额在1万元至３万元以上,归个人使用进行营利活动的;C、挪用公款归个人使用,数额在1万元至３万元以上,超过3个月未还的;D、挪用公款归个人使用，既涉及挪用者本人使用，也涉及给别人使用。31、根据《刑法》第３85条规定，国家工作人员运用职务上的便利，（AＢＣD）以受贿论处。Ａ、索取别人财物的；B、非法收受别人财物的;C、违反国家规定,收受回扣归个人所有的;Ｄ、违反国家规定,收受手续费归个人所有的。32、根据受贿罪备案标准,涉嫌下列情形之一的应予备案。（ＡBCD）Ａ、个人受贿数额在500０元以上的；B、个人受贿数额不满５000元,但因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的;C、个人受贿数额不满５000元,但强行索取财物的；D、个人受贿数额不满50０0元,但故意刁难、要挟有关单位、个人,导致恶劣影响的；3３、根据《刑法》第3８7条规定,单位受贿罪是指(AＢCD）,索取、非法收受别人财物,为别人谋取利益,情节严重的行为。A、国家机关；B、国有公司;C、公司单位;Ｄ、人民团队。34、根据单位受贿罪备案标准具有下列情形之一的应予备案。(AＢCＤ)A、单位受贿数额在10万元以上的；B、单位受贿数额不满1０万元，但要挟有关单位、个人，导致恶劣影响的;C、单位受贿数额不满1０万元,但强行索取财物的;Ｄ、单位受贿数额不满10万元，但致使国家或者社会利益遭受重大损失的。３5、根据行贿罪备案标准规定具有下列情形之一的应予备案。（AＣＤ）A、行贿数额在１万元以上的;B、行贿数额在2万元以上的；C、为谋取非法利益而行贿的;D、向3人以上行贿的。36、职务犯罪是指（ABCD)A、贪污贿赂犯罪；B、国家工作人员渎职犯罪；C、运用职权实行的侵犯公民人身权利的犯罪；Ｄ、运用职权实行的其他犯罪。37、介绍贿赂数额虽然不满备案标准，但具有下列情形之一的，应予备案。（ABCD）A、为使行贿人获取非法利益而介绍贿赂的；B、3次以上或者为3人以上介绍贿赂的；C、向党政领导、司法工作人员、行政执法人员介绍贿赂的;D、致使国家或者社会利益遭受重大损失的。38、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核工作采用(AＣ）相结合。A、集中考核；B、单独考核;Ｃ、现场考核；D、非现场考核。３9、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核程序涉及（ＡBD）。A、听取工作报告；B、调研电子档案资料;C、非现场考核打分；D、现场考核打分。４0、以下哪些属于防止职务犯罪考核内容（ABCD)。Ａ、防止职务犯罪工作的组织建设情况；B、防止职务犯罪工作的责任贯彻情况；Ｃ、防止职务犯罪工作的制度建设情况;D、防止职务犯罪工作的活动开展情况。五、简答题1、银行业金融机构从业人员是指哪些人员？答:按照《中华人民共和国劳动协议法》规定,与银行业金融机构签订劳动协议的在岗人员;银行业金融机构董（理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其别人员。２、银行业金融机构从业人员不得因哪些因素等差异而歧视客户?至少答8种因素。答：银行业金融机构从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。3、什么是职务犯罪？答：职务犯罪是指贪污贿赂犯罪、国家工作人员渎职犯罪、国家机关工作人员运用职权实行的侵犯公民人身权利和民主权利的犯罪，以及国家机关工作人员运用职权实行的其他犯罪。４、泰州市银行业防止职务犯罪工作考核内容重要涉及哪些？答：银行业防止职务犯罪工作考核内容重要涉及如下六个方面：(一）防止职务犯罪工作的组织建设情况;（二)防止职务犯罪工作的责任贯彻情况；（三）防止职务犯罪工作的制度建设情况；（四)防止职务犯罪工作的活动开展情况;(五）案件风险防控工作的组织实行情况;(六）防止职务犯罪工作的调研信息情况。５、防止职务犯罪工作责任贯彻的考核内容涉及哪几个方面？答:防止职务犯罪责任贯彻的考核内容涉及如下五个方面：(一)是否将防止职务犯罪工作纳入年度党风廉政建设责任制；（二）是否将防止职务犯罪工作任务和责任分解贯彻到各部门、各岗位；(三）领导班子年度述职中是否涵盖防止职务犯罪内容;（四）是否层层签订防止职务犯罪工作责任书；(五)各级管理人员及重要岗位人员是否向本单位防止职务犯罪领导小组作出廉洁自律承诺。６、贪污罪备案标准规定涉嫌哪些情形之一的应予备案？答、贪污罪备案标准规定涉嫌下列情形之一的应予备案:个人贪污数额在500０元以上的;个人贪污数额不满５000元，但具有贪污救灾、抢险、防汛、防疫、优扶、扶贫、移民、救济款物及募捐款物、赃款赃物、罚没款物、暂扣款物,以及贪污手段恶劣，毁灭证据、转移赃物等情节的。7、请解释什么是贪污罪？答:根据《刑法》第382条规定，国家工作人员运用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的,是贪污罪。8、请解释什么是挪用公款罪?答：根据《刑法》第３８4条规定，国家工作人员运用职务上的便利,挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大,进行营利活动的,或者挪用公款数额较大，超过三个月未还的，是挪用公款罪。9、根据刑法第三百八十四条第一款的解释规定,国家工作人员运用职务上的便利，挪用公款“归个人使用”是指哪些情形？答:国家工作人员运用职务上的便利，挪用公款“归个人使用”是指下列情形之一的:(一）将公款供本人、亲友或者其他自然人使用的；（二)以个人名义将公款供其他单位使用的;（三)个人决定以单位名义将公款供其他单位使用,谋取个人利益的。10、根据挪用公款罪备案标准，涉嫌哪些情形之一的应予备案?答:根据挪用公款罪备案标准，涉嫌下列情形之一的应予备案：（一）挪用公款归个人使用，数额在5千元至１万元以上，进行非法活动的;(二)挪用公款数额在1万元至3万元以上，归个人使用进行营利活动的；(三)挪用公款归个人使用，数额在1万元至３万元以上，超过3个月未还的。（四)挪用公款归个人使用，既涉及挪用者本人使用,也涉及给别人使用。１1、请解释什么是受贿罪?答:根据《刑法》第３85条规定,国家工作人员运用职务上的便利，索取别人财物的,或者非法收受别人财物，为别人谋取利益的是受贿罪。国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的，以受贿论处。12、根据受贿罪备案标准，涉嫌哪些情形之一的应予备案？答：根据受贿罪备案标准，涉嫌下列情形之一的应予备案：（一)个人受贿数额在5000元以上的;（二)个人受贿数额不满５000元，但具有下列情形之一的：（1)因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的;（2)故意刁难、要挟有关单位、个人,导致恶劣影响的;（３)强行索取财物的。１3、你如何理解单位受贿罪?答:根据《刑法》第387条规定，单位受贿罪是指国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队，索取、非法收受别人财物,为别人谋取利益，情节严重的行为。单位索取别人财物或者非法收受别人财物,必须同时具有为别人谋取利益的条件，且是情节严重的行为,才干构成单位受贿罪。14、单位受贿罪备案标准有哪些？单位受贿数额在10万元以上的；单位受贿数额不满10万元，但具有下列情形之一的:(一)故意刁难、要挟有关单位、个人，导致恶劣影响的;(二）强行索取财物的；(三）致使国家或者社会利益遭受重大损失的。１5、请解释什么是行贿罪？答：根据《刑法》第389条规定,行贿罪是指为谋取不合法利益，给予国家工作人员以财物的行为。在经济往来中，违反国家规定,给予国家工作人员以财物,数额较大的,或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿罪追究刑事责任。16、行贿罪备案标准有哪些？答：行贿数额在1万元以上的;行贿数额不满1万元，但具有下列情形之一的：(一）为谋取非法利益而行贿的;(二）向3人以上行贿的;(三)向党政领导、司法工作人员、行政执法人员行贿的；（四）致使国家或者社会利益遭受重大损失的。17、根据《刑法》第３9０条规定，对犯行贿罪的应如何处罚？答:根据《刑法》规定，对犯行贿罪的处五年以下有期徒刑或者拘役。因行贿谋取不合法利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产。１8、请解释什么是对单位行贿罪?答:根据《刑法》第391条规定，对单位行贿罪是为谋取不合法利益，给予国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队以财物，或者在经济往来中，违反国家规定，给予上述单位各种名义的回扣、手续费的行为。1９、对单位行贿罪备案标准有哪些？答:个人行贿数额在１０万元以上，单位行贿数额在2０万元以上的。个人行贿数额不满10万元、单位行贿数额在10万元以上不满20万元，但具有为谋取非法利益而行贿的，或者向3个以上单位行贿，或者向党政机关、司法机关、行政执法机关行贿,或者致使国家或者社会利益遭受重大损失情形之一的。20、对单位行贿罪如何处罚？答：根据《刑法》第３91条规定，个人犯对单位行贿罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役;单位犯对单位行贿罪的，对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处三年以下有期徒刑或者拘役。2１、请解释什么是介绍贿赂罪介绍贿赂？答:根据《刑法》第3９2条规定，介绍贿赂罪是指向国家工作人员介绍贿赂，情节严重的行为。“介绍贿赂”是指在行贿人与受贿人之间沟通关系、撮合条件,使贿赂行为得以实现的行为。22、介绍贿赂数额虽然不满备案标准，但具有哪些情形之一的应予备案?答：介绍贿赂数额虽然不满备案标准，但具有下列情形之一的,应予备案：（一)为使行贿人获取非法利益而介绍贿赂的;（二)３次以上或者为３人以上介绍贿赂的;(三)向党政领导、司法工作人员、行政执法人员介绍贿赂的；（四）致使国家或者社会利益遭受重大损失的。23、对介绍贿赂罪的应如何处罚?答:根据《刑法》第392条规定,犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，介绍贿赂人在被追诉前积极交代介绍贿赂行为的,可以减轻处罚或者免去处罚。24、请解释什么是巨额财产来源不明罪?答：根据《刑法》第395条第1款的规定，巨额财产来源不明罪是指国家工作人员的财产或支出明显超过其合法收入、且差额巨大，本人又不能说明其来源是合法的行为。25、巨额财产来源不明罪备案标准有哪些?答：根据最高人民检察院《关于人民检察院受理备案侦查案件备案标准的规定(试行)》的规定，涉嫌巨额财产来源不明,数额在三十万元以上的，应予备案。２6、对犯巨额财产来源不明罪的如何处罚?答:根据《刑法》第３95条第１款的规定,犯本罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役，财产的差额部分予以追缴。２7、请解释什么是私分国有资产罪?答：根据《刑法》第396条第１款的规定,私分国有财产罪是指国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队,违反国家规定,以单位名义将国有资产集体私分给个人,数额较大的行为。2８、对私分国有资产罪的应如何处罚？答:根据《刑法》第396条第１款的规定，犯本罪的,对该单位直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金；数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。29、请解释什么是私分罚没财物罪?答：根据《刑法》第396条第2款的规定,私分罚没财物罪是指司法机关、行政执法机关违反国家规定,将应当上缴国家的罚没财物,以单位名义集体私分给个人的行为。30、对犯私分罚没财物罪的应如何处罚？答：根据《刑法》第３９6条第2款的规定，犯本罪的，对该单位直接负责的主管人员和其他直接负责人员,处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。31、请解释什么是滥用职权罪？答:根据《刑法》第39７条规定,滥用职权罪是指国家机关工作人员超越职权,违法决定、解决其无权决定、解决的事项，或者违反规定解决公务，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。32、滥用职权罪的备案标准有哪些?答：涉嫌下列情形之一的，应予备案：（一）导致死亡1人以上，或者重伤2人以上,或者轻伤5人以上的;（二)导致直接经济损失2０万元以上的;（三)导致有关公司、公司等单位停产、严重亏损、破产的；(四)严重损害国家声誉，或者导致恶劣社会影响的；(五)其他致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的情形；(六)徇私舞弊,具有上述情形之一的。33、对犯滥用职权罪的应如何处罚？根据《刑法》第397条规定,犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。国家机关工作人员徇私舞弊,犯该罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。３４、请解释什么是玩忽职守罪？答:根据《刑法》第３９７条规定，玩忽职守罪是指国家机关工作人员严重不负责任，不履行或者不认真履行职责,致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。３5、玩忽职守罪的备案标准有哪些？(至少答五种情形)答：涉嫌下列情形之一的，应予备案:（一)导致死亡１人以上,或者重伤３人以上，或者轻伤1０人以上的;(二)导致直接经济损失３０万元以上的，或者直接经济损失不满３0万元,但间接经济损失超过100万元的；（三）徇私舞弊，导致直接经济损失2０万元以上的;(四)导致有关公司、公司等单位停产、严重亏损、破产的；（五）严重损害国家声誉，或者导致恶劣社会影响的;（六)海关、外汇管理部门的工作人员严重不负责任，导致巨额外汇被骗或者逃汇的；（七）其他致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的情形;（八)徇私舞弊，具有上述情形之一的。36、对犯玩忽职守罪的应如何处罚?答:根据《刑法》第397条规定,犯本罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑。国家机关工作人员徇私舞弊，犯该罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。37、请解释什么是国家机关工作人员签订、履行协议失职被骗罪？答:根据《刑法》第４０６条规定，国家机关工作人员签订、履行协议失职被骗罪是指国家机关工作人员在签订、履行协议过程中，因严重不负责任，不履行或不认真履行职责被诈骗,致使国家利益遭受重大损失的行为。３８、国家机关工作人员签订、履行协议失职被骗罪备案标准有哪些？答：涉嫌下列情形之一的,应予备案:(一)导致直接经济损失30万元以上的;（二)其他致使国家利益遭受重大损失的情形。3９、对犯国家机关工作人员签订、履行协议失职被骗罪的应如何处罚？答:根据《刑法》第406条规定，犯本罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑。六、案例分析题１、基本案情:某分行行长在任职期间，于20２3年春节前至2023年10月，运用职务之便,先后８次收受别人所送钞票共计6.7万元，为相关公司的贷款审批提供帮助，给该行贷款导致重大风险和损失。2０2３年8月1０日,他被泰州市人民检察院以涉嫌受贿罪刑事拘留,8月２4日被逮捕。2023年1月，泰州市中级人民法院二审以受贿罪判处有期徒行六年,并处没收财产人民币6万元。答题规定：根据上述案情分析案发因素,并叙述我们从中应吸取哪些教训或给我们有哪些启示。参考答案：一、该受贿案件发生的重要因素：一是他在拜金主义和极端个人主义腐朽思想的侵蚀下，贪欲膨胀，耍权觅财,权力观错位，把自己手中的权力作为牟取私利的资本，从而催化了自身堕落。二是他不自觉接受监督,长期以来独断专行，将规章制度置之脑后，一味迎合公司,在贷款决策时,个人说了算，逆程序操作,甚至在贷审委否决公司贷款申请的情况下，他指使有关人员篡改相关资料，向上级行申报贷款。不仅自身行为不受约束，并且使权力的监督制约机制难以发挥应有的作用,使之逐步陷入犯罪的泥潭。三是在贷款监管中,他不坚持原则和严格管理,在察觉到某贷款公司也许发生贷款风险后,考虑的不是采用有效措施规避风险,减少贷款损失，保证资产安全,而是退还收受钱财，欲摆脱、逃避个人责任,最终还是自毁前程。二、教训及启示从该受贿案不难看出，假如一个单位没有行之有效的权力监督措施和党员领导干部人生观、权力观问题解决不好，就会把权力私有化、商品化，就会只讲人情不讲原则、只讲关系不讲党性，不择手段地给自己开“财路”。因此,我们党员领导干部,一要对的对待手中的权力,千万不能用权力代替制度。作为一行之长,应对的运用自己手中的权力,绝不可用来谋取私利、捞取好处。二要自觉接受监督，认真贯彻各项规章制度，领导干部要带头学习,带头执行,坚持做到“廉政风”常吹、“警示钟”常敲、“防止针”常打，筑牢拒腐防变的思想道德防线。三要结合银行业金融机构实际，把“勤政、廉洁、高效”作为党风廉政建设的重要内容，不断强化信贷前后台制约和监督，充足发挥信贷调查、审查、审议、审批各环节的互相制约的作用。四要加大惩戒力度，充足运用违规积分、违规问责、组织解决、经济处罚、纪律处分等多种手段实行问责,着眼从源头上防范,使党员干部时刻牢记“莫伸手、伸手必被捉”。2、基本案情：某支行副行长于199８年至20２3年，运用担任支行办事处和分理处主任的职务便利,为2家公司在调整贷款额度、减少利率、介绍工程等方面提供帮助,收受公司所送钞票或报支个人费用，合计人民币6.49万元。２0２3年8月8日，泰州市海陵区人民法院依法判决其犯受贿罪，判处有期徒刑五年，并处没收财产人民币１0万元。已退赃款人民币６万元予以没收,尚未退出赃款人民币４８９6元予以追缴并没收。答题规定：根据上述案情分析案发因素,并叙述我们从中应吸取哪些教训或给我们有哪些启示。参考答案:一、该受贿案件发生的重要因素一是因受自我开脱思想支配和侥幸心理作祟，是导致他抱负信念动摇、价值观扭曲、违法犯罪的主观因素。他错误地认为，自己帮助公司增长贷款额度和调低贷款利率或介绍工程，拿些辛劳费，理所当然。甚至认为公司送的钱只要两边保持沉默，谁都不说,就会神不知鬼不觉,真是不拿白不拿。不难看出，他在这种自我开脱思想的支配和侥幸心理作祟下，已将党纪国法、行业规章抛到脑后，将手中的权力当作谋取个人私利的资本，在利益的驱使下,不惜以身试法,最终走上了违法犯罪的道路。二是缺少行之有效的监督制约机制，政治思想教育不到位,是导致其以身试法的客观因素。该分行虽制定了党风廉政建设制度，平时也能正常开展纪检监察工作,但受贿案件却时有发生。说明教育管理不力，监督查处不严。作为基层组织,假如对党员干部教育失之于软、管理失之于松、解决失之于宽，必将导致小错铸成大错。该行当察觉他行为自由散漫苗头时,仍本着重用年青人，重用大学生的原则,只是对其进行了个别教育,并没有进行跟踪监督检查,从一个侧面暴露出该行对中层干部的平常教育、管理趋于弱化,也反映出该行对思想教育重视限度不够。此外，对干部权力运营监督乏力，也是导致案发的重要因素。本案涉及到贷款发放、调整利率、工程承接,该行虽有严密的贷款审批制度、规范有序的招投标管理办法及流程，但从具体环节分析,相关职能部门在公司利率定价上、工程项目发包审批等方面，仍以具体经办人员的报告及推荐为主，缺少有效监督，为暗箱操作提供了可乘之机。二、教训及启示该受贿案件的发生，给我们每一名干部和员工都敲响了警钟,我们应从中汲取深刻教训，并引认为鉴。一是要加强干部职工的思想、政治教育工作，积极开展防止职务犯罪活动。组织开展形式多样的、有针对性的反腐倡廉教育和法制宣传教育活动,深刻反醒为什么从一名重点培养的年青干部，堕落成为犯罪分子。提醒干部、员工要爱惜自己的工作,算好政治账、经济账、家庭账,警示员工一旦因违法违纪受到解决，将对员工本人及其家庭带来很大影响。二是要加强党风廉政建设责任制的贯彻,进一步强化对重要部门和关键岗位人员的监督,严厉责任追究。要从讲政治的高度出发，认真贯彻党风廉政建设责任制,高度重视党员干部存在的苗头性问题和不良倾向，在抓早、抓小、抓防止上狠下功夫,进一步强化对重要部门和关键岗位人员的监督管理，坚持教育、监督齐抓共管,切实把反腐倡廉建设工作落到实处。同时，严厉责任追究,决不能心慈手软。三是要立足防控，切实健全完善内控体系建设。本案发生的时间跨度较长,表白在内部监管、制度执行等方面还存在问题。因此,一方面，银行业金融机构要强调职能部门对在监督过程中发现的问题，进行分析研究,查找问题症结，积极探索和逐步形成“不想为”的自律机制、“不能为”的防范机制、“不敢为”的监督机制。另一方面要坚持用制度管权、管事、管人，提高执行力，着力解决“制度不管用”和“有制度不用”等问题，最大限度地防范以权谋私、权钱交易行为发生。３、基本案情:2023年２月１2日,某支行领导与某镇政府商谈不良资产处置事宜时,发现某公司破产后应受偿额与实际到账额不符,立即组织人员对该公司破产清算情况进行核查。经查,发现该支行信贷科副科长私自更改法院破产裁定书，隐匿应收回的债权,贪污受偿资金１0.48万元。随即，该市人民检察院介入调查,发现其答题规定：根据上述案情分析案发因素,并叙述我们从中应吸取哪些教训或给我们有哪些启示。参考答案：一、该贪污案件发生的重要因素。一是违反不良资产处置规定。调查发现该支行没有严格执行“双人谈判、双人处置”的不良资产处置规定。案犯多次单独参与破产公司的有关活动，法院裁定书、受偿资金转账支票均由他一人经手，失去了应有的制约。二是违反储蓄实名制规定，为案犯转移贪污款提供了便利。他以帮助网点拉存款的名义,在没有身份证的情况下开立多个储蓄账户，谎称是破产公司职工个人受偿户，将贪污款转入,并陆续转出支取。该网点会计、储蓄等多个环节人员失去应有的警惕，没有严格执行储蓄实名制规定,而是以信任代替了制度。二、教训及启示一是要强化规章制度教育,着力在教育的有效性上下功夫。此案件说明制度的执行力度存在层层递减的情况,假如某一环节认真执行制度了，他作案就不易得逞。因此，要切实解决制度教育上的形式主义,制度教育不能仅满足于开过会、下过文献，要采用测试、竞赛、案件警示教育等多种形式，强化员工制度意识和案件防范意识，使制度教育入脑、入心,成为广大员工的自觉行动。要大力表彰制度执行楷模，对员工抵制、检举违法违纪违规行为予以奖励。要严厉查处违规违纪行为,营造良好的制度执行环境,使员工真正结识执行制度的重要性和不执行制度的危害性。二是要改善业务检查方式,着力在提高监督水平上下功夫。要切实解决好业务检查条条分割、不同专业间互相联系业务不检查核对及公司账务与银行账务不检查核对等问题。要改善业务检查方式，整合检查监督资源,提高监督水平。三是要加强对重要岗位人员的管理，着力在防范道德风险上下功夫。加强不良资产处置制度建设,用制度防范案件发生固然重要，但对不良资产处置人员的管理也是不可忽视的重要环节。这部分人员工作机动性高，与公司和社会人员联系多,容易受到来自社会各方而的影响，不能认为只要取得了法律顾问资格，工作能力强,就让其负责不良资产处置工作。要对其政治素质和个人道德进行认真考察，特别要对他们八小时之外的交友、生活情况进行有效的监督,以防止类似案件发生。4、基本案情:某农商行支行柜员从2023年１0月29日至12月5日,以抹账方式挪用6个客户归还的贷款本息6．39万元，运用业务综合系统特殊功能解除2名存款人密码盗用资金14万元,虚增７个存折户存款103．2万元(14万元用于归还前述盗用的资金，异地取现5０万元，其余3９.２万元被该总行冻结)，直接盗窃库款1４．９2万元。于20２3年12月5日携款36万元潜逃，202３年2月2日在河南洛阳被警方抓捕归案。涉案金额共6５.36万元,经公安部门追缴２０万元，实际损失45.３6万元。２０23年8月14日，被本地答题规定：根据上述案情分析案发因素，并叙述我们从中应吸取哪些教训或给我们有哪些启示。参考答案:一、该职务侵占案件发生的重要因素。一是该支行主办会计未执行授权卡管理制度，随意放置授权卡,使其得以随时偷卡并进行抹账等主办会计权限内的操作，顺利挪用客户资金。同时，没有履行事后监督和对总出纳、柜员定期查库职责，使之作案一个多月而没有被发现。二是该支行总出纳未执行出纳制度，每日营业终了没有规定其以钞票入库，而是以钞票调拔单抵库且连续多日,为盗用库款提供了方便。三是该总行营业部总出纳随意放置授权卡、泄露密码,营业部柜员擅自动用总出纳授权卡、加大对本岗位的授权,没有执行大额钞票支取审批制度，使其顺利提现3０万元。四是某支行分理处主办会计在未与该支行联系的情况下,即向案犯提供本处柜员的存折账号，使其得以虚增存款。五是系统授权设定存在缺陷。该总行综合业务系统配置了解密挂失任意支取功能(即客户存单存折挂失,分支机构可以通过业务系统解除密码并立即支取存款，不需等待7天)，该功能对每一个柜员均给予了授权,使案犯得以通过该功能解除2名存款人密码盗用资金１4万元。二、教训及启示一是制度存在欠缺。该总行及分支机构至今没有建立对员工行为的全程监测制度，特别是对员工8小时以外的行为缺少有效监督。案犯热衷于购买彩票(事后查明,其案发前短期内即购买彩票28．4万元,潜逃后又购买16万元）,但长期未能获取大奖，案发前只能领取生活费，且患有糖尿病,支出远远大于收入。而支行负责人对其行为却没有给予必要的关注和教育,对其收入支出严重不匹配没有应有的警惕，更没有及时报告总行，致使其在歧路上越走越远。二是案件排查不到位。该行开展案件排查,往往是“运动式”排查，即短期内集中大量人力，组织若干检查组，齐头推动，“风头一过”又恢复原样。没有制定定期排查制度，并将排查责任贯彻到分支机构,由其自行组织实行正常化排查,及时发现案件隐患或线索。案犯挪用6个客户归还的贷款本息６.3９万元,假如支行坚持按月到户核对，很容易发现作案行为。案件排查重点也有疏漏。该行明知分支机构间通过虚增存款调拨钞票,却从未明确制止,更没有将其列为案件隐患排查内容,不仅让员工淡化了防范心理,也使所有员工具有了作案条件。三是案患整改不到位。总行稽核部门对该支行进行审计发现主办会计和总出纳未严格执行查库制度、主办会计授权卡和密码“不设防”等问题，并下发了整