2023年云南省农村信用社基础知识考点习题

1个人理财业务中,客户和商业银行之间是(）关系。Ａ.委托代理B．信托C.法定代理D．契约２对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是（)。Ａ．基金协议生效局限性6个月的，不可以登载该基金或者基金管理人管理的其他基金的过往业绩B．基金协议生效１年以上但不满２02３的,应当登载自协议生效当年开始所有完整会计年度的业绩C．基金协议生效在20２3以上的,应当登记自协议生效以来所有会计年度的业绩D.基金协议生效６个月以上但不满1年的,应当登载从协议生效之日起计算的业绩3期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约，从而终结期货交易的行为是（）。A．平仓B.交割C．结算Ｄ．持仓４当订立协议双方对格式条款有两种以上的解释时,应(）。A.做出不利于提供格式条款一方的解释Ｂ.做出利于提供格式条款一方的解释C.按照通常理解予以解释D.以上均不对的5商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(）。A.10小时B.２0小时C.25小时D．35小时6商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请。在申请时需要报送的材料不涉及（)。A.近三年内银行的财务报告B．业务性质、目的客户群以及相关分析预测C．由商业银行负责人签署的申请书D.商业银行内部相关部门的审核意见7假定目前银行两年期定期存款利率为3．６5％,则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A．7．5%B.6.0％C.5．5%Ｄ.3．5%８下列个人理财顾问服务的风险提醒管理措施合规的是(）。A．商业银行只要向客户进行风险提醒即可,不用管客户是否理解B.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提醒内容C．商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提醒Ｄ.客户规定抄录“本人已经阅读上述风险提醒,充足了解并清楚知晓了本产品风险,乐意承担相关风险”，但不必在提醒栏里署名9关于个人理财业务的客户关系管理，说法错误的是（）。A．商业银行进行个人理财重要集中在优质客户上,对客户实行分层服务B.分层服务意味着只为优质客户提供服务C.分层服务有助于银行收益水平的提高D.分层服务有助于个人金融业务的开拓10银行业从业人员解决客户投诉时,下列做法最妥当的是()。A.对客户错误的投诉与建议不必理睬B．应当耐心听取客户投诉，事后若通过调查发现客户投诉不妥，则不必再答复客户Ｃ．若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况Ｄ.应当认真解决客户的投诉，并将解决的进展和结果适时地告诉客户１1制订保险规划的合理环节是（)。A．明保证险期限—选定保险产品—拟定保险金额—拟定保险标的B.拟定保险金额—选定保险产品—拟定保险标的—明保证险期限C.选定保险产品—明保证险期限—拟定保险金额—拟定保险标的D．拟定保险标的—选定保险产品—拟定保险金额—明保证险期限1２消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意的问题不涉及()。A.孩子的消费B.消费支出的预期C．基本生活的消费D.保险消费13对于城市白领中的“月光族”来说,最需要进行的是()。Ａ．保险规划B.税收规划C．消费支出规划D．投资规划1４下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是（)。A.客户资产评估B．资产现状分析C.风险分析Ｄ．建立投资组合１5王先生今年３5岁，是上班族,夫妻二人都有工作,没有子女,有自用住宅无房贷,有2—５年的投资经验，平时喜欢看财经节目,对于投资颇有心得，那么他的风险承受能力的评分为（）分。A．7６B．78C．85D.9０1６商业银行总行按照相关规定,拨付给分支机构的营运资金额的总和,不得超过商业银行总行资本总额的（)。A.20%B．35％Ｃ.50％Ｄ．60％1７下列关于《证券投资基金法》对基金管理人有关规定的说法,错误的是()。Ａ.基金管理人负责基金的平常管理Ｂ．基金管理人由依法设立的基金管理公司担任C．基金管理人的注册资本不得低于2亿元人民币,且必须为实缴货币资本D．基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理18下列不属于基金管理人应当履行的职责的是(）。Ａ.安全保管基金财产Ｂ.办理基金备案手续C.计算并公告基金资产净值,拟定基金份额申购、赎回价格Ｄ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资１９按照《保险法》的规定,下列说法错误的是（)。Ａ.《保险法》不仅调整保险组织,还调整保险行为B.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托C．保险代理人可以是单位D．保险经纪人只能由个人担任2０根据《证券法》的规定，下列行为不属于操纵证券市场的是（)。Ａ．与别人串通