2023年陕西省基金从业资格利率期限结构和信用利差模拟试题

陕西省2023年基金从业资格:利率期限结构和信用利差模拟试题本卷共分为１大题50小题,作答时间为１80分钟,总分10０分，6０分及格。一、单项选择题（共５０题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金信息披露义务人的信息披露活动存在_＿的现象时,将被责令改正,警告,并处罚款。

A.信息披露文献不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定ﻭB．信息披露文献不符合中国证监会相关编报规则的规定ﻭC.未按规定履行信息披露文献备案、置备义务ﻭD．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露

2．证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。ﻭA．产品组合设计B.售后服务ﻭC．基金投资

D.基金销售ﻭ3.证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。

Ａ.拍卖ﻭB.协商ﻭC.公开招标

D.公开竞价4.缺铁性贫血初期最可靠的依据是()。ﻭA.血清铁减少ﻭB.血清铁蛋白减少ﻭC.血清总铁结合力增高

D.运铁蛋白饱和度减少

E．红细胞内原卟啉增高5.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型涉及__。

A．商业银行ﻭＢ.证券公司ﻭＣ.证券投资征询机构ﻭD.专业基金销售机构6.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于(）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。ﻭA．TﻭB.T+1

C.T+2

Ｄ.Ｔ+３7.从事基金销售的人员参与由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为_＿,通过者获得基金销售从业许可。

A.《证券市场基础知识》ﻭB．《证券投资基金》

C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基础知识》8.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个_＿。ﻭA.开放式基金ﻭＢ．封闭式基金ﻭＣ.公司型基金ﻭD.契约型基金9.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时,基金管理人当天办理的赎回份额不得低于基金总份额的＿＿。ﻭA．1０％

B.30%ﻭC．50％ﻭＤ.60%10.一般来讲,政府债券与公司债券相比,__。ﻭA．公司债券风险大,收益低

Ｂ．公司债券风险小，收益高

C.政府债券风险大,收益高ﻭD.政府债券风险小,收益稳定１1．根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。

Ａ．证券公司的资产管理产品ﻭB．基金管理公司的专户理财产品

C.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券ﻭD.上市公司采用定向增发方式发行的有价证券１2.下列关于基金销售流程的说法,不对的的是__。

A．基金销售基本流程涉及投资者风险测试、产品合用性分析及风险提醒、提供投资征询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务

B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提醒并规定投资者确认

C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性

D.基金销售的售后服务涉及提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议１3．基金销售机构系统运营数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存＿＿年。

A．3ﻭB．5ﻭC.１0

D．1５14．关于开放式基金,以下说法错误的有__。ﻭA．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购

Ｂ.申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格ﻭC.开放式基金采用“金额申购，份额赎回”的原则ﻭD.基金管理人不得在基金协议约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换１5.国际证券市场的发行制度重要有注册制和核准制，其中,注册制实行__。

Ａ.公开管理原则

Ｂ．实质管理原则

Ｃ．成本控制原则ﻭD．质量控制原则1６.代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于__年。ﻭA.10

Ｂ.15

C.20ﻭD．２51７．下列各项中,属于基金面临的外部风险的是__。ﻭＡ．经营风险ﻭB.管理水平风险ﻭC.职业道德风险ﻭD.合规风险18.下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不对的的是__。ﻭA．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户ﻭB．已开设证券账户的投资者不能再反复开设基金账户

C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

D．每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户19.基金销售市场细分中，重要的人口因素变量不涉及＿_。

Ａ．家庭规模

B．社会阶层ﻭＣ.家庭生命周期D.交通通信条件2０．基金托管人是（)权益的代表。ﻭA．基金管理人

Ｂ．基金公司ﻭC.基金份额持有人

Ｄ.证券公司2１．目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。

A.资产结构化理财产品ﻭB.利率结构化理财产品

C.股权结构化理财产品ﻭD.挂钩不同标的资产的理财产品2２.有价证券的特性涉及_＿。

A.收益性ﻭB．流动性

C．风险性

D.期限性23.下列关于基金份额持有人大会的说法,不对的的有＿＿。ﻭA．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面建议ﻭB.当基金托管人召开基金份额持有人大会的建议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议ﻭC．基金管理人决定召集基金托管人建议的基金份额持有人大会的,应当自出具书面决定之日起60日内召开ﻭＤ.代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面建议24.下列不属于基金市场服务机构的是__。

A.基金销售机构ﻭＢ．基金注册登记机构

C.律师事务所和会计师事务所ﻭD.中国证券业协会25．国际证券市场的发行制度重要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A.公开管理原则ﻭＢ．实质管理原则

C．成本控制原则

D．质量控制原则

２6.基金托管人在保管基金财产时，无须__。

Ａ.保证基金财产的安全ﻭB.对基金投资损失承担补偿责任

C.依法处分基金财产ﻭD.严守基金商业秘密27．下列不属于证券服务机构的是_＿。ﻭA．证券交易所ﻭB.证券投资征询公司

Ｃ.证券信用评级机构ﻭD.会计师事务所28.货币市场基金的份额净值_＿。

A．固定在１元人民币

Ｂ.随市场利率的上升而减少ﻭC．随市场利率的上升而增长ﻭＤ．随平均剩余期限的增长而增长29.基金信息披露的内容不涉及＿_。

A．募集信息披露ﻭB.预期信息披露

Ｃ.运作信息披露ﻭD.临时信息披露30.下列各项,不属于基金托管人应当具有的条件的是＿＿。ﻭＡ．总资本和资本充足率符合有关规定ﻭB．设有专门的基金托管部门,取得基金从业资格的专职人员达成法定人数ﻭＣ．有符合规定的营业场合、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施ﻭD．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度３１.基金管理公司的股东均应具有的条件有＿_。

Ａ.具有良好的社会信誉，最近３年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录ﻭＢ.注册资本、净资产应当不低于３亿元人民币

C.连续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善ﻭD．最近３年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚３２.对于货币市场基金的赎回资金,一般于Ｔ+１日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

A．划出当天ﻭB．划出后一天ﻭＣ．划出后两天

D．划出后三天33.投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。ﻭA．Ｔ+1

B．T+2ﻭC．T+3

D．Ｔ+４3４.当前我国QＤII基金的募集程序重要涉及__等环节。ﻭA.合格境内机构投资者资格的申请及审核

B.QDII基金产品的申请及核准ﻭC．经营外汇业务资格申请，

Ｄ．基金份额发售35.基金托管人需要对__出具意见。ﻭA.基金公司财务报告

Ｂ.基金财务会计报告

C.中期基金报告

D．年度基金报告ﻭ３6.股票基金持股集中度是指_＿。

Ａ．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重

Ｂ.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重ﻭＣ．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重

D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重ﻭ3７.基金销售机构进行市场细分的直接细分依据涉及__。ﻭA.地理因素

B.人口因素ﻭC.投资者心理因素ﻭD.投资者行为因素

3８.基金份额净值等于（)除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值ﻭB.基金资产净值ﻭC．基金公允价值ﻭＤ．基金资产估值?

3９．下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，对的的有__。ﻭA.封闭式基金的交易时间为每周一至周五,天天９:30～11：3０、1３:00~15：00,法定公众节假日除外

B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍

D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

40.小李有30万元人民币，根据（公司法),他至多可以投资设立＿_个一人有限责任公司。

A.１

B．2ﻭC.３ﻭD．4

41.下列关于货币市场基金风险指标的说法,不对的的有__。

Ａ.我国法律法规规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过1８0天

Ｂ.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%

C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过39７天的浮动利率债券

D．货币市场基金财务杠杆的运用限度越高,其潜在的风险越高

42.假定某基金的总资产为65亿元,总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份,那么该基金份额净值为(）元。ﻭA.１ﻭB.1.０５

Ｃ.1．1３

D．1.２４

43.封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的（)。ﻭＡ.5０%ﻭB．60%

C.80%

D．9０%ﻭ44.封闭式基金买卖申报数量应当为＿___＿＿份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于＿____＿万份。＿_ﻭA.100;1０0

Ｂ.1000;5００

C．5０0；1０0Ｄ．５00；1000ﻭ４5.有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。ﻭＡ．主板市场

B．创业板市场

Ｃ．现货交易市场

Ｄ.中小公司板市场ﻭ46.基金托管人在基金运作中的作用重要有__。ﻭA．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产ﻭB．对基金管理人的投资运作进行监督ﻭC.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资