2023年银行从业资格考试公共基础同步练习

20２3年银行从业资格考试《公共基础》第五章同步练习(一)单选题在以下各小题所给出的4个选项中,只有1个选项符合题目规定,请将对的选项的代码填入括号内。1．关于2023年《中华人民共和国中国人民银行法修正案》,下列说法错误的是（）Ａ.法案修订将央行对银行业的监管职能分离出来B.法案规定央行将不具有直接检查监督权C.法案规定央行不再直接审批、监管金融机构D.法案规定央行重要专注于货币政策的制定和执行2．目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不涉及()。A．金融机构的设立行为B.金融机构执行有关存款准本金管理规定的行为C.金融机构的与中国人民银行特种贷款有关的行为D．金融机构执行有关人民币管理规定的行为3.关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是(）。A．央行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督Ｂ.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度安排Ｃ．国务院银行业监管机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用建议检查监督权４.关于银监会，下列说法对的的是()。Ａ.银监会从属于中国人民银行Ｂ.银监会直接执行货币政策C.银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构D.金融资产管理公司不属于银监会管辖的范围5.《银行业监督管理法》的监管对象不涉及()。Ａ.中国境内设立的商业银行B.城市信用合作社C.政策性银行D.中央银行6.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限最长为（)。A．1年B．２年Ｃ．3年Ｄ.５年７．银监会撤消具有法人资格的银行业金融机构的法人资格的因素是(）。Ａ.该金融机构收入低B．该金融机构资本利润率低于同行业水平C.该金融机构为非法设立Ｄ.不撤消该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益8.强制风险披露属于(）。Ａ.外部监管B.市场监管C.自律监管D.现场监管９.行政处分的种类不涉及（)。Ａ.警告B.记过C.剥夺政治权利D.撤职1０．行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的法律制裁,使追究（）的形式之一。A.行政责任Ｂ.民事责任C.刑事责任D.道德责任1１.对单位或个人擅自设立银行业金融机构的解决措施不涉及()Ａ.由国务院银行业监督管理机构予以取缔B.构成犯罪的,依法追究刑事责任C.尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得Ｄ.一律处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款12.借用金融机构进行洗钱的技巧不涉及()Ａ.匿名存款B.运用银行贷款掩饰犯罪收益C.控制银行和其他金融机构D.建立空壳公司１3.下列哪个国家可以称为“保密天堂”(）A.中国B.美国C.瑞士Ｄ.德国１4.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责不涉及()A.代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告D.对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度规定1５．《金融机构反洗钱规定》自()起施行Ａ.２０２3年1１月6日B.20２3年6月1日C．２0２3年1月1日D.２023年6月1日1６.国务院反洗钱行政主管部门是()Ａ．中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会17．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列哪种行为会受到行政处分(）A.泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私B．未按照规定建立法洗钱内部控制制度C．未按照规定对职工进行反洗钱培训D．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作(二）多选题在以下各小题所给出的4个选项中,至少有1个选项符合题目规定，请将对的选项的代码填入括号内。1.目前,中国人民银行的直接检查监督权涉及检查监督金融机构的()。A.执行同业拆借市场管理规定的行为Ｂ.执行有关外汇管理的行为C.执行有关黄金管理规定的有关行为D.执行有关清算管理规定的行为２．关于中国人民银行在特殊情况下的全面监督权,下列说法对的的是()。A．中国人民银行行使全面监督权须经国务院批准Ｂ．全面监督权的行使是为了应对金融危机,维护金融稳定C.也许导致金融机构的双重检查和双重处罚D．央行根据需要有权规定银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务报表3.《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（)。A.接管Ｂ．重组C．撤消D．依法宣告破产4.对于违反审慎经营规则的强制性监管措施涉及()。A．责令停止所有业务，停止批准开办新业务Ｂ.限制分派红利和其他收入C.限制资产转让D.责令控股股东转让股权或者限制股东的权利5．对银行业金融机构的重组方案的实行的方式有(）。Ａ.合并B.兼并收购C.购买和承接D.IPO６.银行业金融机构被宣布破产的前提条件是(）之一。A.不能清偿到期债务B.资产局限性以清偿所有债务C.明显缺少清偿能力D.有明显丧失清偿能力的也许7.《银行业监督管理法》赋予银监会的权力涉及（）A.非现场监管B.现场检查C.监督管理谈话D．强制信息披露８.对银行业监督管理规定的违反者追究法律责任的形式涉及（）A．刑事责任Ｂ.行政处分C.行政处罚D．民事诉讼９.刑事责任涉及()A.罚金B．管制C．没收财产D.拘役１０.银监会监督管理人员下列哪些行为会被追究刑事责任?(）A.违反规定审批银行业金融机构的设立、变更、终止B.违反规定查询帐户或者申请冻结资金C.贪污受贿Ｄ.违反规定对银行业金融机构进行现场检查11.对银行业金融机构的未经批准设立分支机构的行为的处罚是()Ａ．责令改正Ｂ.情节特别严重的可以责令停业整顿或者吊销经营许可证Ｃ.有违法所得的,没收违法所得Ｄ.违法所得超过100万的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款12.关于洗钱，下列说法对的的是()Ａ.洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法的收入合法化B.洗钱过程分为处置、培植、融合等三个阶段Ｃ.通过复杂的多种多层的金融交易,将非法的收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,这是洗钱的处置阶段Ｄ.匿名存款是洗钱的一种方式13.被称为“保密天堂”的国家和地区所具有的特性是()Ａ.银行业监管有严刑峻法Ｂ.有严格的银行保密法Ｃ.有宽松的金融规则D.有自由的公司法和严格的公司保密法14．洗钱的方式涉及()A.伪造商业票据B．走私C.运用犯罪所得购置不动产D.通过证券和保险业15.中国人民银行应当履行的反洗钱职责有()A.组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监控B.制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况D.在职责范围内调查可以调查可以交易活动1６.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行下列职责（）A.按照规定向中国人民银行报告分析结果Ｂ.接受并分析人民币、外币大额交易和可以交易报告C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息D.开展反洗钱培训和宣传工作17.下列大额交易如未发现可疑，可免于报告的()Ａ．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存Ｂ.自然人外汇买卖交易过程中不同币种间的转换Ｃ.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易D.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易18.下列关于金融机构反洗钱的行为未构成犯罪、不承担刑事责任的是(）A．未按规定对职工进行反洗钱培训的B.未按照规定履行客户身份辨认义务的C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的１９．根据《反洗钱法》第二十三条规定，对金融机构的拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的行为的处罚可以是()A．责令限期改正Ｂ.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款C.情急严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款D.追究刑事责任20．《反洗钱法》的重要内容是(）Ａ.明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工Ｂ.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务C.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限D.明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任(三)判断题请判断以下各小题的对错,对的的用Ｔ表达,错误的用F表达。1．撤职是行政处分中的一类。（）2．罚款是行政处分中的一类。（)3.吊销营业执照是行政处罚中的一类。（)4.银行业监督管理机构中从事监督管理工作的人员违反规定查询账户或者申请冻结资金，应依法给予行政处分;构成犯罪的依法追究刑事责任。()5．根据《银行业监督管理法》，擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，应有中央银行依法予以取缔。()６.《银行业监督管理法》第四十一条规定，经中央银行批准,银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（)7.根据《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构的信息披露是强制性规定。(）8.政府根据《银行业监督管理法》的规定规定银行业金融机构披露信息，这是市场监管行为。()9.撤消是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采用的终止期法人资格的刑罚措施。()10.收购和兼并是重组银行业金融机构的一种方式。()11.重组是银行业金融机构的一种市场退出方式，其对银行业体系冲击较小。()12.香港和澳门特别行政区的银行业金融机构同样受到《中华人民共和国银行业监督管理法》的规范和约束。()１3.《银行业监督管理法》第三十七条规定，对违反审慎经营规则的银行业金融机构，可以限制其资产转让。()14.《银行业监督管理法》赋予中国人民银行及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权力。(）15.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况是