2023年证券从业资格考试基础知识

1.国家股、法人股等是按(）来划分。ﻫＡ.股票上市地点B．股票投资主体的不同性质Ｃ．股票上市重要监管部门Ｄ.股票是否公开发行【对的答案】：Ｂ【参考解析】：国外一般将股票划分为普通股和优先股。在我国，由于投资主体的不同性质，把股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。２.下列说法对的的是(）。ﻫＡ.上海市场B股和深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度ﻫＢ．上海市场B股和深圳市场Ｂ股均实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度ﻫC．上海市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度,而深圳市场Ｂ股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度

Ｄ.上海市场Ｂ股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度【对的答案】：D【参考解析】：上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度,而深圳市场Ｂ股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度，两者的不同要重点记忆。3.我国上海证券交易所的A股例行日交割是指交割日为(）Ａ.当天B.次日C.第三日D.第四日【对的答案】:B４．以样本股的发行量或成交量作为权数计算的股价平均数是(）。

Ａ.简朴算术股价平均数

B.加权股价平均数

Ｃ．修正股价平均数

D.综合股价平均数【对的答案】:Ｂ5.我国规定，可转换公司债的转换价格应以公布募集说明书前（)个交易日公司股票的平均收盘价格为基础,并上浮一定幅度。Ａ．１0

B.５C6.根据中国结算深圳分公司规定，通过中国结算深圳分公司派发的钞票股利,()由中国结算深圳分公司划至证券公司清算头寸，再由证券公司划入东资金账户。Ａ．R-1日

B.Ｒ日

C.R+1日

D．R+2日

【对的答案】:Ｃ7.证券公司在办理经纪业务时是作为(）。

Ａ.委托人

B．信托人

Ｃ.中介人

Ｄ．投资人

【对的答案】：C【参考解析】:证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，所以是中介人。8.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的(）。

ﻫA．融资融券业务

B.证券自营业务

C．证券经纪业务

D．资产管理业务

【对的答案】：A9.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A.股票

B．公司债券

C.商业票据

D.金融证券

【答案】D

【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，其范围比较广泛,重要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券,金融债券尤为常见。10．关于非上市证券,下列说法不对的的是()。

Ａ．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券

B．非上市证券不允许在证券交易所内交易

C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易

D.凭证式国债和开放式基金份额属于非上市证券

ﻫ【答案】Ｃ

【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易,但可以在其他证券交易市场交易。１１.证券市场按品种结构关系,可以分为（）。

ﻫA．股票市场、债券市场和基金市场等

B.发行市场和流通市场

Ｃ.集中市场和场外市场

D.国内市场和国际市场

【答案】A

【解析】按照交易的对象、品种结构,证券市场可以分为股票市场、债券市场和基金市场、衍生品市场等。按照市场的层次结构，证券市场可以分为发行市场和流通市场。按照证券市场的组织形式,证券市场可以分为交易所市场和场外交易市场。按照市场地区，证券市场可以分为国内市场和国际市场。１2.随着国际经济、金融形势的变化,目前不少国家特别是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的(）。

ﻫＡ．信托投资公司

B.主权财富基金

C．金融机构

D．保险公司及保险资产管理公司

ﻫ【答案】B

【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2０23年９月2９日宣告成立，注册资本金20２3亿美元，被视为中国主权财富基金的发端。12.证券交易所的“卫星市场”是（）。

ﻫA.证券投资基金市场

B.政府债券市场

C.金融衍生工具市场

D.场外交易市场

【对的答案】：D【参考解析】:场外交易市场是证券交易所的必要补充,被称为卫星市场。13．已实行股权分置改革方案的上市公司股票叫做（)。

A.B股

B．Ｈ股

C．Ｇ股

D．Ｓ股

【对的答案】：Ｃ【参考解析】:已实行股权分置改革方案的上市公司股票复牌时，在其股票简称前增长英文字母Ｇ,如Ｇ三一、Ｇ金牛、G紫江。1４．收益公司债券与其他债券的区别在于（)。

A.可以转换成公司股份

Ｂ.不以公司任何资产作担保

ﻫC.只有在公司赚钱时才支付利息

D.持有人享有优先购买公司股票权

【对的答案】：Ｃ【参考解析】：A、B、D选项分别是可转换公司债券、信用公司债券和附认股权证的公司债券的特性。１5.（）是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动,从而给投资者带来的风险。

A．政策风险

B．经济周期波动风险

C.利率风险

Ｄ.系统风险

【对的答案】:A【参考解析】:政府政策变动导致的证券市场波动，属于政策风险。1６.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。

ﻫA．证券服务机构

B．证券经纪机构

C.证券结算机构

Ｄ.证券登记机构

【对的答案】：A【参考解析】：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务制作审计报告、等文书，是从事证券服务业务的法人机构。17.依照法律规定,股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是()。

A．普通股东、优先股东、债权人

B．债权人、普通股东、优先股东

Ｃ．债权人、优先股东、普通股东

Ｄ.优先股东、普通股东、债权人

【对的答案】：C【参考解析】:当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分派上,优先股股东排在债权人之后,普通股股东之前。所以C选项对的。18.公司证券是指公司、公司等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券,其中（)是证明持有者拥有购买发行公司一定数量股份的专有权的凭证。

A.可转换债券

B．可转换优先股

C.认股证书

D.股票期权证书

【对的答案】:

Ａ19．为了满足投资者半途抽回资金、实现变现的需要,()一般在基金资产中保持一定比例的钞票。

ﻫＡ．封闭式基金

Ｂ．开放式基金

C．国债基金

D.股票基金

【对的答案】：B【参考解析】:开放式基金是指基金份额总额不固定,基金份额可以在协议约定的时间和场合内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的钞票。20.融资保证金比例是指客户融资买人交付的保证金与融资交易金额的比例,计算公式为（)。

ﻫA.融资保证金比例=保证金/(融资买人证券数量×买入价格)×100%

B．融资保证金比例=保证金/(买人证券数量×买入价格)×100%ﻫC．融资保证金比例＝保证金/（融资买人证券数量×证券市值）×1０0％ﻫD.融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量×收盘价)×１0０%【对的答案】：Ａ2１.未知价计算法中的“未知价”是指()。ﻫA.当天证券市场上各种金融资产的开盘价

B.当天证券市场上各种金融资产的收盘价

ﻫC.下一个交易日证券市场上各种金融资产的开盘价

D.下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价

【对的答案】:

B【参考解析】：

未知价又称期货价，是指当天证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当天收盘价来计算基金单位资产净值。２2.封闭式基金期满终止,清产核资后的()应按投资者出资比例分派。

ﻫＡ.基金总资产

B．基金资本

C．未分派收益

D．基金净资产

【对的答案】:

D【参考解析】:

封闭式基金期限届满后，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后基金净资产按照出资者的出资比例进行分派。23.下列关于客户资产管理业务的描述不对的的是（）。ﻫA.由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人

B．证券公司需与客户签订资产管理协议

ﻫC.证券公司使用客户委托的资产

D．证券公司实现客户资产的稳定增值

【对的答案】:Ｄ24.投资于未上市的新兴中小型公司(特别是新兴高科技公司)的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做（)。

Ａ．风险资本

B．共同基金

Ｃ．单位信托等证券投资基金

Ｄ.虚拟资本

【对的答案】:A25.依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管理公司时，其重要股东的注册资本不低于(）亿元人民币。

A．１

B.２C【对的答案】：C【参考解析】：设立基金管理公司,应符合以下条件:有符合《公司法》规定的章程;注册资本不少于一亿元人民币,且必须为实缴货币资本;重要股东从事相关业务有较好业绩,注册资本不少于三亿元人民币。26．下面选项中,(）不属于境外上市外资股。

A．H股

B．N股

C.B股

D.S股

【对的答案】:Ｃ【参考解析】:B股属于境内上市外资股。Ｈ股在香港上市，N股在纽约上市,S股在新加坡上市。２7.股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利,因而是一种（)。

A.物权证券

B．债权证券

C.综合权利证券

Ｄ．收益证券

【对的答案】：C【参考解析】：股票持有者对公司财产没有直接支配权，所以不是Ａ选项所说的物权凭证；股票持有者不是公司的债权人,所以不是Ｂ选项所说的债权证券。并无D选项中的收益证券这个概念。28．为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，(）于２０２3年1０月22日发布了《证券业从业人员资格管理办法》。

Ａ．中国证监会

Ｂ.中国证券业协会

C．国务院证券委员会

D.国务院证券委、国家体改委

【对的答案】:

Ａ【参考解析】：

《证券业从业人员资格管理办法》由中国证监会发布。29.股票发行价格是指()。

A.股票在二级市场交易时的价格

B.股票在二级市场开盘交易时的价格

C．投资者认购新发行的股票时实际支付的价格

Ｄ.发行人路演时提出的价格

【对的答案】：Ｃ【参考解析】：Ａ、B均属交易价格,受供求、经济环境、投资者信心等多方面因素的影响,时时变动。3０.假如市场利率提高，则期权价格的变化是:（)。

A.上升

B．下降

Ｃ.不变

D．不拟定

【对的答案】:D【参考解析】：利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况做具体的分析,而无明显的一致的规律。31.政府发行实物国债，是由于（)。ﻫA．货币经济不发达，实物交易占主导地位

B．用于建设项目

ﻫC.虽然货币经济为主,但币值不稳定

Ｄ．填补预算赤字

【对的答案】:A,Ｃ【参考解析】：需要注意的是,在现代社会,实物国债非常罕见。32.对于非上市股份有限公司股份报价转让,主办报价证券商推荐的园区公司须具有的条件涉及（）等。

Ａ.设立满2年

Ｂ．主营业务突出,具有连续经营记录

C.公司治理结构健全

ﻫD．属于经北京市政府确认的股份报价转让试点公司

【对的答案】:B,C，Ｄ【参考解析】:A设立满3年。33．国债基金是（)。ﻫA．一种以国债为重要投资对象的证券投资基金ﻫB．汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时,往往还需要在外汇市场上做套期保值ﻫC．收益会受市场利率的影响D．若市场利率上调，其收益将上升【对的答案】:A,B,C34．国际债券的发行人重要有(）。

Ａ.各国政府

B．政府所属机构

C．自然人

D.银行及其他金融机构

【对的答案】:A,Ｂ,D【参考解析】:C选项中的自然人属于国际债券的投资者,但不是国际债券的发行人。35．股票登记涉及()。

Ａ.配股登记

B．初次公开发行登记

C．增发新股登记

Ｄ．除权登记

【对的答案】:A，B，Ｃ36.自营业务中建立防火墙制度，是要保证自营业务与(）等业务在机构、人员等诸多方面严格分离。

ﻫA.经纪业务

B.账户设立

Ｃ.资产管理

D.投资银行

【对的答案】:A,C，Ｄ【参考解析】：账户设立不是业务。37．对基金的证券投资进行限制的重要目的是()。ﻫA.引导基金分散投资、减少风险

Ｂ.限制基金市场发展

Ｃ．发挥基金引导市场的积极作用

D．避免基金操纵市场

【对的答案】:A，Ｃ，D【参考解析】：对基金的证券投资进行限制的重要目的是:引导基金分散投资、减少风险；避免基金操纵市场;发挥基金引导市场的积极作用。3８．按照交割的时间,金融市场可以分为（)。

A.货币市场

Ｂ.现货市场

Ｃ．期货市场

D．资本市场

【对的答案】：B，C39.承销方式有（)。

A.包销

B．经销

C．自销

Ｄ.代销

【对的答案】:Ａ,D

【参考解析】：需要注意的是,C选项中的“自销”是和承销并列的、发行人推销证券的方法，而不是承销的方式。40.基金托管人更换的条件有（)。

A．收益连续半年下降

B．被基金份额持有人大会解任

C.被依法取消托管人资格

Ｄ．基金托管人解散或破产

【对的答案】:B,C,D【参考解析】:我国《基金法》规定,有下列情形之一，基金托管人职责中止:被取消基金托管人资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、撤消或者宣告破产。４1．我国证券交易所的会员大会具有以下职权()。ﻫA．审定对会员的接纳

B．选举和罢免会员理事

C．制定和修改证券交易所章程

D.制定、修改证券交易所的业务规则

【对的答案】：B,C【参考解析】：A和D选项是证券交易所理事会的职权。４2.关于自营业务的内部控制,以下表述对的的是()。

A．要提高自营业务运作的透明度

B．应建立有效的风险报告机制

C．应建立完备的业绩考核和激励制度

D．应建立健全自营业务风险监控缺陷的纠正与解决机制

【对的答案】:B，C,D【参考解析】：Ａ不应提高透明度,应当加强防火墙管理。４3.与金融现货交易相比,金融期货的特性具体表现在（)。

A.交易对象不同

Ｂ.交易目的不同

C.结算方式不同

D．交易价格的含义不同

【对的答案】：A,B,C,D44.下列关于内幕交易的说法对的的是(）。ﻫＡ．公司营业用重要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的10％属于内幕信息

ﻫB.内幕信息的知情人员建议别人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制

ﻫＣ.涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息

ﻫD.上市公司的收购方案和股权结构重大变化属于内幕信息

【对的答案】：C,Ｄ【参考解析】:公司营业用重要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的30%才属于内幕信息，所以Ａ选项不对的;内幕信息的知情人员建议别人买卖有关股票或公司债券是违法的,所以Ｂ选项不对的。45.假如看跌期权的购买者的预测是对的的,则该购买者可以(）。ﻫA.赚取协定价与市价的差额

B.赚取期权费

C．损失协定价与市价的差额

D．期权费

【对的答案】：Ａ【参考解析】：假如判断对的，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定价卖给期权的卖方,将赚取协定价与市价的差额,所以A选项对的。4６.（)是股票价格的基石。Ａ.市场供求关系

B．股份公司的经营状况

Ｃ．宏观经济因素

D．政治因素

【对的答案】：B【参考解析】:股份公司的经营状况与股价密切相关,是股价变动的最基础的因素。47.上海证券交易所选择已经完毕股权分置改革的沪市上市公司组成样本计算的指数是(）。

ﻫA．上证综合指数

B．新上证综合指数

C.上证公司治理指数

D．上证成分股指数

【对的答案】:B4８.()是指买卖债券时,以具有应计利息的价格申报并成交的交易。

A.全价交易

B.净价交易

C.差价交易

D．市场价交易

【对的答案】：A49．直接或间接持有证券公司5%及以上股份的股东,其持股资格应当经中国证监会认定，并不得有以下情形：(）。A．有负债总额达成净资产5０％B．申请前3年内因重大违法、违规经营而受到处罚

ﻫC．累计亏损达成注册资本50%Ｄ.资不抵债或不能清偿到期债务

【对的答案】：A,B,C,D【参考解析】：这是中国证监会发布的《证券公司管理办法》的规定。50.股份公司股东大会重要行使下列职权(）。

ﻫA.组织实行公司年度经营计划和投资方案

B．决定公司经营计划和投资方案

ﻫC．选举董事

D．审议批准董事会和监事会的报告

【对的答案】:Ｃ,D【参考解析】:Ａ选项为经理职权；B选项为董事会职权。51.２０世纪９0年代以来，证券市场一体化趋势明显,具体反映在（)方面。ﻫA．异地上市、海外上市以及多个市场同时上市的公司数量和发行规模日益扩大，海外发行主权债务工具的规模也非常巨大B.全球资产配置成为流行的趋势,主权国家出于外汇储备管理的需要也形成对外国高等级证券的巨大需求

Ｃ.交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下，也渐趋融合ﻫD.全球资本市场之间的相关性显著增强【对的答案】：A,B,Ｃ,Ｄ5２.货币期权也可称为（）。

A．外币期权

B．外汇期权

C．本币期权

Ｄ．资金期权

【对的答案】：A,Ｂ【参考解析】:要掌握货币期权的此外两个名称：外币期权和外汇期权。5３．货币市场基金不得投资的金融工具有(）。ﻫA.股票

B．可转换债券Ｃ.剩余期限超过３9７天的债券

D．流通受限的证券【对的答案】:A,B，Ｃ,D54.下列证券投资风险中,(）可以通过多样化投资而分散。

A.购买力风险

B．经济周期波动风险

C．信用风险

D.财务风险

【对的答案】：C,Ｄ【参考解析】：Ａ和B属于系统风险，不可以通过多样化投资而分散。5５.证券市场两个最基本和最重要的品种是()。

Ａ．股票

B．债券

C.基金

D．金融期货

【对的答案】:A,B

【参考解析】:股票和债券是证券市场两个最基本和最重要的品种；其他证券涉及基金证券、证券衍生品,如金融期货、可转换证券等。56.下面关于金融衍生工具的说法对的的是(）。

ﻫA.金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格的变动

B.金融衍生工具的基础金融产品也许也是金融衍生工具

Ｃ．金融衍生工具具有杠杆性，可以撬动巨大的交易量

ﻫD.金融衍生工具基础的变量涉及利率、各类价格甚至是天气指数

【对的答案】:A,B,C，D57.债券的特性有（）。

A.偿还性

B.安全性

Ｃ.流动性

Ｄ.收益性

【对的答案】：A,B,C,D【参考解析】：债券是有价证券、虚拟资本,而不是真实资本。债券是债权的表现。债券具有偿还性、流动性、安全性和收益性。5８．实行每周5次(周一至周五)进行股份转让方式的股份转让公司，需要满足的条件有（）。

A．规范履行信息披露义务

B.股东权益为正值或净利润为正值

ﻫＣ.有相应的从事代办股份转让服务业务的设施

D．最近年度财务报告未被注册会计师出具否认意见或拒绝发表意见

【对的答案】:A，B,D59.非系统风险涉及（)。

A．利率风险

B.经营风险

C．财务风险

D.信用风险

【对的答案】：Ｂ,Ｃ，D【参考解析】：A选项中利率风险是全局性的共同因素引起的风险，所以属于系统风险。6０.按是否可自由赎回和基金规模是否固定，基金可分为（)。ﻫA．契约型基金

B．封闭式基金C.公司型基金

Ｄ．开放式基金【对的答案】：B,D６1.１990年,(）颁布《证券公司管理暂行办法》等规章,初步确立了证券公司的监管制度。

A．人民银行

B．中国证监会C.中国银监会

D．中国保监会【对的答案】：A62.客户交易结算资金第三方存管制度充足体现了(）的原则。

A.保护客户资金安全

B．便利投资者交易

C．有助于证券行业创新

D.防范证券系统风险向银行系统转移

【对的答案】：A,B，Ｃ,D63.假如市场利率提高，则期权价格的变化是:(）。

A.上升

B．下降

Ｃ.不变

Ｄ.不拟定

【对的答案】:Ｄ【参考解析】:利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况做具体的分析，而无明显的一致的规律。64.已知价计算法中的“已知价”是指()。

A．当天的开盘价

B．当天的收盘价

C.上一个交易日的开盘价

D.上一个交易日的收盘价

【对的答案】:D【参考解析】:已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，涉及股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上钞票资产，然后除以已售出的基金单位总额,得出每个基金单位的资产净值。65.证券公司IB业务是指（)业务。A．介绍客户给经纪商

B．财务顾问

C．证券承销与保荐

D．资产评估

【对的答案】：A【参考解析】:IB(intｒoduCiｎgｂｒokeｒ）业务即介绍经纪商业务。6６.证券交易所的“卫星市场”是（)。

A．证券投资基金市场

B．政府债券市场

C．金融衍生工具市场

D．场外交易市场

【对的答案】:D【参考解析】:场外交易市场是证券交易所的必要补充，被称为卫星市场。67.封闭式基金期满终止,清产核资后的（）应按投资者出资比例分派。

ﻫA.基金总资产

B．基金资本

C．未分派收益

Ｄ.基金净资产

【对的答案】：D【参考解析】：封闭式基金期限届满后，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后基金净资产按照出资者的出资比例进行分派。68.持有一个股份有限公司已发行的股份（)的股东,应当在其持股数额达成该比例之日起三日内向公司报告。

A．百分之三

B.百分之五

C．百分之十

D.百分之十五

【对的答案】:B【参考解析】：我国《证券法》规定:持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东,应当在其持股数额达成该比例之日起三日内向该公司报告,公司必须在接到报告之日起三日内向国务院证券监督管理机构报告。6９.以报告期成交量或发行量为权数编制指数的方法,叫做(）。

ﻫA．相对法

B.综合法

C．加权法(拉氏指数)

D．加权法(派许指数)【对的答案】:D【参考解析】:C选项中的加权法(拉氏指数）以采用基期的发行量或者成交量作为权数。70．买断式回购采用(）的方式。

A.一次成交，一次结算

B．一次成交，两次结算

C．两次成交,两次结算

D.两次成交,一次结算

【对的答案】:B【参考解析】:买断式回购采用一次成交，两次结算的方式，两次结算涉及初始结算和到期结算。７1.未知价计算法中的“未知价”是指(）。

A．当天证券市场上各种金融资产的开盘价

Ｂ．当天证券市场上各种金融资产的收盘价

ﻫC.下一个交易日证券市场上各种金融资产的开盘价

Ｄ.下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价

【对的答案】:B【参考解析】：未知价又称期货价,是指当天证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当天收盘价来计算基金单位资产净值。72．我国规定,可转换公司债的转换价格应以公布募集说明书前()个交易日公司股票的平均收盘价格为基础，并上浮一定幅度。A.10

B．5C73.关于清算与交收,说法错误的是()。

ﻫA.从时间发生及运作的顺序来看,清算是交收的后续与完毕

Ｂ.清算和交收两个过程统称为“结算”ﻫC.对的的清算结果能保证交收顺利进行

D.清算不发生财产的实际转移,交收发生财产的实际转移。

【对的答案】：Ａ【参考解析】:从时间发生及运作的顺序来看，交收是清算的后续与完毕。74．贴现债券的发行属于（)。A．平价发行

B．溢价发行

Ｃ．折价发行

D．免税发行

【对的答案】:Ｃ【参考解析】:贴现债券，亦称贴水债券,其发行时按规定的折扣率，以低于票面价值的价格出售,到期按票面价值偿还本金的一种债券。贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。７5.契约型证券投资基金反映的是()。

A．所有权关系

Ｂ．债权债务关系

C．物权关系

D.信托关系

【对的答案】:D【参考解析】:契约型基金是根据一定的信托契约原理组织起来的代理投资制度,因而契约型证券投资基金反映了信托关系。７６.股份有限公司的设立程序为:(）。

ﻫA．设立准备、募集股份、申请与批准、召开创建大会、登记注册

Ｂ.申请与批准、设立准备、募集股份、召开创建大会、登记注册

ﻫＣ.设立准备、申请与批准、募集股份、召开创建大会、登记注册

D.设立准备、申请与批准、召开创建大会、募集股份、登记注册

【对的答案】:C７7.股票发行价格是指（）。

ﻫA.股票在二级市场交易时的价格

Ｂ.股票在二级市场开盘交易时的价格

ﻫC.投资者认购新发行的股票时实际支付的价格

D.发行人路演时提出的价格

【对的答案】：C【参考解析】:A、B均属交易价格,受供求、经济环境、投资者信心等多方面因素的影响，时时变动78．向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的(）。

A.融资融券业务

B．证券自营业务

C．证券经纪业务

D.资产管理业务

【对的答案】：A7９.关于综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司,下列不对的的说法是（)。

ﻫA.设立子公司同样需要得到证券监管机关的批准

B．子公司必须是母公司的控股子公司

Ｃ．母子公司必须从事同一业务

D.必须具有相应的具有证券从业资格的从业人员

【对的答案】:Cﻫ【参考解析】：综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司时,母公司和子公司不必从事同一业务。80.依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是()。

A.普通股东、优先股东、债权人

B．债权人、普通股东、优先股东

ﻫC.债权人、优先股东、普通股东

D.优先股东、普通股东、债权人

【对的答案】:C【参考解析】：当股份公司因解散或破产进行清算时,在对公司剩余资产的分派上，优先股股东排在债权人之后,普通股股东之前。所以Ｃ选项对的。8１．下列关于客户资产管理业务的描述不对的的是（)。

Ａ．由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人

B.证券公司需与客户签订资产管理协议

Ｃ.证券公司使用客户委托的资产

D.证券公司实现客户资产的稳定增值

【对的答案】：D８2.保证期货交易正常进行的规则涉及(）。ﻫA．集中交易制度

B．结算所和无负债结算制度

Ｃ.限仓制度

D.大户报告制度

【对的答案】:Ａ,Ｂ,C，D8３.股票股息作为股息的一种形式,（）。

A.使得公司的钞票减少

B.损害了公司利益而有助于股东

C．增长了公司资产总额

D.使股价下降

【对的答案】:D【参考解析】：股票股息保存了公司钞票，解决了公司发展对钞票的需求，所以A选项不对的；股票股息兼顾了公司利益和股东利益,所以B选项不对的;股票股息对公司的资产、负债和股东权益都没有影响,所以C选项错误。84.《证券公司监督管理条例》于（）年起实行。

A.２02３年12月1日

B．２０23年10月

C.２0２3年６月1日

D.2023年6月1日

【对的答案】：D85．根据《证券法》规定,上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起(）内，提供中期报告。

ﻫA.两个月

B.三个月

C．四个月

D．五个月

【对的答案】：A【参考解析】：上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起两个月内,供中期报告。86.下列说法对的的是()。

ﻫA.上海市场Ｂ股和深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度

Ｂ．上海市场B股和深圳市场B股均实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度

C．上海市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度，而深圳市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度

Ｄ．上海市场Ｂ股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度

【对的答案】：D【参考解析】：上海市场Ｂ股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度,而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度，两者的不同要重点记忆。8７.证券公司在办理经纪业务时是作为(）。

A.委托人

Ｂ．信托人

C．中介人

D．投资人

【对的答案】：C【参考解析】：证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券,所以是中介人。８8.依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管理公司时,其重要股东的注册资本不低于()亿元人民币。

A．1

B.２C【对的答案】：Ｃ【参考解析】：设立基金管理公司，应符合以下条件:有符合《公司法》规定的章程；注册资本不少于一亿元人民币,且必须为实缴货币资本;重要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。89.收益公司债券与其他债券的区别在于(）。

ﻫＡ.可以转换成公司股份

Ｂ.不以公司任何资产作担保

ﻫC．只有在公司赚钱时才支付利息

D．持有人享有优先购买公司股票权

【对的答案】:C

【参考解析】:A、B、D选项分别是可转换公司债券、信用公司债券和附认股权证的公司债券的特性。9０.我国现阶段，资信评级机构在性质上具有（)。

A．独立性

Ｂ．非独立性

Ｃ．连带性

D．相关性

【对的答案】:A【参考解析】：资信评级机构从事证券评级业务时，要遵循独立、客观、公正的原则,证券评级业务部门与其他业务部门保持独立。９1.为了满足投资者半途抽回资金、实现变现的需要,（）一般在基金资产中保持一定比例的钞票。

Ａ．封闭式基金

B．开放式基金

C．国债基金

D.股票基金

【对的答案】：Ｂ【参考解析】：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在协议约定的时间和场合内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的钞票。92.股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利,因而是一种（）。ﻫA.物权证券

B.债权证券

C．综合权利证券

D.收益证券

【对的答案】：C【参考解析】：股票持有者对公司财产没有直接支配权，所以不是A选项所说的物权凭证;股票持有者不是公司的债权人，所以不是B选项所说的债权证券。并无D选项中的收益证券这个概念。93．上海证券交易所编制并公布的以所有上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是()。A.上证30指数

Ｂ．深圳综合指数

C.上证综合指数

D.深圳成分股指数

【对的答案】：C【参考解析】:考生还应当了解深圳综合指数的计算方法：以在深圳证券交易所上市的所有股票、以19９１年4月３日为基期，以计算日股份数为权数进行加权平均计算。９4.根据金融期货交易所现行制度规定,股指期货合约的熔断幅度为上一交易日结算价的（）。

A．±５%B.±6%C．±8%

D．±10%【对的答案】:B95.在两地都上市相同类型的股票，并通过国际托管银行和证券经纪商,实现股份的跨市场流通,此种上市方式叫做()。

A.两地上市

B.第二上市

C．二次上市

D.反复上市

【对的答案】:Ｂ【参考解析】：两地上市和第二上市是两个不同的概念：两地上市是指一家公司的股票同时在两个证券交易所挂牌上市；第二上市是在两地都上市相同类型的股票，并通过国际托管银行和证券经纪商,实现股份的跨市场流通。C和D选项中的“二次上市”和“反复上市”并不是专业名词。９6.投资者之所以买人看跌期权，是由于他预期这种金融资产的价格将会(）。

Ａ.上涨

B．下跌

C.不变

D.无法拟定

【对的答案】：Ｂ【参考解析】：看涨期权，是指在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利;看跌期权，是指卖出标的物的权利。当期权买方预期标的物价格会超过执行价格时，他就会买进看涨期权，相反就会买进看跌期权。97.以样本股的发行量或成交量作为权数计算的股价平均数是（)。ﻫA.简朴算术股价平均数

B.加权股价平均数

C．修正股价平均数

D．综合股价平均数

【对的答案】：Ｂ9８．投资于未上市的新兴中小型公司（特别是新兴高科技公司）的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做(）。

ﻫA.风险资本

Ｂ.共同基金

C.单位信托等证券投资基金

D.虚拟资本

【对的答案】:A99.为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展,维护投资者合法权益，()于2023年10月22日发布了《证券业从业人员资格管理办法》。

ﻫA．中国证监会

B．中国证券业协会

C.国务院证券委员会

D．国务院证券委、国家体改委

【对的答案】：Ａ【参考解析】:《证券业从业人员资格管理办法》由中国证监会发布。１00.在我国，证券交易所的设立和解散由()决定。ﻫA．全国人民代表大会

B.国务院

C．中国人民银行

D．中国证监会

【对的答案】:B【参考解析】:这是我国《证券法》规定的。１01.(）是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动,从而给投资者带来的风险。

Ａ．政策风险

B.经济周期波动风险

C．利率风险

D．系统风险

【对的答案】:A【参考解析】：政府政策变动导致的证券市场波动，属于政策风险。1０2．《标准券折算率管理办法》规定,每（）收市后,中国结算公司根据标准券折算率计算公式，计算沪、深证券交易所挂牌交易债券品种在下一个有交易安排的星期分别合用的标准券折算率。

ﻫA.星期二

Ｂ．星期三

C．星期四

D．星期五

【对的答案】:Ｂ１03.在票面上不标明利率,发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫（）。

A.单利债券

B.复利债券

C.贴现债券

D．累进利率债券

【对的答案】:C【参考解析】：贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。１04.我国开始酝酿推出的中国存托凭证简称为（)。Ａ.ADRB．IDRC．GDR

D.CDR【对的答案】:D【参考解析】:ADＲ含义是美国存托凭证;IDR含义是国际存托凭证；GDR含义是全球存托凭证10５.基金管理人的职责不涉及（)。

A．办理基金备案手续

B.编制中期和年度基金报告

C．召集基金份额持有人大会

D.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

【对的答案】:Ｄ【参考解析】：D选项属于严禁性行为106.对冲基金的特点是(）。ﻫA.投资效应的高杠杆性

B.投资活动的复杂性

C.筹资方式的私募性

D.操作的隐蔽性和灵活性

【对的答案】:A,B，C,D【参考解析】：对冲基金即ＨｅdgeFuｎd，其宗旨在于运用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧,在一定限度上可规避和化解证券投资风险１07.引起股票价格变动的因素涉及（)。ﻫＡ．公司经营状况

B.宏观经济因素C.政治因素、心理因素和人为操纵因素Ｄ．稳定市场的政策与制度安排【对的答案】:A,B，C,Ｄ１08.场外交易市场重要具有以下功能()A．对整个证券市场进行一线监控Ｂ．是证券发行的重要场合Ｃ.及时准确地传递上市公司的财务状况D.形成较为合理的价格对的答案:Ｂ参考解析：新证券的发行时间集中、数量大,需要众多营业网点，场外交易市场是个广泛的无形市场,能满足上述规定。1０9.关于我国的股票发行制度，下面说法对的的是(）。

ﻫA.我国的股票发行实行核准制

Ｂ．我国的股票发行实行注册制

C．股票发行申请需由保荐人推荐和辅导

ﻫD．中国证监会依据相关法律法规做出核准或者不予核准股票发行申请的决定

【对的答案】:A，C,D【参考解析】:我国的股票发行实行核准制而不是注册制，所以B选项错误。110．基金投资人享有基金的()A.信息知情权

B．经营管理权C．表决权

D．收益权【对的答案】：Ａ,C，D111.在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中,中央结算公司为参与者提供（）服务。

ﻫＡ.报价

Ｂ．托管

C．结算

Ｄ．结息

【对的答案】:B，C,D【参考解析】:全国银行同业拆借中心为参与者的报价交易提供中介及信息服务，中央结算公司为参与者提供托管、结算、结息等服务。112.资金的融通一般有直接融资与间接融资两种,直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。下面(）是直接融资的工具。

Ａ.股票

Ｂ.定期存单

C.储蓄存单

D．公司债券

【对的答案】:A,Dﻫ【参考解析】：直接融资是以债券、股票为重要工具的一种金融运营机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸取和筹措资金。１13.根据选择权性质的划分,金融期权可以划分为(）。

ﻫＡ．买人期权

B．卖出期权

C．美式期权

Ｄ.欧式期权

【对的答案】：A,B

【参考解析】:掌握金融期权的各种分类方式：根据选择权的划分，金融期权可以划分为买入期权和卖出期权;按照合约规定的履约时间可分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。按照基础资产性质的不同可以分为股权类期权、利率期权和货币期权等。1１４.有价证券有广义与狭义之分,广义的有价证券涉及（)。

A.商品证券

Ｂ．货币证券

C.资本证券

D．凭证证券

【对的答案】：A,B,C

【参考解析】:广义的有价证券涉及商品证券、货币证券和资本证券,狭义的有价证券即为资本证券。115.机构投资者的共同特点是（)。

A.投资资金数量大

B.收集和分析信息的能力强

C.可通过有效的资产组合分散风险

Ｄ．投资活动对市场影响大

【对的答案】:A,B,C,D【参考解析】：机构投资者实力雄厚,因而具有以上四个特点。116.证券投资者保护基金的来源是（）。ﻫA．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金ﻫB．上海、深圳证券交易所在风险基金分别达成规定的上限后，交易经手费用30%纳入基金ﻫC．发行股票、可转债等证券时,申购冻结资金的利息收入

Ｄ．依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入【对的答案】：A,C,D【参考解析】：证券投资者保护基金的来源。(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达成规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。(2）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的０.5%。5%缴纳基金,经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司,应当按较高比例缴纳基金;各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况拟定后，报证监会批准，并按年进行调整；证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(６）其他合法收入。１17.证券交易场合的作用在于（)。

ﻫA．为各种类型的证券提供便利而充足的交易条件

ﻫB.为各种证券交易提供公开、公平、充足的价格竞争,以发现合理的交易价格

C．实行公开、公正和及时的信息披露

D.提供安全、便利、迅捷的交易与交易后服务

【对的答案】:A,B,C,D【参考解析】：证券交易所的作用为上述选项的四条。1１8.金融创新的原动力涉及(）A.风险管理

Ｂ.增强流动Ｃ．信用发明

D．股权发明【对的答案】:A，Ｂ,Ｃ,Ｄ119.下列属于申请创新试点证券公司所需的条件是()。

A.设立并连续经营３年以上（含3年）B．根据经营业务的范围，近1年净资本达成相应规定ﻫC.最近１年净资本不低于净资产的50%D．最近１年流动资产余额不低于流动负债余额的1５０%【对的答案】:A,B，D120.中央银行通常采用的货币政策有（)。

ﻫＡ.存款准备金制度

B．增发国债

Ｃ．再贴现政策

Ｄ．公开市场业务

【对的答案】：A,C,Ｄﻫ【参考解析】：货币政策工具涉及存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务。增发国债属于财政政策。１21.国际债券的发行人重要有(）。

Ａ．各国政府

B.政府所属机构

Ｃ.自然人

D．银行及其他金融机构

【对的答案】:Ａ,B，Ｄ【参考解析】:C选项中的自然人属于国际债券的投资者，但不是国际债券的发行人。122.我国股份有限公司初次公开发行股票采用（)相结合的方式。

Ａ．对公众投资者上网发行

B.对机构投资者配售

C.定向发行

Ｄ．招标发行

【对的答案】:A,Bﻫ【参考解析】：这是《证券发行与承销管理办法》的规定。C和Ｄ之所以不对的是由于它们是债券的发行方式。１23.优先股的优先权重要表现在()。

A.认股权

B.股息分派

C．分派公司收益

D.公司经营表决权

【对的答案】:B,C

【参考解析】:按股东享有的权利不同,股票可以分为普通股和优先股。优先股的特点是股息固定；股息分派优先；剩余资产分派优先;一般无表决权。124.关于《初次公开发行股票并上市管理办法》的规定阐述对的的是（)。ﻫA．强化公司独立性Ｂ.为创业板上市公司预留空间C.适当弱化了中介机构责任Ｄ.实行预先披露制度

【对的答案】:Ａ,B，D1２5.２02３年１1月，经国务院批准,中国保监会、中国证监会联合发布《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》,根据该办法，保险机构投资者的股票投资可以采用()方式。

ﻫA.一级市场交易

B.二级市场申购

C.一级市场申购

Ｄ．二级市场交易

【对的答案】:C,D１26.场外交易的特点有（）。

Ａ．是一个分散的无形市场

B.组织方式是做市商制度

Ｃ.以议价方式进行证券交易

D.管理比证券交易所严格

【对的答案】:Ａ,Ｂ,Ｃ【参考解析】:场外交易的管理比证券交易所要宽松,所以D选项不对的。127．优先认股权的作用涉及（)。

ﻫA．增长公司的募集资金

B.保护原有普通股股东的利益和持股价值

C．保证公司股份能足额认购

ﻫD.保证普通股股东在公司增长资本时能保持在股份公司原有的持股比例

【对的答案】:B，D

【参考解析】：赋予股东优先认股权的目的是保证普通股股东在公司增长资本时能保持在股份公司原有的持股比例,以及保护原有普通股股东的利益和持股价值,从而维护股东利益,防止每股税后利润因增长资本而摊薄。１2８.下面关于股票的描述对的的是（）。ﻫA．股票是资本证券

B．股票自身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券

ﻫC.股票是一种所有权凭证

D．股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

【对的答案】:A,B,C【参考解析】:Ｄ选项是债券的特点。１２9.股票登记涉及（）A.配股登记

B.初次公开发行登记

Ｃ．增发新股登记

D.除权登记

【对的答案】：A,B,C1３0.国债按资金用途可以分为(）。

A.赤字债券

Ｂ．建设债券

Ｃ.特种国债

D.战争债券

【对的答案】:Ａ,Ｂ,C，Ｄ【参考解析】：根据资金用途分类，国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。131.取得普通交易席位的条件有（)。

ﻫA．具有会员资格

B．取得中国证监会颁发的经营外资业务许可证

C.缴纳席位费

D.交纳一定的保证金

【对的答案】:Ａ,C【参考解析】：取得普通席位的条件有两个，具有会员资格和缴纳席位费。132.采用公开发行方式发行证券的有利之处在于（）。

ﻫA.对发行人门槛规定较低，发行手续相对简朴

B．以众多的投资者为发行对象，筹集资金潜力大

ﻫC.可以采用广告等公开方式进行推销，便于发行的成功进行

D．有助于提高发行人的社会信誉

【对的答案】:B,C，D【参考解析】：Ａ选项是非公开发行的特性。133.证券监督管理机关在履行职责时,假如没有法律依据或法律规定不明，应当依据()原则解释法律和解决问题。

ﻫＡ．公开

B.诚实信用

Ｃ．公正

D．公平

【答案】B

【解析】证券法律制度中的诚实信用原则规定证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义务，不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议解决机关在履行职责时，假如没有法律依据或法律规定不明，应当依据诚实信用原则解释法律和解决问题。13４.按照规定,对违规的律师事务所,其处罚措施有(）。

A．公开道歉

B.责令停业

C．吊销直接负责人员的资格证书

Ｄ.承担连带责任

【对的答案】：B,C,D135.《中华人民共和国公司法》规定,股票应载明的事项重要有（）。

Ａ．公司名称B．股票的编号Ｃ．公司登记成立的日期D．票面金额及代表的股份数【对的答案】:Ａ,B,C，Ｄ136．下列表述中,对的的有（）。

A.股息是指股票持有者依据股票从公司分取的赚钱

Ｂ．股息的来源是公司的税前净利润

C．优先股股东按照规定的固定股息率取得固定股息

D．公司实际分派的股息总是少于税后净利润

【对的答案】：A,Ｃ,Dﻫ【参考解析】：公司实际分派的股息总是少于税后净利润,这是由于税后净利润要做必要的公积金扣除。137.下列关于内幕交易的说法对的的是（)。ﻫA．公司营业用重要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的10%属于内幕信息

Ｂ.内幕信息的知情人员建议别人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制

ﻫC．涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息

ﻫD．上市公司的收购方案和股权结构重大变化属于内幕信息

【对的答案】:Ｃ，D【参考解析】:公司营业用重要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的30%才属于内幕信息，所以Ａ选项不对的；内幕信息的知情人员建议别人买卖有关股票或公司债券是违法的，所以B选项不对的。13８.下列表述中对的的是(）。

A.股票票面价值代表每一股份占总股份的比例

B.股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产价值

ﻫC.股票的内在价值也叫股票的理论价值

Ｄ．股票的清算价值总是与股票的账面价值一致

【对的答案】:A,B,C【参考解析】:股票的清算价值与股票的账面价值在理论上是一致，但是事实上并非如此。1３９.会员制证券交易所设立以下机构（）。

ﻫA．会员大会

Ｂ.董事会

C．理事会

Ｄ.监察委员会

【对的答案】：A，C,Dﻫ【参考解析】:公司制证券交易所才设有董事会，所以B选项不对的。140.按照权证的内在价值分类,权证可以分为（）。

A．平价权证

B.价内权证

C．价外权证D.认股权证【对的答案】：A,Ｂ，Cﻫ【参考解析】：D选项中的认股权证是按照基础资产的来源对权证进行的分类。141．一般而言,下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（)。

ﻫA.政府债券、公司债券、金融债券

B.金融债券、公司债券、政府债券

ﻫC．政府债券、金融债券、公司债券

Ｄ．金融债券、政府债券、公司债券

【答案】C

【解析】信用风险又称违约风险,指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。政府债券的信用风险最小,一般认为中央政府债券几乎没有信用风险,其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。14２.我国现在的股票按投资主体来分，可以分为(）不同的类型。

ﻫＡ.国家股

Ｂ．法人股

C.社会公众股

D．外资股

【对的答案】：A，B，C，Ｄﻫ【参考解析】：在我国,按照投资主体性质分类,股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。１４3．公债与其他债券相比,有以下特点（）。

ﻫA．流通性强

B.收益稳定

Ｃ．免税待遇

Ｄ．安全性高

【对的答案】：A，B,C,Ｄﻫ【参考解析】：政府债券具有的特性是:安全性高、流动性强、收益稳定、免税待遇。144．从20世纪90年代以来，世界证券市场发生一系列新变化,表现在（）。

ﻫA.证券市场一体化

B．投资者法人化

Ｃ．金融风险简朴化

D.金融机构混业化

【对的答案】:A,B,D

【参考解析】：Ｃ选项应当改为“金融风险复杂化”。14５.在我国，金融债券涉及（)。

Ａ．中央银行票据

B．政策性银行金融债券

C.证券公司债券

Ｄ.财务公司债券

【对的答案】：A,B,C，D【参考解析】：在我国，中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债券和财务公司债券都属于金融债券。146.衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金,重要涉及（)。ﻫA.期货基金

B.期权基金

C．认股权证基金

D.指数基金【对的答案】:A,B,Ｃ1４7.承销方式有(）。A.包销

B.经销

C.自销

D.代销

【对的答案】：A,D【参考解析】：需要注意的是，C选项中的“自销”是和承销并列的、发行人推销证券的方法，而不是承销的方式。148.自营业务的内部监督与检查的内容有（）。ﻫA.自营部门与资金、财会、经纪业务等部门应严格分开

B.自营部门应建立交易操作记录制度

ﻫC.自营部门定期与财会部门对账

D．建立定期报告制度

【对的答案】：Ａ,B,Ｃ,D１49.上市公司中,股东影响和监督公司经营管理的具体方式和机制有()。

ﻫA.通过参与股东大会来决定公司的经营方针和投资计划，参与公司重大事项的表决

B.选举和更换公司经营管理层

ﻫC．通过对高管人员的激励计划来影响公司的长期发展,鼓励管理人员履行职责

D．通过“用脚投票”影响公司的经营管理

【对的答案】：A,B,C,D【参考解析】：所谓的股东“用脚投票”，是指当股东认为公司经营业绩不佳时，他们就会在证券市场上抛售股票，导致股价下跌,从而影响公司在证券市场上的筹资能力,从而对管理层形成强大的压力,激励他们提高公司的经营业绩。１5０.股份公司的一般性质是（)。

A.具有独立法人资格

B．以股份筹资形式组建

C．所有权与经营权分离

D.股份投资的永久性

【对的答案】：A,Ｂ,C,Ｄ【参考解析】：考生还应掌握A、Ｂ、C、D四个选项的含义,如股份投资的永久性是指股东对股份有限公司的投资是永久性投资，不能向公司退股索回股本,但可以转让。１5１.从事证券经纪业务的证券经纪商与投资者签订证券买卖代理协议应涉及的内容有(）。ﻫA．证券经纪商向投资者揭示证券买卖的风险

B.委托、交收的方式、内容和规定

ﻫC.投资者应履行的交收责任

D.违约责任及免责条款

【对的答案】：A，B,C，Ｄ１5２.按证券收益是否固定，有价证券可分为（)。ﻫA.固定收益证券

B.银行收益证券

C.商业收益证券

D.变动收益证券【对的答案】：Ａ，D1５3.证券发行市场的部分组成是（）。ﻫＡ．证券发行人

B．证券投资者

C.证券中介机构

D.证券管理机构

【对的答案】：A,B，C【参考解析】：证券管理机构并不是发行市场的组成部分,而是全程监控管理证券市场。１５4．证券公司操纵市场的行为是指（）。ﻫA．证券公司运用其资金、信息等优势，或者滥用职权操纵市场,影响证券市场价格

Ｂ.制造证券市场假象

C.诱导或致使投资者在不了解事实真相的情况下做出证券投资决定D.扰乱证券市场秩序,达成获利或减少损失的目的

【对的答案】：A，B，C,Ｄ1５5.股份有限公司的有限责任表现为(）。

A.股东以其认购的股份对公司承担有限责任

B．股东以其自身的财产对公司承担有限责任

ﻫC.公司以其所有资产对公司债务承担责任

D.公司以其未分派利润对公司债务承担责任

【对的答案】：A,C【参考解析】：股份有限公司的有限责任表现为两个方面：第一,股东以其认购的股份对公司承担有限责任。比如,某人向公司投资１万元,计1万股，若公司破产,此人所承担的责任仅限于投资数额,不承担任何连带责任;第二,公司以其所有资产对公司债务承担责任,若公司亏损破产，公司仅以其实际所剩的所有资产偿还所欠债务。１56.()会导致强行平仓。ﻫA．结算会员结算准备金余额小于零,且未能在规定期限内补足

ﻫＢ．客户、从事自营业务的交易会员持仓超过持仓限额标准,且未能在规定期限内平仓ﻫC．因违规、违约受到交易所强行平仓处罚

Ｄ.根据交易所的紧急措施应予强行平仓

【对的答案】:A,B，C,D１57．股份有限公司合并可以采用（)的形式。

A.合作合并

B.吸取合并C．分解合并

D．新设合并【对的答案】：Ｂ,D158.我国要对境外期货交易实行严格限制，其重要因素有()。ﻫA．过去我国参与境外期货市场的绝大部分为投机活动,导致了国家外汇的大量损失

ﻫB.目前我国还没有实现人民币资本项目下的可兑换

Ｃ．我国期货交易及有关法律、法规不健全，监督管理机制不完善

D．公司行为缺少有效约束，允许公司进入境外期货市场投资，会使国有资产面临巨大风险

【对的答案】:A,B,C,D159.下面关于ETF(交易所交易基金)的描述对的的是（)。

Ａ.ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式

Ｂ.赎回时可以换回钞票

ﻫＣ．投资者可以像开放式基金同样申购、赎回

D．投资者可以像封闭式基金同样在交易所二级市场进行ＥTＦ的买卖

【对的答案】:A,Ｃ,D【参考解析】:ETF赎回时可以换回一揽子股票而不是钞票,所以Ｂ选项不对的。160．以下关于金融债券的说法,对的的有（)。ﻫA.发行主体是银行或非银行金融机构

B．金融机构信用度较高

C．对于金融机构来说,吸取存款和发行债券都是它的资金来源,都构成它的负债

ﻫD.发行债券是金融机构的积极负债,金融机构有更大的积极权和机动权

【对的答案】：A,B,C,D【参考解析】：金融债券是指银行或者非银行金融机构发行的并按照约定还本付息的有价证券。金融债券属于金融机构的积极负债。161．我国《基金法》规定,有下列情形之一的，基金托管人职责终止：()。

A．被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

Ｃ.依法解散、被依法撤消或者被依法宣告破产

Ｄ.基金收益率连续６个月减少【对的答案】：A,B,C【参考解析】：我国《基金法》关于基金托管人职责终止的规定并无基金收益率相关条款,所以D选项不对的。１62.对于非上市股份有限公司股份报价转让，主办报价证券商推荐的园区公司须具有的条件涉及（）等。ﻫＡ.设立满2年

Ｂ.主营业务突出,具有连续经营记录

Ｃ.公司治理结构健全

D.属于经北京市政府确认的股份报价转让试点公司

【对的答案】：B，Ｃ，Ｄ【参考解析】：Ａ设立满３年。163.证券市场中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面()是证券市场中介机构。

Ａ．证券公司

B．会计师事务所

C.证券交易所

Ｄ．资产评估机构

【对的答案】：A，B，Ｄ【参考解析】:证券市场中介机构涉及证券公司、证券登记结算机构和证券服务机构(证券服务机构涉及证券投资征询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等）。１64.证券公司证券自营业务决策的自主性体现在（)方面。ﻫA．交易行为的自主性

Ｂ．选择交易价格的自主性

C.选择交易方式的自主性

Ｄ.选择交易品种的自主性

【对的答案】:Ａ,Ｂ,Ｃ，D【参考解析】：决策自主性重要体现在交易行为和交易对象上。1６５.目前我国按照()的比例计提封闭式基金托管费。Ａ．0．25％

B．0．7５%

C.0.5%

D．1%

【对的答案】：A【参考解析】：我国封闭式基金按照0.2５%的比例计提封闭式基金托管费,开放式基金根据协议规定的比例计提,通常低于0.25％1６6.一般情况下,证券公司申请撤消营业部,应当在中国证监会派出机构批准后(）个月撤消。

A．1

B．3C．６Ｄ．１2【参考解析】:一般情况下,证券公司申请撤消营业部,应当在中国证监会派出机构批准后3个月撤消。167.中国证券登记结算有限责任公司的网络投票系统基于()。

A.互联网

B.上海证券交易所网络投票系统

Ｃ．深圳证券交易所网络投票系统

Ｄ.上海和深圳证券交易所网络投票系统【对的答案】：A１6８．中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，采用(）的组织形式。ﻫA．公司制

B．会员制

C.社团组织

D.非独立法人

【对的答案】：B【参考解析】：中国证券业协会的组织形式是会员制。169.证券清算与交割、交收两个过程统称为(）。

A．收付

Ｂ.登记

C．结算

D．过户

【对的答案】:C【参考解析】:证券清算与交割、交收两个过程统称为证券结算。170.以有价证券形式存在,并能给持有人带来一定收益的资本是(）。

A．实际资本

B.虚拟资本

C.生产资本

D.货币资本

【对的答案】：B【参考解析】：所谓虚拟资本,是指以有价证券形式存在,并能给持有者带来一定收益的资本。1７１.场外交易市场重要具有以下功能(）ﻫA.对整个证券市场进行一线监控

Ｂ．是证券发行的重要场合

C.及时准确地传递上市公司的财务状况

D.形成较为合理的价格【对的答案】:Ｂ【参考解析】：新证券的发行时间集中、数量大,需要众多营业网点，场外交易市场是个广泛的无形市场，能满足上述规定。172.下面（）不是按照金融衍生工具的基础工具种类分类的。

A.信用衍生工具

B．利率衍生工具

C．货币衍生工具

D.内置型衍生工具

【对的答案】:D【参考解析】:D选项中的内置型衍生工具是根据产品的形态和交易场合分类的。1７3.我国《证券法》规定,()应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。ﻫA.证监会

B．国务院

Ｃ．证券交易所

Ｄ.上市公司

【对的答案】：C【参考解析】:我国《证券法》规定,证券交易所应当为集中交易提供保障,公布证券交易即时行情１７4.上证50指数依据样本稳定性和动态跟踪相结合的原则，每()调整一次成分股。ﻫA．一年

Ｂ．半年

C.两年

D.三月【对的答案】：B【参考解析】：上证５０指数依据样本稳定性和动态跟踪相结合的原则,每半年调整一次成分股,调整时间与上证１８0指数一致。特殊情况时也也许对样本进行临时调整。每次调整的比例一般情况不超过10%。175.证券监督管理机关和证券争议解决机关在履行职责时,假如没有法律依据或法律规定不明，应当依据()原则解释法律和解决问题。A.公平

B.公正

Ｃ.诚实信用

D.公开

【对的答案】:C【参考解析】:诚实信用原则是指规定证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义务,不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议解决机关在履行职责时,假如没有法律依据或法律规定不明，应当依据诚实信用原则解释法律和解决问题。1７6．股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表白股票是(）。ﻫA．有价证券

B．要式证券

C．证权证券

Ｄ．资本证券

【对的答案】：Ｄ【参考解析】：考生要掌握“有价证券”、“要式证券”、“证权证券”和“资本证券”四个概念的含义。17７.证券登记结算机构的设立,其资本金不得少于(）。ﻫA．人民币一亿元

B.人民币二亿元

Ｃ．人民币三亿元

D．人民币五亿元

【对的答案】：Ｂ【参考解析】:本题考察证券登记结算机构的设立条件，是常考题。178．威廉指标是(）。ﻫＡ．表达超买或超卖的

B．表达是强市或弱市的

C．表达多空力量对比的

D．表达趋势是上升还是下降的ﻫ

【对的答案】:A【参考解析】:这个指标是由1arryWi11iams于１９7３年首创的,表达的是市场处在超买还是超卖状态179．关于证券发行制度叙述对的的是(）。A．证券发行注册制实行公开管理原则,实质上是一种发行公司的财务公开制度ﻫB．证券发行核准制实行实质管理原则,即证券发行人不仅要以真实状况的充足公开为条件，并且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件

Ｃ．公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超过10０人的以及法律、行政法规规定的其他发行行为采集者退散ﻫD．我国《证券法》规定,公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券,必须依法报经国务院证券监督管理机构或国务院授权部门核准【对的答案】：A,B,D１80.于金融衍生工具的基本特性叙述错误的是（)。A．无论是哪一种金融衍生工具,都会影响交易者在未来一段时问内或未来某时点上的钞票流,跨期交易的特点十分突出B.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金,就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具

C.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动ﻫD.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值）的预测和判断的准确限度【对的答案】：D1８1.成长型基金可分为（)。A．稳健成长型基金

B．一般成长型基金C．积极成长型基金

D.专业成长型基金

【对的答案】:A,Ｃ182.股票以面值作为发行价，称为()。A．平价发行

B.折价发行

Ｃ．溢价发行

D.市价发行

【对的答案】:Ａ18３.凭证式国债和普通开放式基金份额都属于（）。A.政府证券

B．上市证券

C．非上市证券

D．公司证券【对的答案】:C１84.证券投资基金的资金重要投向是（)。Ａ．实业

B.储蓄

C.有价证券

D．能源

【对的答案】：C185.在其他条件不变的情况下，期权期间越长，则(）。Ａ.期权价格越低

B．期权价格越高Ｃ.期权价格越波动

D．期权价格越稳定【对的答案】：Ｂ18６.经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，由于建设周期长，不能在短期内赚钱,可将一部分股本还给股东,称为（)。A.建业股息