农商银行行务公开实施细则

第七条某某农商银行各公示机构未经审批、审查同意，未第七条某某农商银行各公示机构未经审批、审查同意，未大限度的保持某某农商银行的健康发展和和谐稳定，增强全体员大限度的保持某某农商银行的健康发展和和谐稳定，增强全体员某某农村商业银行股份有限公司行务公开实施细则（草案）第一章总则第一条为加快现代金融企业运行步伐，进一步强化经营管理，促进党风廉政和企业文化建设，提高行务工作透明化管理，根据《某某省农村合作金融机构实行社务公开的指导意见（试行）的通知》，结合某某农村商业银行股份有限公司（以下简称：某某农商银行）工作实际，特制定本实施细则。第二条行务公开的意义 :实行行务公开是实践科学发展观重要思想，维护某某农商银行整体利益和员工具体利益的根本体现；是进一步促进某某农商银行领导班子和党风廉政建设的重要举措;是加强民主决策、民主监督和民主管理的有效方式;是进一步激发调动广大员工参与改革，办好现代金融企业的重要途径 ;是转变机关作风，提高办事效率，保证人、财、物资源合理配置，增强经营效益的必要手段。第三条行务公开的目的:是为了进一步加强和推进民主政治建设，保障和落实员工当家作主的民主权利，维护员工合法权益,建立稳定和谐的劳动关系，保护、调动和发挥广大员工的主人翁积极性，增强其责任感，促进改革发展，密切党群关系，最工的凝聚力、向心力和竞争力。第四条行务公开的基本原则:坚持党委统一领导，各相关部门密切配合、协调运作的原则;坚持从实际出发，注重实效，依法规范，稳步推进的原则;坚持同完善员工代表大会制度和党风廉政建设制度相结合的原则;坚持服从和服务于经济建设大局，保证和推进某某农商银行业务经营健康顺利进行的原则;坚持统筹兼顾，协调发展，确保各项任务目标圆满实现的原则。第五条行务公开所指机构:行务公开机构为某某农商银行战略决策、人事薪酬、财务管理、授信业务管理、资产风险管理、资金营运管理和审计七个管理委员会会议所行成的决议，以及日常行务管理相关事宜、通知等。经有权审核人审核批准，综合部格式审查后进行公示；各机构行务公开包括支行（部）、分理处审贷小组、财务管理小组会议研究的决策和意向，以及单位日常性行务管理工作进行公开。第二章行务公开的范围及要求第六条某某农商银行机关行务公开范围面向全体干部员工，公示内容在某某农商银行固定公示栏以及各种会议、报刊等形式进行行务公开；各支行（部）、分理处公示面向行内全体员工，公示内容在支行 （部）、分理处固定公示栏进行公开。加盖农商银行公章的会议决议不得进行公示。第八条各支行（部）、分理处审贷小组、财务管理小组形成的决策或意向在支行、分理处公示的同时需及时上报某某农商银行。审贷小组决策或意向向业务发展部备案，财务管理小组决策或意向向财务会计部备案，其他相关公示向某某农商银行对口部门备案。第九条 各支行（部）、分理处未经小组组长签字确认、加盖业务公章的决策和意向不得公开和向备案部门备案。第十条 各行务公开机构发布公示的时间一般为 3天，公示期满后执行。因特殊原因最少不得少于1天。第三章行务公开内容第十一条实行行务公开，主要是将不涉及经营秘密的管理事务和群众关心的热点，经营管理的难点、企业改革发展的焦点，党风廉政建设的关键点，以及与员工切身利益比较紧密的一些问题，向下级、向员工、向社会公开，接受群众监督，增强工作透明度。第十二条 某某农商银行行务公开中改革、发展的重大决策情况。中、长期发展规划;内部重要改革方案和措施第十六条 某某农商银行行务公开中其它与员工切身利益联系第十六条 某某农商银行行务公开中其它与员工切身利益联系制定的重要规章制度。第十三条 某某农商银行行务公开中的业务经营情况。年度经营目标、主要指标、工作重点及完成情况;市场份额、同业排序、信贷管理、资产质量对比、重要业务经营数据的对比情况 ;贷款授信等情况。第十四条 某某农商银行行务公开中财务计划及执行情况。全年财务收支、损益情况;机关费用总额、会议费、差旅费、业务宣传费、业务招待费、重大投资招标和大宗物资采购、固定资产维修、网点装修等情况。第十五条 某某农商银行行务公开中人力资源管理情况。干部选拔任用、晋职、晋级、评先、专业技术职称评聘、员工录用的程序及结果 ;医疗保险、养老保险、补充保险、住房公积金等提取、使用情况;工资收入分配、调整方案及工效挂钩、考核兑现执行情况员工培训计划及执行情况;对违规违纪员工的处理情况等。紧密的情况。集体福利使用分配情况;公积金和公益金的使用方案等。第十七条 某某农商银行行务公开中领导干部廉政、勤政情况。执行廉洁自律各项规定情况 ;干部任期责任目标考核情况 ;行民主评议领导人员情况;按规定必须公开的个人重大事项等。第十八条 某某农商银行机关行务公开的办事程序。农商银行机关各部门依照各自职责、办事依据、标准、时限、程序、执行行务公开，以及某某农商银行战略决策、人事薪酬、财务管理、授信业务管理、资产风险管理、资金营运管理和审计七个管理委员会的议事结果、履行决议进行公开。战略决策委员会。战略决策委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对某某农商银行长期发展战略和重大事务决策进行研究并提出建议。每月至少召开一次会议，会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托副主任委员或其他一名委员主持。会议由三分之二以上的委员出席方可举行，每一名委员有一票的表决权;会议作出的决议，须经全体委员的过半数通过。委员会办公室设在综合部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见和签名;会议通过的决议及表决结果面向全员公示，公示后无原则上异议后予以实施。人事薪酬委员会。人事薪酬委员会主要职责是制定某某农商银行定岗定员计划、员工调动、学历确认、教育培训、职称评定申报及聘任、中层管理干部聘任考核、薪酬分配考核等，并实施检查监督。每月至少召开一次会议，召开会议前，通知全体委员参加会议，每位委员均有一票表决权，委员会办公室设在财务部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见和签名，会议作出决议并形成纪要，经主任委员签发并在某某农商银行公示栏公示三日，公示后无原则上异议后予以实施。财务管理委员会。财务管理委员会负责对全县各营业机构财务收支的管理核算，包括财务购置项目、固定资产的构建、低质易耗品的购置、基建装修项目的审查审批等。下设财务物品采购小组和基建装修小组，全程参与采购工作及基础设施的装修、装饰工程的招标等。对营业机构上报的财务项目，主管部门严格审查并拿出初步意见，提交财务管理委员会研究审批，财务管理委员会由主任委员主持，经财务管理委员会研究审批的财务支出项目，由财务部整理会议记录，形成会议纪要，经主任委员审批后，提交董事长审阅同意后公示，并予以实施。具体实施过程中根据项目类型需由财务物品采购小组或基建装修小组予以实施，对需要进行招投标的项目，严格按照集中走访了解质量价位，发布招投标公告，通过公开招标、投标、竞标、议标后，确定初步结果，再提交财务管理委员会研究审批，形成会议纪要，经主任委员审批后，提交董事长审阅后公示，公示后无异议方可予以具体实施。授信业务管理委员会。授信业务管理委员会职责是依据国家金融法律法规、产业政策、货币政策和省联社授信业务基本制度、管理要求对各机构上报的大额贷款及某某农商银行董事长、行长提议信贷管理意向进行研究，提出审批意见和决策建议。会议由主任委员主持，上报贷款的支行 （部）、分理处负责人列席会议、并汇报调查情况，业务发展部就审查情况予以补充，各委员对质疑问题进行提问，支行 （部）、分理处负责人与审查人员答辩问题后，支行 （部）、分理处负责人退席，由参与主要审查的业务发展部、风险管理部两位委员发表审查意见，其他委员按照委员、副主任委员顺序发表意见，会议主持人，即主任委员就各位委员的意见进行归纳，作出最终审贷表决意见，会议研究审查授信业务结果形成会议纪要，报送董事长审阅，抄送监事长提出风险防控意见。董事长审阅“授信业务管理委员会会议纪要”并结合监事长提出的风险防控意见，签署同意授信意见后，在不影响经营秘密的前提下向全县公示三天，公示后无异议方可生效实施。董事长未审阅前，任何委员不得将贷款审批结果告知申报行及客户。风险管理委员会。风险管理委员会职责为制定信贷资产和非信贷资产风险制度、办法、资产五级分类、形态调整、不良资产年度清降目标计划、风险资产管理、企业信用等级评定及信用风险额度审议等。风险管理委员会会议召开由委员会办公室提议，主任委员同意后由委员会办公室负责召集会议，实行一人一票制，各委员对审议事项进行表决，形成会议纪要，经主任委员确认后提交董事长审阅，董事长有一票否决权，审阅后的会议纪要在不影响经营秘密的前提下对外公示，公示后无异议方可予以实施。资金营运管理委员会。资金营运管理委员会负责某某农商银行富余资金营运的专业管理委员会。通过对农商银行资金营运方案的决策、检查、监督，督促资金运管中心提高营运收益，优化资产结构，控制投资风险，规范操作流程。资金营运管理委员会会议召开由委员会办公室提议，主任委员同意后，由委员会办公室召集，可根据工作需要随时召开，实行各委员一人一票制，资金营运管理委员会议研究的决策，形成会议纪要，经主任委员确认后提交董事长审阅，董事长有一票否决权，经董事长签署意见后方可实施。资金清算中心负责办理相关具体事宜，按月面向全员公示资金营运状况。审计委员会。审计委员会负责全辖的内控管理和制度监督工作。通过对内控制度建立和执行的各个环节的检查、分析、判断、了解，掌握其存在的问题和不足，督促其进一步优化内部环境，健全内部机制，增强防范和控制风险的能力。审计委员会根据工作需要随时召开，召开时报告人要把提交会议的审计项目情况和主要议题交全体委员讨论，参会委员一人一票，形成的审计项目或议案决策由报告部门进行实施，完结后要对实施情况进行总结，以文件形式面向全员公示、全县通报。经审计委员会通过的审计项目或议案，由审计部整理 ,形成会议纪要,经审计委员会主任签批后公示。第十九条 某某农商银行各经营单位行务公开的办事程序。各经营单位审贷小组公开程序。审贷小组基本职责是依据某某农商银行信贷方针和规章制度，对客户上报的贷款提出审批意见和决策建议，由审贷小组组长主持，小组成员认真审查贷款资料或现场审查借款人情况，对拟审查项目的安全性、效益性、流动性、合规性进行综合审查。小组成员一人一票发表评审意见。审贷小组组长就各成员的意见进行归纳，作出最终授信权限外项目的审查意见或授信权限内的决策意见，形成授信业务决议，面向全行员工公示，并上报某某农商银行业务发展部备案或审查，权限外授信业务审查后提交某某农商银行授信业务管理委员会审议。备案除客户经理权限发放农户小额信用贷款外的所有授信业务。各经营单位财务管理小组公开程序。财务管理小组职责是负责对本行财务收支的管理核算，对需列支的财务支出项目、各项奖励分配等，会计严格审查并拿出初步意见，提交财务管理小组审议，形成审议决议，面向全员公示，并上报某某农商银行财务会计部备案或审查，权限外列支经农商银行财务管理委员会审议。第四章行务公开形式第二十条 行务公开的主体是某某农商银行。召开股东大会、员工代表大会公开，以及某某农商银行公示栏、新闻媒体、报刊等，这是行务公开的主要载体和形式。某某农商银行每年召开一次股东大会、员工代表大会，对某某农商银行上一年及本年的改革、发展的重大决策情况，业务经营情况、财务计划及执行情况，人力资源管理情况，领导干部履行职责情况以及一些与员工切身利益联系比较紧密的情况，领导班子建设和党风廉政建设情况进行公开，接受群众监督，落实好员工的知情权、审议权、通过权、决定权和评议监督权。第二十一条 召开各种会议公开 :主要有股东大会、员工代表大会等。第二十二条利用各种文件、通报公开。如文字材料、工作简报、情况通报、各类报表、各类公示公告等。凡需让员工了解和知情的，且该公开的都要向员工公开，毫不保留。第二十三条 其他形式公开 :某某农商银行各部门、营业机构均要开设固定公示栏、编制墙板报、发布内部网络信息，设置公开意见箱等进行通报。第五章行务公开程序第二十四条 行务公开的提报 :由各相关部门提供需要公开的具体内容，由某某农商银行综合部根据不同内容，分别负责汇总、整理和归纳，制定行务公开方案，向领导小组提报。第二十五条 行务公开的审核 :行务公开领导小组根据承办部门的提报，集体研究审核确定。对既定内容，明确一定的形式进行公布。第二十六条 行务公开的公开。承办部门根据领导小组审定的内容、形式和时间，进行公开内容的制作和准备，并由行务公开工作主要负责人签字后，进行公开。第二十七条 行务公开的反馈 :由承办部门整理员工意见和建议，研究制定整改措施，并对合理要求的办理结果予以反馈。第二十八条 行务公开的建档:按行务公开程序办理完毕后形成的资料，由主管领导签字后，按规定正式“建档”、“归档”第六章行务公开的组织领导第二十九条 某某农商银行成立行务公开领导小组，组长由董事长担任，副组长由行长、监事长、副行长担任，成员为各部门负责人。领导小组实行农商银行党委统一领导，有关部门齐抓共管，员工全员参与的领导体制和工作机制，领导小组全面负责行务公开的计划安排、组织实施及监督与落实;决定行务公开的内容、范围、形式、方法；研究解决行务公开中遇到的一些重大问题;协调处理部门之间的关系；组织对行务公开效果的检查、评估等。第三十条 领导小组下设办公室，办公室设在综合部，承担需要提交股东大会、员工代表大会和日常公开事宜的计划、安排；管理各委员会、各部门重大事宜的立项、呈报、督办；做好行务公开结果的搜集、总结与反馈等工作；行务公开的日常管理工作由各有关部门具体负责，实行分工负责制；行务公开各成员单位要以行务公开栏、内部简报、墙报、板报等形式进行公示。第三十一条行务公开工作实行责任管理，列入某某农商银行领导班子年度考核内容。按照公开的内容，各相关部门谁主管、谁负责、层层落实，工作到位。对于需要公开的事项和内容，每年由相关部门向领导小组办公室提出申请立项，经领导小组审定后，按规定形式、范围、时间认真做好准备，并适时予以公开。第七章行务公开的监督制约第三十二条 行务公开的落实情况由某某农商银行监察室进行全方位、全过程的监督、检查，保证行务公开的顺利实施，并向领导小组反馈检查结果，提出整改意见或措施。第三十三条 建立健全保障制度，保证行务公开的顺利实施，监督主要措施为:建立监督网络、选举行务公开监督员，组建监督员队伍；设立监督举报电话，接受群众监督；建立健全监督检查制度，定期不定期地开展行务公开的普查、抽查和重点检查。第三十四条 建立行务公开评议制度和责任追究制度。在行务公开的基础上通过一定的组织形式，对行务公开情况进行公布，加强专项监督检查，对该公开而不公开、搞假公开等违规违纪行为要严肃查处、公开曝光。第八章罚则第三十五条 各公开机构要严格按照本《行务公开实施细则》贯彻执行，对不坚持或不按照要求及流程实施的相关部门、支行、分理处，将依照《某某省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》和《某某农村商业银行股份有限公司工作人员违反规章制度经济处罚办法》进行处罚、处理第九章附则第三十六条本《实施细则》中各委员会行务公开流程由相关部门制定。第三十七条本《实施细则》由奥奥农商银行相关部门分别负责解释和修订。第三十八条本《实施细则》从发文之日起执行。一、战略决策委员会行务公开流程战略决策委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对某某农商银行长期发展战略和重大事务决策进行研究并提出建议（一）战略决策委员会议事规则第一章总则第一条为适应某某农商银行战略发展需要，增强农商银行核心竞争力，确定农商银行发展规划，健全决策程序，加强决策的科学性，提高重大战略决策的效益和决策的质量，完善法人治理结构，根据《中华人民共和国商业银行法》、《某某农商银行章程》，以及《某某省农村合作金融机构法人治理指导意见》等相关规定，设立战略决策委员会，并制定本规则。第二条战略决策委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对某某农商银行长期发展战略和重大事务决策进行研究并提出建议。第二章人员组成第三条 战略决策委员会成员由某某农商银行董事长、监事长、经营班子以及各部门负责人组成。第四条 战略决策委员会设主任委员一名，由董事长担任，副主任委员一名，由经营班子行长担任。第三章职责第五条战略决策委员会的主要职责：对农商银行的中长期发展战略规划进行研究、决策 ;对农商银行的重大融资方案进行研究、决策；对农商银行的重大经营管理项目进行研究、决策；对农商银行管理体制改革方案和重要规章制度进行研究、决策;对其他影响农商银行发展的重大事项进行研究、决策 ;对农商银行机构管理方面的研究成果进行审议，并向董事会提出意见和建议对以上事项的实施进行检查;董事会授权的其他事宜。第六条战略决策委员会对董事会负责，属于股东大会权限内的决策由委员会提出议案，提交董事会、股东大会审议。第四章决策程序第七条战略决策委员会负责做好某某农商银行重大决策由某某农商银行有关部门或营业机构等负责人上报重大经营管理、固定资产购置、投融资项目、机构人事调整等的意向、初步可行性报告以及合作方的基本情况等资料 ;由战略决策委员会召开会议讨论、研究方向、措施或处理结果，对于需要提交某某农商银行董事会或股东大会审议的，进行初审，然后签发立项意见书、备案，并将讨论结果作为正式提案提交董事会或股东大会。第五章议事规则第八条战略决策委员会每季至少召开一次会议，并于会议召开前七天通知全体委员，会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托副主任委员主持。第九条战略决策委员会会议应由三分之二以上的委员出席方可举行，每一名委员有一票的表决权，会议做出的决议，须经全体委员的过半数通过第十条战略决策委员会会议表决方式为举手表决或投票表决，临时会议可以采取通讯表决的方式召开。第十一条战略决策委员会会议，必要时可邀请非委员会董事或监事及其他高级管理人员列席会议。第十二条如遇重大事项，战略决策委员会可以聘请中介机构或相关单位、人员为其决策提供专业意见。第十三条战略决策委员会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议案必须遵循有关法律、法规和《奥莫农商银行章程》及本办法的规定。第十四条战略决策委员会办公室设在综合部，由席会议的委员会后应在记录本上签署意见，会议记录由综合部保存。第十五条战略决策委员会会议通过的决议及表决结果，应以书面形式报董事会。第十六条由席会议的委员均对会议所议事项有保密义务，不得擅自披露有关信息。第六章附则第十七条本规则自董事会决议通过之日起执行。第十八条本规则未尽事宜，按国家有关法律、法规和《奥莫农商银行章程》的规定执行。本规则如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《某某农商银行章程》相抵触时，按国家有关法律、法规和《某某农商银行章程》的规定执行，并立即修订，报董事会审议通过。第十九条本规则由某某农商银行董事会负责解释。(二)战略决策委员会议事决策流程图1一1清晰地展现了战略决策委员会的议事决策流程O图1-1战略决策委员会议事决策流程图部门提案会议召开由某某农商银行各职能部门提由议案，经委员会主任委员批准后召开。会议召开(1)会议要求：战略决策委员会每季至少召开一次会议，特殊情况下可随时召开，并于会议召开前通知全体委员，会议由主任委员主持，主任委员不能由席时可委托副主任委员主持。委员表决：战略决策委员会会议应由三分之二以上的委员出席方可举行 ;每一名委员有一票的表决权 ;会议做出的决议，须经全体委员的过半数通过。战略决策委员会会议表决方式为举手表决或投票表决 ;临时会议可以采取通讯表决的方式召开。签名保存:战略决策委员会办公室设在综合部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见,会议记录由综合部保存。形成会议纪要战略决策委员会会议通过的决议及表决结果整理会议纪要，经主任委员签发后形成。决策公示战略决策委员会会议纪要，应在某某农商银行公示栏进行公示，公示后无原则上异议者予以实施，对会议决议有异议的情况下，可再次复议，但不影响执行。决议执行战略决策委员会会议纪要公示后，在全员无原则上异议后予以实施、执行二、人事薪酬委员会行务公开流程人事薪酬委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对奥奥农商银行人力资源配置、薪酬制度的制定与考核，并提由建议。（一）人事薪酬委员会议事规则第一章总则第一条为适应奥莫农商银行人事薪酬工作需要，继续强化“三项制度”改革，合理配置人力资源，制定薪酬考核办法，增强农商银行核心竞争力，健全管理程序，更为有效的增强农商银行整体效益，提高员工收入。根据《中华人民共和国劳动法》、《奥莫省农村合作金融机构法人治理指导意见》以及《奥莫农商银行章程》等相关规定，设立人事薪酬委员会，并制定本规则。第二条人事薪酬委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对奥奥农商银行人力资源配置、薪酬制度的制定与考核，并提由建议。第二章人员组成第三条人事薪酬委员会成员由奥莫农商银行董事长、监事长、经营班子以及综合部、财务会计部、业务发展部、稽核审计部负责人组成。第四条人事薪酬委员会设主任委员一名，由董事长担任，副主任委员一名，由经营班子行长担任。第三章职责第五条人事薪酬委员会的主要职责：负责制订某某农商银行定岗定员计划，依照上级下达的招收固定合同制员工计划，制订招收条件、报名、考试、录用办法，相关程序等事项；负责正式固定合同制员工调动审报等事项 ;负责对正式、固定合同制员工学历教育确认，职称报考、评定审报、聘任等事项；负责工勤人员招收录用、辞退、福利待遇等事项；负责审议某某农商银行薪酬分配考核办法，员工奖惩等事项；负责审议中层管理干部聘任考核办法，员工岗位聘用方案等事项;对以上事项的实施进行检查；董事会授权的其他事宜。第六条人事薪酬委员会对董事会负责，属于股东大会权限内的决策由委员会提出议案，提交董事会、股东大会审议。第四章决策程序第七条人事薪酬委员会负责做好某某农商银行人事薪酬工作决策：由某某农商银行按照上级有关人事薪酬的办法规定，以及有关部门或营业网点等的负责人上报意向、初步可行性报告以及相关方的基本情况等资料 ;由人事薪酬委员会召开会议讨论、研究，做出处理结果。第五章议事规则第八条人事薪酬委员会每季至少召开一次会议，特殊情况下可随时召开，并于会议召开前通知全体委员，会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托副主任委员主持。第九条人事薪酬委员会会议应由三分之二以上的委员出席方可举行；每一名委员有一票的表决权，会议做出的决议，须经全体委员的过半数通过。第十条人事薪酬委员会会议表决方式为举手表决或投票表决，临时会议可以采取通讯表决的方式召开。第十一条 人事薪酬委员会会议，必要时可邀请非委员会董事和监事及其他高级管理人员列席会议。第十二条 如遇重大事项，人事薪酬委员会可以聘请中介机构或相关单位、人员为其决策提供专业意见。第十三条人事薪酬委员会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议案必须遵循有关法律、法规和《奥莫农商银行章程》及本办法的规定。第十四条人事薪酬委员会办公室设在综合部，由席会议的委员会后应在记录本上签署意见、 签名，会议记录由综合部保存第十五条人事薪酬委员会会议由记录人员整理会议纪要，经主任委员签发，并在需要的范围内公示，公示后无原则上异议者予以实施，对会议决议有异议的情况下，可再次复议，但不影响执行。第十六条人事薪酬委员会会议通过的决议及表决结果，应以书面形式报奥莫农商银行董事会。第十七条由席会议的委员均对会议所议事项有保密义务，不得擅自披露有关信息。第六章附则第十八条本规则由董事会决议通过之日起执行。第十九条本规则未尽事宜，按国家有关法律、法规和《奥莫农商银行章程》的规定执行；本规则如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《奥莫农商银行章程》相抵触时，按国家有关法律、法规和《奥莫农商银行章程》的规定执行，并立即修订，报董事会审议通过。第二十条 本规则由某某农商银行负责解释(二)人事薪酬委员会议事决策流程(图2-1为人事薪酬委员会议事决策流程图 ).部门提案会议召开由综合部或财务会计部提由议案，经委员会主任委员批准后召开。.会议召开。(1)会议要求：人事薪酬委员会每季至少召开一次会议，特殊情况下可随时召开，并于会议召开前通知全体委员，会议由主任委员主持，主任委员不能由席时可委托副主任委员主持。(2)委员表决：人事薪酬委员会会议应由三分之二以上的委员由席方可举行；每一名委员有一票的表决权，会议做由的决议,须经全体委员的过半数通过。人事薪酬委员会会议表决方式为举手表决或投票表决；临时会议可以采取通讯表决的方式召开。⑶签名保存：人事薪酬委员会办公室设在综合部，由席会议的委员会后应在记录本上签署意见、签名，会议记录由综合部保存。形成会议纪要人事薪酬委员会会议通过的决议及表决结果整理会议纪要，经主任委员签发后形成会议纪要。决策公示人事薪酬委员会会议纪要，在某某农商银行公示栏进行公示，公示后无原则上异议者予以实施，对会议决议有异议的情况下，可再次复议，但不影响执行。决议执行人事薪酬委员会会议纪要公示后，在全员无原则上异议后予以实施、执行。(三)管理干部聘用操作流程在管理干部聘用方面，根据某某农商银行管理干部缺员状况，某某农商银行在年初实施管理干部的竞聘任用工作。制定竞聘方案在某某农商银行党委的统一领导下，人事薪酬委员会制定竞聘方案，并将方案以文件的形式印发各经营网点;拟竞聘者报名由员工依据文件所要求的竞聘条件，自愿到综合部报名:竞聘者资格审查某某农商银行综合部根据报名条件初审报名者资格后，提交人事薪酬委员会审查报名者竞聘资格，确定参与竞聘者。评审团组成在召开干部聘用竞聘大会前组织确定三个评审团：由某某农商银行领导班子成员担任的领导班子评审团由支行、分理处及部门经理组成的中层管理干部评审团；由每个经营单位选举产生一名员工代表组成的员工代表评审团。为避免拉票等不公正、不公平现象的出现，评审团名单在竞聘前一天晚公布，并通知到每个评委。特别是员工代表评审团是在某某农商银行组织赴基层支行 (部)、分理处采用无记名投票的形式选举，回农商银行后由监事长及人事、监察部门开启监票确定，通知前严加保密。召开竞聘大会组织参与竞聘员工进行竞聘演讲、现场答辩打分后，现场公布得分和竞聘排名。竞聘结果公示竞聘者竞聘得分和排名在某某农商银行公示栏面向全员进行公示。拟聘结果公示竞聘结果经某某农商银行党委会、人事薪酬委员会研究确定拟聘人员和拟聘岗位，面向全员公示拟聘结果，并报经监管部门审核。正式任命经监管部门审核通过后，正式任命。（四）员工招收操作流程为了使某某农商银行在日趋激烈行业竞争下，保持较强的竞争优势，吸收更多人才到某某农商银行大家庭中，人事薪酬委员会按照以下操作流程进行每年的员工招收工作；拟定招工计划按照省联社下发的年度招工方案，人事薪酬委员会召开会议，根据年度员工退养及缺员状况初步确定年度招工计划，上报市办事处；制定招工方案在省联社下发方案及计划后，人事薪酬委员会召开会议，根据省联社招工方案制定某某农商银行年度招工方案；招工方案公示招工方案印发各基层网点，在某某农商银行公示栏、家属院公示，通过手机短信通知全员，并将方案电话通知退休、退养人员；报名在员工子女优先的情况下，报名者在某某农商银行综合部报名；报名者资格审查综合部按照招工方案明确的年龄、学历以及相关要求现场面试、审查接收报名者，并将报名者汇总成册提交人事薪酬委员会审核报名资格，确定参与省联社组织的招聘考试人员;符合条件报名者公示经人事薪酬委员会研究确定的报名者整理成册，面向全员在某某农商银行公示栏公示，全员无异议的，上报市办事处。如有异议，经人事薪酬委员会研究后给予提议者答复、解决 ;组织考试在省联社统一组织下，通知确定报名者参加省联社招工考试；考试成绩公示在接到省联社招工考试成绩后，将成绩在某某农商银行公示栏面向全员公示 ;员工接收在接到省联社调配通知书，并经市办事处组织岗前培训后，经某某农商银行人事薪酬委员会根据各经营网点缺员状况调配上岗见习，并及时组织业务技术培训、拓展训练和岗位技能考试。（五）薪酬体系制定及考核兑现流程依据某某农商银行战略发展目标，确立薪酬理念。为提高某某农商银行市场竞争力，充分发挥每位员工工作积极性及能动性，依据某某农商银行战略发展目标，确立薪酬理念，促进业务飞跃式发展。建立薪酬架构体系，制定薪酬考核办法。全县统一实行“总额控制、按岗定酬、保障员工基本生活、按劳分配的原则”的工资分配制度，根据员工所在岗位的职责大小、劳动强度和业务、技术难度等因素确定员工薪酬；以保本经营为基点，员工收入与经营效益及个人工作业绩、贡献大小挂钩，激励全员开拓创新。薪酬工资分为基本工资、岗位工资、绩效工资和加班工资四大部分。（一）基本工资。建立了档案工资的人员（在册正式员工）按照现执行行员等级工资中的 60%等级工资和 40%的责任津贴两部分确定；（二 ）岗位工资。按照聘任的岗位、系数和分值确定。岗位工资总额 =年度工资总额 -基本工资-绩效工资；（三）绩效工资。绩效工资与经营效益挂钩，实行浮动制，一年一定，按照农商银行聘任的实际在职岗位系数按月计算考核到人；（四）加班工资。在年度工资总额内，确因工作需要，员工在双休日、法定假日加班的，按规定计发加班工资。员工加班的审批程序和加班工资的计发办法按照《某某农商银行工作人员劳动纪律管理办法》的规定执行。上报人事薪酬委员会审议。人事薪酬委员会上报董事会审议通过。薪酬考核办法具体执行、管理。薪酬工资由财务会计部门据实统计，并对本单位绩效工资考核的真实性负责。某某农商银行定期或不定期进行检查，杜绝考核中出现弄虚作假现象，对薪酬考核办法执行过程中遇到的问题，及时进行调整。综合部严格按照出勤制度对员工出勤进行考核。财务会计部对支行、分理处当月工作实绩进行如实统计，填制薪酬工资考核兑现表，由财务会计部经理审核。财务会计部经理对薪酬工资考核兑现表进行审核后，上报人事薪酬委员会通过。主管领导审核后签字审批。财务会计部下划资金将薪酬工资兑现到基层网点。三、财务管理委员会行务公开流程（一）财务管理委员会议事规则第一章总则第一条为加强财务管理，规范财务行为，建立科学、合理的财务管理和审批决策机制，提高奥奥农商银行的财务决策水平和工作效率，根据《某某省农村合作金融机构财务管理实施办法》、《某某省农村信用社联合社财务管理委员会工作规则》、《某某农商银行财务管理实施细则》等相关规定，制定本议事规则。第二条某某农商银行财务管理委员会（以下简称：财务管理委员会）对财务管理细则制定、财务制度执行、财务费用开支、固定资产购建、处置、税后利润分配等财务收支变化及财务收支合理、合规、合法性的项目进行审批和监督。第三条财务管理委员会应遵守的基本原则合规、合法性原则。财务管理委员会必须对审批的收支事项的真实性、合法性、合规性负责，不得违反国家财政、税务、财务、会计法规，对重大财务事项需经董事会研究决定；谨慎性原则。财务管理委员会在规定范围内对财务收支事项进行审议，其中存在不确定因素和风险时，应运用谨慎的职业判断和稳妥的方法进行决议，作出最佳选择，充分预计可能的损失；统一调配性原则。财务管理委员会，应遵循统一法人，授权经营、分级核算、单独考核的原则。实行财务统一核算、财产统一管理、资金统一调度原则，对机关及辖内机构提出不合规的费用申请、审批超规定范围、标准的，财务管理委员会有权拒绝；效益性原则。财务管理委员会必须以经营效益为中心，对重大财务事项进行审查、监督。合理控制财务开支，以勤俭节约为宗旨，提高经营效益为准则的经营理念，促进各项业务的健康发展；规范性原则。某某农商银行机关、辖内各机构要按照《某某农商银行财务管理实施细则》相关要求，规范程序和格式内容进行报审。财务管理委员会成员要严格遵守法律法规、财务制度和股东大会决议，规范流程进行审议，并形成规范的会议记录，会议记录必须有参会人员签字方可有效。第四条财务管理委员会的主要事项包括：预算、决算事项，资源配置计划，单笔金额或一次累计金额在 50000元（含50000元）以上物品购置、电子化建设项目配置、固定资产购建、处置和报废、业务及管理费等支出。第二章组织机构与人员组成第五条财务管理委员会由某某农商银行行长、分管财务副行长及财务会计部、综合部、业务部、稽核审计部等部门经理组成。管理委员会设主任委员一名，由某某农商银行分管财务副行长担任。财务管理委员会下设物品采购小组、基建装修小组，负责实施财务管理委员会审批的物资采购工作和基础设施的维修、装修工程的招标等，对财务管理委员会负责。财务物品采购小组由分管财务副行长、财务会计部、综合部、稽核审计部经理组成；基建装修小组由分管财务副行长、财务会计部、综合部、保卫部、稽核审计部经理组成。第六条 财务管理委员会由某某农商银行董事长领导，并接受监事长的指导与监督。第七条 财务管理委员会下设办公室，办公室设在财务会计部，负责处理财务管理委员会日常工作，落实财务管理委员会决议。第八条财务管理委员会主任具有以下职责：召集和主持财务审批委员会会议；签署财务管理委员会决议和督促检查决议执行情况；代表财务管理委员会定期向员工代表大会报告财务管理委员会职责履行情况；董事会授权的其他权利。第三章工作职能第九条财务管理委员会是某某农商银行财务管理的监督与决策机构。主要履行以下职能：审定财务计划、年度财务预算和决算方案；审定固定资产的购建、装饰及维修；审批的费用在提交财务管理委员会审议前要严格审核，经审核对审批的费用在提交财务管理委员会审议前要严格审核，经审核对3.审定某某农商银行机关及辖内分支机构单笔超过500003.审定某某农商银行机关及辖内分支机构单笔超过（含50000元）以上物品购置及费用支出、电子化建设项目配置预算，范围内的固定资产购建、处置和报废等事项的审查和审批工作；检查财务部门对财务管理委员会有关决议的执行情况；制定财务管理委员会内部基本管理制度；董事会授权的其他职能,以及在职权范围内对下级业务费用支出的授权。第四章审查权限及审议程序第十条某某农商银行财务部门根据年度财务计划、预决算方案、利润分配方案、基建投资方案、电子化建设项目预算方案、费用开支项目等材料进行汇集、记录和整理，并制定相应的方案，以书面形式提交财务管理委员会审议。第十一条 农商银行机关和辖内分支机构申请费用额度在20000元（不含）以下的，由分管财务领导直接审批；20000元（含）以上 50000元（不含）以下，财务小组会议通过后，由财务小组组长审批；50000元（含）以上的由财务会计部收集资料整理，提交财务管理委员会审议，审议通过后由主任委员审批。第十二条 财务会计部对机关各部门及辖内分支机构申请不符合相关制度要求的费用不得提交财务管理委员会审议。第十三条财务管理委员会根据需要可以随时召开，会议对费用申报材料进行讨论、决定。第十四条财务管理委员会办公室根据工作需要向主任委员提议召开财务管理委员会会议，主任委员批准同意后，财务会计部通知全体委员。会议由主任委员主持，参会人员必须达到三分之二以上时方可召开财务管理委员会会议。第十五条财务管理委员会会议实行民主决策，采取一人一票表决制度，对所讨论议题必须逐项进行并实行记名表决。审议项目发表评审意见是：同意、不同意和再议三种，凡是付诸表决事项，“同意”票数达到有表决权人数三分之二（含）以上的为通过；“不同意”票数超过有表决权人数三分之一的，即被否决。各成员发表意见为“同意”须阐述同意理由； “不同意”须说明不同意理由；“再议”须说明再议理由及再议时需要补充落实的情况。第十六条经财务管理委员会研究审批的支由项目，由财务会计部整理会议记录，参会人员签字，经主任委员签批后，送董事长审阅，董事长有权否决财务管理委员会通过的财务支由项目，但财务管理委员会对否决的财务支由项目，不得同意办理。第十七条财务管理委员会作由决议，应于会后三日内以书面形式通知报审单位，需要由上级主管部门审批事项，应于会后以书面形式报送上级主管部门审批后方可实施。第十八条 财务管理委员会会议应做好会议记录， 参会委员必须在会议记录上签字。第十九条 应由财务管理委员会审议的财务事项， 如因特殊情况来不及召开财务管理委员会会议而又必须立即办理的，经财务管理委员会主任委员签批同意后交申请部门执行，但必须于下期财务管理委员会会议提请补议。第二十条财务管理委员会成员应严格遵守保密纪律，会议记录及审查决议由专人进行档案管理，任何人无权修改、删除会议记录及决议。第二十一条财务管理委员会成员应对决议承担责任，决议不得违反国家法律、法规、和本行章程的有关规定，否则视为无效决议。第五章附则第二十一条 本细则由某某农商银行制定、修改和解释。第二十二条 本细则自发文之日起执行。（二）财务管理委员会议事决策流程1.项目上报⑴各机构（部门）财务项目应以书面报告形式上报，说明项(5)(5)财务管理委员会委员在会议记录上签名；目名称、数量、金额及申请理由等。经机构(部门)负责人签字后上报主管部门；主管部门对上报项目严格审查并拿出部门初步意见后提交财务管理委员会；财务管理委员会按程序对主管部门提交项目进行研究决议。会议召开会议要求。财务管理委员会根据业务及项目需要随时召开，至少应有三分之二委员参加方可举行，每一名委员均有一票表决权，会议由财务管理委员会主任委员主持。对有关财务支出项目需相关机构(部门)经办人员向财务管理委员会做情况介绍的，可列席会议，但无表决权。会议审议表决⑴会议开始，主持人简要说明审议议题；⑵分别由提案部门就提议审批的项目情况进行报告；⑶各委员就待审批项目发表评审意见，三分之二以上委员“同意”方为通过；财务管理委员会会议主持人就各委员的意见进行归纳，形成财务管理委员会会议记录;（6）财会部整理会议记录并形成会议纪要，经财务管理委员会主任委员签批后，报送董事长审阅。公示、执行⑴公示3天后无异议的方可实施；⑵会计人员整理原始票据，并经经手人签字；⑶财务部经理审核签字；分管领导签字同意；5）主管领导审批 ;6）费用挂账；7）财务部按照各机构每月上报费用票进行费用下划;8）费用周转户清零。（三）财务审批流程TOC\o"1-5"\h\z.常规性小额费用审批流程 （修理费、水电费、办公用品等 ）；⑴各机构（部门）根据需列支费用上报财务会计部；⑵财务部根据实际情况进行核准;（3）批准后实施 ;（4）会计整理原始票据，并经经手人签字确认；（5）部门经理签字同意 ;（6）财务部经理审核签字;（7）主管领导审批 ;(8)费用划账 ;(9)财务部按照各机构每月上报费用票进行费用下划;(10)费用周转户清零。2.大额费用审批流程各机构(部门)根据需购置项目召开财务管理小组会议进行决议；)对通过财务管理小组会议决议的项目，各机构以书面报告形式上报主管部门；主管部门对各机构上报项目进行严格审查，并予以批复；对同意上报项目提交财务管理委员会；财务管理委员会对主管部门提交项目进行研究决议;对会议结果予以公示；公示三天无异议后实施，涉及大宗物资采购项目，由财务管理委员会采用招标及市场考察等方式具体实施。①采用公开招标方式张贴招标公示。公示内容包括品牌、型号、性能等；投标单位限期按照同品牌、同型号、同性能要求递交投标书；召开投标预备会。确定开标日期、参加人员及开标规则等；召开开标会。按照开标规则，进行评标，并最终确定中标单位；对会议结果予以公示；公示无异议后由综合部签订购销合同，合同明确双方权利及义务、供货期限、合同金额等事项;G.费用发票经经手人签字后，报财务部经理审核签字 ；H.主管领导审批；L.费用列支。②采用市场考察方式对拟采购物资由物资采购小组成员进行市场考察，对不同品牌、型号、性能及价格等因素进行市场考察 ;对市场考察有关情况填制物资采购意向书，包括拟采购物资品牌、型号、性能及价格等，物资采购小组成员签署意见后，就初步考察结论递交财务管理委员会主任审批;经主任审批后实施 ;费用票经经手人签字后，报财务部经理审核签字;主管领导审批；费用列支。（四）网点改造、装修项目操作流程财务管理委员会确定拟进行招标装修单位的意向；在某某农商银行入围装修单位中，公开招标并发布公告；装修单位报名入围；基建装修小组对报名装修单位进行市场考察，考察项目包括单位营业执照、税务登记证、组织机构代码证、有关人员职称证及己装修工程现场考察；基建装修小组对考察结果上报财务管理委员会；经会议确定入围单位；形成会议记录面向全县予以公示；项目上报。各网点拟改造、装修营业场所，须向农商银行以书面报告形式上报申请；项目考察。基建装修小组对网点拟改造、装修的项目进行实地考察、调研、审核后，填制基建装修意向书，包括拟改造、装修营业场所名称、地点、施工项目等，基建装修小组成员签署意见后，就初步考察结论递交财务管理委员会主管领导审批，再提交财务管理委员会审批；项目审批。财务管理委员会对上报拟改造、装修项目进行研究决议并审批;设计及标底价格编制。由某某农商银行签约的具有装修设计及编制标底资格和能力的工程师，按照农商银行要求进行装修设计及标底价格编制，标底经密封后送交农商银行基建装修小组；公开招标。由某某农商银行基建装修小组负责向经过农商银行资格审查入围的装修工程队发出公开招标文件，包括图纸及有关技术资料 ;勘察现场。某某农商银行基建装修小组统一组织投标单位进行实地勘察，回答投标单位疑问，投标单位获取预算所需信息；递交投标书。投标单位按期递交密封投标书;召开投标预备会。确定开标日期、参加人员及开标规则等；召开开标会。按照开标规则，经过开标、评标，并最终确定中标单位；对招标结果予以公示；签订合同。确定发包方及承包方权利及义务、工程期限、合同金额等事项；项目施工。项目开工后，由发包方现场负责人对工程质量进行监督。对隐蔽工程某某农商银行组织有关人员进行验收，对不符合要求的提出整改意见，限期进行整改，并重新验收合格后，工程方可继续施工；工程验收。工程完工后，由某某农商银行上级主管部门、银监局、消防部门、发包方组成工程验收小组。(1)对完工项目进行验收并予以签字确认。(2)对工程质量中存在问题提出整改意见，限期进行整玫并重新进行验收并签字确认；21.工程完工。四、授信业务管理委员会行务公开流程（一）授信业务管理委员会议事规则第一章总则第一条为进一步规范某某农商银行信贷业务管理工作，提高信贷工作的效率和决策水平，有效防范资产风险，根据《贷款通则》，依据《某某省农村信用社联合社授信业务审查委员会实施细则》和有关文件规定，结合某某农商银行实际，制定本规则。第二条某某农商银行授信业务管理委员会是某某农商银行信贷业务的最高审批机构，其主要职责是辖内各支行（部）分理处超过授权额度信贷业务的审批工作。授信业务管理委员会由农商银行董事会领导，并接受董事长的指导与监督。第三条工作目标在促进业务发展和突出经济效益的前提下，以风险管理为中心，全面提高资产质量，促进各项授信业务健康、持续发展，实现信贷资产的安全性，流动性和效益性。第四条授信业务管理委员会工作原则坚持风险控制优先原则。有效识别和充分揭示业务风险，提出防范和控制信贷风险的措施；