兴业银行同业业务发展概况及银银平台业务风险管控介绍课件

兴业银行同业业务发展概况及银银平台业务介绍2目录

银银平台业务发展现状介绍兴业银行同业业务发展概况银银平台业务风险管控介绍兴业银行同业业务发展概况战略目标致力成为资本市场和中小金融机构的银行服务专业提供者深入整合国内金融资源，开拓国外金融市场。推进本行综合化经营，提升本行综合竞争能力。拓展同业合作渠道，提升专业服务水平，建立大同业合作框架，树立同业业务品牌。加大金融工具创新,在部分领域形成领先优势。各类商业银行及存款类金融机构证券公司信托公司财务公司保险公司、金融租赁公司、资产管理公司等其他同业机构服务对象总体策略延伸服务网络、增强服务能力，实现与中小金融机构客户的优势互补和整体合作。已开展的业务合作包括：支付结算服务、财富管理服务、融资服务、资本及资产负债结构优化服务、科技管理输出服务、资金运用服务、外汇代理服务、综合培训服务等。最早开展资本市场银行业务并服务于金融同业的商业银行之一。服务的法人结算证券公司家数及证券资金结算量在全国性股份制银行中排名前列，第三方存管联网上线证券公司行业覆盖率96%。占据先机的银证合作独具特色的银银平台积极创新的银信合作最早开展人民币信托理财业务的的商业银行之一。同近60家信托公司建立了业务合作关系，合作内容包括：信托理财、代理信托产品资金收付、信托财产保管、同业拆借、信贷资产转让、同业存放、融资担保等。同业业务经营特色同业业务产品序列（一）银银合作支付结算柜面互通、信用卡代还款、代理村镇银行接入支付系统、银银邮路财富管理代理理财产品销售、理财门户（代理贵金属交易、银证转账）、理财产品托管、机构理财科技管理输出商业银行信息系统建设运维服务、村镇银行核心业务系统建设服务、灾难备份融资服务综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签银承、信用增级资本与资产负债结构优化资本管理、资产管理、负债管理资金运用债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成果共享代理国际结算代开/转递/保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托收等培训交流公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理等同业业务产品序列（二）银证合作存管清算服务证券公司自有资金存放/跨银行资金管理/证券交易结算资金第三方存管/融资融券存管/代理证券资金清算/证券资金结算快速通道/银证往来资金管理/资产管理计划托管信用融资支持综合授信/资金拆借/法人账户日间透支/债券质押式回购/股票质押贷款/信用增级/债务融资投资银行合作证券公司发债承销/企业债、短期融资券、中期票据承销/潜在客户推荐市场交易运营银行间市场债券交易/金融衍生产品交易/外汇业务产品研发销售代理销售资产管理计划/人民币理财产品/结构化理财产品/资产证券化系统运营支持IT系统运营托管及灾难备份系统托管服务共同客户营销银证联名卡/手机股市/在线交易/机构、个人产品/网点配对/银银平台同业业务产品序列（三）银租合作信用融资支持综合授信/同业拆借/同业借款/回购式应收租赁款转让/买入返售资产业务/债务融资现金管理与结算服务资金存放与结算/现金管理/网络银行/跨银行资金管理承销及资产管理服务金融租赁公司发债承销/资产管理业务/国际贸易融资服务（进口代付等）资源共享合作理财产品创设/共同客户营销同业业务产品序列（四）银信合作自营业务合作同业存放/综合授信/同业拆借/法人账户日间透支/信贷资产转让/融资担保信托业务合作信托理财/代理信托资金收付/信托财产保管/信贷资产信托化/信托资产证券化/信托贷款受让交易业务合作债券业务/外币理财/代客外汇买卖/代客境外理财/代理黄金买卖其他业务合作新股申购、网下配售收付款业务/组合融资/企业年金业务/投资银行业务/上下游全面业务合作同业业务产品序列（五）银财合作资金存放与结算资金存放与结算/新股网上申购、网下配售收付款服务/银财直联资金融通服务综合授信/法人账户日间透支/资金拆借/信贷资产回购式转让/债券质押式回购/票据业务合作/融资担保/回购式融资租赁资产转让投资理财服务本外币机构理财/债券投资及债券交易/代销信托计划/代理黄金、白银交易/代销开放式基金/债券投资/外汇业务资产交易合作信贷资产转让/银团贷款投资银行服务债券承销服务/资产证券化/债务融资/银财合作并购贷款业务股本融资服务股本融资服务咨询交流服务咨询交流服务同业业务产品序列（六）银保合作资本层面合作股权合作/债权合作保险资金存放一般性存款/协议存款代理保险业务代理销售保险产品/代理收取保险费/代理支付保险金资金结算业务资金汇划及集中管理资金交易业务债券业务/拆借业务其他业务保单权利质押贷款/保险资金托管业务/结汇业务/保险资金债权投资计划相关业务合作11目录

兴业银行同业业务发展概况银银平台业务发展现状介绍银银平台业务风险管控介绍银银平台发展历程构想：2004年：——立项研发起步：2005年:——一期系统完成开发突破：2006年:——形成完整合作方案不断跨越：2007年——2012年：机构队伍、产品体系、客户基础13

银银平台签约和系统上线客户不断增加，2012年末签约客户395家，累计联网上线318家。银银平台签约上线数（家）不断扩大的客户基础银银平台发展现状14持续丰富的产品体系八大板块产品内容支付结算柜面互通、信用卡代还款、代理接入支付系统、银银邮路、快捷支付财富管理理财门户（代理贵金属、银证转账、基金超市、理财超市）、理财产品托管、代创设理财产品科技管理合作、输出商业银行、村镇银行核心业务信息系统建设、托管、运维服务，以及省级农信联社、城商行、证券公司的异地灾难备份服务融资服务综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签汇票、信用增级资本与资产负债结构优化资本管理（次级债、混合债）、资产管理（银团）、负债管理（金融债）资金运用债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成果共享代理国际结算代开/转递/保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托收等培训交流公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理、境内外联合培训等银银平台发展现状——2012年结算量达926万笔，结算金额突破1万亿元，分别同比增长53.73%和33.90%。——2012年理财产品销售量，较2011年全年增长82%。向银银平台终端客户销售471.18亿元，是2011年全年的4倍多。

15银银平台交易量（万笔）银银平台结算金额（亿元）银银平台发展现状持续提升的交易规模理财产品销售量（亿元）

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柜面互通网络覆盖范围不断扩大，截至2012年末，联网上线银行超过150家，连结网点超过20000多个。快速扩张的渠道网络银银平台发展现状17科技输出稳步发展科技输出合作上线银行（截至2012年末累计合作67家）合作银行上线时间合作银行上线时间合作银行上线时间水城蒙银村镇银行2012年12月仁怀蒙银村镇银行2012年12月临朐聚丰村镇银行2012年12月兰溪越商村镇银行2012年10月内江兴隆村镇银行2012年10月昌东九银村镇银行2012年10月香河益民村镇银行2012年9月盘锦大洼村镇银行2012年9月盘山安泰村镇银行2012年9月泰顺温银村镇银行2012年6月龙岗国安村镇银行2011年10月滦平盛阳村镇银行2012年9月钟山凉都村镇银行2012年4月许昌新浦村镇银行2011年9月天津东丽村镇银行2010年7月日照九银村镇银行2012年2月虞城通商村镇银行2011年8月新乡新兴村镇银行2010年6月六合九银村镇银行2012年2月垦利乐安村镇银行2011年6月荆州市商业银行2009年9月贵溪九银村镇银行2012年2月宝丰豫丰村镇银行2011年5月黄石银行2009年7月玉泉蒙银村镇银行2011年12月长葛轩辕村镇银行2011年4月宜昌市商业银行2009年6月芜湖泰寿村镇银行2011年12月禹州新民生村银行2011年3月邯郸银行2009年4月任丘泰寿村镇银行2011年12月信阳平桥村镇银行2010年12月九江银行2009年3月修水九银村镇银行2011年12月南阳村镇银行2010年12月库尔勒市商业银行2009年1月井冈山九银村镇银行2011年12月景德镇市商业银行2010年11月中山小榄村镇银行2008年12月大兴九银村镇银行2011年12月龙游义商村镇银行2010年8月新乡银行2008年11月武安村镇银行2011年11月库尔勒富民村镇银行2010年8月东营市商业银行2007年7月关于银银平台银银平台发展现状日益扩大的品牌影响19“21世纪亚洲金融年会”2009年亚洲最佳同业合作银行奖《亚洲银行家》2008年中国区银行及企业支付服务成就奖《银行家》2008年度、2010年度中国金融营销奖金融产品十佳奖（中小银行服务方案、村镇银行服务方案）

中国人民银行“2010-2011年度支付结算优秀成果奖”（代理接入支付系统）《银行家》2011年度金融产品创新奖（理财门户)2012年《环球企业家》年度同业业务银行奖中国人民银行2012年度银行科技发展奖二等奖

社会影响日益壮大银银平台发展现状银银平台发展现状银银平台的价值——创造独特服务模式，巩固并扩大本行在同业业务领域的领先优势和特色地位，实现差异化经营。银银平台直接产生或联动产生的各项资产、负债、中间业务正日益形成特色鲜明的业务板块和业务增长点，截至2012年末，银银平台客户同业存放达3059亿元，占银行同业存放45%。

2012年末同业存放余额银银平台发展现状银银平台的价值——完善本行服务网络、扩大产品销售渠道、联动业务发展银银平台目前连接的20000多个网点能对提升兴业银行零售业务服务能力、服务水平起到积极作用，实现网络快速扩张。短短3年银银平台零售理财产品销售量实现从1亿到近500亿的飞跃，显示了巨大的市场潜力。2012年银银平台第三方存管客户数增量已超过本行。银银平台发展现状银银平台的价值——承担企业社会责任，践行绿色金融通过股份制商业银行与中小银行在网络机构、金融功能等方面的优势互补和资源共享，使得之前局限一隅的金融资源，在全国范围内得到无限广泛的使用，避免了金融恶性竞争和重复建设，节约了社会资源、提升了效率银银平台提升中小银行的经营管理水平、丰富产品线、提高竞争力，带动中小银行共同迈向经营管理现代化之路23目录

银银平台业务风险管控介绍兴业银行同业业务发展概况银银平台业务发展现状介绍银银平台业务风险管控健全的机构设置合理的职责分工先行的制度建设持续的优化工作严格的审计工作银银平台银银平台可靠的专业人员总行同业业务部银行合作服务中心市场营销处（上海）运行维护处（上海）技术服务处（上海）业务支持处（上海）保险信托处（福州）证券同业处（福州）综合管理处（福州）大银行同业处（北京）银银平台产品处（上海）财富产品评审小组（上海）银银平台业务风险管控健全的机构设置金融市场风险管理部银银平台业务风险管控健全的机构设置总行同业业务部金融市场风险管理部分行金融市场部金融市场风险管理部银银平台业务风险管控合理的职责分工设计研发制度设计运行维护产品准入持续优化市场推广银银平台业务风险管控先行的制度建设制度初稿流程设计系统研发联调测试与推广准备法律与风险评估相关部门会办有权人签批银银平台业务风险管控可靠的专业人员十年以上银行工作经验的业务专家团队硕士以上学历为主的技术专家团队银银平台设计研发与持续改进银银平台业务风险管控持续的优化改进系统优化改进流程优化改进法律文本优化银银平台业务风险管控严格的审计工作专业审计机构定期进行内部控制审计行内审计部门不定期开展专项审计银银平台业务风险管控产品风险控制点举例---柜面互通BCD流程设计资金清算测试验收差错处理系统自动计费、参数控制单笔和最大限额、自动冲正机制等逐笔清算避免信用风险、会计部门负责对账与资金清算等规范接口发布、专人配合测试、统一验收案例等问题定位及时、查询查复后提