五 破坏金融管理秩序犯罪案件的侦查 双学位破坏金融管理秩序犯罪案件的侦查

专题五：破坏金融管理秩序犯罪案件的侦查第一讲：

破坏金融管理秩序犯罪概述一、金融金融是指资金的融通和信用活动。其融通的主要方式是有借有还的信用方式，融通的对象是货币资金，组织融通的中介机构是银行及其他金融机构。金融活动的范围包括货币的发行与保管、货币资金的收付与借贷、票据的买卖与贴现、债券股票的发行与转让以及外汇的买卖等活动。二、破坏金融管理秩序罪的概念和分类（一）概念破坏金融管理秩序罪是指违反国家金融管理法规，以伪造、诈骗或其他方法破坏金融管理秩序，情节严重的行为。国家金融管理法规主要有：《中国人民银行法》、《票据法》、《证券法》、《保险法》、《商业银行法》、《外汇管理条例》等。国家金融管理秩序包括货币管理秩序、票据管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序等。（二）分类1.危害货币管理犯罪：伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪；持有、使用假币罪；变造货币罪；金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪。2.危害金融业务经营管理的犯罪：擅自设立金融机构罪；伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪；洗钱罪。3.危害信贷管理犯罪：高利转贷罪、非法吸收公众存款罪、违法发放贷款罪；吸收客户资金不入账罪。4.危害票据、结算管理的犯罪：伪造、变造金融票证罪；违规出具金融票证罪、对违法票据承兑、付款、保证罪。5.危害股票、有价证券管理的犯罪：伪造、变造国家有价证券罪；伪造、变造股票、公司、企业债券罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪。6.危害证券、期货市场管理的犯罪：内幕交易、泄露内幕信息罪；编造并传播证券、期货交易虚假信息罪；诱骗投资者买卖证券、期货合约罪；操纵证券、期货交易价格罪。7.危害外汇管理的犯罪：逃汇罪；骗购外汇罪。第二讲：破坏国家货币管理秩序犯罪案件的侦查

货币制度是指国家以法律形式确定的货币流通的结构和组织形式。

货币是在一国或地区具有强制流通力的、代表一定价值的、用做支付手段的特定物。纸张的防伪特征

水印

安全线

安全丝

制版的防伪特征

设计图案复杂的底纹

加暗记

票面主体花纹、图案采用雕刻凹版制版技术

印刷的防伪特征

使用特殊油墨

应用先进印刷工艺

印制序列号码

(一)固定人像水印(二)红、蓝彩色纤维(三)磁性缩微文字安全线(四)手工雕刻头像(五)隐形面额数字(六)胶印缩微文字(七)光变油墨面额数字(八)阴阳互补对印图案(九)雕刻凹版印刷(十)横竖双号码人民币的防伪特征

人民币的防伪特征

货币犯罪案件

伪造货币罪

变造货币罪

出售、购买、运输假币罪

持有、使用假币罪

金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

一、伪造、变造货币犯罪案件的侦查（一）伪造货币犯罪案件：是指仿照真货币的图案、形状、色彩、防伪技术等特征，使用各种方法，非法制造假币，冒充人民币及境外流通货币，数额较大，妨害国家货币管理秩序的行为所构成的犯罪案件。该处的货币包括人民币和外币、硬币和纸币。行为人所伪造的货币必须是正在流通使用的货币，如果伪造已经停止流通使用的古钱或废钞，则不构成本罪。伪造的标准应在外观上或形式上与真货币相似，足以使一般人误认为是真货币。（二）变造货币犯罪案件是指对真实货币采用剪贴、挖补、揭层、拼凑、涂改等方法，增大货币面值或增多货币数量，数额较大的行为所构成的案件。所谓“变造”是指行为人以真货币为基本材料或者在真货币的基础上，通过剪贴、挖补、揭层、拼凑、涂改等方法，改变原货币的面值、数量和形态的行为。变造的货币不仅应达到能够使人误认为是真货币的程度，而且变造的货币还应大部分保留原有货币的图案、形状、和质地。如果行为人破坏真币的原形而制造出新币，则属于伪造而非变造，因为它丧失了与真币的同一性。

伪造货币与变造货币的根本区别是否以真实货币为材料,进行加工、改造，这是变造货币与伪造货币的根本区别。也就是说，伪造货币是“以假充真，无中生有”，而变造货币是“以小变大，以少变多”。伪造、变造货币犯罪案件的立案标准伪造货币，总面额在2000元以上或币量二百张（枚）以上的，应予追诉。变造货币，总面额在2000元以上或币量二百张（枚）以上的，应予追诉。（三）伪造、变造货币犯罪案件的作案手段伪造货币的手段：手工描绘、拓印伪造、复印假钞（有黑白和彩色复印机复制假钞两种）和印刷伪造（照相制版胶印、电子扫描制版胶印和雕刻制版凹印）。变造货币的主要作案手段：涂改票、拼凑票、揭张票和挖补票。（四）侦查要点通过鉴定查清伪造、变造货币的作案工具和材料，如纸张、印刷机等，以确定犯罪嫌疑人。通过询问报案人和举报人、讯问犯罪嫌疑人以及及时搜查犯嫌人的住所来查清以下几方面的内容：查清伪造、变造品的来源。查清发现假币的时间、地点、经过。查清涉案人员的情况，对于直接伪造人要查明参与者的人数及其详细情况，制作时间、地点、材料来源、工艺过程，制作伪品和贩卖的数量、特征、处理方式和伪造者的分工等。另对犯嫌人的非法所得应及时的扣押或冻结。案例分析在海南省某县城郊区，有两农民钟某和李某.他们平时私心严重，这几年见别人发家致富，心里也痒痒的。经合谋，他们利用自制的工具、药水复制人民币3张，每张面值50元，并拿到集市上使用，结果没有被发现。尝到甜头后，他们又用同样的手法，并采用手工描绘、药液拓印的方法先后复制人民币50元面值的100张，并非法获利4500元存入银行。后来，钟某将假币拿到百货商场使用时，被商场营业员发现破绽，马上把钟某扭送到公安机关。思考：1.如何受理该案件？

2.采取何种方法进行初查？

3.立案后应采取什么侦查措施进行侦查？讲评1.该案属于群众扭送案件即商场营业员扭送嫌疑人钟某到公安机关.应由侦查员向商场营业员询问案件有关的情况如发案时间、地点、情节、经过等以及其自身的基本情况，并制作《接受经济犯罪案件登记表》，及时组织人员对钟某进行讯问，还应对钟某拿到商场使用的假币实施扣押。2.审查报案材料，并对营业员进一步询问有关案件的具体情况；将假币送交物证技术鉴定部门实施鉴定，了解制作假币的手段、材料等；询问当时在场的相关知情人，证实获取的有关案情的真实性；了解钟某的真实身份，并对其住所附近区域进行初步的调查访问，搜查其住所。3.对假币进行鉴定；询问营业员和其他相关知情人；讯问犯罪嫌疑人钟某；搜查其住所并扣押；抓捕另外一名犯嫌人；冻结非法获利所得。二、出售、购买、运输、持有、使用假币犯罪案件的侦查（一）出售、购买、运输假币犯罪案件是指出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的行为所构成的案件。“出售”是指将本人持有的伪造的货币有偿地转让给他人,既可以是假币与真货币之间的交易,也可以是假币与实物之间的交易,通常是以低于伪造货币的票面额来出售.“购买”是指将他人持有的伪造货币予以收购,通常以低于票面的价格买进.“运输”指行为人实施一定的行为,使假币发生空间位移。既可以表现为使用车辆等交通工具，又可表现为人力携带、邮寄等方式。

行为人出售、购买、运输假币构成犯罪，同时有使用假币行为的，依照刑法第一百七十一条的规定，以出售、购买、运输假币罪定罪，从重处罚。出售、购买、运输假币是同一宗的，数额不重复计算，不是同一宗的，数额累计计算，根据行为确定罪名，不实行数罪并罚。追诉标准是出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，总面额在四千元以上或者币量在四百张(枚)以上的，应予立案追诉。案例某年3月，杨洪星、周海银来上海市松江县没有找到活干，即商量去买假币来松江使用，以牟取非法利益。2001年4月上旬，杨洪星出资1700元，周海银出资1800元，两人携带此款于4月10日乘火车到浙江省杭州市，在该市铁路东站用3500元从假币贩子手中买得伪造的人民币10000元。随后，两人携带伪造的人民币，流窜于松江的农村地区，采用以伪造的人民币购买食品、香烟等物然后找回零钱的方法，在农村小商店使用，牟取非法利益。至4月下旬，两人已将10000元伪造的人民币全部用完，获利2000余元。5月3日，两人又携带人民币4200元到杭州，从假币贩子手中购得伪造的人民币12000元。5月7日，两人携带部分伪造的人民币到一农村小商店使用时，被店主识破并和群众一起将两人抓获，从两人的身上及住处查获百元面值的伪造的人民币109张。思考：应认定杨洪星、周海银涉嫌什么犯罪？讲评杨洪星、周海银涉嫌购买假币犯罪。本案杨洪星、周海银为了牟取非法利益，明知他人出售的货币是伪造的而予以购买，两人的行为均已构成了购买伪造的货币罪。杨、周两人购买了伪造的货币后，又在市场上使用，属于使用伪造的货币的行为，又均已构成了使用伪造的货币罪，但对这两种行为不适用数罪并罚。这是因为杨、周两人购买伪造的货币的目的是为了牟利，买进假币后只有通过使用才能达到牟利的目的。因此，对购买、使用同一宗伪造的货币的犯罪，只按其中的重罪即购买伪造货币罪定罪判刑。（二）持有、使用假币犯罪案件

是指明知是伪造的货币而持有或者使用，数额较大的行为所构成的案件。“持有”是指行为人对假币具有控制力和支配力。“使用”是指行为人用假币购物、享受劳务或偿还债务等，既可以在合法的经济活动中使用，也可以在非法的活动中使用如在赌博中使用。行为人既实施持有假币、又实施使用假币行为的，不实行数罪并罚，持有、使用假币的数额累计计算。追诉标准是明知是伪造的货币而持有、使用，总面额在四千元以上或者币量在四百张(枚)以上的，应予立案追诉。。（三）侦查途径与取证措施侦查途径一般是”由事到人”，即从可疑的假币实物样品入手，发现各种嫌疑线索：有的从调查假币的来源入手，从发现人、使用人、投放人和被害人中发现线索。有的从调查假币的制作特征入手，从假币的制作方法、制作版式、制作工具和物质材料所反映的侦查信息确定线索。有的从调查假币的投放、使用地区特点和特种行业入手，发现线索。取证措施询问证人获取证言，询问被害人获取被害人陈述。对假币进行鉴定，获取假币使用物质材料、使用油墨及制作过程的证明。及时搜查犯罪嫌疑人住所及有关场所获得物证、书证。扣押或冻结犯罪嫌疑人所有现金或存款。讯问犯罪嫌疑人获取口供。对杨洪星、周海银案例的取证措施是：询问店主或群众。对杨、周的人身进行搜查，并扣押相关物证，对两人进行拘留。对识破的假币进行鉴定。对杨、周两人进行讯问，并及时搜查其住所。扣押或冻结杨、周两人所有的现金或存款。第三讲破坏金融业管理秩序犯罪案件的侦查一、擅自设立金融机构犯罪案件的侦查（一）概念未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行或其他金融机构的行为所构成的案件。“未经中国人民银行批准”一是行为人根本没有依照有关法律、法规规定的条件和程序向中国人民银行提交设立申请；二是行为人虽已提交了设立申请，但经中国人民银行审查，认为其不符合有关规定或不完全具备法定条件而未予批准。

“擅自设立”既包括未经中国人民银行批准私自设立一个原本不存在的金融机构，也包括未经同意而冒用其他金融机构及其分支机构的名义。认定该罪时行为人即自然人或单位必须未经批准擅自设立了商业银行或其他金融机构，而不考虑是否开展工作、是否从事相应的金融业务以及是否造成了危害等。（二）侦查要点1.审查擅自设立金融机构的个人和单位的主体资格。即向中国人民银行金融管理司查询。2.询问证人和被害人，围绕犯罪嫌疑人的业务情况进行询问。3.采取搜查和扣押的措施收集擅自设立金融机构的批文、印章、营业执照、《经营金融业务许可证》等书证和留在文件上的笔迹、指纹等物证。3.查封有关银行帐户、财务帐册，审查其帐目，冻结其存款，发现嫌疑线索。4.讯问犯罪嫌疑人。了解擅自设立金融机构的过程和同案犯的情况。二、伪造、变造、转让金融机构经营许可证犯罪案件的侦查（一）概念单位或个人伪造、变造、转让商业银行或其他金融机构经营许可证的行为所构成的案件。

“经营金融业务许可证”是一种特别许可从事某项行业的证明证件，其持有者必须是符合法律规定的金融机构审查条件的单位或个人，是特定的。

“伪造”是仿照真实的金融机构经营许可证的样式、特征、颜色、形状，非法制造假的金融机构经营许可证的行为。

“变造”是对真实的经营金融业务许可证进行某些加工处理，从而改变其原有内容的行为，如变更单位名称、批准日期、经营范围等。

“转让”是行为人将真实、合法取得的经营金融业务许可证通过出租、出借、出售、赠与等方式有偿或无偿地转于或让与他人的行为。

如果利用伪造、变造的经营金融业务许可证擅自设立金融机构的应以擅自设立金融机构罪从重处罚。（二）侦查要点1.审查使用伪造、变造、转让金融机构经营许可证从事金融业务的个人和单位的主体资格。即向中国人民银行金融管理司查询。2.询问证人和被害人，围绕犯罪嫌疑人的业务情况进行询问。3.采取搜查和扣押的措施收缴伪造、变造、转让的《经营金融业务许可证》。4.查封有关银行帐户、财务帐册，审查其帐目，冻结其存款，发现嫌疑线索。5.讯问犯罪嫌疑人。了解伪造、变造、转让《经营金融业务许可证》的过程和同案犯的情况。第四讲破坏金融票证、股票、有价

证券管理秩序犯罪案件的侦查一、金融票证、股票、有价证券的概念（一）金融票证是指以货币为计量单位，标有票面价值，代表一定数量的现金，在特定范围和条件下流通的一种信用工具，是财产权利的凭证。包括金融票据（汇票、本票、支票）、金融凭证（委托收款凭证、汇兑凭证和银行存单、信用证及其付随单据、文件和信用卡）。

1.票据

票据是出票人依法签发的，约定由自己或指定他人在一定时间、一定地点，按票面所载文义无条件支付一定金额的有价证券。包括汇票（银行汇票和商业汇票（银行承兑汇票和商业承兑汇票））、本票、支票。

票据有汇兑功能、信用功能、支付功能、结算功能和融资功能。

票据行为包括出票、背书、承兑、保证、付款和贴现。

2、金融凭证是银行或其他金融机构出具和使用的支付结算凭证和证明凭证。包括委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信用卡等银行支付结算凭证和信用证或付随单据、文件、保函、资信证明等为支付结算服务的证明凭证。

委托收款凭证是指收款人在委托银行向付款人收取款项时，应当填写的凭据和证明。汇款凭证是汇款人委托银行将款项汇给外地收款人，所填写的汇款的凭据和证明，它是针对汇兑结算方式而言的，分为信汇和电汇。银行存单是一种信用凭证，又是一种银行结算凭证，是由储户向银行交存款项，办理开户，银行签发载有户名、账号、存款金额、存期、存入日、到期日、利率等内容的存单，凭以办理存款的存取。

信用证即是指开证银行根据开证申请人的请求（常为进口商），向受益人（常为出口商）开出的一种在收到规定单据的条件下，即向受益人支付约定金额的保证付款凭证。信用证必须有付随的单据，一般来说主要有货运提单、商业发票及保险单三种。信用证付随的运输单信用证付随的商业发票信用证付随的保险单

信用卡是由银行或发卡机构签发给单位或个人的用于购买商品、获取服务、提取现金等生活消费的信用凭证。股票指由股份有限公司公开发行、证明投资者对该公司进行投资，并应据投资额的大小获取股息的股东身份的一种凭证。有价证券是指由国家或公司、企业发行，具有票面价值，持票人到期即可按票取得本金及利息的一种凭证。二、伪造、变造金融票证、国家有价证券、

股票、公司、企业债券犯罪案件的侦查（一）伪造、变造金融票证犯罪案件

指行为人采取各种方法，仿照真实的金融票证，制造假金融票证，或者对真实的金融票证进行篡改或者变动的行为。犯罪对象为金融票证，包括：金融票据（汇票、本票、支票）；银行结算凭证（委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等）；信用证及其付随单据、文件；信用卡。银行汇票(第一联)银行汇票(第二联)银行汇票(第二联)的背面银行汇票(第三联)银行汇票(第四联)商业承兑汇票(第一联)商业承兑汇票(第二联)商业承兑汇票(第三联)银行承兑汇票(第一联)银行承兑汇票(第二联)银行承兑汇票(第三联)银行本票(第一联)银行本票(第二联)银行本票(第二联)的背面定额银行本票银行支票银行支票(背面)现金支票现金支票(背面)转帐支票转帐支票(背面)贴现单(第一联)贴现单(第二联)贴现单(第三联)贴现单(第四联)贴现单(第五联)

变造金融票证行为人变更的只能是票证上除签名之外的记载内容，如果变更了票证的签名，应该属于伪造票证的行为。如果将已经失效的金融票证涂改为有效日期，则是伪造。行为人如果伪造、变造了金融票据并且使用该伪造、变造的金融票据去骗取财物，由于前者与后者之间存在着方法行为与目的行为的牵连关系，故视为牵连犯，认定为票据诈骗罪，一般不宜以数罪并罚。（二）伪造、变造国家有价证券犯罪案件指行为人伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券，数额较大的行为。其犯罪对象仅限于国库券和国家发行的其他有价证券。变造国家有价证券是无权变更有价证券所记载内容的人，对真实有效的有价证券，使用涂改、挖补等方式，改变有价证券所记载的日期、数额等内容的行为。（三）伪造、变造股票、公司、企业债券犯罪案件伪造股票、公司、企业债券犯罪案件是指行为人为了达到使用的目的，伪造股票或公司、企业债券，数额较大的行为。变造股票、公司、企业债券犯罪案件是无权变更股票、公司企业债券所记载内容的人，对真实有效的股票、公司企业债券，使用涂改、挖补等方式，改变其所记载的日期、数额等内容的行为。（四）立案标准伪造、变造金融票证案：伪造、变造金融票证，涉嫌下列情形之一的：伪造、变造金融票证，面额在1万元以上的；伪造、变造金融票证，数量在10张以上的。伪造、变造国家有价证券案：伪造、变造国库券或国家发行的其他有价证券，总面额在2000元以上的。伪造、变造股票或公司、企业债券案件：伪造、变造股票或公司、企业债券，总面额在5000元以上的。（五）侦查方法从伪造、变造的方法、材料、工艺等方面入手，缩小侦查范围，发现嫌疑人。询问了解伪造、变造品的来源情况的发现人、被害人、投放人和使用人，发现嫌疑人。分析研究伪造、变造品的投放情况以确定犯罪嫌疑人的活动地，从而发现犯罪嫌疑人。通过与银行、有价证券交易中心等相关行业的联系，发现犯罪嫌疑人。由人到事，即对特定的嫌疑人进行监控，在其活动领域安排隐蔽力量，发现其实施犯罪的情况。（六）侦查取证措施通过询问获取证人证言已发现的假票证的种类、数量、样式、花纹、图案、写票面数额.等等;调查询问犯罪分子使用和投放假票证的时间、地点、;条件,以及使用和投放的方式和手段,等等;询问犯罪分子的人数、性别、年龄、身高、体态、口音、衣着打扮,以及随身携带的物品,等等;询问被询问人所了解的与案件有关的其他情况。如犯罪分子伪造票证的地点场所、伪造工具和材料的种类及其来源,等等

组织辨认获取罪证假票证的使用人和投放人在使用或投放假票证的过程中,都与受害人进行正面接触。往往给受害人或者目睹人留下深刻的印象,在条件具备的情况下,可以根据需要采用组织辨认获取犯罪证据。通过搜查和扣押获取罪证对于已经被依法拘留或逮捕的犯罪嫌疑人,应当立即对其人身、住处以及可能隐藏赃物罪证的其它场所进行严密地搜查,从而获取犯罪证据。通过搜查,查获尚未使用和投放的假票证、伪造票证所使用的各种作案工具和材料,以及其它能够证明犯罪嫌疑人伪造票证或非法使用、投放假票证的证据材料并予以扣押。

通过守候和控制嫌疑人获取证据有些伪造票证的犯罪分子在某一地区范围内连续投放假票证,针对这种情况,可以根据犯罪分子的活动规律和特点,组织力量在犯罪分子经常投放假票证的场所进行守候,待其在再次投放假票证时,将其捕获,同时获取物证。对于在侦查中发现的犯罪嫌疑人,严密控制发现其伪造票证的作案地点,进而获取假票证、伪造工具和材料等罪证。

讯问犯罪嫌疑人获取口供对犯罪嫌疑人进行讯问是查明犯罪嫌疑人犯罪事实、追查其犯罪同伙、获取赃物罪证的有效措施。所以,对已经采取强制措施的犯罪嫌疑人,侦查机关应当迅速组织力量对其进行讯问,及时地获取犯罪嫌疑人的口供。通过技术鉴定获得证据侦破伪造票证案件的过程中,为了解决某些专门性问题,要聘请或指派具有专门知识和技能的专家进行科学鉴定。技术鉴定确定可疑票证的真假;假票证的伪造方法、手段造技术水平;伪造票证所必须具备的物质条件;假票证是否犯罪嫌疑人所伪造;等等。

三、擅自发行股票、公司、企业债券犯罪案件的侦查（一）概念是指违反国家对股票、公司、企业债券发行的管理规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票、公司、企业债券，数额较大，后果严重或有其他严重情节的行为所构成的案件。（二）立案标准未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案：发行数额在50万元以上的；不能及时清偿或清退的；造成恶劣影响的。（三）侦查要点1.调查询问知情人。如检举人、控告人和单位领导和职工。2.审查发行人的经济实力、资信情况和财务会计报告，了解和判断该发行公司或企业是否具备发行股票、债券的条件。可对国务院证券管理部门的有关备案和公司登记机关的有关变更登记进行审查，证实发行债券行为是否经国家有关主管部门批准，是否有合法程序。3.封存银行帐户、审查帐目，采取查封、扣押和冻结的措施及时控制和追回赃款赃物。4.讯问犯罪嫌疑人。第五讲破坏证券交易秩序犯罪案件的侦查一、内幕交易、泄露内幕信息犯罪案件的侦查（一）内幕信息：可能对上市公司股票交易价格产生较大影响，而投资者尚未得知的重大事件以及在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。三大特征：应仅为内幕人员知悉；尚未公开；涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的信息。（二）内幕交易即利用内幕信息进行买入或卖出证券，具体包括：1.内幕人员利用内幕信息从事证券或期货交易；2.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息从事证券、期货交易或者根据内幕信息建议他人从事证券、期货交易；3.非内幕人员通过非法途径或者以非法手段获取内幕信息，并根据该信息从事证券、期货交易；或泄露内幕信息，使他人利用该信息从事证券、期货交易；或根据内幕信息建议他人从事证券、期货交易。将处于保密状态的信息公开化，使之进入公有领域。即将信息告知不应或无权知道该信息的人或在保密期届满前解密，即提前公布信息。（三）概念

证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在涉及证券发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易或者泄露该信息，情节严重的行为。特殊主体（自然人和单位）客观方面内幕交易数额在五十万元以上的；多次进行内幕交易、泄露内幕信息的；致使交易价格和交易量异常波动的；造成恶劣影响的。（四）侦查要点1.调查内幕信息公布前股票和期货交易价格异常涨、跌情况，成交量、成交数异常情况，大金额买入者，卖出者成交情况，从中发现嫌疑线索。2.对有关内幕人员的社会关系及经济来源、经济收入异常等情况进行调查，从中查找犯罪嫌疑人并审查其主体资格。3.通过对证券机构、证券和期货管理部门调查，收集犯罪嫌疑人在内幕信息公布前的交易记录。4.询问和调查接受内幕信息的个人或单位。5.讯问犯罪嫌疑人。第六讲银行或其他金融机构的工作

人员背职犯罪案件的侦查一、概念银行或其他金融机构的工作人员，违反银行有关金融法律、法规、违背职责义务，非法从事金融及相关的活动，造成经济损失的行为所构成的案件。

主体：特殊主体（银行或其他金融机构的工作人员）客体：国家正常金融管理秩序主观方面：故意或过失，一般具有牟取非法利益的目的。客观方面：实施违反相关法律、违背职责义务，非法从事金融及相关的活动，造成经济损失的行为。二、分类违法发放贷款罪（刑法修正案六：违法向关系人发放贷款罪和违法发放贷款罪两罪合一）吸收客户资金不入账罪违规出具金融票证罪对违法票据承兑、付款、保证罪金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪。三、违法发放贷款犯罪案件（一）概念银行或其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规的规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失的犯罪案件。银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;

(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的（二）侦查要点1.该类案件多由金融机构报案，应走访、调查受害的金融机构，详细分析报案材料，找准侦查方向。2.采取公开调查和秘密侦查的手段，迅速查控犯罪嫌疑人，并及时组织讯问。3.审查借款合同、审批程序等方面是否合法、合规；调查贷款是否已逾期，贷款人是否有偿债能力，核实是否给国家和金融机构造成“重大损失”。4.查封有关资产及相关账目，并进行审查，冻结涉案资金。四、用账外客户资金非法拆借、发放贷款犯罪案件银行或其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或造成重大损失的犯罪事件。银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的;

(二)吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。五、非法出具金融票证犯罪案件银行或其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的行为。六、对违法票据承兑、付款、保证犯罪案件银行或其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反《票据法》规定的票据予以承兑、付款、保证，造成重大损失的行为。七、高利转贷犯罪案件的侦查以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为所构成的犯罪案件。“套取”指行为人在不符合贷款的前提下，以虚假的贷款理由或者贷款条件，向金融机构申请贷款，并且获取由正常程序无法得到的贷款。“高利”指利率高于银行规定的贷款利率。立案标准以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;

(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。侦查要点调查犯罪嫌疑人（包括法人）有无正当的贷款理由以及贷款的性质。查封犯罪嫌疑人与犯罪有关的资金来往帐目。八、非法吸收公众存款犯罪案件的侦查违反国家法律、法规的规定，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序