2020年基金从业《证券投资基金基础知识》试题附答案

年基金从《证券投资金基础知》试题附答1、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是()。A、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B、对于公司为股东提供担保，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D公平对待所有股东答案：A解析经理层人员应当维护公司的统一性和完整性在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。、基金管理公司投资管理研究业务控制的主要内容有建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法Ⅱ建立研究报告质量评价体系;建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道;Ⅳ立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:考察投资管理业务控制内容。3金业协会会员类别分为哪三类Ⅰ普通会员;联席会员;Ⅲ特别会员Ⅳ临时会员AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ1

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:会员分为三大类：①普通会员②联席会员特别会员4审慎对于基金从业人员的基本要求体现在)①持证上岗持续学习审慎展开职业活动AⅠB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ答案:C解析专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方①持证上岗②持续学习③审慎展开职业活动5、目前，我国股票型封闭式基金按照()的比例计提基金托管。A1.5%B2%C2.5%D3%答案:C解析:目前，我国股票型封闭式基金按照的比例计提基金托管费。6、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的。A70%B80%C90%2

D95%答案:C解析:《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一;封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。7、当日申购的基金份额自()日起享有基金的分配权益。A当日B第二天C下一个工作日D第二个工作日答案:C解析:当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。8、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并()发布一次基金份额参考净(IOPV)供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A5秒B15秒C20秒D30秒答案:C解析:证券交易所在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。9、我国相关法律规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()岁。3

A18-70B18-60C18-65D18-80答案:A解析:我国相关法律规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。10、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括。A未履行报送手续B基金宣传材料和上报的材料不一致C基金宣传材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形D印有保本基金的广告答案:D解:基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种。11、基金销售机构要通过为客户提供，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户。A个性化服务B专业性服务C规范性服务D持续性服务答案:A解析:基金销售机构要通过为客户提供个性化服务来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户。4

12、即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。A投资决策教育B资产配置教育C权益保护教育D专业技术教育答案:B13、下列描述新基金客户特点的不包()A投机色彩严重B投资理念缺失C历史了解甚少D专业知识丰富答案:D解析:了解新客户特点14、基金客户服务的内容中售中服务不包()A介绍基金产品B推介符合适用性原则的基金C协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务D开展投资者风险教育答案:D解析:检测基金客户服务的内容，开展投资者风险教育是售前服务15、基金销售机构为客户提供优质、满意的客户服务的好处包括(Ⅰ树立良好的品牌形象;Ⅱ提升销售机构的市场竞争力Ⅲ使机构拥有一批定、忠诚、具有高附加值的客户;Ⅳ5

带来巨大经济利益;Ⅴ效防止客户流失AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案:D解析:检测基金客户服务意义。16基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料保存期限不得少于()个月。A1B12C10D6答案:D解析:基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料保存期限不得少于6个月。17、对基金投资人进行风险承受能力调查的情况不包括()A投资经验B短期风险承受水平C长期风险承受水平D投资人家庭成员收入答案:A解:对基金投资人进行风险承受能力调查的情况应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险6

承受水平、长期风险承受水平。18、对证券投资基金销售适用性进行规范，是为了规范基金销售机构的行为。A自律B销售C专业性D竞争答案:B解析:对证券投资基金销售适用性进行规范是为了规范基金销售机构的销售行为。19、对持续持有期长于个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的计入基金财产。A15%B25%C30%D35%答案:B解析:检测销售费率水平。对持续持有期长6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。20、是一种长期投资，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。A证券投资基金B货币投资C债券投资D期货投资7

答案:A解析:证券投资基金是一种长期投资，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。21、集合投资的优点是。A、强化监管B、具有规模优势、收益稳定D风险固定答案：B解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。22、在证券市场交易中()是市场存在的基础。A、价格预期B、道德风险、经济的发展D信息不对称答案：D解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。23、以下关于开放式基金的描述，正确的()A、开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B、由于需要收取一定转换费，开放式基金份额转换的综合费用较高、开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续答案：D8

解析开放式基金的非交易过户是指不采用申购赎回等交易方式将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用尽管如此由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。24、关于上市开放式基(LOF)的表述，错误的是)。A、是一种本土化创新B、可以在场外市场进行基金额申购、赎回、不可以在交易所进行份额交易D基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换答案：C解析上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回又可以在交易所(场内市场)行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。25、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人(、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。A、基金募集B、市前准备、银行贷款D生产经营答案：A解析基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集上市交易投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。26、基金管理人应当在监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A、每个月B、每季度9

、每半年D每年答案：B解析金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。27、()和独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A、公司督察长;独立董事B、独立董事内部监察稽核部门、公司督察长;内部监察稽核部门D理事长;内部监察稽核部门答案：C解析公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。28、赎回费扣除基本手续费后的余额属()。A、利息收入B、投资收益、其他收入D公允价值变动损益答案：C解析：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。29基金宣传推介材料登载过往业绩业绩登载期间基金合同中投资目标投资范围和投资策略发生改变的，()。A、不必予以特别说明B、