XX集团资金监控方案

XX集团资金监控方案交流用友·中央目录需求理解01建议方案02案例介绍04推进建议03

资金运动不透明，违规操作多资金分散,信贷倒挂，财务费用高与多家银行的无序合作，内部交易体外循环，汇兑费用大贷款权限不集中，银行利率高投资、担保随意，集团风险大资金信息不及时、不完整，决策难度大集团企业资金管理的主要问题合法合规集团企业资金管理的关注重点安全性1、信息透明、过程可控；2、流程固化、岗位分离；流动性1、加强应收应付周转率；2、计划管理，付款排程；效益性1、发挥规模优势；2、优化债务结构；3、提高短期收益；集团企业资金集中管理的建设历程看得见控得住用得上现实价值建设路径第一阶段第二阶段第三阶段集团不成立专门的资金管理组织（结算中心或财务公司）；集团不做资金集中，只对下属单位银行账户的数据进行监控分析；集团进行单位间资金调度；集团要求各单位编制资金收支计划；集团统一授信；成立专门资金组织，集团资金集中管理；为各单位开立内部账户；归集资金，按资金计划下拨资金，按资金计划控制资金支付；成员单位之间的结算，通过内部账户进行转账，不涉及外部资金的流动；对成员单位资金使用状况进行监控分析；资金管理组织代下属企业收付款；资金管理组织对下属单位开展内部存、贷款业务；看得见，即资金监控，是集团企业资金管理的典型模式之一资金流商业银行集团本部集团本部账户成员单位结算户成员单位结算户成员单位结算户客商成员单位成员单位成员单位监控、分析客商成员单位重要支出集团总部成员单位成员单位重要支出重要支出重要支出查询查询查询信息流资金监控的特点适用范围小型集团企业、资金管理初期；因经营权限、成本、管理力度等原因，不归集资金或集中审批；只对成员单位的日常收支和账户存量资金进行监控；在成员单位自主经营资金管理的基础上，集团监控成员单位的重要资金管理事项，保证集团整体资金流平衡，加强资金风险管理；权利分配模式资金管理权利分散资金流动模式收入支出独立进行账户开立模式成员单位各自独立开立账户资金监控的业务内容

银行账户监控收支业务监控信贷业务监控资金监控

资金存量监控资金流量监控资金流向监控资金计划监控

收付客商监控大额收支监控授信额度监控贷款监控开票/开证监控抵押/担保监控资金监控的保障体系账户管理体系资金管理制度资金流动模式资金监控系统资金监控目录需求理解01建议方案02案例介绍04推进建议03成员单位集团本部利用信息化手段搭建资金集中监控系统的建议方案内部账户数据资金集中监控集团资金管理人员资金存量分析资金流量分析资金流向分析预算执行情况分析资金头寸预测分析资金安全保有量分析内外部融资报告分析国际结算情况分析集中监控外部账户数据资金计划数据资金预测商业银行网银接口中国银行农业银行招商银行光大银行招商银行光大银行民生银行交通银行华夏银行兴业银行浦发银行中信银行招商银行工商银行………资金计划资金结算银行数据银行数据对账全面解决方案外部交换平台二次开发平台UAP企业集团资金组织成员单位通用特性银企直联担保管理结算手续费票据集中管理集中调剂集中保管银行票据池付款排程内部结售汇资金调度资金上收资金下拨(自动\手动)资金预测内部授信内部贷款自营\循环贷款\票据贴现资金监控信用评级内部存款活期\定期通知\保证金资金计划内部账户管理资金结算集中\回拨支付代发工资现金外汇国际结算证券投资银行贷款银行存款银行授信信用证管理贸易融资结汇购汇银行对账现金管理预警平台流程配置审批流权限体系财务核算全面预算供应链人力资源OA门户项目管理电子回单移动应用多币种数字签名多级资金组织多语言银企直联适配器银企直联电子商业汇票保函管理空白票据管理商业汇票银行账户管理资金归集代发工资信用证业务纸票托管电票业务外汇支付结汇购汇用友面向鹏龙行集团的资金监控系统功能架构说明：资金监控方案是集团资金管理全面解决方案的一部分，可单独应用，见图中蓝色部分产品功能特性：银行账户管理银企直联资金监控根据集团资金管理制度，对成员单位在银行开设账户加强管理开户管理开户申请开户审批销户管理销户申请销户审批账户监控管理模式单位申请集团审批集团代办单位自主管理产品功能特性：银行账户管理银企直联资金监控银行接入设备银行接入设备网银适配器NC系统网上银行资金结算报销管理企业集团内部XX银行系统XX银行系统企业集团内部系统银行系统支持业务审批后，向银行不落地提交付款指令支持查询支付指令状态支持在线实时查询账户余额支持下载账户交易明细支持由系统触发自动下载，支持设置多个下载方案支持跨行转账时，向银行发送人行联行号、人行联行名称，方便在银行不落地的处理企业ERP与银行系统的直联，实现指令不落地处理。将多家银行集成在一起，向用户提供统一的操作和数据展现界面。产品功能特性：银行账户管理银企直联资金监控银企直联与普通网银的区别银企直连实现前提1、银企三方协议---集团和银行银企互联相关责权利2、账户管理协议---使用银行内部网络将集团内部在该银行的账户建立关联3、网络连通---获取数据发出指令产品功能特性：银行账户管理银企直联资金监控产品功能特性：银行账户管理银企直联资金监控应用流程产品功能特性：银行账户管理银企直联资金监控产品功能特性：银行账户管理银企直联资金监控查询信息查询内容账户余额查询查询被监控的银行账户或内部账户在一段期间内的期初余额、流入总额、流出总额和期末余额，并提供对交易明细的联查功能。账户日余额查询查询一段期间范围内，横向列示各受监控账户的每日余额和日均余额，纵向列示账户余额的每日合计数，并以每日余额合计数提供在时间轴线上的趋势折线图和柱形图示。账户资金流量分析查询一段期间范围内，受监控账户的每日资金流入额、流出额和净额，针对三者在时间轴线上提供对比折线图示。资金头寸综合查询分别按照银行类别和开户单位两种口径，提供综合的受监控银行账户的资金头寸查询和分析，并以账表和图表相结合的方式进行逐层透视展现。大额交易频繁变动查询查询一段期间内，针对大额交易明细的频繁发生笔数来监控有异常变动情况的交易明细。资金监控系统的应用价值及时掌握下属单位资金情况充分利用现有系统和商业银行提供的金融服务强化资金分析，规避资金风险及时掌握集团各成员单位的现金流量、流向与存量集团在不影响、不干预成员单位日常运营与多家银行无缝对接与ERP系