续收条线内控工作指导手册考试题及答案

续收条线内控工作指导手册考试题及答案一、单选题（共10题，每题3分）1、刑法上非法集资是指非法吸收公众存款罪及（）。A.走私罪B.集资诈骗罪(正确答案)C.金融诈骗罪D.侵犯财产罪2、公司内外勤员工发现有洗钱嫌疑的客户行为后，应在可疑交易发生后的（）工作日内填写《太平人寿保险有限公司反洗钱可疑交易记录表》后提交机构运营服务部反洗钱操作岗。A.一个B.两个C.三个(正确答案)D.五个3、内控工作档案，存档期限为（）。A.2年B.3年C.5年(正确答案)D.8年4、分公司保费部应在获悉与本部门有关的重大风险事件、行政处罚案件的（）工作日内通过邮件方式将其上报总公司保费部。A.1个B.2个(正确答案)C.3个D.5个5、公司应当在大额交易发生之日起（）工作日内以电子方式向中国反洗钱检测分析中心提交大额交易报告。A.1个B.3个C.5个(正确答案)D.7个6、以下不属于自媒体的是（）。A.微信朋友圈B.QQ空间C.个人电子邮件D.权威新闻媒体(正确答案)7、客户申请退保时，如退还保费或现金价值为人民币（）的需要进行申请人的身份识别。A.5千以上B.1万以上(正确答案)C.1.5万以上D.2万以上8、分公司保费部应至少（）开展一次内控文化宣传工作。A.每周B.每半月C.每月(正确答案)D.每三个月9、服务专员向客户提供虚假资料或误导性宣传说明，或故意曲解条款、保全规则的，将进行品质扣分（）。A.1-3分/次B.2-5分/次C.3-5分/次(正确答案)D.5分/次10、对于年度内控评分<75分且排名后（）的分公司保费部，总公司保费部将进行现场检查。A.五B.三(正确答案)C.六D.八二、多选题（共10题，每题5分）1、企业内部控制的原则（）。A.全面性原则(正确答案)B.重要性原则(正确答案)C.制衡性原则(正确答案)D.适应性原则(正确答案)2、大额交易是指当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的（）。A.现金交易(正确答案)B.现金领取(正确答案)C.现金给付(正确答案)D.现金理赔(正确答案)3、保险业常见洗钱方式（）。A.利用团险洗钱(正确答案)B.利用地上保单洗钱C.利用长期寿险洗钱(正确答案)D.利用行贿保单洗钱(正确答案)4、非法集资的主要特征（）。A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(正确答案)B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传(正确答案)C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金(正确答案)5、偿二代采用“三支柱模型”，即分别为（）。A.定量资本要求(正确答案)B.定性监管要求(正确答案)C.市场监督机制D.市场约束机制(正确答案)6、容易发生声誉事件的因素包含但不限于以下几类（）。A.经营业绩因素(正确答案)B.经营管理因素(正确答案)C.销售因素(正确答案)D.产品因素(正确答案)7、以下属于自媒体平台的包含（）。A.微信信息(正确答案)B.QQ信息(正确答案)C.公司工作邮件(正确答案)D.个人电子邮件(正确答案)8、使用国家法律法规及监管部门规定禁止使用的宣传用语包括但不限于（）。A.最(正确答案)B.第一(正确答案)C.顶级(正确答案)D.独家(正确答案)9、续收条线外勤人员个人自媒体信息管理按如下方式开展（）。A.三级机构保费部经理（内勤）负责对本机构服务组主管进行监督管理(正确答案)B.服务组主管负责对下辖组内服务专员进行监督管理(正确答案)C.没有直接主管的服务专员，追溯至上一级主管进行监督管理(正确答案)D.服务组主管不负责对下辖组内服务专员进行监督管理10、续收条线内勤员工个人自媒体信息管理开展方式（）。A.责任自负(正确答案)B.责任连带C.分级督查(正确答案)D.平级督查三、判断题（共5题，每题4分）1、经相关负责人签批同意将敏感信息带出公司后，可以在公司以外的场所复制、传播敏感信息。（）A.对B.错(正确答案)2、洗钱通常指犯罪分子通过一系列金融账户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份或是使用资金的最终目的。（）A.对(正确答案)B.错3、对于评分结果<75分的分公司保费部，取消当年度评优资格。（）A.对(正确答案)B.错4、重大风险事故是指因不执行外部法律法规、公司规章制度，造成公司严重恶劣影响或损失金额达到3万元以上的风险事故。（