广东省基金从业资格：均值方差法试题

广东省基金从业资格：均值方差法试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%B.本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%C.基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%2、中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账A：股票差价收入B：债券差价收入C：债券利息收入D：证券买卖差价收入3、债券不能收回投资的情况有__。A.债务人清算后没有剩余余额B.流通市场风险C.债务人不履行债务D.债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失4、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。A．3B．5C．7D．105、基金面临的外部风险包括__。A.市场风险B.政策风险C.信用风险D.经营风险6、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。A.股票周转率B.标准差C.贝塔D.协方差7、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。A.采用讲座方式销售基金B.采取抽奖方式销售基金C.募集期间对认购费打折D.采用送基金份额的方式销售基金8、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。A．15B．30C．60D．909、关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是__。A.基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩B.基金合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计年度的业绩C.基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D.基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩10、基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的__。A.合规风险B.技术风险C.管理风险D.操作风险11、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。A：5%。B：1.5%C：2.5%D：0.5%12、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。A.基金日常交易情况、异常交易情况B.内部监察稽核报告C.调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D.基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总13、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。A.以规范交易为目的的法人B.社会团体法人C.不以营利为目的的法人D.以营利为目的的法人14、由于封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，因此其注册登记业务同上市公司的股票一样，由办理。A：基金公司B：商业银行C：基金管理人D：中国证券登记结算公司15、关于中国证券业协会，下列说法正确的有__。A.不具有独立法人地位B.由经营证券业务的金融机构自愿组成C.是行业自律组织D.以营利为目的16、证券的基本功能不包括A：筹资投资功能B：定价功能C：资本配置功能D：规避风险功能17、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》18、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C.基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议19、巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A：10%B：20%C：30%D：40%20、证券投资基金是以为会计核算主体的。A：证券投资基金本身B：基金管理公司C：基金托管银行D：基金份额持有人21、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。A.基金分红B.已实现收益C.份额净值增长率D.日每万份基金净收益22、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。A.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B.开放日的收益公告，应在当日进行披露C.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率D.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率23、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。A．1B．2C．3D．424、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。A.《证券投资基金销售管理办法》B.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》C.《证券投资基金销售人员执业守则》D.《证券投资基金托管资格管理办法》25、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.公众宣传法26、债券与股票的相同点包括__。A.二者都是债权债务关系的凭证B.二者的收益率相互影响C.二者都是筹措资金的手段口.二者都有较高的风险27、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。A.无风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级28、下列关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，说法不正确的有__。A.注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历C.持续从事证券投资咨询业务5个以上完整会计年度D.最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为29、实际运作中，决定债券型基金风险收益特征的关键因素是__。A.股票仓位的高低B.加权到期时间的长短C.利率的变动D.基金净值的大小30、契约型基金和公司型基金的划分依据是__。A.基金份额是否固定B.法律形式不同C.投资对象不同D.投资目标不同二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、对基金市场营销理解正确的有__。A.市场营销以投资者的需求为核心B.基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动C.市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动D.市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展32、基金分红的大小会受到下列__的影响。A.基金分红政策B.已实现收益C.留存收益D.基金的贝塔值33、普通股票股东的权利包括__。A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权和剩余资产分配权C.了解公司经营状况的权利D.优先认股权34、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。A.基金宣传推介材料的形式B.基金宣传推介材料的用途说明C.基金管理公司督察长出具的合规意见书D.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件35、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。A：1/4B：1/3C：1/2D：2/336、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。A.商业银行基金代销部门B.商业银行基金托管部门C.基金管理人D.基金托管人37、开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为__日。A．TB．T+1C．T+2D．T+338、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。A．0.1%B．0.2%C．0.3%D．0.5%39、基金主要的运作环节包括__。A.基金的募集与营销B.份额的注册登记C.资产的托管D.投资管理40、商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和__审查批准。A.中国证券业协会B.中国银监会C.财政部D.中国证监会派出机构41、对基金托管人按照法规要求须向报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。A：中国人民银行B：中国证监会C：中国银监会D：中国证券业协会42、美国、英国和印度的主要基金销售渠道有__。A.商业银行B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问43、保险投资产品是以获得为主要目标的理财产品，而基金是以获取为主要目标的产品。__A.保障；投资收益B.保障；利息C.保障与投资收益；投资收益D.保障与投资收益；利息44、开放式基金的买卖价格以为基础。A：市场供求关系B：市场存款利率C：基金份额净值D：基金份额总额45、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要_求_。A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利D.监管部门对监管对象给予公正的待遇46、基金市场的服务机构包括__。A.律师事务所B.会计师事务所C.基金代销机构D.基金注册登记机构47、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。A.将投资人认购款项加计利息退还投资人B.补偿投资人认购损失C.以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用D.重新发售该基金48、基金托管人在保管基金财产时，无须__。A.保证基金财产的安全B.对基金投资损失承担赔偿责任C.依法处分基金财产D.严守基金商业秘密49、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于__。A.有效控制不公平交易行为B.有效控制利益输送的交易行为C.为公司的业绩考核提供部分量化指标D.通过分散投资降低系统性风险50、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。A.准确性原则B.及时性原则C.公平披露原则D.真实性原则51、基金信息披露的作用有__。A.有利于防止利益冲突与利益输送B.有利于投资的价值判断C.有利于提高证券市场的效率D.有利于防止信息滥用52、下列机构可以参与证券投资的有__。A.证券经营机构B.商业银行C.保险公司D.证券投资基金53、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为__元人民币。A．21.25B．2.83C．7.5D．1754、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是A：登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字B：涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C：引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D：引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现55、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括__。A.易入原则B.成长原则C.成本原则D.可测原则56、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。A.持有人户数B.持有人结构及前50名持有人C.基金合同摘要D.重大事件揭示57、关于QD^的申购、赎