2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库检测试卷B卷附答案_第1页
2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库检测试卷B卷附答案_第2页
2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库检测试卷B卷附答案_第3页
2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库检测试卷B卷附答案_第4页
2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库检测试卷B卷附答案_第5页
已阅读5页,还剩44页未读 继续免费阅读

下载本文档

版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领

文档简介

2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库检测试卷B卷附答案单选题(共100题)1、通过金融市场的()功能,能够实现市场的价格发现功能,体现金融市场的效率性。A.融资B.财富管理C.避险D.交易【答案】D2、(2020年真题)自然人的()是指自然人能够以自己的行为独立参加民事法律关系,行驶民事权利和设定民事义务的资格。A.民事法律责任B.民事行为能力C.民事权利能力D.民事法律义务【答案】B3、下列各种投资组合中,一般情况下最适合即将退休的投资人的是()。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.认股权证+股票型基金+期货D.定存+国债+保本投资型产品【答案】D4、张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金,假如这只基金年均回报率是10%,那么,13年后他这笔投资就增长为()。A.10000×(1.1n-1+1.1n-2+…+1.11+1)B.10000×1.1nC.10000×(1+10%×n)D.无法计算【答案】A5、(2017年真题)专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标,理财师首先要做的是()。A.深入了解客户B.出具专业理财规划报告书C.全面评估客户的财务问题D.提出自己的见解和建议【答案】A6、(2018年真题)根据《个人外汇管理办法》的规定,个人外汇账户按账户性质可划分为()。A.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户B.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户C.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户D.外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户【答案】D7、《工伤保险条例》中规定,生活自理障碍分为哪几个等级()。A.生活完全不能自理和生活部分不能自理B.生活完全不能自理和生活大部分不能自理C.生活完全不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理D.生活不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理【答案】C8、(2020年真题)银行代理服务类行业简称代理业务,是指()商业银行表内资产负债业务,给商业银行带来()收入的业务。A.构成,非利息B.构成,利息C.不构成,非利息D.不构成,利息【答案】C9、(2021年真题)王先生到银行存入1000元,假设年利率是5%,5年后单利终值是()元。(取近似数值)A.1296B.1210C.1300D.1250【答案】D10、理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料C.向客户推销金融产品D.了解客户和客户需求【答案】D11、(2018年真题)下列对公司型基金特点的描述中,错误的是()。A.投资者无权对基金的重大经营决策发表自己的意见B.依据《中华人民共和国公司法》组建,并依据公司章程经营基金资产C.在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时,可以向银行申请贷款D.具有法人资格【答案】A12、(2017年真题)下列关于黄金T+D交易的说法中,错误的是()。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】C13、关于理财规划服务涉及的内容,下列说法中错误的是()。A.涉及财务、法律、投资B.涉及保险、税务等C.不涉及债务管理D.涉及家庭财务、非财务状况【答案】C14、(2017年真题)适合稳健型投资者的理财产品不包括()。A.中低风险产品B.低风险产品C.中风险产品D.中高风险产品【答案】D15、关于交易所上市基金的特征,下列说法不正确的是()。A.它可以在交易所挂牌买卖,投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金,但与现有的指数型开放式基金相比,其最大优势在于,它是在交易所挂牌的,交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖,投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色,投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF,而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】C16、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】D17、债券型基金以各类债券为主要投资对象,债券投资比重不得低于()。A.30%B.50%C.60%D.80%【答案】D18、(2017年真题)下列选项中,不属于金融市场主体的是()。A.无民事行为人B.政府及政府机构C.中央银行D.企业【答案】A19、李先生夫妇即将退休,两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄,夫妻俩支出也较少。据此,他们应处于生命周期的阶段是()。A.家庭衰老期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭形成期【答案】C20、下列关于理财师专业资格中工作经验的要求,说法错误的是()。A.美国金融理财师要求必须在考试通过日的前十年,或是后五年内取得相关理财工作经验B.美国金融理财师理财工作经验必须满足3年以上工作经验或累计6000小时工作时间和2年以上学徒经历或累计4000小时相关工作时间两种情况之一C.中国香港金融理财师在工作经验方面要求分为初级持证人和高级持证人两种情况D.要成为初级持证人,必须具备2年全职的“符合资格的工作经验”或等同时间兼职(1500小时兼职等于1年全职)的工作经验【答案】D21、(2021年真题)根据《商业银行代理保险业务管理办法》,商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过()家保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案】B22、我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,目前年度总额为每人每年等值()。A.5万元人民币B.10万元人民币C.5万美元D.10万美元【答案】C23、(2018年真题)下列表述中,适用开放式基金的有()个,适用封闭式基金的有()个。A.3:3B.4;2C.2;4D.2;3【答案】B24、(2018年真题)下列关于货币市场及货币市场工具的表述中,错误的是()。A.货币市场是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场B.相对于资本市场,货币市场具有低风险、低收益的特征C.货币市场工具又被称为“准货币”D.相对于居民与中小机构的借款和储蓄的零售市场而言,货币市场交易量很大【答案】A25、(2019年真题)下列利率区间内最适合使用72法则的是()。A.6%~24%B.6%~9%C.2%~24%D.2%~18%【答案】B26、下列不属于古玩投资特点的是()。A.交易成本高、流动性低B.投资古玩要有鉴别能力C.适用于各种想要投资的人群D.价值一般较高,投资者要具有相当的经济实力【答案】C27、()应当是量化指标,可以与商业银行的资本总额相联系,也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】C28、(2018年真题)按照发行价格的不同,可以将债券发行分为三种情况。其中不包括()。A.平价发行B.贴现方式C.折价发行D.溢价发行【答案】B29、李先生准备投资一笔钱用于8年后为儿子购置一套婚房,预计需要50万元作为首付,现有一个期望收益率为6%的基金产品非常适合他,那么他需要为购房准备的投资资金是()万元。A.31.37B.35.18C.29.8D.33.78【答案】A30、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()。A.教育B.考试C.工作经验D.专业水平【答案】D31、以下选项属于财务信息的是()。A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况【答案】D32、一般而言,如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,而不是被动工作,说明客户实现了()。A.财务自由B.财富保障C.财务安全D.财富增值【答案】A33、(2020年真题)理财师在制定投资规划时首先要考虑的是()。A.投资工具的风险较低B.投资工具的流动性较好C.投资工具适合客户的财务目标D.投资工具的收益较高【答案】C34、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等,应当在变更后10日内,到()办理安全生产许可证变更手续。A.建设主管部门B.原安全生产许可证颁发管理机关C.安全监督部门D.质量监督部门【答案】B35、张先生是兴业银行的金融理财师,在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监,平时工作井井有条,但往往听不进同事的不同意见,固执己见,经常会对下属发火,生活中喜欢冒险,常做一些风险投资。张先生的客户类型属于()。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】B36、商业银行开展个人理财业务时,下列做法错误的是()。A.按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估C.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品D.优先向客户推荐可能会获得最高收益的理财产品【答案】D37、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则,说法错误的是()。A.资金募集时,应通过多个渠道进行广告宣传B.基金应依法设立,完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资者销售D.不得承诺保底收益或最低收益【答案】A38、格式条款和非格式条款不一致的,应当采用()。A.非格式条款B.格式条款C.任意一种条款D.上述说法均错误【答案】A39、下列不属于债券特征的是()。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】B40、()由国务院有关行政主管部门制定,并报国务院标准化行政主管部门备案,在公布国家标准之后,该项行业标准即行废止。A.规范性文件B.强制性标准C.行业标准D.国家标准【答案】C41、(2018年真题)目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和()。A.国家储蓄债B.记名式国债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】D42、下列金融交易中,属于货币市场交易的项目是()。A.你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B.你在银行购买了9800元的短期国库券C.普通股价格上涨,为此你买入100股这个公司的股票D.你获得了一笔收入,买入15000元证券投资基金【答案】B43、债券持有人的收益相对固定,此外,在企业破产时,债券持有者享有优先于股票持有者对企业声誉财产的索取权,这使得债券投资的风险明显低于股票。这说明的是债券的()特征。A.偿还性B.安全性C.收益性D.流动性【答案】B44、根据资管新规的规定,一般而言,投资者超过()人的集合资产管理计划属于公募产品,根据监管要求将参照公募基金,纳入《证券投资基金法》管理。A.150B.200C.100D.300【答案】B45、金融市场按金融工具发行和流通特征分为()。A.有形市场和无形市场B.一般市场和特殊市场C.证券市场、股票市场和基金市场D.发行市场、二级市场、第三市场和第四市场【答案】D46、(2019年真题)下列期权合约中,买方只能在合约到期日才能执行权利的期权是()。A.看跌期权B.欧式期权C.美式期权D.看涨期权【答案】B47、完善安全生产管理体制,建立健全安全管理制度、安全管理机构和安全生产责任制是实现安全生产目标管理的组织()。A.作用B.保证C.依据D.措施【答案】B48、一般而言,下列关于基金子公司产品的描述中,错误的是()。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.开展组合投资业务的优势大C.给客户的收益相对不灵活D.在产品开发过程中开发成本低【答案】C49、商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于()万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】B50、16岁的甲与乙签订了一份买卖合同,由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同()。A.为可撤销合同B.为效力待定合同C.乙无权要求撤销D.乙有权要求撤销【答案】B51、(2021年真题)理财顾问服务与银行一般性业务咨询活动的最主要区别是().A.理财顾问服务专业性强B.理财顾问服务面向高端客户C.理财顾问服务收费较高D.理财顾问服务涉及范围宽【答案】A52、机械设备在安装、使用、拆除前,应由()对机械设备操作人员进行安全技术交底,形成安全技术交底记录,经双方签字确认后方可实施,并及时存档。A.项目施工技术人员B.安全员C.监理人员D.项目负责人【答案】A53、马斯洛需求层次理论认为,人的最高需求是()。A.生理需求B.安全需求C.自我实现的需求D.爱和归属感的需求【答案】C54、(2018年真题)总体上看,目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分,是银行()的重要来源。A.利差收入B.投行收入C.自营收入D.非利息收入【答案】D55、下列金融市场中,不属于货币市场的是()。A.商业票据市场B.证券投资基金市场C.银行承兑汇票市场D.可转让大额定期存单市场【答案】B56、(2018年真题)下列关于商业银行综合理财服务,表述正确的是()。A.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理B.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理C.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理D.银行为客户提供投资方向和投资方式,由客户自己进行投资和资产管理【答案】A57、下列哪一项不属于银行代理信托产品的风险?()A.投资项目风险B.项目主体风险C.信托中介风险D.流动性风险【答案】C58、下列关于债券投资的说法中,不正确的是()。A.相对于现金存款,投资债券获得的收益更高B.相对于股票,投资债券的风险相对较小C.通过购买债券,投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】D59、根据合同法的规定,下列对格式条款理解不正确的是()。A.格式条款和非格式条款不一致时,应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.对格式条款的理解发生争议的,应当按照通常理解予以解释【答案】A60、在理财规划方面,生活费、房租与保险费通常发生在__________,收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等,通常是__________。()A.期初;期初年金B.期初;期末年金C.期末;期初年金D.期末;期末年金【答案】B61、某校准备设立永久性奖学金,每年计划颁发36000元资金,若年复利率为12%,该校现在应向银行存入()元资金A.350000B.450000C.300000D.360000【答案】C62、人们需要对自己的家庭及个人进行()计划,如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移,满足家庭的财富保障和安全需要。A.资产管理B.收入管理C.支出管理D.风险管理【答案】D63、()靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.财务信息D.非财务信息【答案】B64、(2017年真题)终值利率因子也称为复利终值系数,与时间、利率关系为()。A.与时间呈正比关系,与利率呈反比关系B.正比关系,时间越长,利率越高,终值则越大C.与时间呈反比关系,与利率呈正比关系D.反比关系,时间越长,利率越高,终值则越小【答案】B65、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中,()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】A66、下列财产中,不可以用于抵押的是()。A.抵押人所有的房屋B.抵押人所有的汽车C.抵押人所有的机器D.土地所有权【答案】D67、(2021年真题)个人生命周期()阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低投资组合风险,以保守稳健型投资为主,使资产得以保值增值。A.稳定期B.维持期C.建立期D.高峰期【答案】D68、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益的【答案】D69、(2018年真题)下列黄金产品中,通常称为“黄金存折”的是()。A.金币B.实物黄金C.条块现货D.纸黄金【答案】D70、(2017年真题)()主要讨论的是家庭收支与债务管理。A.财富增值B.财富保障C.财富积累D.财富分配【答案】C71、(2020年真题)下列不属于银行代理贵金属业务的是()。A.实物金条B.纪念金币C.纸黄金D.黄金股票【答案】D72、李女士未来2年内每年年末存入银行10000元,假定年利率为10%,每年付息一次,则该笔投资3年后的本利和是()元。(不考虑利息税,答案取近似数值)A.23100B.20000C.23000D.21000【答案】A73、(2020年真题)对于国债而言,中期债券一般是指期限在()的债券。A.一年以上三年以下B.三年以上五年以下C.一年以上十年以下D.一年以上五年以下【答案】C74、李小姐曾将一笔资金存入银行,若将它投入到利率为3%的基金产品中,10年后得到的终值为68万元,那么她存入银行大概多少资金()A.42B.45C.50D.52【答案】C75、(2018年真题)按照发行价格的不同,可以将债券发行分为三种情况。其中不包括()。A.平价发行B.贴现方式C.折价发行D.溢价发行【答案】B76、(2018年真题)下列关于黄金投资特点的表述,错误的是()。A.抗系统风险的能力强B.具有内在价值和实用性C.收益和股票市场的收益正相关D.受国际市场影响大且存在一定流动性【答案】C77、对于个人投资者而言,不可通过()等金融产品参与股票市场的投资。A.信托计划B.银行理财产品C.投资连结型保险D.大额可转让定期存单【答案】D78、下列关于看涨期权和看跌期权的说法,正确的是()。A.若预期某种标的资产的未来价格会上涨,应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权,获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】A79、通常被称为活期存款替代品的理财产品是()。A.货币型理财产品B.债券型理财产品C.结构性理财产品D.利率挂钩类理财产品【答案】A80、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是()。A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力C.金融机构转型的客观需要拓展了个人投资理财的空间D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一【答案】C81、中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业,发行利率不超过同期银行贷款基准利率的()倍,且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】B82、下列选项中,风险承受态度(或风险偏好)最高的是()。A.可忍受20%的本金损失,不管投资赚赔照常过日子B.每天关心行情想赚短线差价,但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损C.依赖专家看法操作,跟着杀进杀出,赚钱开心赔钱无法安眠D.认为投资的目的为对抗通货膨胀,报酬率要求不高但也无法容忍本金损失【答案】A83、当年贴现率为7%时,投资项目的净现值为45元,则说明该项目的内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.无法比较【答案】C84、(2021年真题)根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》,下列关于基金销售资质的表述,错误的是()A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】C85、(2020年真题)境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值()万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理。A.1B.5C.3D.10【答案】B86、下列关于债券特征的描述,错误的是()。A.剩余资产优先受偿性即在融资企业破产清算后,债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权B.收益性即债券能为投资者带来一定的收入,债券的收入主要来自利息收益、资本利得(投资者可以通过债券交易取得买卖差价)以及债券利息的再投资收益C.偿还性即债券有规定的偿还期限,债务人必须按约定条件向债权人支付本息D.流动性即债券持有人可以在二级市场上自由转让债券【答案】A87、根据《建设工程安全生产管理条例》,建设单位应当向施工单位提供施工现场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线资料,气象和水文观测资料,相邻建筑物和构筑物、地下工程的有关资料,并保证资料的()。A.及时、真实、完备B.真实、完整、实时C.真实、准确、完整D.及时、准确、完整【答案】C88、下列理财产品中,不属于银行代理销售的理财产品的是()。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案】C89、单、双排脚手架必须配合施工进度搭设,应遵守()。A.一次搭设高度不应超过相邻连墙件以上两步B.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上一步C.一次搭设高度可以不考虑连墙件的位置D.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上三步【答案】A90、下列对物料提升机说法错误的是()。A.架设高度在30米(含30米)以下的物料提升机为低架物料提升机B.卷筒节径与钢丝绳直径的比值不应小于20C.卷扬机应设置防止钢丝绳脱出卷筒的保护装置D.当荷载达到额定重量的90%时,起重量限制器应发出警示信号【答案】B91、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求,并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业:一级资质不少于()。A.3人B.4人C.6人D.10人【答案】B92、(2017年真题)下列关于银行理财产品分类的说法错误的是()。A.按募集方式的不同:公募理财产品和私募理财产品B.按投资性质的不同:固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品C.按运作方式的不同:封闭式理财产品和开放式理财产品D.按期限类型的不同:6个月以内、1年以内、1年至2年期以及2年以上期产品【答案】D93、在理财规划中,客户的经济目标不包括()。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】D94、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房,10年后子女高等教育需要消费60万元,20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%,杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】C95、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括()。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】C96、(2018年真题)综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品,此举符合银行代理理财产品销售应遵循的()原则。A.全面性B.风险性C.客观性D.适当性【答案】D97、(2018年真题)下列属于保险产品的功能是()。A.风险转移B.合理避税C.节省开支D.创造收益【答案】A98、《安全生产法》提供的监督途径不包括()。A.工会民主监督B.社会舆论监督C.上级部门监督D.社区服务监督【答案】C99、(2017年真题)下列关于基金子公司的说法中,错误的是()。A.基金子公司的业务种类多,投资范围广,业务灵活B.基金子公司可以依靠母公司,开展业务协同以及资源共享,进而提高自身的主动管理能力C.基金子公司产品一般面向高净值客户等合格投资者D.基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过300人【答案】D100、(2018年真题)“理财师是客户声音的反馈者”是指,理财师不仅代表所服务的金融机构,还是()。A.产品销售的推动者B.投资理念的传导者C.金融政策的执行者D.客户利益的代表者【答案】D多选题(共50题)1、(2020年真题)出现下列()情形之一的,法定代理终止。A.代理人丧失民事行为能力B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.被代理人或者代理人死亡D.作为代理人或者被代理人的法人、非法人组织终止E.被代理人取得或者恢复民事行为能力【答案】AC2、(2021年真题)目前大多敌银行按照客户AUM即管理资产对客户进行分类,AUM一般包括().A.保险B.基金C.定期存款D.理财E.活期存款【答案】ABCD3、我国金融机构对理财师的职业道德的要求有()。A.遵纪守法B.正直守信C.客观公平D.专业胜任E.保守秘密【答案】ABCD4、生产经营单位必须对安全设备进行经常性维护、保养,并定期检测,保证正常运转。维护、保养、检测应当做好记录,并由()。A.负责人签字B.经理签字C.有关人员签字D.生厂商方面签字【答案】C5、商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,银行业监督管理机构责令其限期改正,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有()。A.建议商业银行调整负责相关业务的高管B.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人C.暂停商业银行销售新的理财计划或产品D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人E.暂停商业银行理财业务办理资格【答案】BCD6、下列属于间接融资的特征的有()。A.间接性B.分散性C.信誉的差异性较小D.可逆性E.主动权主要掌握在金融中介手中【答案】ACD7、(2018年真题)按照《证券投资基金销售管理办法》,下列可以作为基金代理销售资格的机构有()。A.独立基金销售机构B.证券投资咨询机构C.商业银行D.信托公司E.证券公司【答案】ABC8、工程项目部每周应当对临时用电工程至少进行()安全检查,对检查中发现的问题及时整改。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】A9、(2018年真题)按照保险标的划分为()。A.医疗保险B.财产保险C.工程保险D.人身保险E.社会保险【答案】BD10、下列属于货币市场的有()。A.银行短期借贷市场B.银行承兑汇票市场C.银行间同业拆借市场D.股票市场E.可转让大额定期存单市场【答案】ABC11、下列选项中,可以视为年金形式的有()。A.期交保险费B.租金C.银行卡年费D.直线法计提的折旧E.利滚利【答案】ABD12、黄大伟现有5万元资产与每年年底1万元储蓄,以3%实质报酬率计算,在下列目标中无法实现的有(),(各目标之间没有关系)A.20年后将有40万元的退休金B.2年后可以达到7.5万元的购车计划C.10年后将有18万元的子女高等教育金D.4年后将有10万元的购房首付款E.5年后有15万元用于南极旅行【答案】ABD13、生产安全事故报告主要内容应当包括()。A.事故的发生时间、地点和工程项目名称及事故现场情况B.事故已经造成或者可能造成的伤亡人数(包括下落不明人数)和初步估计的直接经济损失C.类似事故处理经验D.事故的简要经过和初步原因E.其他应当报告的情况【答案】ABD14、基金销售机构从事基金销售活动,不得出现的情形有()。A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.承诺利用基金资产进行利益输送D.以低于成本的费用销售基金E.挪用基金销售结算资金【答案】ABCD15、根据《中华人民共和国公司法》的规定,以下机构中,可以发行公司债券的机构有()。A.股份有限公司B.有限责任公司C.中外合资公司D.中外合作企业E.国有控股企业【答案】AB16、对于投资者而言,购买外币固定收益类理财产品面临的主要风险有A.利率风险B.流动性风险C.汇率风险D.技术风险E.经营风险【答案】BC17、(2019年真题)商业银行发行公募理财产品应披露理财产品相关销售文件,销售文件中应包括下列哪些内容?()A.说明书B.销售协议书C.风险揭示书D.投资者权益须知E.理财产品成立日期【答案】ABCD18、下列属于金融市场的微观经济功能的有()。A.交易功能B.避险功能C.集聚功能D.财富投资功能E.反映功能【答案】ABCD19、(2018年真题)法人应当具备的条件有()。A.依法成立B.必须拥有50人以上的股东C.有必要的财产和经费D.有自己的场所E.有自己的名称、组织机构【答案】ACD20、(2017年真题)目前我国金融市场监管,一行两会其中“两会”指的是()。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.中国银行业协会D.中国银行保险监督管理委员会E.中国基金业协会【答案】BD21、成长型基金与收入型基金的区别体现在()。A.成长型基金投资于资本市场,收入型基金投资于货币市场B.成长型基金重视基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益;收入型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获得稳定的、最大化的当期收入C.成长型基金中现金持有量较小,收入型基金中现金持有量较大D.成长型基金投资对象通常是风险较大的金融产品,收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品E.成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者,而是将股息再投资于市场;收入型基金一般按时派息给投资者【答案】BCD22、(2018年真题)下列关于财富保障与规划中控制家庭面临风险的表述中,正确的有()。A.一个家庭在其不同的阶段,涉及大量的风险,这些风险主要包括投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机B.通过法律手段对信用风险进行保全C.人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划D.对资产进行分散投资来降低投资风险E.通过选择优秀的理财师来增加理财收益,控制投资风险【答案】ABCD23、以下属于建筑施工安全事故应急救援预案的内容的是()。A.建设工程的基本情况B.建筑施工项目经理部基本情况C.施工现场安全事故救护组织D.企业要求的救援器材、设备的配备E.安全事故救护单位情况【答案】ABC24、(2017年真题)目前,我国银行代理可记名、可挂失的国债种类有()。A.凭证式国债B.实物式国债C.永久式国债D.折实式国债E.记账式国债【答案】A25、当办公用房、宿舍成组布置时,组内临时用房之间的防火间距不应小于3.5m;当建筑构件燃烧性能等级为()时,其防火间距可减少到3m。A.A级B.B级C.甲级D.乙级【答案】A26、下列哪些属于金融市场的功能()A.资金融通集聚功能B.财富转移功能C.交易功能D.调节经济功能E.反映经济运行的功能【答案】ACD27、(2018年真题)与传统定期存款存单相比,大额可转让定期存单的特点主要有()。A.大额可转让定期存单的利率一般比同期限的传统定期存款存单高B.大额可转让定期存单不记名,传统定期存款存单记名C.大额可转让定期存单不能提前支取,传统定期存款存单可以提前支取D.大额可转让定期存单期限一般均超过一年,传统定期存款存单期限有长有短E.大额可转让定期存单一般金额大,传统定期存款存单金额可大可小【答案】ABC28、(2017年真题)在设立私募基金时应遵循的要求有()。A.基金依法设立B.向特定对象募集资金C.公开宣传D.不得承诺保底收益或最低收益E.合法、合规使用募集资金【答案】ABD29、工程施工()在基坑工程开挖深度达到国家建设部《危险性较大的分部分项工程安全管理办法》规定的标准时,应当长驻施工现场,随时处置施工过程中的安全隐患和安全技术问题。A.总承包单位的总工程师和项目技术负责人B.专业承包单位的技术负责人C.专业承包单位的项目负责人D.以上三者【答案】A30、下列选项中,()可以视为年金的形式。A.直线法计提的折旧B.保险费C.租金D.利滚利E.银行卡年费【答案】ABC31、根据客户类型,下列属于商业银行个人理财业务的有(??)。A.综合理财服务B.理财业务C.私人银行业务D.理财顾问服务E.财富管理业务【答案】BC32、(2017年真题)我国金融监督管理机构主要包括()。A.国务院B.中国人民银行C.中国银行保险监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会E.国家外汇管理局【答案】BCD33、违约责任的承担形式有()。A.违约金责任B.赔偿损失C.强制履行D.定金责任E.采取补救措施【答案】ABCD34、(2021年真题)投资顾问在银行理财产品运作中所提供的顾问服务内容主要包括().A.提供投资组合建议B.提供投资计划建议C.提供投资策略建议D.提供具体投资产品的建议E.提供投资原则和投资理念建议【答案】ABCD35、金融市场的参与者有()。A.居民个人B.商业性金融机构C.政府D.企业E.中央银行【答案】ABCD36、外汇的特点有()。A.可交易性B.可支付性C.可获得性D.可换性E.可偿还性【答

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

评论

0/150

提交评论