厦门分行会计柜面岗位的试题

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...../SShop/445.shttml《销售经理学院院》56套讲座+143500份资料...../SShop/446.shttml《销售人员培训训学院》72套讲座+4879份份资料...../SShop/447.shttml招商银行会会计专业结算核算算岗位业务知识识试题编写人员姓名：：吴炯洲所在分行：：厦门所所在部门：会计部一、判断题1．凡系统打印印的业务单据据上有操作员员用户号的，可可不再加盖该该操作员个人人名章。（正正确答案：√√；考查知识识点：业务单单据）2．支付密码器器加载账号的的人员与保管管支付密码器器人员必须分分离。（正确确答案：×；考查知识识点：支付密密码）3．支付密码器器加载账号的的人员与重要要空白凭证的的管理相分离离。（正确答答案：√；考查知识识点：支付密密码）4．对使用支付付密码的客户户，可以不执执行客户大额额付款电话确确认制。（正正确答案：√√；考查知识识点：支付密密码、大额付付款确认）5．非我行原因因，单位客户户要求补制回回单的，应提提供书面说明明并加盖预留留印鉴/公章章。经办员必必须核对预留留印章无误后后，才可以办办理。（正确确答案：√；考查知识识点：业务单单据）7、交给客户的的非资金类业业务单据回执执应加盖业务务受理章。（正正确答案：√√；考查知识识点：业务单单据）8、会计档案保保管期限从会会计档案形成成的当年1月月1日算起。（正正确答案：××；考查知识识点：会计档档案）10、作废的印印鉴卡应在系系统中“作废不计入入库存”，放在当日日传票中。（正正确答案：√√；考查知识识点：账户）11、账户正式式开立后3个个工作日内，开开户行应对新新开账户的客客户进行上门门核实。（正正确答案：××；考查知识识点：账户）12、营业网点点可以以客户户属于高风险险等级而拒绝绝为客户办理理开户业务及及正常交易。（正确答案：×；考查知识点：反洗钱）13、诸如律师师事务所、评评估事务所、会会计师事务所所、典当行、拍拍卖行等处理理大量现金的的行业，是存存在较高洗钱钱风险的行业业，在开户时时即可将其列列为高风险客客户。（正确确答案：√；考查知识识点：反洗钱钱）14、自20009年2月11日起，我行行停止使用压压数机压印银银行汇票出票票小写金额。（正确答案：√；考查知识点：银行汇票）15、交易一方方为自然人、单单笔或者当日日累计等值55000美元元以上的跨境境交易，将其其划为大额交交易。（正确确答案：×；考查知识识点：反洗钱钱）16、除挂账单单外，对公信信贷系统还款款内部账户仅仅限制为2443科目账户户（正确答案案：√；考查知识识点：信贷业业务）17、“一次性性交易”是指未通过过客户账户进进行的、单笔笔金额在人民民币1万元以以上或者外币币等值10000美元以上上的现金汇款款、现钞兑换换票据兑付、无无卡/无折存存款、买方方贴现、现现金结售汇业业务等交易（正正确答案：√√；考查知识识点：反洗钱钱）18、对于多个个境外居民接接受一个离岸岸账户汇款，其其资金的划转转和结汇均由由一人或者少少数人操作，我我们应该把其其作为可疑交交易上报到反反洗钱系统中中。（正确答案案：√；考查知识识点：反洗钱钱）19、每日上午午、下午营业业结束，须将将印章入库（或或保险柜）保保管。（正确确答案：√；考查知识识点：印章）20、系统内客客户转账撤销销功能已停用用，如需冲销销，反方向划划账处理。（正正确答案：√√；考查知识识点：冲补账账）21、全国支票票影像业务金金额上限暂定定50万，超超过单笔金额额上限的支票票不予受理。（正正确答案：√√；考查知识识点：全国支支票影像）22、撤销款项项已入收款人人账户的业务务时（系统原原因造成的批批量差错除外外），应通知知收款人提交交书面同意冲冲账或扣款的的函件，或由由收款客户主主动办理付款款手续。（正正确答案：√√；考查知识识点：冲补账账）23.参加总行行的岗位资格格考试，取得得外汇岗位资资格的会计人人员可以办理理人民币业务务（正确答案案：√；考查知识识点：工作岗岗位）24.严禁无无故查询客户户资料信息；；严禁未经批批准复制客户户资料信息和和外借客户账账户资料。（正确答案案：√；考查知识识点：柜员行行为禁令）25.通用记记账时，如果果原始业务指指令上记载的的要素满足内内部凭证的基基本要素要求求，则可以不不手工填制传传票（正确答答案：√；考查知识识点：通用记记账）27.原业务务当天撤销的的，打印的替替代单据作为为业务后续处处理的依据。（正正确答案：××；考查知识识点：替代单单据）28.开户资资料应由会计计经办员和会会计主管审核核原件（正确确答案：√；考查知识识点：账户）29.参加全全国支票影像像的机构出售售给客户的转转账支票应在在右下角加盖盖付款银行机机构代码戳记记。受理客户户提交的他行行支票时，要要加强对支票票的审核，凡凡支票上无付付款银行机构构代码的，一一律不得通过过全国支票影影像交换系统统提出。（正正确答案：√√；考查知识识点：全国支支票影像）30.若质押押票据的到期期日早于所担担保债务的到到期日，质押押的票据款项项收妥后，会会计柜员应根根据业务部门门的指令（明明确质押票据据对应的信贷贷业务编号）将将款项转入客客户的保证金金账户，但不不必在信贷系系统中冻结。（正确答案：×；考查知识点：信贷业务、票据）31.发出委委托收款时,,第二联托收收凭证作单据据检查,不留存委托托收款底卡（正正确答案：√√；考查知识识点：委托收收款）32.系统外外他行到我行行柜台查询，申申请函件上应应注明业务办办理人身份证证件的名称、发发证机关、证证件号码和联联系方式等信信息，并核查查个人身份证证件真伪。（正正确答案：√√；考查知识识点：查询查查复）33.银行承承兑汇票保证证金，人民法法院在审理或或执行案件时时，可依法采采取查询、冻冻结、扣划措措施。（正确确答案：×；考查知识识点：查、冻冻、扣）34.协助扣扣划存款通知知书等资料原原件由营业网网点作扣划凭凭证附件随传传票装订。（正确答案案：×；考查知识识点：查、冻冻、扣）35.现金查查库完成后，查查库情况表一一份交核查人人员作为检查查资料，一份份由被查库网网点主管专夹夹保管。（正正确答案：√√；考查知识识点：现金核核查）36.因出口口退税账户质质押贷款而开开立的由我行行托管的“出口退税专专户”，应计入2201科目（正确确答案：×；考查知识识点：信贷业业务）37.不论贷贷款是否到期期，系统每日日执行对“出口退税专专户”的自动扣款款处理，只要要专户上有资资金，系统即即执行还本匹匹配还息的扣扣款处理（正正确答案：√√；考查知识识点：信贷业业务）38.委托贷贷款业务在系系统中必须使使用代缴税管管理功能，如如无代缴税信信息，应由企企业出具说明明，业务部门门审批后，方方不使用代缴缴税功能。（正正确答案：√√；考查知识识点：信贷业业务）39.客户支支取定期存款款时应原路返返回，即退回回原转存账户户，若原转存存账户已销户户，可转入其其基本账户。（正确答案：√；考查知识点：定期存款）40.定期存存款允许多次次提前支取（正正确答案：××；考查知识识点：定期存存款）41.贷款未未到期前的利利息扣收、提提前还款，系系统只扣收活活期存款账户户，不动用保保证金账户。如如要扣收保证证金，需先解解冻后转入活活期，才能扣扣收（正确答答案：√；考查知识识点：信贷业业务）42.对于人行行备付金账户户，必须定期期（每月至少少一次）与人人行进行备付付金账户核对对，对账员应应逐笔勾挑发发生额并核对对余额（正确确答案：√；考查知识识点：同业对对账）43.《招商商银行大额交交易和可疑交交易报告管理理办法》中的的“频繁”系指交易行行为营业日每每天发生5次以上，或或者营业日每每天发生持续续3天以上。（正正确答案：××；考查知识识点：反洗钱钱）44.系统内对对公客户转账账业务，日结结统计码是0015（正确确答案：×；考查知识识点：支付结结算）45.分行合合规部门反洗洗钱培训对象象为分行部（室室）和支行反反洗钱管理岗岗位人员、支支行反洗钱报报告人员、柜柜面人员，不不包括客户经经理（正确答答案：×；考查知识识点：反洗钱钱）46.网上企企业银行开立立的定期存款款，客户可以以提交申请转转换为柜面定定期，同样，柜柜台开立的定定期存款，也也能转到网上上“企业银行”由客户在网网上支取。（正正确答案：××；考查知识识点：企业银银行）47.现金银银行本票丧失失，可由失票票人通知出票票行和代理付付款行挂失止止付（正确答答案：×；考查知识识点：本票）48.如果公公司控股股东东为在上海证证券交易所上上市的公司，则则可以不再继继续查找最终终的自然人控控股股东。（正正确答案：√√；考查知识识点：反洗钱钱）49.原业务务隔日撤销的的，经办员需需抽出原业务务单据，作后后续处理的依依据。打印的的替代单据用用于替换原业业务单据，作作为日结业务务单据或附件件。（正确答答案：×；考查知识识点：替代单单据）50.持票人人因超过票据据权利时效或或者因票据记记载事项欠缺缺而丧失票据据权利的，仍仍可请求出票票人或者承兑兑人返还其与与未支付的票票据金额相当当的利益。（正正确答案：√√；考查知识识点：票据）二、单项选择题题（可供选项应为三或四四个）1、作为会计档档案，会计凭凭证及附件的的保管年限为为（）。（正确确答案：B；考查知识识点：会计档档案）A、永久BB、15年C、110年D、55年2、数字证书UUSBKeey可以代领领，代领人除除须出示《证证书申请表》第第三联及申请请人身份证，还还须出示本人人身份证及（）出具具的授权委托托书。（正确确答案：A；考查知识识点：企业银银行）A、单位BB、申请人C、单位位负责人D、以以上都不对3、营业机构应应当定期审核核本金融机构构保存的客户户基本信息，对对本金融机构构风险等级最最高的客户或或者账户，至至少每（）进行一一次审核。（正正确答案：CC；考查知识识点：反洗钱钱）A、季度B、年C、半半年D、月4、根据《招商商银行客户身身份识别和客客户身份资料料及交易记录录保存管理办办法》（试行行）的规定，客客户身份资料料，自业务关关系结束当年年或者一次性性交易记账当当年计起，至至少保存（）年。（正确答案：B；考查知识点：反洗钱）A、1年B、5年CC、10年D、115年5、营业机构为为自然人客户户办理人民币币单笔_______元以以上或者外币币等值_______美元元以上现金存存取的，应当当核对客户的的有效身份证证件或其他身身份证明文件件（）。（正确答案：C；考查知识点：反洗钱）A、5万5万B、1万万1万C、5万1万D、100万1万6、付款人对支支票拒绝付款款或者超过支支票付款提示示期限的，（）应向向持票人承担担付款责任。（正确答案：B；考查知识点：票据法）A、付款人B、出票人人C、持持票人D、背书人人7、商业承兑汇汇票丧失，由由失票人向（）申请请挂失。（正正确答案：BB；考查知识识点：票据法法）A、承兑人开户户行B、承兑兑人C、法院院DD、失票人开开户行8、票据权利是是指（）向票据债债务人请求支支付票据金额额的权利。（正正确答案：CC；考查知识识点：票据法法）A、债权人B、保证人CC、持票人D、收款人9、有权机关查查询、止付、冻冻结及扣划书书及相关资料料的保管年限限为（）。（正正确答案：AA；考查知识识点：查、冻冻、扣）A、永久BB、15年C、110年D、55年11、网上企业业银行开户后后（）个月，客客户服务中心心再次向客户户确认网上企企业银行的安安装情况。如如果仍未安装装，客户服务务中心应及时时向会计主管管汇报并通知知支行，对已已开户的客户户作“冻结”处理。（正确确答案：A；考查知识识点：企业银银行）A、1B、22C、3D、612、可以挂失失的银行本票票有（）（正正确答案：BB；考查知识识点：票据法法）A、转账本票BB、现金本票票C、A和B都可以DD、以上都不不对13、本票自出出票日起，付付款期限最长长不得超过（）。（正确答案：C；考查知识点：票据法）A、10天B、1个个月C、22个月D、6个月14、柜员离开开经管现金时时间达（）以上时时，现金、贵贵金属、重要要单证和印章章须装入尾箱箱加锁后，入入日间库或金金库保管。（正正确答案：BB；考查知识识点：现金）A、30分钟BB、1小时C、2小小时D、以以上都不对15、重要单证证丢失必须及及时在系统中中进行（），同同时上报上级级主管部门评评估风险程度度和涉及范围围，以便及时时布控。（正正确答案：DD；考查知识识点：凭证）A、作废B、销号C、签签发D、内部挂挂失16、柜员代理理日结需要经经（）审批同意意。（正确答答案：C；考查知识识点：日结）A、代理柜员B、会会计主管C、分分管行长D、分分行会计部负负责人17、对公账户户现金通兑限限额，当日累累计通兑取现现不超过（）元元。（正确答答案：C；考查知识识点：通存通兑）A、1万B、2万C、55万D、10万万18、办理委托托收款等业务务过程中，发发出会计物件件，如对方有有签收回执的的，应核对无无误后妥善保保管，保管期期限（）个月以以上。（正确确答案：C；考查知识识点：重要会计物件件）A、1B、22C、3D、619、银企对账账，重点账户户的对账单回回执的回收率率应达到（）。（正确答案：B；考查知识点：银企对账）A、90%B、995%C、988%D、1000%20、出票人签签发，承诺自自己在见票时时无条件支付付确定金额给给收款人或者者持票人的票票据是（）。（正正确答案：CC；考查知识识点：票据法法）A、支票BB、商业承兑兑汇票CC、本票D、银行行承兑汇票21．被监督机机构在接到事事后监督“更正差错通通知单”后，应于（）工工作日内完成成差错更正，并并将通知单返返还事后监督督部门。（正正确答案：AA；考查知识识点：事后监监督）A、次B、二二个C、三个个D、以上上都不对22．通用收费费退费业务，日日结统计码是是?（正确答案案：C；考查查知识点：单单据检查）A、015B、0020C、0110D、030023、对超过一一年未发生业业务且未欠开开户银行债务务的单位银行行结算账户，应应通知单位存存款人自发出出通知之日起起（）天天内办理销户户手续，逾期期视同自愿销销户，并可以以界定为睡眠眠户。（正确确答案：C；；考查知识点点：账户）A、10天B、115天C、30天天DD、60天24、客户大额额转账付款确确认，金额起起点为人民币（）万元（正确答案案：B；考查知识识点：大额付付款确认）A、10B、500C、1000D、1000025、客户大额额现金取款确认认，金额起点点为人民币（）万元（正确答案案：A；考查知识识点：大额付付款确认））A、10B、500C、1000D、1000026、贷款为按按月结息或按按季结息的，系系统每月或每每季最后一月月的（）日初后自自动计算业务务利息，并向向客户存款账账户扣收。（正正确答案：BB；考查知识识点：信贷业业务）A、20日B、21日日C、月月底最后一天天D、以以上都不对27、计提贷款款应计利息的的日期为（）。（正正确答案：CC；考查知识识点：信贷业业务）A、20日B、21日日C、月月底最后一天天D、以以上都不对28、从事会计计业务的会计计人员必须在在其从事会计计工作（）年内取取得会计从业业资格并参加加总行的岗位位资格考试，取取得会计上岗岗资格。（正确答案案：C；考查查知识点：会会计岗位）A、半B、1C、2D、以上都都不对29、会计人员员在审核原始始凭证过程中中，对于手续续不完备的原原始凭证，应应（）（正正确答案：DD；考查知识识点：会计凭证）A、待主管审批批后使用B、待待主管行长审审批后使用C、向上级机关关反映D、退退回出具单位位要求补办手手续30、作为会计计档案，已销销户的账户资资料的保管年年限为（）。（正确确答案：D；考查知识识点：会计档档案）A、永久B、5年C、110年D、155年31、客户领走走的空白印鉴鉴卡（）未办理开开户手续的，经经办员应检查查确认进行相相关处理。（正正确答案：CC；考查知识识点：账户）A、10日B、15日日C、11个月D、22个月32、以下说法法错误的是：：（）（正正确答案：AA；考查知识识点：综合）A、支行保管的的空白重要凭凭证因改版等等原因需作废废、销毁时，销销毁工作可由由所在支行的的会计部门单单独执行B、银行本票的的密押不得修修改C、银行汇票压压数机压印金金额不清的，代代理付款行应应及时向出票票行发出查询询，根据查复复结果处理D、在汇兑业务务中，汇款人人对汇出银行行尚未汇出的的款项，可以以凭正式函件件及原电汇回回单申请撤销销33、网点业务务主管对专管管员和柜员经经管的假币实实物每年至少少核查（）次次。（正确答答案：B；考查知识识点：现金）A、1B、22C、4D、以上都不不对34、金库和托托管部门对代代保管物品的的核对不得少少于每年（）次次。（正确答案案：A；考查知识识点：代保管管物品）A、1B、22C、4D、以上都不不对35、客户按规规定提供开户户所需证件和和资料的原件件和复印件，复复印件上应加加盖（）。（正正确答案：AA；考查知识识点：账户）A、单位公章B、财务专用章章C、法人代表章章D、财务专用章章加法人代表表章36、贴现资产产在止息日之之后（）天没有有归还的信贷贷系统即转逾逾期。（正确确答案：D；考查知识识点：信贷业业务）A、1B、33C、77D、11037、对高风险险客户或者账账户，各营业业机构至少每每（）进进行一次审核核。（正确答答案：B；考查知识识点：反洗钱钱）A、年B、半年C、季季度D、月月38、下列说法法不正确的是是（）（正确答答案：B；考查知识识点：询证函函）A、验资资金的的汇缴人应与与出资人的名名称一致B、验资账户在在验资期间只只能办理往来来结算业务C、银行出具询询证函时，应应调阅账务原原件或信息，对对询证的资金金进行核实D、在询证函上上加盖银行签签章时应盖在在有字的地方方，防止被套套取印模39、因系统问问题或人为差差错等原因需需使用“139其他他应收款”科目处理业业务或纠错，且且总分行制度度未进行相关关规定的，单单笔金额超过过（）万元人民民币的需报总总行会计部审审批。（正确确答案：D；考查知识识点：过渡科科目）A、10BB、20C、50D、10040、人民银行行对下列哪些些类型的银行行结算账户不不实行核准制制度（）（正确答案：B；考查知识点：账户）A、基本存款账账户B、企企业单位专用用存款账户C、临时存款账账户（因验资资开立的除外外）D、QQFII专用用存款账户41、跨年度错错账的冲正，用用填制兰字基基本凭证反方方向冲正，冲冲正前必须经经以下人员批批准（）。（正确确答案：A；考查知识识点：冲补账账）A、会计主管B、网网点分管行长长C、分行会计部部总经理D、分分行计财部总总经理42、以下关于于资信证明和和询证业务说说法错误的是是（）（正正确答案：BB；考查知识识点：询证函函）A、对账户已冻冻结、保证金金、质押的资资金出具存款款证明，必须须在证明上注注明账户的状状态及资金用用于银行资产产业务保障的的明确说明B、经办行收到到询证函后，经经办柜员必须须通过电话与与函征单位就就询证函的出出处和真实性性进行核实C、回复的询证证函应复印后后由专人专夹夹保管，按年年装订，保管管期三年D、询证函、出出具的证明空空白项必须划划销，防止变变造；如询证证函为多页，应应在每页上加加盖骑缝业务务章43、汇款人向向银行提交的的汇兑凭证上上填写的委托托日期必须（）。（正确答案：B；考查知识点：汇兑）A、在提交日前前10日内B、与提交交日同一日C、与提交日期期同一日或前前一日D、与与提交日期同同月份44、汇入款超超过（）个月尚尚未解付的，应应原路退回原原汇款人。（正正确答案：BB；考查知识识点：汇兑）A、1B、22C、33D、6645、见票即付付的汇票，持持票人应自出出票日起的（）内向付付款人提示付付款。（正确确答案：C；考查知识识点：票据法法）A、10天B、115天C、1个月月D、33个月46、支票的提提示付款期限限自出票日起起（），到到期日遇节假假日顺延。（正正确答案：AA；考查知识识点：票据法法）A、10日B、33日C、1个月月D、33个月47、临时存款款帐户的有效效期最长不得得超过（）年。（正正确答案：BB；考查知识识点：账户）A、1BB、2C、33D、0.548、在下列情情况下中，汇汇票持票人可可以行使追索索权的是（）。（正正确答案：AA；考查知识识点：票据法法）A、承兑人破产产BB、前手破产产C、前手以外的的背书人破产产DD、保证人破破产49、银行汇票票的实际结算算金额（）。（正确确答案：C；考查知识识点：票据法法）A、可以更改，但但持票人应在在更改处加盖盖预留银行印印鉴并出具体体证明B、可以更改，但但持票人应在在更改处加盖盖预留银行印印鉴章C、不得更改，更更改实际结算算金额的银行行汇票无效D、不得更改，更更改实际结算算金额的银行行汇票以出票票金额结算50、持票人对对票据的出票票人和承兑人人权利，自票票据到期日起起（）年。（正确答案：B；考查知识点：票据法）A、1年B、22年C、3年DD、4年三、多项选择题题（可供选项项最多不超过过六个）1、出现下列情情形之一的会会计人员，应应立即岗位轮轮换：（）。（正确答案：ABCDE；考查知识点：会计岗位）A、客户投诉较较多，查证确确实的B、出现重重大差错、事事故险情的C、屡次违章，屡屡教不改的D、有违违法迹象的E、连续两年年年终考评等级级为C（含）以以下或不合格格的柜员2、银行会计档档案的保管期期分为（）。（正确答案：ABDE；考查知识点：会计档案）A、永久B、115年C、110年D、5年E、33年F、11年3、总行规定的的会计重要物物品包括（）（正确确答案：ABC；考查知识识点：会计重重要物品）A、压数机B、钞币币票样C、密押器DD、单人管理理的保险柜密密钥4、银企对账时时，符合下列列条件之一的的账户为重点点账户（）（正确答案：ABCD；考查知识点：银企对账）A、对账日时点点余额50万万元以上（含含50万元）的的存款账户B、对账周期内内贷方发生1100万元以以上的交易（含含100万元元）的存款账账户C、提供上门收收款服务或上上门结算服务务的账户D、使用企业网网上银行等自自助服务系统统办理资金业业务的的账户户5、下列哪些业业务需要进行行公民身份联联网核查（）。（正确答案：ABD；考查知识点：联网核查）A、单位办理开开户B、现现金本票解付付C、申领“空白白印鉴卡”D、第第一次办理支支票取现6、以下关于查查询、冻结和和扣划业务说说法正确的是是（）（正确答案：ACD；考查知识点：查冻扣）A、执法人员应应出具本人工工作证和执行行公务证，或或根据有关规规定出示其中中的一项证明明。B、受理人民法法院以外的执执法机构查询询被执行人的的存款时，应应当立即协助助办理查询事事宜，不需办办理内部审批批手续C、协助查询时时，应告知执执行机关，我我行有对公通通存通兑、网网上企业银行行支付、代理理行清算扣款款等业务，有有可能发生查查询时的余额额与冻结时的的余额不一致致的情况。如如执行机关同同时出具协助助冻结存款通通知书，应在在办完冻结手手续后，再在在查询回执上上填写余额。D、对已被人民民法院冻结的的资金，其他他人民法院可可以进行轮候候冻结7、以下关于凭凭证业务说法法正确的是（）（正确确答案：BCC；考查知识识点：凭证）A、机构凭证箱箱应每日进行账实核对对B、柜员凭证箱箱应每日进行账实核对对C、业务主管组组织并参与对对本行（部）凭凭证的核查不不得少于每月月一次D、机构凭证库库应采用双人人管库方式8、以下关于信信贷系统报表表管理要求说说法正确的是是（）（正正确答案：AABCD；考考查知识点：：信贷业务）A、会计人员每每日必须打印印当日业务报报告及特殊功功能报告，连连同信贷业务务传票及业务务凭证、审批批表等，随当当日传票装订订B、按月打印余余额表，暂挂挂利息情况表表与系统核对对一致并确认认后，随月初初第一个工作作日传票保管管C、应指定专人人每日生成《信信贷交易账实实核对表》，并并根据报表逐逐一核对信贷贷余额与会计计账户是否一一致D、会计主管应应每月生成《信信贷交易账实实核对表》进进行逐一核对对9、未在我行开开户单位办定定期存款，以以下说法正确确的是（）（正确确答案：ABBCD；考查查知识点：定定期存款）A、客户未在存存款行开立活活期结算账户户的，存款时时客户须提交交开户申请书书、基本存款款账户开户许许可证和营业业执照正本等等证明文件（同同开立一般存存款账户所需需证明文件），并并预留印鉴B、开户行应由由公司银行部部客户经理根根据我行反洗洗钱有关要求求对客户进行行尽职调查，并并在开户申请请书上签署意意见C、客户未在存存款行开立活活期结算账户户的，账户资资料和印鉴卡卡应专夹保管管，定期清理理（每年至少少一次）D、对定期存款款结清后一年年内未发生存存款业务的客客户的账户资资料和印鉴卡卡应装订保管管（可装订在在销户资料后后）10、以下关于于支票业务说说法正确的是是：（）（正正确答案：AABCD；考考查知识点：：支票业务）A、单位提交他他行支票办理理代发，我行行内部需通过过挂账单进行行资金过渡的的，挂账单上上应注明代发发单位和用途途B、各网点应尽尽力避免通过过现金单跨柜柜台支付现金金。如确需生生成现金单跨跨柜台支付时时，柜员应核核实现金单持持有人身份证证明及两次签签名一致后，才才能办理现金金支取手续C、支票绝对记记载事项记载载不齐全的，银银行不予受理理挂失止付，但但客户到法院院申请挂失止止付的，银行行根据止付通通知办理相关关手续D、凡填写支付付密码的支票票应同时加盖盖图章印鉴，支支付密码错误误的，经办行行应视同签章章与预留印鉴鉴不符退给客客户或退票11、以下关于于银行汇票业业务说法正确确的是（）（正正确答案：AACD；考查查知识点：银银行汇票）A、签发现金汇汇票，申请人人和收款人必必须均为个人人B、兑付银行汇汇票前应审核核银行汇票的的真伪，对有有疑点的汇票票，应拒绝受受理，退给持持票人C、对于已经背背书转让或者者已在“持票人向银银行提示付款款签章”处签章的银银行汇票，申申请人请求退退汇的，应向向银行出具银银行汇票、说说明函件、持持票人（收款款人）放弃票票据权利的证证明，银行据据此办理退汇汇D、未填明“现现金”字样和代理理付款人的银银行汇票丧失失，不得挂失失止付，但可可公示催告，对对于法院依法法送达的此类类止付通知，各各行无正当理理由不得拒绝绝签收，也不不得擅自解付付，以防止引引发相应的法法律纠纷和法法律责任12、以下关于于银行承兑汇汇票业务说法法正确的是（）（正确答答案：ABCCD；考查知知识点：银行行承兑汇票）A、经办行承兑兑银行承兑汇汇票后，须将将第一联汇票票底卡扫描入入系统B、信贷系统余余额表应按月月与综合业务务系统1855、285余余额核对C、收到的待兑兑付银行承兑兑汇票，应双双人入保险柜柜保管D、质押的银行行承兑汇票由由放款中心负负责保管。对对使用频繁、传传递风险较大大的，可以由由放款中心授授权经办行专专人负责保管管13、以下关于于国内信用证证业务说法正正确的是（）（正确答案：BDE；考查知识点：国内信用证）A、对全额议付付的信用证，应应将信用证正正本退受益人人B、如受益人未未议付而直接接委托开户行行向开证行提提交单证的，信信用证正本应应随托收凭证证一并寄给对对方C、开证行在信信用证有效期期内未收到任任何单据，在在信用证有效效期满两个月月后，经办员员应注销信用用证D、信贷系统国国内信用证业业务信息与开开出信用证科科目余额按月月核对一致E、通知行收到到开证行发来来的电开信用证，应应在打印信用用证正本上加加盖信用证专专用章14、以下关于于资信证明和和询证业务说说法正确的是是（）（正正确答案：AABD；考查查知识点：资资信证明和询询证业务）A、对账户已冻冻结、保证金金、质押的资资金出具存款款证明，必须须在证明上注注明账户的状状态及资金用用于银行资产产业务保障的的明确说明B、回复的询证证函应复印后后由专人专夹夹保管，按年年装订，保管管期三年C、经办行收到到询证函后，经经办柜员必须须通过电话与与函证单位就询证证函的出处和和真实性进行行核实D、询证函、出出具的证明空空白项必须划划销，防止变变造；如询证证函为多页，应应在每页上加加盖骑缝业务务章15、以下关于于查询查复业业务说法正确确的是（）（正正确答案：BBCD；考查查知识点：查查询查复）A、“手工”查查询查复必须须登记查询查查复登记簿B、未作业务凭凭证附件的查查询查复书须须专夹保管，定定期装订，保保管期为三年年C、收到银行承承兑汇票查询询业务时，须须与系统中的的票据业务勾勾链，实时查查看银行承兑兑汇票底卡信信息D、通过系统发发起查询/通通知的，经会会计主管在系系统中进行复复核操作后方方可发送。16、以下关于于保证金业务务说法正确的的是（）（正正确答案：AACD；考查查知识点：保保证金业务）A、活期保证金金已全部被支支取的，可不不关户，若需需关户的应依依据相关业务务部门出具的的保证金解除除通知以及必必要的业务资资料审核办理理。B、定期保证金金的到期日不不得早于相关关业务的到期期日C、保证事项未未完结前，受受理有权机关关的查、冻、扣扣业务时，保保证金只能冻冻结，不能扣扣划D、受理保证金金存款询证函函，要明确标标注该存款为为银行资产业业务的保证金金17、下列哪几几个科目不归归属到资产负负债表中（）。（正确确答案：BCC；考查知识识点：资产负负债表）A、议付信用证证B、应收承兑汇汇票C、开出信用证证D、短期贷款18、经办员受受理未背书转转让的银行承承兑汇票注销销申请时，应应审核（）（正确确答案：ABBCD；考查查知识点：银银行承兑汇票票）A、贷部门书面面审批意见B、客户提交未未用退回正式式函件C、二、三联银银行承兑汇票票D、保证金处理通知19、我行会计计综合业务制制度中规定，建建立会计内部部控制管理体体系应遵循的的基本原则是是（）。（正确答案：ABCDE；考查知识点：内部控制）A、全面性原则则B、有效性原则则C、规范性原则则D、监督制约原原则E、授权分责原原则20、下列哪些些执法机关有有权冻、扣划划单位存款（）。（正确确答案：ACCD；考查知知识点：查冻扣）A、人民法院B、人民检察院院C、税务机关D、海关21、会计核算算必须坚持（）。（正确确答案：CDD；考查知识识点：会计核核算）A、现金收入，先先记账，后收收款B、现金付出，先先付款，后记记账C、转账业务，先先记借，后记记贷D、代收他行票票据，收妥进进账22、重要空白白凭证保管人人员不得兼管管的印章是（）。（正正确答案：AABD；考查查知识点：凭凭证）A、汇票专用章章B、本票专用章章C、现金清讫章章DD、结算专用章章23、验资不成成功撤资时，下下列说法正确确的是（）。（正确确答案：ABBCD；考查查知识点：账账户）A、提交工商部部门不予核准准证明或退资资证明B、提供“撤销销银行结算账账户申请书”C、原出资人持持有效身份证证明或原被委委托人持身份份证件及出资资人签章的委委托书D、验资款原路路划回或提取取现金24、下列哪些些属于柜面人人员行为禁令令（）。（正正确答案：AABCD；考考查知识点：：柜面人员行行为禁令）A、严禁滥用过过渡性科目B、严禁随意调调整、冲正、撤撤销账务C、严禁离开工工位时不签退退操作系统D、严禁预先在在重要空白凭凭证上加盖业业务印章25、保管155年的会计档档案包括（）。（正确答案：ABCE；考查知识点：会计档案）A、会计凭证及及附件B、重要要印章登记簿簿C、已销户的账账户资料D、对账单单回执E、工作交接登登记簿F、有权权机关查、冻冻、扣资料26、对于下列列存在较高洗洗钱风险的行行业，应列为为高风险客户户（）（正确答答案：ABCCDEF；考考查知识点：：反洗钱）A、珠宝行BB、赌场C、货货币兑换店D、会计师事务务所E、古董董行F、夜夜总会27、以下关于于查询、冻结结、扣划的说说法错误的是是（）。（正确确答案：ACCD；考查知知识点：查冻冻扣）A、冻结单位存存款期限不能能超过1年B、扣划的存款款应直接划入入执法机关的的账户，如要要求扣划至指指定债权人账账户，应征求求分行法律与与合规部意见见C、信用证开证证的保证金不不得冻结和扣扣划D、公安机关有有权扣划单位位存款28、以下关于于对公信贷系系统挂账单处处理功能说法法正确的是（）（正正确答案：AAD；考查知知识点：信贷贷业务）A、支持2622、243和和244科目目挂账单用于于贷款的归还还B、除委托贷款款外，只能使使用本机构的的挂账单C、进行账户维维护时，可输输入挂账单号号码，也可输输入挂账单对对应的内部资资金账户D、挂账单支持持日终批量扣扣收29、以下关于于定期存款撤撤销业务说法法正确的是（）（正确确答案：ABBCD；考查查知识点：定定期存款）A、定期存款开开户撤销或补补入时必须填填写特殊业务务申请书,注明撤销或或是补入的原原因，并做日日结单据的附附件B、定期存款开开户撤销时应应收回原定期期存款证实书书，并做未计计入库存的作作废凭证清单单的附件C、因客户原因因需要撤销定定期存款开户户业务，客户户必须提交签签章确认的申申请，会计人人员应支取原原错误的定期期存款，再办办理一笔新定定期，不能使使用撤销和补补入功能D、必须将资金金冲回存款单单位的原存入入户，存款单单位未在我行行开户的才可可以生成挂账账单30、以下关于于单位结算户户口冻结功能能说法正确的的是（）（正确答答案：ABCCD；考查知知识点：冻结结）A、有权机关冻冻结客户资金金额度时可以以超出账户可可用余额，在在新系统冻结结时“冻结类型”选择“401：有有权机关超额额冻结”B、支持有权机机关的对同一一账户的轮候候冻结C、冻结交易到到期后系统将将自动解冻，即即冻结控制在在“冻结有效期期至”次日零点失失效D、对于程序上上线日（20008年111月11日）之之前办理的冻冻结业务，系系统仍维持原原有的手工解解冻方式32、下列哪种种交易发生时时，营业网点点应当作为大大额交易上报报（）。（正正确答案：BBD；考查知知识点：反洗洗钱）A、个人向境外外汇款5千美美元B、现钞钞结售汇255万人民币C、单笔转账汇汇款30万人人民币D、以现现金方式解付付汇款20万万人民币33、营业机构构发现或者有有合理理由怀怀疑客户或者者其交易对手手与下列名单单相关的,应应立即报告分分行合规部门门，分行合规规部门在分析析认定后应立立即报告总行行，并应当同同时以书面形形式报告中国国人民银行当当地分支机构构。（）（正确答案：ABCD；考查知识点：反洗钱）A、国务院有关关部门、机构构发布的恐怖怖组织、恐怖怖分子名单；；B、司法机关发发布的恐怖组组织、恐怖分分子名单；C、联合国安理理会决议中所所列的恐怖组组织、恐怖分分子名单；D、中国人民银银行要求关注注的其他恐怖怖组织、恐怖怖分子嫌疑人人名单。34、各营业机机构在履行客客户身份识别别义务时，应应当向总行和和中国人民银银行当地分支支机构报告以以下可疑行为为（）。（正确答案：ABCD；考查知识点：反洗钱）A、客户拒绝提提供有效身份份证件或者其其他身份证明明文件B、对向境内汇汇入资金的境境外机构提出出要求后，仍仍无法完整获获得汇款人姓姓名或者名称称、汇款人账账号和汇款人人住所及其他他相关替代性性信息C、客户无正当当理由拒绝更更新客户基本本信息D、采取必要措措施后，仍怀怀疑先前获得得客户身份资资料的真实性性、有效性、完完整性35、按照《票票据法》的规规定，票据内内容不得更改改的有（）。（正正确答案：AACE；考查查知识点：票票据法）A、票据金额B、收款款人账号C、出出票日期D、出票人账号号E、收款人人名称F、付款款人名称36、对下列资资金的管理与与使用，单位位可以申请开开立专用存款款账户（）（正正确答案：AABCDE；；考查知识点点：账户）A、财政预算外外资金B、证券券交易结算资资金C、金融机构存存放同业资金金D、收入汇缴资金E、工会经费37、单位和个个人使用委托托收款，可以以凭下列证明明办理（）（正正确答案：AABDE；考考查知识点：：票据法）A、已承兑商业业承兑汇票B、债券券CC、借条D、已承兑银行行承兑汇票E、存单单FF、代销合同同38、《票据法法》规定，持持票人丧失票票据的，可以以采用下列方方式予以补救救（）（正正确答案：AABC；考查查知识点：票票据法）A、公示催告B、挂挂失止付C、提提起诉讼D、登报作废E、请请求强制执行行39、营业机构构接收境外汇汇款时，发现现（）三三项信息中任任何一项缺失失的，可先将将汇款入账，再再向境外机构构要求逐笔补补充信息。（正正确答案：AABC；考查查知识点：汇汇入汇款）A、汇款人姓名名或者名称B、汇汇款人账号C、汇款人住所所