信托业务各渠道政策说明20110525(下发版)

信托业务各渠道政策说明2011年5月信托综合开拓部是依托平安集团资源优势，通过与集团内部各渠道合作，开展信托产品销售的业务部门，同时也负责与外部第三方的代销/居间业务合作，如银行、证券、代理机构等平安财产险平安养老险平安证券平安银行新渠道/网销平安人寿信托综拓信托综拓目前合作渠道信托综拓目前的销售费用分配方式＝＋信托产品销售费用信托营销中心组织利益渠道方销售费用信托产品销售费用是在信托营销中心和渠道方进行分配的:1)对于个/产/养/证四个渠道的渠道方销售费用为信托产品销售费用的80%.2)平安银行及外部代销渠道销售费用根据合作产品逐一确定（本材料不作详述）20%100%80%渠道政策目录寿险渠道政策财产险渠道政策养老险渠道政策证券渠道政策寿险渠道销售费用政策个推信的服务费用是信托产品销售费用的80%，它由四部份组成：1、业务员推介奖金；2、部经理（展业课长）津贴；3、机构委托管理费用；4、寿险总部委托管理费用，分配比例如下：=+75%16.5%100%2.5%+个销信服务费用业务员推介奖金营业部经理/展业课长津贴机构委托管理费

+总部委托管理费6%二级机构三级机构

+3.3%13.2%说明:本文所有销售费用政策均参照公司多年期产品分年发放政策执行，具体请参考公司相关文件（后面产/养/证渠道费用政策相同）信托产品销售费用的80%6举例：阳光私募类产品销售费用率为1%，其中寿险渠道费用率0.8%假设：业务员推介客户购买100万的阳光私募产品，则业务员推介奖金=100万*0.8%*75%=6000元部经理津贴=100万*0.8%*6%=480元寿险机构组织费用=100万*0.8%*16.5%=1320元寿险总部组织费用=100万*0.8%*2.5%=200元说明：部份产品服务费用需分年发放

寿险渠道的考核政策（业绩）（一）晋升考核的规定营销和区拓系列综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销养短期险佣金、个销养长期险初年度佣金、个销健康险佣金、银行零售、信托、证券综合金融服务业务的服务奖金计入相应《基本法》参与正式业务员晋升业务主任考核中个人月均FYC的考核，但累计金额不超过考核条件中个人月均FYC考核标准的10%；（二）维持考核的规定营销和区拓系列综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销养短期险佣金、个销养长期险初年度佣金、个销健康险佣金、银行零售、信托、证券综合金融服务业务的服务奖金计入相应《基本法》参与个人（团队）维持考核，但累计金额不超过考核条件中个人（团队）月均FYC考核标准的30%，其中转正后第一次、第二次参加考核的正式业务员，累计金额不超过其考核条件中个人月均FYC考核标准的50%；8寿险渠道考核政策（件数）（一）晋升考核的规定营销系列综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销养短期险佣金、个销养长期险初年度佣金、个销健康险佣金、银行零售、信托、证券综合金融服务业务的服务奖金累计达到300元为一件（区拓系列800元为一件），计入相应《基本法》参与正式业务员晋升业务主任考核，但同一考核期内最多计入一件；（二）维持考核的规定营销系列综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销养短期险佣金、个销养长期险初年度佣金、个销健康险佣金、银行零售、信托、证券综合金融服务业务的服务奖金累计达到300元为一件（区拓系列800元为一件），计入相应《基本法》参与维持考核，但同一考核期内最多计入一件；渠道政策目录寿险渠道政策财产险渠道政策养老险渠道政策证券渠道政策=+75%100%产销信销售费用业务员推介奖金产险组织利益25%每月公司根据产品销售费用管理暂行办法核算以个人居间方式结算按月结算，根据深圳地区标准代缴个人所得税信托以支付产险每年的明星会费用方式对冲，产险总部追加可用预算至产险机构总部留存25%*20%进利润25%*20%机构可用费用25%*60%产销信销售费用政策信托产品销售费用的80%产品类别折标系数举例：以销售1000万产品方业务，折为主业保费证券/基金类0.30300.00股权投/融资类0.60600.00房地产类0.18180.00现金类0.12120.00年金类0.18180.00结构性融资类0.15150.00考核政策说明:1、业务员考核：综合金融业绩考核占比不能超30%（含）2、业务员晋升：在符合保级条件下，综合金融业绩全额计入晋升评定，不设上限；产销信的考核政策（折标）渠道政策目录寿险渠道政策财产险渠道政策养老险渠道政策证券渠道政策平安银行渠道政策养销信销售费用政策=+75%100%养销信销售费用业务员业务津贴每月公司根据产品销售费用管理暂行办法核算养销信的销售费用信托与养老险总对总结算，养老险总部再按以上比例进行分配机构组织利益11.3%+养老险总部预留13.7%信托产品销售费用的80%养销信考核政策（折标）折标比例=N*25%/2.9%*3(N为总结算费用率)

1、所有综合金融产品均计入养老险直销渠道业务员、中介渠道中介专员和渠道经理、个销综拓渠道专员考核。其中个销渠道专员自身综合金融业务标准保费的80％可计入考核；各渠道业务员、渠道经理、专员计入考核的综合金融标保上限为各渠道业务员、渠道经理或专员各职级相应考核标准的40%。2、综合金融客户纳入养老险直销渠道业务员客户数考核，纳入考核的综合金融客户数上限为2个。客户标保标准与直销渠道基本法一致。说明：N为上页中的养销信的销售费用/信托规模，如费用分年发放，则对应的折标也是分年计入折标的。渠道政策目录寿险渠道政策财产险渠道政策养老险渠道政策证券渠道政策=+75%100%