某某银行理财方案设计20140828

2014年8月**银行定向理财合作方案国泰君安证券资产管理公司目录**银行定向管理计划1资产管理人介绍2选择国君资管的理由3名称国君资管**银行定向资产管理计划账户类型主动管理定向资产管理计划委托人**银行管理人上海国泰君安资产管理有限公司托管人**银行定向资产管理计划期限不设存续期；经双方协商一致后可提前终止预计成立日2014年*月*日托管费0.05%管理费0.2%业绩报酬基准之上按一定比例提取产品要素方案构架**银行定向资产管理计划国君资管托管行委托资金本金和收益清算监督投资管理投资范围投资品种现券利率债信用债国债、地方政府债券、政策性金融债、央行票据商业银行债、其他金融债、PPN短期融资券、中期票据、企业债、公司债、可分离交易债、可转债、资产支持证券等票据、信贷资产投资限制估值方法可选方案方案一：滚动发行，规模波动方案二：定期开放，规模稳定方案一：特点方案一：理财收益率测算理财产品期限理财净收益率区间（%）1个月5.1-5.43个月5.3-5.66个月5.5-5.89个月5.8-6.11年期6.0-6.3投资理念：1、以负债定投资；2、以成本倒逼组合收益；3、资产配置为主，交易为辅；4、规模的主动管理更甚于久期；短久期高票息低信用风险高流动性在投资策略上，选择具备以下四类特点的投资品种进行配置：11方案一：投资理念方案一：投资理念（续）逆周期策略：调控久期与调控规模同等重要方案一：投资理念（续）逆周期策略：调控久期与调控规模同等重要方案一：过往业绩回顾国有大行理财账户情况方案一：过往业绩回顾城商行理财账户情况方案二：特点17方案二：理财收益率测算不同组合久期理财产品净收益率（%）1年5.5-6.02年5.7-6.23年6.0-6.518两个方案的相同点19两个方案的差异可按约定日期随时提取滚动发行、规模视行情主动调整流动性冲击分散、收益稳健理财产品多样、灵活只可季末开放赎回规模固定流动性冲击集中、损耗一定收益理财产品较单一流动性规模收益灵活性方案一方案二方案二：过往业绩回顾目录浦发银行理财方案1委托资产管理人介绍2选择国君资管的理由320多年的资产管理经验国内最早开展资产管理业务的券商120位投资专家，平均从业时间10年以上资产管理规模5000亿元左右力争为投资者实现资产“绝对收益，复利增长”22国泰君安证券股份有限公司——证券业的”航空母舰”国泰君安证券股份有限公司（以下简称国泰君安证券）是由原国泰证券有限公司和原君安证券有限责任公司通过新设合并、增资扩股，于1999年8月组建成立的，注册资本61亿元人民币。国泰君安证券所属的5家子公司、30家分公司及所辖的193家营业部分布于全国各地。业务范围横跨资本市场多个领域。目前拥有国泰君安金融控股公司（香港）、资产管理公司、基金管理公司、期货公司和创新投资公司五家子公司，是目前国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广的的证券公司之一。股东简介股东简介23公司成立三年行业排名大幅提升公司成立以来各年经营指标的行业排名情况

第六名第三名第三名第二名第一名第一名第二名第一名第一名24跨越式发展：2010-2014年资管公司成立以来来资产规模变化情况

单位：亿元资管公司成立以来产品数量变化情况

单位：亿元25打造业内最齐全产品线

自2010年10月公司成立以来至今，集合资产管理产品数量由7只增加至100只以上，形成一条包括股票、基金、债券、货币、量化、市值管理、海外投资等多个系列组成的全行业最齐全产品线。

产品功能从投资理财型革命性地扩展到投资和融资两大功能，产品类型从7大类到14大类的扩展，是对客户多样化投资需求的满足。26资产证券化股权质押类业务公募基金类业务超级理财业务海外投资业务银证合作类业务结构融资平台第三方研究机构合作业务传统与创新业务齐头并进类信托业务运行管理平台财富管理平台……27五大军团共创财富20多年来经历了中国证券市场多次牛熊考验，国泰君安证券资产管理拥有一支具有丰富的金融投资和管理经验的投研团队。2010年公司成立之初，国泰君安证券资产管理在业内率先探索投研体系的分组，设立量化、固收、权益三大投研团队，2012年设立金融市场部，2013年设立结构融资部，公司成立三年来，“五大军团”在不同市场环境下各显其能。28天道酬勤锐意图新固定收益投资团队是国内券商最早成立的固定收益团队之一。团队成员超过10人，全部毕业于国内外知名高校，在固定收益投资领域拥有丰富的战斗经验。他们的一贯追求的理念“在安全性和流动性的基础上，获取超额收益。”截至2013年底，固定收益投资团队的主动产品规模从3年前的100亿增长至超过2000亿水平，位居所有券商前列。君得利货币型产品、君得惠债券型产品，规模与业绩一直是同类产品中的翘楚。除了业绩优秀外，固定收益团队的特点还体现在：收益稳定可观并能够持续。29固定收益投资团队固定收益投资团队的投资理念在首重安全性和流动性的基础上，追求资产长期稳定的绝对收益；以宏观经济研究主导债券投资，通过严格的信用评估、信用利差分析等技术手段，在可控风险下提高资产总收益水平。30集合理财计划定向资管计划固定收益类产品线齐全31专项资管计划货币型债券型创新型分级型主动类通道类货币型集合计划业绩出众货币型集合计划——成立于2005年的君得利一号是第一批券商集合理财产品，历经9年磨砺，塑造了国泰君安客户心目中最璀璨的钻石品牌。成立以来，历年业绩排名始终名列前茅，收益水平更是超过同类产品50~80BP不等。

32债券型集合计划获取丰厚、稳定回报债券型集合计划——君享稳健成立以来经历债市牛熊，但稳健管理仍为投资者获取丰厚回报，截止2013年底实现净值增长19%，平均年化收益率6.3%；尤其2014年以前，君享稳健尚无法进行正回购放大交易，收益水平可谓“成色十足”，未来正回购交易放开，业绩表现更加值得期待。33运行账户的根本和目标——“追求稳定的超额收益”银行理财资金账户投资业绩优异34国有大行理财账户情况城商行理财账户情况目录浦发银行理财方案1委托资产管理人介绍2选择国君资管的理由3选择国君资管的理由我们的优势规模庞大客户广泛后台高效业务规范优势1：规模效应，业绩优异丰富的管理经验固定收益投资团队的主动产品规模从2011年的100亿增长到2014年超过2000亿，位居所有券商前列；优势1：规模效应，业绩优异

国有大行理财账户情况城商行理财账户情况优势1：规模效应的溢出效应

规模效应提升议价能力规模效应提升流动性管理能力优势2：客户广泛，类型多样

国有银行农商行政策性银行其他固收主动管理股份制银行城商行优势2：客户广泛的溢出效应

了解不同客户的需求，洞察市场走势分享不同客户的优势，实现优势互补优势3：后台高效，监管达标

8号文单独管理单独建账单独核算35号文开展理财业务事业部制改革优势3