风险控制管理办法

风险掌握制度第一章总则**掌握体系，指导、标准风险掌握活动，确保各项业务稳健进展、持续经营，实现公司的经营目标和经营战略，制定本制度。**投资治理公司章程**投资治理直接投理念，以及公司实际业务需要制定。制度、措施和执行流程，建立健全风险掌握体系，培育良好的风险治理文化，从而实现公司风险掌握总体目标的一系列行为。第四条：公司风险掌握的总体目标：(一)有效防范、掌握、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失降低到公司可以承受的范围之内，为公司持续经营供给安全保障；流程，实现对风险的科学治理；(三)提高公司经营效率和效果，维护公司声誉和品牌。第五条：公司风险掌握应遵循以下原则：(一)全面性原则：风险掌握应做到事前、事中、事后掌握相统一，掩盖公司的全部业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监视、反响等依据部门、岗位职责的要求担当相应的风险掌握责任与义务；(二)持续性原则：风险掌握不是静态的制度，而是一个由目标设定、程。对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险掌握工作；(四)有效性原则：公司风险掌握应与公司经营规模、业务范围、风的本钱实现公司风险掌握总体目标；互牵制。其次章主要风险类别及定义市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险。第七条：投资风险，是指公司实施股权投资的过程中，可能导致投资职调查、投资决策、组织实施、后续治理和退出安排等各个投资流程与环节中，具体包括目标企业风险、投资分析风险、投资决策风险、工程治理风险、工程退出风险等。性，包括技术风险、经营风险、财务风险等。彻底、评估方法不合理等缘由，不能全面识别、正确评估工程潜在问题的风险；(四)工程治理风险：指工程投资后，在组织实施及后续治理的过程险；出的风险。第八条：治理风险，是指公司由于经营战略、治理构造、治理制度、组织架构设置等不完善、不科学，从而给公司经营治理、业务运作带来的风险。第九条：市场风险，是指由于投资行业竞争加剧，或者宏观经济状况回报率下降的风险。第十条：政策风险，是指由于相关法律法规及监管政策发生变化，给公司经营带来的风险。第十一条：道德风险，是指公司员工出于自身利益，或是自律性差、风险。造成损害，从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。第三章风险掌握组织体系及职责第十三条：公司风险掌握的组织体系由董事会、监事、投资决策委员会、投资评审委员会、总经理和副总经理、风险掌握部、业务部门以及其他职能部门组成。包括：(一)确定公司风险掌握的总体目标、风险偏好、风险承受度；(二)打算公司风险掌握制度，批准各项风险掌握措施和方法；全部风险掌握活动进展整体监视和全局指导；(五)打算公司风险掌握组织机构的设置及职责方案；(六)打算公司危机处理方案；(七)督导公司风险治理文化的培育；(八)打算公司风险掌握其他重大事项。能。会授权范围内，监视、打算对投资风险的掌握活动。司风险掌握的日常工作。其在风险掌握方面的主要职责包括：准；(二)向董事会汇报公司面临的各项重大风险、掌握现状以及应对措施；流程中的整合与落实，并全面监视其执行状况；(四)对投资工程进展风险审查；(五)制订公司风险掌握组织机构的设置及职责方案；(六)对公司员工在风险掌握方面的表现进展考核与评价；(七)建立公司危机处理机制，制订危机处理方案，报董事会批准；(八)推动公司风险治理文化的培育；(九)执行董事会授权的有关风险掌握的其他事项。第十八条：风险掌握部是公司具体负责风险掌握和治理的职能部门，包括：审议；司各岗位以及业务流程之中；估并提出掌握措施的建议；险掌握措施、方法的执行状况，向治理层报告；(五)组织业务部门和其他职能部门对风险掌握的实施状况进展总结和反响，提出完善建议并催促执行；(六)对投资工程的投资风险进展独立核查，具体职责包括：作底稿，把握尽职调查工作开展状况；风险协查，为相关决策供给风险评估意见；对《股权投资协议》等重要法律文件进展风险评估；对工程后续治理进展风险监控；对工程退出方案进展风险评估。(七)传播公司风险掌握理念，培育风险治理文化；(八)争论公司危机处理机制的建立，在消灭危机大事时拟定处理建议、方案，报治理层审议；(九)办理治理层授权的风险掌握其他有关工作。风险实施掌握的第一道防线，其在投资风险掌握方面的主要职责包括：(一)在投资决策前负责行业争论、工程筛选、尽职调查，全面识别和评估投资工程的各种潜在风险，出具投资建议报告；(二)在工程谈判、组织实施、后续治理以及退出阶段，勤勉尽责、亲热跟踪、乐观治理，准时觉察投资风险并照实报告；(三)帮助、协作风险掌握部对工程的投资风险履行核查、监控职责。部门，在风险掌握方面的主要职责包括：(一)执行公司风险掌握制度和各项风险掌握措施、方法；险点的识别、分析以及评估；部供给反响意见；(四)帮助风险掌握部，在部门内提倡风险治理文化；(五)办理风险掌握其他有关工作。第四章风险掌握流程其次十一条：公司的风险掌握流程如下：(一)目标设定及制度制定董事会负责设定公司风险掌握的总体目标、风险偏好、风险承受度，据此打算公司根本的风险掌握制度，并催促治理层及风险掌握部制订、落实各项风险掌握措施。(二)风险识别、分析和评估其他职能部门应当在风险掌握部的组织和评估。(三)制订并执行风险掌握措施措施以及具体的实施方法，各个部门、岗位应当严格执行。〔四)监视与检查风险掌握的执行状况风险掌握部定期或不定期检查评估公司业务流程以及其他职能部门和董事会汇报检查评估结果。(五)反响与完善风险掌握体系完善建议并催促执行。方案，向管理层提交年度风险控制工作报告。图表1风险掌握流程图第五章风险掌握措施状况，承受第四章所列风险掌握流程，持续不懈地争论经济、有效的风险掌握措施。其次十三条：为掌握投资风险，公司应实行如下具体措施：(一)确定科学的投资策略，明确开展投资业务的方向标；(二)建立健全公司治理构造，实现投资决策、工程执行、工程监视各岗位权责清楚、相互制约；(三)制定合理的投资流程和投资业务治理方法；(四)完善投资协议的交易设计，利用法律手段保护权益；(五)对己投资工程亲热跟踪、乐观治理；(六)加强争论支持，团队阅历共享，提升公司整体投资水平；其次十四条：为掌握治理风险，公司应树立持续进展的经营战略，建立健全治理构造、鼓励机制、监视和约束机制，不断提升企业治理力量。趋势，为经营决策供给依据。其次十六条：为掌握政策风险，公司应随时跟踪、深入争论相关法律法规及监管政策，准时调整经营战略以适应政策变化。并提高道德违约本钱。其次十八条：为掌握信誉风险，公司应通过专业的效劳、良好的客户，以维持客户信任，降低信誉风险的损失。第六章危机处理漏、无效导致的，超出预期、并可