风险排查管理办法

风险排查治理方法第一章总则第一条为了加强司”)日常风险治理,经营风险，保障风险排查工作标准化、制度化、标准化、统一化，促性风险的业务环节、操作流程、内控治理等进展排查的活动。第三条本方法所称法律、规章、准则，是指适用于本公司经营活动的法律、法规、规章及其他标准性文件、经营规章、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。第四条本方法适用于XX分公司及下属各级机构。其次章组织原则第五条公司风险排查应当遵循以下根本原则：〔一〕系统性原则。制定全面系统的风险排查制度，有组织、有打算地开展风险排查工作。〔二人员、重点内控风险点进展严格细致排查，确保排查工作全面有效。〔三〕准时处置原则。对于排查觉察的各类重大风险，应当马上实行预防和处置措施，防止风险集中集中。〔四隐患，促进公司稳健经营。IT，工作进度准时向分公司总经理室及总公司风险合规部汇报。实状况向分公司法律合规部及总经理室报告。的风险排查制度，明确排查内容、排查标准、排查方法以及具体工作作过程可重现、可复查。第八条法律合规部主要职责：〔一〕拟定风险排查工作方案；〔二〕牵头、组织、协调和综合治理风险排查工作；〔三〕审查各部门、各机构风险排查方案；〔四〕抽查各部门、各机构风险排查质量和整改效果；〔五〕综合分析和评价各部门、各机构风险排查结果；〔六〕定期完善风险排查方案、追踪整改效果；〔七〕做好资料〔纸质版本或者电子版本〕留存工作；〔八〕履行检查工作中相关保密义务；〔九〕与风险排查相关的其他工作。第九条各部门、各机构主要职责：〔一〕结合当地监管要求拟定风险排查方案；〔二〕依据相关要求按时完成风险排查工作；〔三〕对风险排查觉察的问题准时整改，并反响整改状况；〔四〕协作检查、抽查，供给相关的业务数据、资料，并确保数据、资料的真实、完整、报送准时；〔五〕做好资料〔纸质版本或者电子版本〕留存工作；〔六〕履行排查工作中相关保密义务；〔七〕与风险排查相关的其他工作。第三章实施内容治理、财务治理、内控治理内容：〔一组织排查，特别是要排查公司内部工作人员或保险销售从业人员挪用、侵占客户资金及诈骗保险金的案件线索。〔二法案件、引致群体性大事或其他损害保险消费者权益的风险隐患。〔三要求赐予满期给付金之外的额外补偿的群体性突发大事的风险。〔四及风险隐患，以制度完备性、流程标准性等为切入点梳理风险。内掌握度开展排查。排查方法可以实行但不限于以下方面：〔一〕对单证印鉴进展排查。公司应定期对重要单证进展清理核销，对单证、印鉴及相关接触人员的经办业务进展排查。〔二〕对可疑人员线索进展排查。对有关人员领用的单证进展排查，进展排查。〔三关人员经办业务进展排查。〔四〕对满期给付及退保风险进展排查。排查要求、排查方法及排查结果依据监管或者公司特地要求进展。〔五〕对重点内控风险点进展排查。对内控治理流程进展梳理，对可能引发公司发生重大风险的业务环节及操作流程进展排查整改。三十，在风险排查方案中明确排查具体标准、细化各项指标。第十三条风险排查实行常规排查与应急排查方式结合进展。每年71630731日以前向监管机关报送上一排查周期的常规风险排查报告。第十四条发生重大案件或觉察重大风险线索时应准时向监管部门5个工作日内向监管部门报送应急风险排查报告。第四章实施流程结合的形式，由各部门、各机构对自身经营治理活动风险进展自查，风险排查每年度进展一次。第十六条风险排查抽查的形式包括现场检查和非现场检查两种形实地检查；或者通过调阅材料、调阅档案、要求报送资料、查阅计全掩盖。第十七条 自查流程〔一〕启动风险排查工程查对象、方式、时限，按打算定期启动自查工作。〔二〕拟定风险排查方案分支两级成立自查工作组，明确排查目的、范围和时间安排，确定排查的重点内容与负责部门。〔三〕实施风险排查方案料、文档留存工作，以备查。〔四〕觉察问题进展整改排查工作进展及整改状况向分公司总经理室汇报。〔五〕承受工作效果抽查需按要求提交文件资料清单，供给相关的业务数据，承受访谈，乐观协作现场或非现场检查工作。〔六〕问题追踪落实追责法律合规部结合现场或者非现场检查，对觉察的问题进展追踪落实，对责任人员依据流程上报分公司总经理室进展追责、惩罚。〔七〕拟写风险排查报告查范围、排查内容、排查出的主要风险点、实行的处置措施、后续整改状况、责任追究等，并附排查工作表〔具体模板见附件。第十八条抽查流程〔一〕检查预备阶段。依据年度工作打算、突发性大事、总经理室领导布置的任务，确定风险排查抽查对象、方式；调阅资料收集信息，了解检查对象的根本状况和存在的主要问题。〔二文件资料清单。〔三确定抽样比例与检查方式，包括帐务核对、调阅凭证、资料批阅、比照分析、查询函证等。对检查觉察的问题，向有关部门或个人进展进实事求是、客观公正地进展综合评价。〔四被查工程应详实、准确、完整地做好记录，收集资料和数据。非现场检查将收集到的资料进展审核、分析。〔五〕10个工作日内撰写检查报告，查对象，一份法律合规部留存。〔六提出相应整改措施、整改时限，并落实到具体的职能部门和责任人。法律合规部负责跟踪检查整改落实状况,评估整改效果，对实际效果不佳的整改措施准时调整修正，确保风险消退或可控。〔七〕责任追究。律处分、组织处理、经济处分等方式进展追责。〔八于731日以前向中国保监会报送上一排查周期的常规风险排查报告。第五章附则第十九条 本治理方法由法律合规部负责制订、修改。其次十条 本治理方法自公布之日起执行。〔有附件〕附件：风险排查报告〔参考〕风险排查报告名目一、全面风险