风控调查报告

公司简介以及合并范围〔一〕本次风控核查范围〔包括尽职调查主体及年度〕〔二〕本次核查之时间以及主要核查方法〔对于实施的重点审核程序及结果须进展充分阐述。审计相关审计事宜[主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通状况等]环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析：财务及核算状况纳税申报表主要工程调整后会计报表〔一〕资产负债表〔二〕损益表〔三〕本次核查主要调整事项说明[重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据]账务设置状况本次调查的主要事项以及财务与业务的结合〔一〕销售收款的核查关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下：1.访谈销售主管以及库存治理人员核实出库量信息2.访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息3.检查销售合同核对销售单价信息4.访谈主要客户核对销售单价信息访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价力量以及与财务报表应收、预收核对是否全都访谈了解公司发货周期状况以及检查分月发货量并比较差异状况【如存在差异，需要进展差异解释】〔二〕选购付款核查关于选购付款循环的核查，主要方法如下：1.访谈库存治理人员以及选购主管2.访谈主要供给商核实选购额以及供给价格状况3.访谈选购经理核实主要材料选购付款政策以及备货周期状况4.综合推断对上游的议价力量状况，与业务了解状况是否全都：核对结果如下：【如存在差异，需要进展差异解释】〔三〕生产循环核查关于生产制造循环的核查，主要核查方法如下：1.访谈生产高管以及生产部经理，了解生产工艺流程。录的当年产品产出和料、工费、投入状况核对；结合产品和材料价格变化，测算正常毛利率水平并与财务数据进展核对。了解生产周期以及年末在产品、产成品库存状况核实公司整体产能状况，现场观看生产组织、主要生产线及生产运转状况。核对结果如下：1、标准产品消耗状况〔依据工艺填列〕2、实际生产投入产出状况〔财务数据〕213、生产流程及库存状况〔四〕固定资产投资循环核查关于固定资产投资循环的核查，主要核查方法如下：备状况；3.访谈生产和技术高管，了解生产线加工力量状况；篇二：风控调查范本湖南中纳联投资治理风控调查操作流程单借款人： 借款人配偶：保抵证押人： 人：反担保人：填表须知为了借款申请人的申请能顺当获得批准，借款申请人〔及配偶、抵押人〔及配偶、担保人〔及配偶、反担保人〔及配偶〕填写文本前请认真阅读以下内容：１、请用黑色、蓝色墨水钢笔或签字笔清楚填写资料，请勿涂改。２、请用正楷填写或在所选项后〔”或“□”内打“√３、按要求预备有关材料的复印件，并由调查人员与原件逐一核对，加盖“与原件核对无误”印章后，粘贴在指定位置。４、填写本表前请按出借人要求预备以下材料：〔１〕借款人个人简历〔２〕借款人〔及配偶〕有效身份证件、户口簿或有效居住证明、婚姻状况证明〔３〕借款人及配偶的收入证明〔４〕抵押人〔及配偶、担保人〔及配偶、反担保人〔及配偶〕有效身份证件、户口簿或有效居住证明、婚姻状况证明〔５〕自有产权房屋权属证明原件〔６〕借款人、担保人、反担保人其他资产证明〔７〕借款人〔及配偶、担保人〔及配偶〕近期一寸彩照各二张〔８〕借款人借款用途证明材料及还款打算书。〔９〕出借人要求供给的其他材料特别提示：１、借款申请人〔及配偶、担保人〔及配偶、反担保人〔及配偶〕必需确保提交的资料真实、合法，否则将要担当因此而产生的一切责任；２、借款申请人〔及配偶、担保人〔及配偶、反担保人〔及配偶〕及本文本其他相关人员在各项材料上所签字迹要工整，前后字体全都，以免出借人因此而拖延向借款人发放借款。一、调查人声明与保证我们在此声明与保证：此文本所收集的资料及我们所做出的评价是经过我们审慎调查、核实借款客户身份、材料原件、分析和整理后完成的，反映了借款客户最主要、最根本的真实信息。我们对本文本内容的真实性、准确性、完整性及所作推断的合理性负责。特此声明风控部签字：年 月 日营销部经理签字：年月日二、办理流程告知书敬重的客户：湖南中纳联投资治理〔以下简称中纳联〕和出借人在受理您的借款申请后，将202310人信用信息根底数据库中所记录的您的个人信用作为重要评审依据，打算是否同意您的借款申请及确定最终借款额度。个人信用信息根底数据库中记录了您以往作为借款人、抵押人、担保人和信用卡使用人的历史状况，您的本次借款状况也将进入个人信用信息根底数据库储藏，请您在申办借款前对自己的个人信用状况进展全面的了解，并向中纳联提拱自己的真实状况，认真衡量自身的还款力量，以避开因材料不真实或超出自身力量负担而带来损失。中纳联保护您向中纳联供给的资料及了解的有关您的家庭、资产、公司状况及其他隐私权，中纳联不会擅自向无关人员透露您的上述相关信息，担依据国家法律、法规规定和相关部门的要求必需协作的除外。但是，假设在借款合同履行期间您的还款消灭逾期，我们将有〔公司催收。为了帮助您充分了解借款流程和办理借款过程中应当留意的相关事项，湖南中纳联投资治理告知如下：一、借款申请人办理此项业务能否取得借款取决于多方面的因素，中纳联公司将在接收借款申请人的资料后３个工作日内告知借款申请人是否受理了此项业务。二、借款申请人必需保证向中纳联公司申请借款业务是基于本人真实意思表示，借款申请人必需严格依据合同商定用途使用借款，并对借款担当无条件归还的责任，保证不会因借款用途的转变或本人或家庭缘由而拖延或拒绝履行还款义务。三、借款申请人必需保证向中纳联公司提交的证明文件、资料是真实、合法的，全部签字确系所供给材料的真实人员所签，借款申请人对所供给的材料和全部的签字的真实性、合法性担当完全责任。借款申请人清楚的知道供给虚假、伪造的证明文件、作虚假的陈述、假冒签字以及违反商定处置权利凭证商定的标的物骗取借款行为是从事借款诈骗的犯罪行为，应当依法担当由此而产生的民事及刑事责任。假设在出借人打算放款以前，觉察供给的资料不真实或不符合放款要求，必定不会得到出借人的批准；假设在借款发放后中纳联公司或出借人觉察借款申请人所供给的材料〔包括借款申请人、抵押人、保证人的材料〕与实际状况不符，中纳联公司或出借人有权利要求借款申请人及借款相关人担当如下责任：〔１〕中纳联公司通知出借人或出借人直接解除借款合同，提前收回全部借款本息，并依借款合同及本文本的商定要求借款申请人及借款相关人支付违约金及赔偿金，并且出借人有权按借款合同及本文本商定的条款，追偿借款本息；假设由于借款申请人及借款相关人供给的资料虚假，致使不能归还借款本息，出借人行使债权后，仍不能清偿欠款，借款申请人及借款相关人照旧应予清偿，出借人有权就借款申请人及借款相关人的其他财产进展追偿；〔２〕由于借款申请人及借款相关人供给的资料或签字〔或他人冒签〕的内容虚假、非2023失的，除担当赔偿责任外，借款申请人及借款相关人还应担当刑事责任〔见《刑法》第一百九十三条规定。四、借款申请人的借款有可能是由多个出借人共同出借的，借款申请人及借款相关人需分别与出借人签订借款合同并办理相关手续。五、假设借款申请人的借款申请获得出借人同意〔借款额度、期限、利率、还款方式等以出借人同意为准借款申请人及借款相关人携带借款申请人及借款相关人身份证、户口本、房产证原件或中纳联公司要求携带的其他材料在指定时间办理合同会签手续，交纳公证费、抵押费、担保效劳费、反担保金等相关费用。〔质〕押手续。七、假设借款申请人的借款属车辆抵押类借款，办理完车辆抵押手续后，借款申请人需回到中纳联公司，在中纳联公司工作人员的伴随下，由出借人以卡卡转帐的方式向借款申请人放款。假设借款申请人借款属房产抵押类借款，需办理抵押登记手续的，中纳联公司一般安排〔经借款申请人特别要求也可以安排在下午9：0017：00，16：30完抵押手续后才能放款，假设借款申请人想在办完抵押登记手续后当天拿到借款的，必需在16：30之前直赶到银行。否则，在办理完抵押登记手续后，因银行下班导致不能放款的，中纳联公司不担当责任。八、借款合同签订后，如因借款申请人供给的抵押物违反有关规定，导致不能办理相应的抵押登记手续的，借款合同终止，出借人不再向借款申请人发放借款。借款申请人同意已经发生的评估、公证等相关费用由借款申请人担当，中纳联公司在退还的担保费中扣除500元人作为卷宗受理费。九、借款合同签订后，合同期满前，借款申请人提前还款的，应在征得中纳联公司和出借人同意后，方可提前解除合同，借款申请人依据借款合同的商定向出借人多支付十五天的借款利息作为对出借人的补偿。湖南中纳联投资治理年 月 日篇三：尽职调查风控报告模板公司简介以及合并范围〔一〕本次风控核查范围〔包括尽职调查主体及年度〕〔二〕本次核查之时间以及主要核查方法〔对于实施的重点审核程序及结果须进展充分阐述。审计相关审计事宜[主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通状况等]环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析：财务及核算状况纳税申报表主要工程调整后会计报表〔一〕资产负债表〔二〕损益表〔三〕本次核查主要调整事项说明[重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据]账务设置状况本次调查的主要事项以及财务与业务的结合〔一〕销售收款的核查关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下：1.访谈销售主管以及库存治理人员核实出库量信息2.访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息3.检查销售合同核对销售单价信息4.访谈主要客户核对销售单价信息访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价力量以及与财务报表应收、预收核对是否全都访谈了解公司发货周期状况以及检查分月发货量并比较差异状况对核对结果如下：【如存在差异，需要进展差异解释】〔二〕选购付款核查关于选购付款循环的核查，主要方法如下：1.访谈库存治理人员以及选购主管2.访谈主要供给商核实选购额以及供给价格状况3.访谈选购经理核实主要材料选购付款政策以及备货周期状况4.综合推断对上游的议价力量状况，与业务了解状况是否全都：核对结果如下：【如存在差异，需要进展差异解释】〔三〕生产循环核查关于生产制造循环的核查，主要核查方法如下：1.访谈生产高管以及生产部经理，了解生产工艺流程。录的当年产品产出和料、工费、投入状况核对；结合产品和材料价格变化，测算正常毛利率水平并与财务数据进展核对。了解生产周期以及年末在产品、产成品库存状况核实公司整体产能状况，现场观看生产组织、主要生产线及生产运转状况。核对结果如下：1、标准产品消耗状况〔依据工艺填列〕2、实际生产投入产出状况〔财务数据〕213、生产流程及库存状况【如存在差异，需要进展差异解释】〔四〕固定资产投资循环核查关于固定资产投资循环的核查，主要核查方法如下：备状况；3.访谈生产和技术高管，了解生产线加工力量状况；篇四：13-工程风控报告xxx风控报告一、工程融资状况概述融资金额：融资期限：融资方式：工程合作、股权融资融资用途具体说明：二、工程根本状况概述1.工程名称：2.融资工程介绍：三、工程行业状况1.行业进展历史：行业进展趋势：国家行业政策：四、工程市场现状1.市场需求状况：市场消费人群：竞争对手状况：1开放·务实·高效公司根本证件说明：公司进展历程介绍：公司股权构造说明：公司组织架构说明：公司产品说明、价格、市场状况：公司进展渠道、销售渠道、结算方式说明：公司财务状况分析：公司将来进展规划：六、工程团队状况1.工程发起人：个人根本状况：姓名、诞生年月日、民族、籍贯、联系方式、婚姻状况、学历、毕业时间、毕业院校、专业、各阶段工作经受、个人过往业绩、擅长方面、在团队负责本板块、个人性格分析。家庭状况：配偶、子女、父母、直系亲属状况。资产状况：供给房产、汽车、土地、股票等资产证明。2.团队核心成员：1：个人根本状况：姓名、诞生年月日、民族、籍贯、联系方式、婚姻状况、学历、毕业时间、毕业院校、专业、各阶段工作经受、个人过往业绩、擅长方面、在团队负责本板块、个人性格分析。家庭状况：配偶、子女、父母、直系亲属状况。资产状况：供给房产、汽车、土地、股票等资产证明。2开放·务实·高效工程盈利模式：工程本钱支出：工程利润收入：工程毛利润、净利润说明：八、工程风险性及躲避措施1.工程风险性总结：市场风险：竞争风险：财务风险：治理风险：政策风险：2.躲避措施：1.2.3.4.九、工程结论1.对工程可否投资操作