长安银行人民币单位协定存款管理办法

长安银行人民币单位协定存款治理方法第一条为了标准长安银行人民币单位协定存款业务，依据《人民币银行结算账户治理方法》、《人民币单位存款治理方法》、《人民币利率治理规定》、《关于人民币存贷款计结息问题的通知》及《长安银行人民币单位协定存款章程》等有关规定，制定本方法。其次条本方法所称协定存款，是指在单位根本存款账户、一般存款账户或专用存款账户之上开立具有结算和协定存款双重功能的协定存款账户，并商定根本存款额度，由银行将协定存款账户中超过该额度的局部按协定存款利率单独计息的一种存款方式。第三条凡在长安银行股份已开立或符合条件开立人民币根本存款账户、一般存款账户或专用存款账户的企业、事业、机关、部队和社会团体等〔以下简称单位〕，均可申请开立人民币协定存款帐户。第四条凡申请在长安银行开立协定存款帐户的单位，须在长安银行开立人民币根本存款帐户、一般存款账户或专用存款账户。第五条协定存款帐户的开立、使用、撤销等应遵守中国人民银行《人民币银行结算帐户治理方法》、《人民币单位存款治理方法》、《长安银行人民币单位协定存款章程》等有关治理规定。第六条办理协定存款的单位，须与所在地经办行签订〔参考格式见附件一〕，《合同》应由存款单位的法定代表人或授权代理人与长安银行经办行负责人共同签订。第七条协定存款账户下设结算户〔A〕和协定户〔B户A户中保存根本存款额度，由客户依据实际状况与经办行商定根本存款额度，并在合同中订明。〔A的根本存款额度，由客户依据实际状况与经办行协商确定，根本存款额度原则5050总行批准前方可办理协定存款业务〔具体审批流程见附件四〕。第九条客户的往来资金一律通过A户结算。支付金额超过A户中存款余额时，银行需从B户资金转入A户中，使AB余额为零。B账户，且不得直接对外发生收支活动。每日营业终了，由系统将AB第十条如银行已开办通存通兑业务的，协定存款帐户的A第十一条《长安银行人民币单位协定存款合同》的有效期为一年。合同期满，如双方均未书面提出终止或修改合同，即视为自动延期，原协定存款账户连续使用。第十二条合同期满，存款单位需要撤销协定存款账户，必需于距合同到期日15〔参考格式见附件二〕，并于到期日办理销户手续。经办行将协定存款账户的存款本息结清后，全部转入根本存款账户、一般存款账户或专用存款账户，同时协定存款账户销户。第十三条合同期内，存款单位原则上不得要求销户，〔见附件三经办行审核无误后，按前条规定办理销户手续。第十四条协定存款依据“一个账户、两个结息积数、两种利率”的治理方式，将账户余额按合同规定的“根本存款额度”“根本存款额度”的局部是所形成的“结算存款累计积数”，按活期存款利率计算存款“根本存款额度”的局部所形成的“协定存款累计积数”，按协定存款利率计算存款利息。第十五条经办行按季对协定存款账户结息。协定存款账户中根本存款额度以内〔A户〕的存款按结息日或销户日公布的人民币活期存款利率计息；超过根本存款额度的存款(B户)按结息日或销户日公布的协定存款利率计息。计息期间如遇利率调整，分段计息。第十六条AB20日对AB转入相应的活期存款帐户，银行按季给客户供给利息清单并加盖公章。第十七条协定存款帐户余额缺乏起存金额〔即根本存款额度〕的，按活期存款利率计息。第十八条合同期内如遇利率或计息方法调整按中国人民银行规定执行。第十九条经办行对协定存款账户进展日常治理，不得为存款单位在协定存款账户上办理透支业务。其次十条协定存款的会计核算依据我行有关会计核算制度执行，有关业务档案依据我行会计档案治理方法执行。其次十一条经办行会计人员应按规定准时同存款单位对账。其次十二条经办行不得违规办理协定存款业务，否则取消其开办资格，并对违规人员依据《长安银行员工违反规章制度行为处理方法》予以惩罚。其次十三条本方法由长安银行总行负责解释。其次十四条本方法自下发之日起执行。附件一：长安银行股份单位协定存款合同附件二：人民币单位协定存款销户通知附件三：人民币单位协定存款提前销户申请书附件四：总行审批协定存款业务流程附件一长安银行股份单位协定存款合同编号：长银 协存字 号甲方：乙方：长安银行股份高效的金融效劳。经甲、乙双方商定，甲方同意在乙方办理单位协定存款业务，并商定如下：第一条甲方结算账户名称： 账号： 。其次条乙方在甲方的单位结算账〔下称“结算户”〕上为甲方开立协定存款账户〔下称“协定户”〕，并商定结算户的根本存款额度〔大写〕 万元。乙方对超出根本存款额度的协定户存款按协定存款利率单独计息。的持续有效。结算户，并撤销协定户；假设甲方撤销结算户，协定户一同撤销。定户存款以我行执行的协定存款利率为基准，按日计息，按季结息，20第六条 甲方在协议期未满时撤销协定户需向乙方提出书面申款利率计付的利息扣回。第七条本合同有效期商定为一年自 年月日起至年月日止。第八条合同到期日前15动延期的商定可在延长期届满时再次适用，累次有效。第九条本合同自双方签字或盖章之日起生效。决；协商不成的，则按以下第项方式解决：由 仲裁委员会进展仲裁；在乙方住宅地法院通过诉讼方式解决法律效力。本合同对外不作任何资信证明。甲方：〔公章〕法定代表人/负责人〔或托付代理人〕：年 月 日乙方：〔公章〕法定代表人/负责人〔或托付代理人〕：年 月 日附件二

人民币单位协定存款销户通知长安银行 ：本单位需将年月日在贵行开立的人民币协定存款账户，账号： ，金额为人民币〔大写〕： 予以结清，并将结后余额转入在贵行开立的人民币 〔根本存款账户、一般存款账户或专用存款账户〕，账号： 请予办理。特此通知。单位名称：〔单位盖章〕法定代表人或〔授权代理人〕：年 月 日经办行确认：〔单位盖章〕年 月 日附件三

人民币单位协定存款提前销户申请书长安银行 ：我单位由于 〔说明提前销户的缘由〕，申请将年月日在贵行开立的人民币协定存款账户，账号： ，予以提前结清，并将结后余额转入本单位在贵行开立的人民币 〔根本存款账户、一般存款账户或专用存款账户〕，账号： 。请予批准。申请单位〔盖章〕：法定代表人或〔授权代理人〕：年月日经办行审批意见〔盖章〕：年月日附件四

总行审批协定存款业务流程业务环节 办理部门 业务审批流程业 经办务 行业受 务部理 门

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