银行即期结售汇业务

10国际收支外汇业务办事指南1【申请条件】符合本办事指南中具体业务资格的主体均可申请办理相应业务【办理流程】申请主体依据具体业务提交所需材料，外汇局按规定程序审核后办理【办理时间】上午，下午〔夏时：〔冬时〕【办理地点】湖南省长沙市蔡锷中路2号B座10楼【受理部门】国家外汇治理局湖南省分局国际收支〔综合业务〕处国际收支〔综合〕业务【联系】国际收支〔综合〕业务〔银行结售集团财务公司即期结售汇业84301496寸限额核准或调整〕国际收支统计84301771码赋码84301231业务系统技术支持84301231外汇案件举报843012051如遇政策变化，请以最政策为准。【事项名称】银行即期结售汇业务【设定依据】1、中华人民共和国外汇治理条例〔国务院令年第2号；2、银行办理结售汇业务治理方法〔中国人民银行令年第2号；3、国家外汇治理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出治理方式的通知〔汇发[2023]20。【办理材料】〔一〕市场准入审批1、书面申请；23、经营结售汇业务的内部治理规章制度〔内容包括但不限于：结售汇业务操作规程、结售度等；4、银行业监视治理部门批准经营外汇业务的许可文件〔仅农村合作金融机构供给；5、在前述材料不能充分说明状况时，要求供给的补充材料。〔含农村信用合作社联合社辖内的农村信用社实行事前备案制市场准入，需供给：银行经营即期结售汇业务备案表。〔二〕市场退出备案银行停办即期结售汇业务备案表，自停办业务之日起30日内备案〔三〕变更名称、地址，机构合并或者分立银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表，自变更之日起30日内备案【事项名称】企业集团财务公司即期结售汇业务【设定依据】1、中华人民共和国外汇治理条例〔国务院令年第2号；2、国家外汇治理局关于印发《非金融企业和非银行金融机构申请银行间即期外汇市场会员资格实施细则〔暂行》的通知〔汇发[２００5]94〕3、国家外汇治理局关于公布《境内企业内部成员外汇资金集中运营治理规定》的通知〔汇发[２００９]４９号〕【办理材料】〔一〕市场准入审批1、书面申请〔内容包括但不限于：境内企业根本状况、全部参与成员的名单、股权构造及析报告；2、财务公司《金融许可证》及其业务范围的批复文件；3、财务公司资本金或营运资金的验资报告；4、全部参与成员的参与确认文件；5、结售汇业务内部治理规章制度；6、国际收支申报业务内部治理规章制度；7、结售汇汇价接收、发送治理系统及查询报送相关数据的设备等状况；8、从事结售汇业务的高管人员的名单履历；9、财务公司和全部参与成员最近两年经审计的财务报表；10、在前述材料不能充分说明状况时，要求供给的补充材料。〔二〕市场退出审批1、书面申请〔其中应说明停办缘由和后续处理措施；2、企业打算停办结售汇业务的文件；3、申请停办之前结售汇业务开展的状况；4、在前述材料不能充分说明状况时，要求供给的补充材料。【事项名称】人民币与外汇衍生产品业务【设定依据】1、国家外汇治理局关于印发《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务治理规定》的通知〔4号；2、国家外汇治理局关于调整人民币外汇衍生产品业务治理的通知〔6号；3、其它参照银行即期结售汇业务市场准入和退出的办事依据。【办理材料】1、申请报告、可行性报告及业务打算书；2、衍生产品业务内部治理规章制度，应当至少包括以下内容：业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和操作标准；产品定价模型，包括定价方法和各项参数的选取标准及来源；风险治理制度，包括风险治理架构、风险模型指标及量化治理指标、风险缓释措施、头寸平盘机制；④会计核算制度，包括科目设置和会计核算方法；⑤统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序；3、主管人员和主要交易人员名单、履历；4、符合银行业监视治理部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件。业务筹办状况说明〔包括但不限于人员配备、业务培训、内部治理。于开办业务前至少20个工作日向所在地外汇局分支局书面报告够即可开办业务。和期权业务资格。取得远期业务资格的银行，可直接开办外汇掉期和货币掉期业务。银行可以依据经营需要一并申请即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务资格。【事项名称】合作办理远期结售汇业务【设定依据】1、国家外汇治理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知〔汇发[2023]62号〕【办理材料】1、申请报告；2、合作办理远期结售汇业务相关治理制度，包括：业务操作规程、内部职责分工、统计报告制度、风险掌握措施、会计核算制度等；3、与具备资格银行签订的合作协议书范本，范本中应明确双方的权利和义务；4、申请人为分支机构的，除应提交上述材料外，还应提交其总行〔或总社〕获准合作办理远期结售汇业务备案通知书〔复印件，以及其总行〔或总社〕的授权文件；5、在前述材料不能充分说明状况时，要求供给的补充材料。【事项名称】外币代兑机构备案【设定依据】1、中华人民共和国外汇治理条例〔号；2、外币代兑机构治理暂行方法〔号；3、国家外汇治理局关于改进外币代兑机构外汇治理有关问题的通知〔号；4、国家外汇治理局关于进一步完善个人本外币兑换业务有关问题的通知〔汇发[2023]24号。【办理材料】1、书面申请；2、代兑机构的根本状况说明；3、银行授权代兑机构办理外币兑换业务的治理规定；4、己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议；5、外币代兑机构结汇水单和业务用章样本；6、银行总行制定的统一的系统内部托付办理外币兑换业务的治理制度及风险掌握制度；7、在前述材料不能充分说明状况时，要求供给的补充材料。【事项名称】个人本外币兑换特许业务【设定依据】国家外汇治理局关于印发《个人本外币兑换特许业务试点治理方法》的通知(汇发〔2023〕27【办理材料】拟在单一外汇分局所辖地区内经营特许业务的境内非金融机构所在地外汇局提交申请：1、申请报告；2、筹备工作方案及相关人员名单、简历；3、营业执照副本〔含网点、组织机构代码证及其复印件；4、上年度经审计的会计报告；5、不少于2名拟任职的高级治理人员资格的证明材料〔大学本科以上学历、从事相关经济工作5年以上；6、每一网点不少于2名工作人员资格的证明材料〔从事货币兑换工作6个月以上，生疏相关外汇治理政策；7、个人本外币兑换特许业务系统的说明材料，特许系统应具备实时办理兑换业务、备付金治理、会计核算、汇总统计、存储相关记录的功能，以及遵照个人结售汇相关规定对超限额及分拆等行为予以风险提示的功能；8、适合从事特许业务的经营场所及其他软硬件设施的说明材料，包括但不限于：营业场所数据库设备及其他软硬件设施，能够完整记录经营活动的高清录像监控设备等；96个月以上的总结报告及在申请前6个月内办理代兑业务到达最低兑换金额和兑换笔数标准的证明材料；10、相关治理制度，包括但不限于：特许系统操作规程，个人结售汇系统操作规程，外币兑换牌价治理、备付金治理、现钞治理、会计核算、统计报告、风险及相应内控治理、凭证和档案印章治理等制度;11、在前述材料不能充分说明状况时，要求供给的补充材料。境内非金融机构在筹备期间到达特许业务开办条件的汇局提交申请：1、申请报告；2、筹备工作总结报告；3、营业场所全部权或使用权的证明材料；4、满足安保需要的相关说明材料；5、满足接入个人结售汇系统技术条件的说明材料；6、在前述材料不能充分说明状况时，要求供给的补充材料。特许机构获准全国范围内经营后拟跨区域增分支机构的第九条规定的程序向拟增分支机构所在地外汇分局提交申请，并可附带为原外币代兑31、申请报告；2、特许机构总部对拟设分支机构开办特许业务的授权文件；3、特许机构总部所在地外汇分局对设立分支机构的无异议函;4、获准全国经营的批复文件复印件；5、参照拟在单一外汇分局所辖地区内经营特许业务的申请资料第2、3、4、5、6、7、8、10、11款规定的文件和资料。【事项名称】银行自身结售汇业务【设定依据】国家外汇治理局关于完善银行自身结售汇业务治理有关问题的通知〔2023〕23号〕【办理材料】〔一〕银行资本金〔或营运资金〕本外币转换1、申请报告；2、人民币和外币资产负债表；3、本外币转换金额的测算依据；4、相关交易需经银行业监视治理部门批准的，应供给相应批准文件的复印件；5、在前述材料不能充分说明状况时，要求供给的补充材料。〔二〕代债务人结售汇1、证明与债务人债权关系的书面材料，如合同、凭证、法院判决书等；2、证明结售汇资金来源的书面材料，如资金到账证明等；3、外汇治理规定要求登记备案的，应供给相应手续；4、在前述材料不能充分说明状况时，要求供给的补充材料。【事项名称】结售汇综合头寸限额核准或调整【设定依据】1、中华人民共和国外汇治理条例〔国务院令年第2号；2、外汇指定银行办理结汇、售汇业务治理暂行方法〔中国人民银行令年第4号；3、国家外汇治理局关于公布《境内企业内部成员外汇资金集中运营治理规定》的通知〔汇9号；4〔汇发[2023]56号。【办理材料】１、核定或者调整头寸限额的请示；２、核定或者调整头寸限额的测算依据；３、申请前上年末的境内本外币合并及境内外币资产负债表；４、在前述材料不能充分说明状况时，要求供给的补充