理财经理销售垫板

Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.理财销售垫板FinancialSalesPlate1物价上涨

(膨胀率)年0%1%3%5%7.5%10%01001001001001001003100979186797361009483746353910091766350391210089695439281510086634631211810083584025152110081533419112410079482915827100764425126301007440211043510070341773我们为什么要理财？通货膨胀就在身边100块钱的价值是不变的吗？ Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.1978年的30块钱能购置1998年的30块钱能购置2021年的30块钱能购置2021年的30块钱能购置99斤大米、12斤猪肉和10斤 食用油

11斤大米、2斤猪肉和2.6斤 食用油

4斤大米、0.5斤猪肉和1斤 食用油

？？？21990年2000年2009年年均增长全国房产平均单价316元1428元4716元14.47%大学教育费用198元3595元7250元22.30%医疗费/人10.90元85.80元146元15.67%20年养老费用5万元31万元48万元11.97%投入1万元1990年2000年2009年增长速度活期存款1万元1.18万元1.31万元1.41%1年定期存款1万元1.30万元1.61万元2.42%A股指数1万元21.13万元33.18万元20.24%￥480,000￥310,000￥50,000￥4,716￥1,428￥316增长22.30%增长69%增长15.67%增长11.97%唯有投资追得上支出*信息来源：上海证券交易所Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.我们如何理财？*信息来源：国家统计局医疗费/人￥10.90￥85.80￥146.00￥0￥160￥140￥120￥100

￥80

￥60

￥40

￥201990年2000年2021年全国房产平均单价￥500

￥0￥5,000￥4,500￥4,000￥3,500￥3,000￥2,500￥2,000￥1,500￥1,0001990年2000年2021年大学教育费用￥3,595￥7,250￥1,000

￥0￥8,000￥7,000￥6,000￥5,000￥4,000￥3,000￥2,000

￥1981990年2000年2021年20年养老费用￥0￥600,000￥500,000￥400,000￥300,000￥200,000￥100,0001990年2000年2021年3长期投资降低投资风险通常我们称一年以下的投资为短期投资，三到五年的为中期投资，五年到十年以上的为长期投资。以中国A股市场上证指数收益率为例，如以下图：赚钱几率 赔钱几率图：中国A股市场上证指数收益率〔1991-2005〕 Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.投资一年，赚钱与赔钱的几率几乎是各一半投资时间延长至三年，赚钱的几率开始增大到62%，赔钱的几率只有38%投资时间延长至六年，赚钱的几率到达90%，赔钱的几率只剩10%投资时间延长至九年，赔钱几率几乎就是04年份

定期（一年期）

国债（三年期）上证综指股票基金平均收益最佳基金收益20031.98%2.32%11.10%18%35.78%（博时价值增长）20042.25%3.37%-14.70%7.50%16.30%（泰达宏利成长）20052.25%3.37%-41.80%2.12%18.05%（广发稳健增长）20062.52%3.44%130.01%108.41%175.84%（景顺长城内需增长）20072.79%3.66%92.86%120.39%212.81%（华夏大盘）20083.87%5.74%-65.06%-49.24%11.68%（中信稳定双利）20092.52%3.73%79.98%70%109.77%（银华核心价值优选）20102.25%3.73%-16.12%19.80%38.10%（华商盛世成长）平均年收益率2.55%3.63%22%37.12%77.29%基金平均表现基金理财的收益回忆专家理财，优势明显 2007年假设干次市场大跌中基金的表现 -7 -8 -9 -10 基金公司无疑将“专家理财〞的特性发挥得淋漓尽致。基金公司的专业性主要表达在基金公司的研究团队上，在市场上涨过程中，通过积极挑选行业和股票，实现优秀的市场业绩；在市场下跌过程中，控制好仓位，做好防御型投资，尽量减少投资者的损失。Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.-2-3-4-5-6

0-11月31日2月2日2月27日4月19日5月30日6月4日

沪市股票表现沪市深市股票表现深市基金平均5投资总额投资总额12,000总申购单位数16948平均成本0.733最后总平均成本值16100.60.733净收益最后总值4100.6报酬率34.17%均本钱1.2每月投资额1,000元总申购单位数10,4461.2总1.188平最后总值1.21.61.551.51.451.41.41.351.451.25689.71.2645.2115,669.68淨净收益3,669.681.31.25130.58%12,00012,000投资总额净收益0.65投资总额0.751250.01333.30.80.81538.50.80.80.950.951數800.00.751250.01333.3位月投资额1,000元投1,000單0.81428.60.751250.0每月投资额1,000元1280.0880.0680.01.25Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.优势所在基金定投持续上涨：买入获利震荡反复：摊低本钱持续下跌：分散风险涨跌皆获利1000.0800.0666.71952.4 909.1 869.6 833.3

1.15 1.1 1.05769.2

1.3740.7714.3-100.0300.0900.0700.0500.01100.0123458910111267月份單位數0

0.4100.0 0.20.60.81.8淨值【市场持续上升】投资总额12,000总申购单位数平均本钱最后总值净收益报酬率95901.27514,864.52864.523.87%每月投资额1,000元1250.0833.31000.0

1-20.080.0380.0280.0180.01280.01180.01080.0 980.0 880.0 780.0 680.0 580.0 480.0123456789101112月份單位數0】1111.1

1000.0

1 0.91250.0

1.25800.0

0.8

1111.1

1.35

952.4833.3

1.050.9

740.7

952.4800.01.05

833.3

1.35740.7689.7

1.45 1.3 1.2833.3 769.2 689.7800.0 769.2

1.5 1.25800.0666.7

1.6

1.5

1.4 1.2666.7

0.8 0.6180.0 80.0-20.0123458910110.4120.267月份單位

1180.0 1080.0 980.0

1.2

780.0

數580.00.8480.0 380.0 280.00.20月 平均本钱1.1881最后总值15,669.68净3,669.68收益1.61.4申购单位数1.2

报酬率0.8

值淨报酬率0.6值0.4【市场起落不场起落不定，最后处于较高位置16100.64100.634.17%2000.0

11000.0-200.0300.01800.01300.0 800.02300.0123456789101112月份單位數0【市场下跌，，最后处于低水位或持平】月投投额每每月资额资1,0001,000元2000.01666.71666.7

1 1666.7

1333.31000.0

0.7 0.60.8

1538.5

1666.7 0.651052.6

0.70.51428.61428.6

0.71428.60.70.51333.3

0.7