2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共100题）1、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A2、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。A.异常交易B.紧急交易C.正常交易D.反馈业务【答案】A3、（2017年真题）中国证监会的职责包括下列各项中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是（）。A.因AB两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把AB两个资产管理计划合并操作B.为了方便资金划转，基金公司应当为A.B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A.B资产管理计划【答案】C5、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。A.重点B.核心C.基础D.内涵【答案】B6、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（）。A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益【答案】D7、（2020年真题）某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。A.销售合规性风险B.信息披露合规性风险C.投资合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】B8、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C9、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至基金的注册登记机构。A.投资者B.代销机构总部C.管理人D.托管人【答案】B10、（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。A.安全性原则B.时效性原则C.可操作性原则D.实用性原则【答案】B11、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10B.15C.20D.30【答案】D12、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。A.功能互补B.相互促进C.内容交叉D.手段一致【答案】D13、ETF从本质上讲是一种（）。A.货币基金B.债券基金C.指数基金D.股票基金【答案】C14、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C15、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D16、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】A17、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.5B.20C.15D.10【答案】B18、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）。A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普投资者履行相应义务C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱【答案】B19、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。A.派发宣传材料B.新增银行代销机构C.推出后端收费模式D.投放平面广告【答案】C20、通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。A.基金直销B.基金代销C.基金网络销售D.基金第三方销售【答案】A21、（）要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】D22、基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A.开放式B.封闭式C.发起式D.契约式【答案】A23、基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，为其办结登记手续。A.20日B.30日C.20个工作日D.15个工作日【答案】C24、我国境内投资者不包括（）。A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人B.注册在境内的法人C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民D.境内公民【答案】A25、（2019年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（）A.采取抽奖、回扣等方式销售基金B.以低于成本的销售费用销售基金C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D.承诺利用基金资产进行利益输送【答案】A26、证券监管遵循（）原则。A.公开、公平、诚信B.公开、公平、公正C.公平、公正、诚信D.公开、公正、诚信【答案】B27、契约型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书【答案】A28、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。A.可以接受投资者的现金B.可以自行更改投资者的交易指令C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现【答案】D29、（2016年真题）以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】A30、(2016年)下列哪一项属于基金职业道德教育的内容（）A.培养基金职业道德观念B.规范基金执业行为C.学习基金职业道德准则D.提升基金专业知识水平【答案】A31、公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证B.未标示明确的价值C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系D.分为债权类金融资产和股权类金融资产两类【答案】B33、(2017年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】C34、与普通的开放式基金不同，ETF份额()。A.只能以现金认购B.只能以证券认购C.既可以用现金认购，也可以用证券认购D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C35、基金公司董事会依法行使以下职权（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D36、(2016年)当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利（）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议B.对公司运作中存在的问题进行善后工作C.监督整改措施的指定和落实D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】B37、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海B.深圳C.北京D.天津【答案】B38、监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（）。A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告【答案】C39、依据《证券投资基金法》和（）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金销售管理办法》D.《证券投资基金运作管理办法》【答案】C40、衍生金融工具不包括（）。A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议【答案】C41、金融资产分为（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】C42、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C43、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制B.外部控制C.直接控制D.间接控制【答案】A44、（）是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲B.部门规章C.业务操作手册D.内控制度清单【答案】A45、(2017年)下列关于居民理财的说法中，错误的是（）。A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资【答案】C46、关于基金募集申请，下列说法错误的是。（）A.申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；B.基金的募集—般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；C.申请材料受理后，相关内容不得随意更改；D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。【答案】D47、(2016年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理【答案】B48、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.20B.10C.15D.7【答案】A49、依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国基金业协会B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券交易所【答案】C50、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】C51、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.100C.200D.500【答案】C52、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金有确定的到期曰C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测D.投资的风险不同【答案】B53、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。A.基金份额登记机构B.基金销售支付机构C.基金评价机构D.基金投资顾问机构【答案】B54、下列说法中，不正确的是（）。A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B.QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金在募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购【答案】B55、某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（）。A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报C.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬D.本基金募集期仅5天，欲购从速【答案】C56、（）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。A.操作风险B.业务风险C.业务持续风险D.投资风险【答案】D57、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则【答案】C58、下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有()。A.股票的收益小于基金B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券【答案】A59、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】B60、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（）。A.准确性B.真实性C.规范性D.完整性【答案】C61、一些国家（地区）的法律法规规定，证券投资基金需以组合投资的方式进行基金的投资运作，其目的是为了促使证券投资基金（）。A.分散投资风险B.获得市场可能找到的所有投资机会C.获得资产配置带来的好处D.发挥资金规模效应【答案】A62、(2017年)封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。A.交易价格小于净值B.交易价格等于净值C.交易价格围绕基金份额净值上下波动D.交易价格大于净值【答案】C63、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.会员大会【答案】C64、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的（）。A.横向关系制约B.纵向关系制约C.健全性规范D.独立性规范【答案】A65、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整规范不同D.调整手段不同【答案】A66、（2017年真题）关于督察长的工作，下列描述错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况【答案】C67、基金监管的高效监管原则首先要求行政监管机构具有（）。A.独立性B.合法性C.权威性D.公开性【答案】C68、（2016年真题）关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。A.不同基金的资产分别核算B.重要业务部门和岗位物理隔离C.基金会计担任公司会计D.基金资产和公司资产独立运作【答案】C69、基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。A.2B.7C.3D.9【答案】D70、负责基金销售业务的管理人员应（）。A.取得基金从业资格B.具有大学本科以上学历C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.有相关的基金从业经验【答案】A71、(2016年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B72、（2016年真题）专业审慎的基本要求不包括（）。A.持证上岗B.持续学习C.知识水平D.审慎开展执业活动【答案】C73、根据法律形式可以将基金分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型指数基金D.契约型基金和公司型基金【答案】D74、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.4CsB.5PsC.4PsD.5Cs【答案】C75、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D.内部控制制度应合法合规【答案】B76、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A77、下列行为中，涉及内幕交易的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B78、关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。A.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价B.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况D.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权【答案】D79、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性D.每一交易日股票基金只有1个价格【答案】C80、一般而言，风险从小到大的顺序是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A81、（）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。A.公司独立运作原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则【答案】C82、基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。A.易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则【答案】A83、集合资金信托计划，是由（）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。A.证券公司B.信托公司C.期货公司D.证券服务机构【答案】B84、某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。A.某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产B.某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动C.某公司的做法属于是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利D.某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略【答案】A85、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A.制衡原则B.公司独立运作原则C.公平对待原则D.业务与信息隔离原则【答案】B86、合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.公正性原则C.利益性原则D.协调性原则【答案】C87、债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。债券基金的分类类型中没有（）。A.债券发行者的不同B.债券到期日的不同C.债券信用等级的不同D.债券面额的大小不同【答案】D88、（2016年真题）基金份额持有人大会行使的职权不包括（）。A.提请更换基金管理人、基金托管人B.决定基金扩募或者延长基金合同期限C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】A89、现金融体系的两大运作载体是（）。A.金融市场和金融工具B.金融市场和金融服务机构C.金融资广和金融工具D.金融服务机构和金融工具【答案】B90、(2016年)我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D91、下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期提供产品净值信息【答案】A92、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D93、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A94、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合