自助设备、ATM机管理办法

10自助设备、ATM机治理暂行方法第一章总则第一条为加强和标准自动柜员机治理，保证自动柜员机正常运行，实现自动柜员机“治理标准化、操作标准化”目标，有效防范业务风险，依据监管部门有关规定，特制定本方法。其次条 自动柜员机是为客户供给自助效劳的电子设备，依据供给效劳类型分为自动取款机、自动存款机、存取款一体机。第三条转账、查询、修改密码等多种银行业务。其次章根本规定第四条自动柜员机应用模式分为在行式和离行式。〔一〕在行式是指自动柜员机在营业网点内运行的应用模式，包括单台布放的在行式自动柜员机和多台集中布放在营业网点自助效劳区的在行式自动柜员机。〔二〕离行式是指自动柜员机在网点外运行的应用模式，包括单台布放的离行式自动柜员机、自助银行和具有独立营业场所、多台集中布放在离行自助效劳区的自动柜员机。第五条各县级联社在银行卡部应设立自动柜员机业务治理岗，负责辖内自动柜员机业务治理、渠道推广、市场营销、考核培训等工作。各营业网点应设立自动柜员机运行管理岗，负责管辖自动柜员机日常运行、账务核算、现金运营和客户效劳等工作。第六条自动柜员机的选型购置由省联社依据有关集中选购治理方法统一组织实施。第七条自动柜员机效劳时间应依据“安全、便利”的原则、由自动柜员机所在场所营业时间打算。自动柜员机服务时间应对外公布。第八条自动柜员机应保证效劳界面、交易流程、外观形象、操作提示、受理标识和效劳环境的标准化，符合省联社企业形象治理和营业网点视觉形象标准等规定。第三章部门和机构职责第九条提交需求、市场营销、业务推广、统计分析、考核评价等工作。〔一〕负责治理自动柜员机业务，了解和把握管辖自动柜员机运行状况，制定和修改自动柜员机业务考核指标，分析评价自动柜员机业务进展状况，协调有关部门确保自动柜员机正常运行；〔二〔三〕负责自动柜员机过失业务的处理；〔四〕负责制订辖内自动柜员机年度需求打算，提交可行性立项报告,协作相关部门做好自动柜员机、配套运行监控设备和安全防护设施的安装工作；〔五〕负责自动柜员机的选址、安排及布局调整等工作；〔六〕负责审批自动柜员机业务、功能，制定自动柜员机自助效劳营销推广打算，组织开展营销活动；〔七负责向客户宣传正确使用自动柜员机的操作方法，准时妥当处理客户对自动柜员机的投诉；〔八〕负责自动柜员机的业务培训。第十条〔含配套视频监控设备〕的安装治理、故障处理、预防性维护、升级治理、停机治理和效劳质量治理等技术治理工作。〔一〕负责制定自动柜员机选型、订购、验收、安装、故障处理、预防性维护、升级、停机、报废、效劳质量等技〔二〕负责自动柜员机相关版本及相关治理系统版本的研发、测试、投产、支持等系统维护工作；〔三〕负责自动柜员机安装实施、投产推广工作和设备操作培训工作；〔四〕负责组织评估自动柜员机技术争论和技术测评工作；〔五〕负责协作集中选购部门做好自动柜员机技术产品选购和保外设备维护效劳选购工作；〔六〕负责自动柜员机供给商和效劳商的监视治理，监督供给商履行假币赔偿承诺工作；〔七〕负责组织评估自动柜员机运行状况及维护治理工作；〔八〕负责做好自动柜员机和配套视频监控设备技术交流和技术操作的培训工作。第十一条会计部负责自动柜员机现金治理、账务核算和收单清算等工作。〔一〕负责提交自动柜员机账务核算业务应用需求，并参与测试；〔二〕负责制订、修改、完善自动柜员机现金治理、账务核算和收单清算治理方法和操作流程。〔三〕负责自动柜员机现金治理和账务核算业务检查和培训；〔四〕负责自动柜员机受理国内他行卡调单和过失账务处理，协作处理自动柜员机账务过失的客户投诉。第十二条监察保卫部门负责自动柜员机安全保卫工作。〔一〕负责协作本地区公安机关对建、改建自动柜员机安全防范设施进展审批和验收;〔二〕负责争论自动柜员机案件和欺诈大事的外部风险防范方案，制订、修改和完善自动柜员机安全防范设施标准和防范措施，督导安装符合有关标准的安全防范设施，检查安全防范设施运行维护状况和防范措施落实状况；〔三〕负责帮助公安机关侦破撬盗破坏自动柜员机、自助效劳区抢盗及人身损害、在自动柜员机外部或周边环境安〔改〕装非法设备、利用自动柜员机窃取客户资金等风险事件和案件。统计案件信息，并按有关案件报告制度报告案件状况；〔四〕负责指导营业机构做好自动柜员机日常安全巡查、调阅检查视频监控录像等外部风险防范工作；〔五〕负责组织自动柜员机安全专项检查，监视整改措施落实状况。第十三条 营业机构负责自动柜员机日常运行治理工作。〔一钥匙和密码保管、账务核算等工作；〔二〕负责供给符合自动柜员机用钞质量、券别和数量要求的现钞，确保自动柜员机支付；〔三〕负责帮助处理存入假币索赔等相关工作；〔四负责管辖自动柜员机的运行监控、业务故障处理、技术故障报修、淹没卡、耗材领用、安全巡查、解决客户求助等工作；〔五〕负责投入运行或排解故障后再投入运行的自动柜员机的测试验收；〔六〕负责每日监控管辖自动柜员机运行状态，觉察故障应马上检查，业务故障应准时排解；遇有技术故障，应及时通知科技部门；〔七〕负责帮助查询自动柜员机账务过失、调阅交易流水信息，协调处理自动柜员机账务过失的客户投诉；〔八〕负责管辖自动柜员机四周环境的安全巡查。重点检查自动柜员机出钞口、插卡口是否被安装特别装置，视频监控摄像头是否被堵住，键盘上是否有薄膜〔密码记录器四周有无非法张贴物，检查自动柜员机及自动柜员机视频监控系统是否运行正常等,觉察特别状况马上报告，同时做好检查记录；〔九〕负责管辖自动柜员机效劳环境的日常治理。第四章自动柜员机业务限额与收入核算治理第十四条金信卡在自动柜员机上存款、取款、转账等业务限额，以及自动柜员机单笔最高取现限额，依据监管部门有关规定或业务进展状况由省联社制定并适时调整。第十五条利用自动柜员机渠道办理的各类离柜业务手续费收入应归属自动柜员机业务收入，并依据有关规定计入对应的中间业务收入科目。第五章自动柜员机钥匙和密码治理第十六条自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管、单线传递，电子柜钥匙可兼管，并做好记录。第十七条必需入库〔保险柜〕保管。第十八条保管密码的人员临时变更或工作调动,接收人员必需准时更换保险柜密码。掌管钥匙人员临时变更或工作调动，必需办理定向交接〔掌管密码人员不能接收钥匙〕手续，办理钥匙和密码交接时，必需做好记录。第十九条保管密码的人员输入密码时，应留意遮掩，其他人员应主动回避。密码须不定期更换，每季度至少更换一次，密码更换后，应准时更备用密码记录。其次十条自动柜员机备用密码记录和备用钥匙应在分别密封后，交由自动柜员机主管负责人分别入保险柜保管并登记备案，以备应急之用。如需启封，按现金库房钥匙治理的有关规定办理。其次十一条如觉察保险柜或电子柜钥匙遗失，必需马上实行措施，确保款项安全，同时查明事故缘由，准时上报。第六章自动柜员机现金出纳治理其次十二条自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人治理。凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必需双人到场、双人办理、发生过失换人复核，做到手续清楚、责任清楚、数字准确、账款相符。其次十三条自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必需按网点领缴现金办理。领用的备付金必需经过清分、复点，符合使用标准。客户存入现金必需经过整点方可入库。因特别状况无法开箱取钞时，应马上报告主管负责人，快速查明缘由，并会同有关技术人员共同开箱。其次十四条 自动柜员机中的现金须按券别分钞箱治理，严禁将不同券别的现金混装一箱。其次十五条每次自动柜员机装填现钞前应进展轧账处理，装钞后对外营业前，必需进展实地吐钞测试，测试无误前方可投入使用。测试状况要记录在案，以备查考。其次十六条自动柜员机备付现钞必需经过票币整点，保证无破损、无断裂、无透亮纸粘贴、无褶皱及卷角等符合其次十七条自动柜员机交易日志是账款核对和事后检查的重要依据，应按有关规定保管和调阅。其次十八条自动柜员机内的现金原则上于营业前一次性装入，遇特别状况需中途添加现金时，经有关负责人授权后，依据运送和加装自动柜员机备付金的规定执行。其次十九条运送自动柜员机备付金必需坚持双人调款，双人武装押运和运钞车接送。第三十条自动柜员机如发生错款或存入假币，必需马上报告上级治理部门，核实有关取〔存〕款人操作记录，核点现金实物，确认错款金额后，依据现金错款溢短处理的相关规定准时处理。第三十一条自动柜员机现金和账务核算等业务应实行定期或不定期检查制度，并做好检查记录。检查内容包括：〔一〕自动柜员机的备付金与有关分户账是否全都；〔二〕日常现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续是否坚持双人办理；〔三〕长短款及错账记录是否清楚，是否纳入有关科目核算；〔四〕款项清点、交接、运送工作是否符合安全要求；〔五〕钥匙、密码的交接和备用钥匙、密码副本的保管是否符合规定；〔六〕其他需检查事项。第七章自动柜员机淹没卡治理第三十二条第三十三条淹没卡领取。离行式自动柜员机淹没的银行卡，由就近营业网点负责淹没卡的领取和销毁。〔一〕淹没卡为辽宁省农村信用社发行的银行卡，客户在吞卡后5日〔自吞卡次日起计算〕内要求领取银行卡时，须提交本人有效身份证件。查明吞卡缘由、核验有效身份证件，对持卡人身份验证无误后，登记《银行卡登记簿客户身份证件内容，将淹没卡返回客户，并由客户签收；〔二〕淹没卡为他行发行的银行卡，依据中国银联股份规定执行：持卡人在吞卡后次日起5持本人有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到自动柜员机管辖机构办理领卡手续。第三十四条淹没卡销毁。淹没卡辽宁省农村信用社发行的银行卡，凡超过日期持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按有关方法和操作规程破坏磁条完整性；淹没卡为他行卡，凡超过日期无人认领的卡片或按发卡机构吞卡指令淹没的卡片，自动柜员机管辖机构须对卡片作剪角处理，并逐张抄列清单交事后监视部门，由事后监视部门依据银联有关规定处理。第八章自动柜员机安全治理第三十五条建或改建的自动柜员机须符合国家安全行业标准及技术标准要求，安装电