融资融券业务知识测试参考题

1031页一、单项选择题130%时，需要在〔〕个交易日内补足担保物，使维持担保比例到达〔〕以上。A.2，130%B.1，150%C.1，130%D.2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于〔〕时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于〔。A.300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种〔〕平仓托付挨次进展强制平仓。由客户自行确定；我公司有权依据市场状况自行打算平仓挨次。130%否则〔〕您的信用账户将有可能被实行强制平仓；我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；以上皆对。事实发生之日起〔〕内向证券公司申报。1356、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要〔。在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。不用实行任何措施；7您应当〔〕打通知证券公司；准时到我公司临柜变更联络方式；不实行任何措施。8、您进展一笔融资或融券的最长期限为〔。369一年9〔〕制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险提醒书A、中国证监会 B、深圳证券交易所C、上海证券交易所 D、证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔。A、收盘价 日平均收盘价C、最成交价 D、净值11、融资融券交易和一般证券交易有哪些区分？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进展交易。存在资金或证券的借贷关系。券公司带来风险。D、以上答案均正确A、技术风险B、市场风险D、违约风险13、投资者参与融资融券交易前应当做的工作包括〔。A、签订《融资融券交易风险提醒书》B、签订《融资融券合同》D、以上都包括14〔 证券公司开立的用于记载客户托付证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。15〔 者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的肯定比例的资金。A、保证金C、债券D、股票16〔证券账户A、一级17〔 者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。A、保证金C、保证金比例D、折算率18〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。19、依据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于〔。A、100%20〔。A、增加D、无法推断50%C，则该投资者理论上可融券卖出〔〕C。证券市值高于融券卖出金额时，折算率按〔〕进展计算。C、100%D、以上均不对23、担保物的范围包括〔。B、投资者融资买入的全部证券D、以上都包括100折算率最高不超过〔。25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过〔。A、95%B、90%C、85%D、80%26、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于〔〕人A、100027、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满〔〕个月。A、128、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。100A，A70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。1012120%，证券公司通知投资者在商定的期限追加担保物，并使追加150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。A、11012120%，证券公司通知投资者在商定的期限追加担保物，并使追加150%，投资者选择自行了结局部债务使维持担保比150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。32、当投资者消灭以下〔〕情形之一时，证券公司有权对其作为担保物的持仓证券进展强行平仓A〔130%后仍未补足担保物。B、到期未归还或未全部归还融资融券债务的。C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益实行财产保后,再帮助司法机关执行。D、以上均包括申报价格不得低于其〔〕A、前收盘价C、净值D、最成交价34、深交易规定，客户买券还券的数量不得高于〔。A、融券余量；B100D、以上都不对A100〔〕有效？A、划转指令有效B、划转指令无效D、以上均不对36、目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为〔〕种A、3100125150%，则需要追加〔〕万元的担保物？38、投资者参与融资融券交易的本钱包括〔。A、佣金、手续费B、印花税D、以上都包括39、融资融券债务主动归还方式有〔〕种。A、340、客户只能与()家证券公司签订融资融券合同，向()家证券公司融入资金和证券。41、强制平仓由〔〕操作。A、客户D、总部人员42、担保证券涉及收购〔包括要约收购和协议收购〕情形时，投资者通过〔〕证券账户申报预受要约。B、客户信用证券账户100A50B，则保证金可用余额为〔。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均无视不计。44、融资融券交易，又称证券信用交易。是指〔〕A．投资者供给担保物，向银行借入资金买入上市证券〔融资交易〕或向证券公司借入上市证券并卖出〔融券交易〕的行为。〔融资交易〕或向证券公司借入上市证券并卖出〔融券交易〕的行为。C．投资者向具有融资融券业务资格的证券公司供给担保物，借入资金买入上市证券〔融资交易〕或向证券公司借入上市证券并卖出〔融券交易〕的行为。D．投资者向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券〔融资交易〕或向证券公司借入上市证券并卖出〔融券交易〕的行为。100A70%，融资保证金比例为0.5。则客户融资买入的最大金额为〔。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均无视不计。100125保物最少为〔〕A．100×300%－125=175B．100×130%－125=5×150%－125=25×200%－125=75100〔〕万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均无视不计。当〔〕A．在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，帮助对客户信用账户的剩余证券和资金实行强制执行措施；B．直接帮助对客户信用账户记载的权益实行强制执行措施；C．婉拒帮助执行；D．在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的一般证券账户和资金账户，并依据现行规定帮助执行。49、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为〔〕〔份〕或其整数倍；〔份〕或其整数倍；〔份〕或其整数倍；形〔。投资者的住宅；C．投资者的配偶姓名；D．投资者的姓名；51、融资融券合同应商定融资融券特定的〔〕关系A．财产买卖；52、客户到期未归还融资融券债务的，则证券公司将实行以下措施〔。A．给客户增加的融资融券额度；商定实行强制平仓措施，处分客户担保物，缺乏局部不得向客户连续追索；D．给客户延期。53〔〕？A．债券；基金D．股票54、关于“标的证券”正确的说法是〔〕A．标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布B．证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单D．在沪、深交易所上市的全部证券55、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的选项是〔〕A．信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产B．信用账户内仅资金作为担保资产C．信用账户内的全部资产均作为担保资产D．信用账户内仅证券作为担保资产56、客户为什么要避开强制平仓情形的发生？〔〕A．其他三项都包括B．客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权仓操作因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度假设“证券A”2070%B”101020230B〔。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均无视不计。A．225%B．125%C．2.25%D．1.25%58、投资者融券卖出股票所得资金〔〕A．除买券还券外，不得他用B．可以自由支配C．可以转出信用资金账户D．可以用来买入股票130%时，会接到证券公司的补仓通知，假设通知T〔公司强制平仓的风险。123460、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括〔〕A、转入可充抵保证金的证券B、转入资金D、卖出证券的，由〔〕负责向投资者作出解释。A．存管银行B．证券公司C．证券交易所6260%，具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+〔1－该证券的折算率。现某客户信用账户内有1万元、股票A1〔0.65，5。该客户拟4.5B〔0.75，请问该客户的保证金余额、最B〔，本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均无视不计：1560012500111111110063〔时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。0%B．30%C．25%D．35%64、不属于归还融券债务的方式为〔〕A．融券平仓65100200A，假设证券A60%，50%B，则该投资者理论上可融资买入〔〕市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均无视不计。A．440B．400C．480D．600100A，50户的佣金及融资利息、融券费用均无视不计。0%B．200%C．300%D．210%6〔〕A．不低于金融机构同期贷款基准利率B．不低于行业水平C．不低于金融机构同期存款基准利率68、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕A．登记结算公司财产交易所财产C．信托财产69、投资者卖出信用证券证券账户内证券所得价款〔〕A．先归还期融资欠款B．可以在当日交易收市前买入其他证券C．可以自行考虑是否归还融资欠款D．可以直接转出信用证券账户70、以下说法错误的选项是〔〕划至一般证券账户融资融券业务的资格托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D．投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险提醒书上签字留痕71、融资融券业务涉及的根本法律关系有〔〕A．托付买卖关系C．借贷关系D．因借贷产生的债权债务的担保关系72、客户及其全都行动人〔〕到达规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A．只有通过一般证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量B．合计通过一般证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量1012120%，证券公司通知投资者在商定的期限追加担保物，并使追加150%，投资者选择卖券还款了结局部债务使维持担150%的要求，投资者至少需要了结〔〕债务。74、担保证券涉及投票权行使时，应当由〔〕依据客户的意愿进展投票C．证券公司可自行放弃投票〔如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等〕现场进展投票75〔行使对证券发行人的权利。A．客户以自己的名义，为证券公司的利益B．客户以自己的名义，为自己的利益C．证券公司以客户的名义，为自己的利益D．证券公司以自己的名义，为客户的利益是〔〕A．其他三项都不对B．合同商定的义务C．客户提出的效劳要求500170%，那么客户的保证金可用余额为〔〕A．1350B．1500C．1000D．105078〔 公司在与客户签订融资融券合同后，依据客户的申请，依据证券登记结算机构的实名证券账户。客户信用证券账户B．融券专用证券账户单只标的证券的融资余额降低至〔〕以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。A.10%B.20%C.15%D.30%证券公司用于客户融资融券交易的资金结算账户是〔〕A.融券专用证券账户客户信用资金台帐D.融资专用资金账户证券公司经营融资融券业务，开立客户信用交易担保证券账户应当在〔。A.中国银监会B.证券交易所D.中国证监会〔A.在证券公司从事证券交易缺乏半年B.有重大违约记录的客户D.证券公司的股东、关联人和证券公司规定比例的〔。B.有价值的实物C.融资融券保证金D.债权融资买入、融券卖出的申报数量应当为〔 〕或其整数倍。A.500B.100C.10融资融券业务中，充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券〔 A.90%B.80%C.70%D.65%证券公司应当于每个交易日〔 〕前向交易所报送当日各标的证券融资、融资还款额、融资余额，以及融券卖出量、融券归还量和融券余量等数据。A.15:00B.16:00C.22:00D.21:0087、以下选项中，保证金可用余额的正确计算公式是〔。A、保证金可用余额＝现金B、保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值C、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用〔。A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和数量×当前市价〕=〔融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和〕/(现金+信用证券账户内证券市值总和)D)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)89、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的选项是〔〕A．信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的全部资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产某投资者当前融资融券债务为10万元信用账户的资产总额为12万元维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在商定的期限追加担保物，并使追加投资者至少需要追加〔〕现金或等值证券。、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元10060%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。A、160 B、136 C、120 D、100A”70%，证券50%。当前“证券A”市价为2010000A”作为担保物，则其可充抵保证金为〔〕元。B、1000093、投资者从信用账户转出资产受到的限制有〔〕局部的资产，才能从信用账户中转出，转300%C、没有限制，投资者可依据意愿自行转出D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制94、客户进展融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是〔〕A、全部上市证券C、标的证券D、大盘蓝筹95、在保证金金额肯定的状况下〔〕96、投资者从事融资融券交易，可以通过〔〕方式向信用资金账户转入现金。A、从一般资金账户直接转入C、柜台现金转入D、通过银行第三方存管转入97、以下表达错误的选项是〔。A不得用于从事债券回购交易。D98〔A汽车BCD必备条款的融资融券合同，应明确商定的事项包括〔〕A、其他三项都包括B、融资、融券的额度、期限、利率〔费率、利息〔费用〕的计算方式司对担保物的处分权权范围100、证券公司不得向以下〔〕客户融资融券A、交易结算资金已纳入第三方存管C、具有肯定的投资力量和风险承受力量D、有重大违约记录101、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按〔〕时间标准计算。A、按“季”计息102〔〕？A、债券 B、基金 C、资金 D、股票103、依据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于〔。A、50%B、60%C、80%D、70%104、客户查询信用证券账户的明细数据〔。A、只能在券商查询B、只能在登记公司查询105、在交易所上市的以下证券，不在标的证券范围的是〔〕A、证券投资基金、STD、债券106、关于“标的证券”正确的说法是〔〕B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布C、在沪深交易所上市的所以证券D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券10〔〕A、客户权益 B财产保全 C强制执行 D公司融资融券债权二、多项选择题有：A、调整标的证券标准或范围C、调整融资、融券保证金比例D、调整维持担保比例F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易2、上海交易所规定标的证券为股票的，应当符合以下条件〔 A、在本所上市交易满三个月；1528C4000D、近三个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平4500%以上；E、股票交易未被本所实行特别处理。〔〕个方面A、身份状况有：A、调整标的证券标准或范围C、调整融资、融券保证金比例D、调整维持担保比例F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易5、证券公司赐予单一客户信用额度不能高于〔A、客户申请额度D、证券公司对单个投资者融资融券业务规模不得超过净资本的5%〔〕告知义务。A、指定专人讲解业务规章、业务流程和合同条款C、告知因不能准时补交担保物而被强平的风险E、投资者对其融资融券交易负有慎重、留意责任A、权好处理方式B、追保通知方式D、担保债权范围8、融资融券交易托付方式包括〔〕A、托付D、热自助9、担保物的范围不包括〔。A、现金B、房产D、黄金E、融券卖出所得价款10、客户信用证券账户可以从事以下〔〕交易品种A、上市股票D、大宗交易11、合同终止的情形有〔〕A、投资者死亡D、证券公司停业整顿12、客户信用交易担保证券账户内的证券在以下〔〕状况下可以动用.A、为客户融资融券交易的结算B、收取客户归还的证券〔〕A、客户未按规定补足担保物的C、客户供给虚假信息的D、公司与客户发生司法纠纷的〔〕信息A、前一交易日单只标的证券融资买入总金额B、前一交易日单只标的证券融资余额D、前一交易日单只标的证券融券余量E、前一交易日市场融资融券交易总量15、某投资者向证券公司借入100A200〔〕处理。B100AD、以上都不对〔〕措施。A、调整维持担保比例B、调整融资、融券保证金比例D、调整可充抵保证金有价证券的折算率E、调整标的证券标准和范围17、消灭以下〔 〕情形时，证券公司有权实行强制平仓措施：A〔130%仍未补足担保物B、到期未归还或未全部归还融资融券债务的C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益实行财产保后,再帮助司法机关执行D、当觉察授信客户违反合同中所作声明与保证时18、交易所对融资融券交易前端检查包括〔〕内容。A、标的证券的合法性19、投资者参与融资融券交易的根本资质条件〔〕构；制止或限制进入证券市场的情形；C、投资者具备肯定的投资阅历和肯定的风险承受力量；窗口指导要求；点治理方法》及监管部门窗口指导要求，且开户手续标准齐备。〔〕等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互隔离。B、证券自营C、投资银行D、证券经纪业务A、利用他人名义申请者；D、信用交易黑名单客户E、证券公司的股东、关联人；22、证券公司应当在证券登记公司开立〔〕账户。A、融券专用证券账户C、信用交易证券交收账户D、信用交易资金交收账户23、依据相关规定，客户从事融券交易的，可以选择〔〕的方式归还向证券公司融入的证券。7出机构和证券交易所书面报告的当月状况有〔C.有关风险掌握指标值D.强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额。〔A.循环授信B.双边授信C.固定授信〕〔A.客户信用风险B.市场风险D.业务治理风险〕客户的融资融券授信额度，在如下状况下可以变更〔A、客户申请增加授信额度C、合同存续期内需要调低客户授信额度D、公司主动为客户增加授信额度关于融资融券业务的含义的描述，下面错误的选项是〔。B.证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出D.它是一种商业贷款行为开展融资融券业务的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有〔。A.穿插运行原则D.集中治理原则〔〕A.缺乏风险担当力量或者有重大违约记录的客户B.未依据要求供给有关状况D.其他证券公司的股东、关联人《融资融券交易风险提醒书》至少应包括以下内容〔。违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。融资融券业务的资格。市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比平仓的风险。险，可能会给客户造成的经济损失。中，证券公司应当对客户提交的担保物进展整体监控，并计算其维持担保比例，下面关于担保比例的规定描述正确的选项是〔 。客户维持担保比例不得低于130%。2130150%。300%。交易所另有规定的除外。融券数量对证券公司进展补偿〔。金额的现金红利。公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结算方式予以补偿。利。转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户依据双方商定处理。证券公司融资融券业务中，对市场风险可能导致的市场波动、交易特别及危及市场安全等问题，证券交易所一般实行的措施有〔 。25%次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。25%一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。等措施。80%日暂停其融券卖出，并向市场公布。35〔〕A、客户信用证券账户D、融券专用证券账户36、客户办理融资融券业务需要开立以下账户〔〕ACD37、客户征信的内容包括：( A、客户根本信息B、客户证券资产D、客户户口所在地38、消灭以下哪些状况，客户信用级别可能下调〔〕A、客户信用账户消灭账面亏损B60〔个人〕C2023〔个人〕D339、消灭以下哪些状况，公司将可能下调客户授信额度( A、客户交易特别C、监管机关要求D、公司财务状况发生变化40、客户注销信用账户须满足以下哪些条件〔〕A、无未了结融资融券交易B、无未清偿债权债务关系C、无未了结交易纠纷D、信用账户内无担保物41、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓〔〕B、客户保证金可用余额小于零C、客户融资融券合约到期未归还时D130%时42.〔。A、一般证券账户托管资产D、开放式基金资产信息〔。A、融资融券的利率与费率；B、可充抵保证金的证券的种类及折算率；D、保证金比例和最低维持担保比例。布〔。A、调整标的证券标准或范围； 充抵保证金有价证券的折算率；C、调整融资保证金比例； D、调整融券保证金比例。的，债务到期日顺延至〔。其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，归还方式和金额为〔。30当日；3030日；C300300D300收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。种情形假设导致维持担保比例在戒备线之下，则您需要，假设导致维持担保比例在平仓线之下，则()150％；D、不会被强制平仓。47、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有以下〔〕情形外，任何人不得动用。B、收取客户应当归还的证券；作为担保物的证券；D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300%时依据规定提取有关证券；E、法律、行政法规和证监会规定的其他情形。〔。10070%。B65%。90%。D95%。80%。F50%。49、交易所在每个交易日开市前，依据证券公司报送数据，向市场公布的信息有〔。A、融资买入额； B、融资余额； C、融券卖出量； D、融券余量〔〕B、投资力量D、风险承受力量E、客户以往的信用记录、以下说法正确的选项是：折算率调整保证金比例；100％计算。C、投资者融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额；三、推断题1、当您融券卖出的证券发生红利、红股、配股、要约收购、增发等权益时，依据券负债，上述说法〔〕正确错误资者融券卖出所得价款可用作买入担保品。A对 B 错户信用证券账户可从事债券回购交易。A对 B 错20%时，证券交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。A对 B 错补仓后应到达的维持担保比例以及公司要求客户补仓的通知方式要求均应在合同中商定。A对 B错处分其担保物。A对 B错券。8、授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用资者的可融资或融券的最大额度。A、正确B、错误A、正确B、错误11、全部的证券公司都可以开展融资融券交易。司款项，余额留存在信用账户里。的证券。A、正确B、错误A、正确B、错误〔包括要约收购和协议收购〕情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。的利益，行使对证券发行人的权利。于投资者全部。证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的掌握，制止