供应链金某地产新及组合产品概述

供应链金融创新及组合产品中国建设银行深圳市分行2010年10月17日

目录创新系列产品创新组合方案供应链融资案例财务采购生产销售财务采购生产销售V.Sa企业b企业财务采购生产销售a财务采购生产销售财务采购生产销售bc财务采购生产销售d财务采购生产销售财务采购生产销售efV.SA供应链B供应链产业经济的竞争已经由单个企业之间的竞争转变为整体供应链之间的竞争“经济效率越来越取决于不同生产活动之间建立起来的相互联系，而不仅仅取决于生产活动本身的生产率状况。”——经济学家杨小凯称之为“分工经济的网络效应”针对供应链业务的上下游，建设银行可以提供完整的供应链金融解决方案，协助企业进行供应链管理，稳定供应链企业上下游合作伙伴关系，提升整个供应链价值，增强核心竞争力。661赎单融资4人民币代付3定向保理银证通8证票通7证证通6保理项下代付

5国内证委托代理议付2银行保单9代理福费廷10供应链融资系列创新产品围绕商贸物流核心企业积极探索服务其上下游企业的新产品。通过搭建同业平台,设计新产品，解决降低成本和银行规模问题。通过传统产品和新产品的组合和搭接，为商贸物流企业提供更具竞争力的新产品。通过创新银行为商贸物流核心企业服务实现内外贸一体化。一、创新思路分层管理模式大型供应商:银行承兑汇票、银行承兑汇票代理贴现、电子银行承兑汇票中型供应商：定向保理（E点通）小型供应商：国内信用证委托代理议付（福费廷）及项下的代付一、上游供应商资金融通创新产品及组合方案国内内信信用用证证委委托托代代理理议议付付是是指指当当买买方方与与卖卖方方双双方方以以国国内内信信用用证证作作为为结结算算工工具具时时，，卖卖方方（（信信用用证证受受益益人人））委委托托买买方方（（开开证证申申请请人人））代代理理向向建建行行办办理理议议付付，，并并由由建建行行将将议议付付资资金金汇汇划划至至卖卖方方账账户户的的一一种种业业务务。。其其中中卖卖方方为为委委托托人人，，买买方方为为代代理理人人。。产品特点1、融资支持持物流供应链链企业的供应应商，同时也也是针对物流流供应链企业业应付帐款的的融资模式。。2、国内信用用证委托代理理议付项下的的代付，供应应商可向银行行获取较低成成本的银行贷贷款。中小型供应商商：国内信用用证委托代理理议付供应商（信用用证受益人））委托商贸物物流企业（开开证申请人））代理向建设设银行申请办办理应收款买买断业务，建建设银行在开开证行对信用用证项下的款款项做出付款款承诺后，对对该应收帐款款进行无追索索权融资的一一种业务，其其中供应商为为委托人，商商贸物流企业业为代理人。。产品特点1、加快资金金周转。核心心企业的供应应商可即期收收回远期债权权，从而加快快资金周转速速度，缓解资资金压力；2、可优化核核心企业供应应商的财务报报表；3、通过福费费廷的转让，，供应商可在在我行获取较较低成本的资资金。融资期限根据据开证行出具具的到期付款款确认书所记记载的信用证证付款日确定定，最长不超超过6个月。。中小型供应商商：国内信用用证委托代理理福费廷人民币代付赎单融资国内保理、保保理项下代付付证证通国内信用证证证票通二、核心企业业自身所需资资金融通创新新产品及组合合方案指建行行根据据以汇汇款、、国内内信用用证为为结算算方式式的申申请人人的资资信状状况,在申申请人人出具具相关关单据据并承承担融融资费费用的的前提提下,由我我行指指示合合作银银行代代我行行支付付款项项所提提供的的融资资方式式。产品特特点：：国内内信用用证及及汇款款结算算方式式。期限汇汇款项项下人人民币币代付付业务务期限限不超超过12个个月，，国内内信用用证项项下人人民币币代付付业务务期限限不超超过6个月月，且且不超超过信信用证证有效效期。。（一））人民民币代代付业业务人民币币代付付（（汇款款项下下）买方卖方卖方银行买方银银行（建设设银行行）$贷记申请代代付货物运运输国内内贸易合合同到期期归还还代付付本息息合作代代付行行对外外代付付款项项通知代代付归还代代付本本息人民币币代付付（（国内内信用用证项项下））买方（开证证申请请人））卖方（受益益人））通知银银行开证银银行（建设设银行行）$贷记申请代代付货物运运输国内内贸易合合同到期归归还代代付本本息合作代代付行行对外外代付付款项项通知代代付归还代代付本本息开出国国内信信用证证申请开开证交单委托收收款银行应应开证证申请请人要要求，，与其其达成成国内内信用用证项项下单单据及及货物物所有有权归归银行行所有有的协协议后后，银银行以以信托托方式式预借借单据据并与与信用用证付付款到到期日日先行行对外外付款款的行行为。。产品特特点代买方方垫付付资金金、付付款赎赎单帮助买买方缩缩短付付款期期限、、提高高议价价能力力第一还还款来来源：：信用用证项项下货货物的的销售售回款款融资比比例（（1-保证证金比比例））（二））赎单单融资资基本功功能--为为企业业提供供一揽揽子解解决应应收账账款问问题的的综合合性金金融服服务方方案保理预预付款款—机机遇经经营现现金流流的贸贸易融融资应收账账款管管理——企业业管理理“外外包””服务务-应收收账款款对账账管理理-应收收账款款催收收-账款款分析析等买方信信用风风险担担保––商商业信信用保保险服服务保理项项下代代付--基基于国国内保保理业业务上上的产产品创创新，，与国国内保保理业业务相相比，，国内内保理理项下下代付付业务务定价价更为为灵活活，可可降低低企业业的融融资成成本。。（三）国国内保理理有追索权保理无追索权保理信保保理保理池融资融资租赁保理第三方担保保理保理预付款应收账款管理买方信用风险担保综合服务（三）国国内保理理申请人作作为中间间商、凭凭其收到到的信用用证向建建设银行行申请开开立第二二份内容容近似的的信用证证给实际际的货物物制造商商/供应应商的业业务。产品特点点产品分为为出口通通、进口口通、国国内通三三大类；；建立了本本币业务务和外币币业务的的关联关关系，为为客户打打通内外外贸；基于真实实的贸易易流程和和稳定的的供应链链关系，，建设银银行通过过结构设设计、流流程控制制手段来来控制风风险，替替代或部部分替代代客户办办理融资资业务时时所需的的抵质押押等其它它担保手手段，降降低客户户的融资资成本。。（四）证证证通业务流程程（四）证证证通定义指建设银银行根据据企业需需求，在在其国内内贸易背背景真实实的情况况下，以以银行承承兑汇票票或国内内信用证证方式为为企业提提供出运运货物前前或出运运货物后后短期融融资信用用支持的的金融服服务。产品特点点分为“以以票开证证”和““以证开开票”两两种；““以证开开票”业业务分为为发货前前的融资资和发货货后的融融资。（五）国国内信用用证证票票通核心企业业银证通通业务货押融资资三、下游游经销商商资金融融通创新新产品及及组合方方案指建行在在核心企企业的银银承(国国内信用用证)额额度范围围内,为为其经销销商开立立以核心心企业为为收款人人的银承承(国内内信用证证)，用用于向核核心企业业(包括括其下属属分子公公司)购购买合同同指定交交易商品品的业务务。产品特点点通过占用用核心企企业额度度,批量量解决下下游经销销商融资资问题;有利于核核心企业业拓展销销售渠道道与加快快销货速速度；有利于核核心企业业供应链链控制力力度，提提升行业业内声望望。（一）核核心企业业银证通通业务货押融资资是指企企业以其其自有的的建设银银行认可可的动产产作质押押或以其其自有货货物存放放专业仓仓储公司司而开出出的仓单单进行质质押，向向建设银银行申请请的资金金融通业业务。产品特点点质押选择择范围广广、种类类多，包包括钢材材、有色色金属、、贵金属属（黄金金、铂金金）以及及化工原原料等；；质押期间间不影响响销售，，当需要要销售时时，企业业可以采采取多种种形式提提取货物物进行销销售。（二）货货押融资资■定向保理理(支用用流程)核心企业业向建设设银行发发送应收收账款（（发票））信息供货商号号码发发票号号订订单号送送货货日期开开票票日期票票面面金额应应收收账款金金额结结算方方式建设银行行根据发发票金额额的80％发放放保理预预付款案例一：：定向保保理+核核心企业业银证通通供应商网网上申请请支用■定向保理理建设银行行根据核核心企业业从ERP系统统中发送送过来的的发票信信息实时时计算出出供应商商可支用用金额，，在网银银上供供供应商查查询。供应商定定保业务务网银体体验供应商通通过网银银发送支支用申请请，无需需提供任任何纸质质资料供应商定定保业务务网银体体验商贸客户户供应链链融资解解决方案案境外出口商进口商境内客户监管方信用证赊销融货通国内保理理案例例一一：融货货通+国国内保理理■货物进口口融资阶阶段：融融货通流流程申请开立立信用证证国外供货货商生产产发货、、提交单单据银行审核核单据，，准备信信用证兑兑付发放信托收收据贷款支支付信用证证款项货物由监管管方运至指指定仓库监监管■货物国内内销售融资资阶段：国国内保理流流程建行委托监监管方将货货物运至下下游客户，，取得签收收单将应收帐款款转让给建建行，向建建行申请保保理预付款款银行发放保保理预付款款，用于归归还信托收收据贷款应收帐款到到期回款后后，用于归归还对应保保理预付款款案例三应应收帐帐款融资供应商准上市企业境内客户保险公司境外关联公司境外客户国内信用证证委托代理议议付准上市企业业供应链融融资解决方方案准上市企业业供应链融融资解决方方案供应商准上市企业境内客户保险公司境外关联公司境外客户上市保准上市企业业供应链融融资解决方方案供应商准上市企业境内客户保险公司境外关联公司境外客户两岸联合投投保■境内应应收账款解解决方案———上市保保1.企业业将其对境境内下游的