理财产品活动策划方案

理财产品活动策划方案【篇一：对于举办理财产品说明会的方案】中国邮政积蓄银行中卫市分行沙坡头区支行理财客户会谈会方案活动策划人：王毅王睿二〇一一年十月二十六日一、活动目的以推介会的方式搭起邮储银行与客户之间互动交流的平台，使客户更好地认识邮储银行、认识邮储理财新产品。经过本次理财产品推介会展现和提高邮政积蓄理财产品的品牌著名度；博得客户的口碑。加强客户到邮储银行购置理财产品的信心，促进邮储理财产品的销售。二、活动主题邮银理财真情回馈相伴永久三、活动时间2011年11月02日上午10:00—11：30四、活动地址三楼会议室五、参加推介会人员支行行长、行长助理、理财经理、大堂经理、客户经理、中小公司客户经理六、活动内容活动形式：经过讲座和会谈相联合，理财经理经过现场解说我行理财产品，以及成立理财意识的重要性，帮助投资者成立踊跃的投资观点，促进我行理财产品销售。2.主打产品和目标集体主打产品为日日升，鑫鑫向荣，目标集体为开业庆典第二批客户七、活动流程八、推介会筹办组分工（一）先期准备（ⅰ）硬件（ⅱ）软件2）现场安排九、活动所需物件及经费估算（物件与经费分开做）经费备注：全部人员的工作一定提早一天做好，保证理财会谈会的顺利召开。【篇二：银行产品-社区营销活动方案】小区营销活动方案活动范围：小区及周边地域时间：参加人员：主打产品：我行出售的理财产品及卡产品活动目标：鼎力宣传我行近来出售的理财产品，吸引新客户到我行开户并办理相应业务。活动安排：1、先期宣传。与小区居委会负责人交流好宣传方式，经过在小区居民大会上宣告活动时间及地址进行先期初步宣传，并在小区宣传栏中张贴海报和横幅。2、营销活动中，鼎力派发宣传单页，并请客户留下联系方式和理财需求，同时现场解答客户对于理财产品的疑问，对于留下联系方式的客户赠予扑克牌一副，目的在于可在后期经过电话等方式对其进行二次营销及深度发掘。3、活动完成后可见告客户我行近期将在支行睁开理财讲座，邀请客户来行参加，让客户更多的领会到水果湖支行完美的金融服务。4、后期保护。将收集到的客户名单分派给支行各个客户经理进行一对一的追踪服务，常常与客户经过电话和上门拜见等方式进行交流，加深客户对我行的忠诚度。【篇三：证券公司理财产品营销策划书】证券公司理财产品市场营销策划书纲要提示：为了发展我们证券公司的业务，对“宏源三号”进行鼎力宣传，为客户解答与其有之有关的迷惑，让客户进一步认识“宏源三号”这款理财产品，实现“宏源三号”的顺利快速的召募，利于其运作盈余，同时建立起我们公司的优异券商品牌形象，打造稳重的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务公司形象。策划目的：本次策划主要针对“宏源三号”非会合性理财产品睁开营销，其主要目的在于实现其顺利快速的召募，对公司的金融服务进行宣传，扩大理财产品市场中客户据有份额，同时成立公司内部文化及品牌形象，发展潜伏客户。营销环境剖析：跟着中国经济的进一步繁华，资本市场的进一步完美，投资机遇不断浮现。在居民财产不停的增值状况下，cpi不停上串，其对财产的增值保值有了更多的需求。暴利与谋利时代渐行渐远，广大居民需要专业的团队为其理财。2011年，各国金融风险隐患还没有除去，全世界经济经过年初较快复苏后增加趋缓。因为实体经济低于产能要求，特别是发达国家与新兴市场复苏程度不均，致使各国宏观政策出现分化。为刺激需求、抗衡通缩风险和降低失业率，美国保持零利率，并推出第二轮量化宽松钱币政策。其余发达国家也采纳竞争贬值的汇率政策，钱币战和贸易战升级。对于中国经济而言，2011年是“十二五”规划的开局之年，在踊跃的财政政策和稳重的钱币政策调控下，我国经济将由较快增加转为稳固增加，经济发展的要点是“调构造”和“稳物价”。在稳固物价方面，我国钱币政策已明确转向“稳重”或“中性”，钱币投放和信贷增加将回归常态，估计央行还有调整存款准备金和加息的可能。在经济转型方面，城市化、收入分派改革、花费升级将是政策要点。看管部门对于银行理财产品的销售管理、适合销售的规定将进一步明确，势必推进银行等金融机构的产品创新和服务创新。为促进经济构造转型，切合“十二五”规划的新兴家产将遇到政策的扶助。对于新兴家产的政策支持可能会推进公司融资方式的创新，风险投资、股权投资、创业板上市等都会为理财产品的发展创建机遇。理财产品优弊端剖析：宏源三号的产品的长处有：1）精选盈余成长，模型捕获机遇，详细表现为采纳宏源证券自主研发的“成长、价值与价钱动量”三因子量化选股模型，经过基本面研究确立上市公司的盈余价值和成长价值，运用价钱动量模型密切追踪二级市场价量转变趋向，捕获最适合的投资机遇，提高投资效率、加强投资利润。（2）慎重控制风险，敏锐洞察趋向，详细表现为公司秉着“慎重+敏锐”的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂多变的市场保持沉着慎重，同时敏锐洞察市场变化，发现投资机遇，实现理想的投资利润。3）配置更为灵巧，攻守进退自如，详细表现为本计划无最低仓位限制，投资品种配置比率灵巧。经过仓位的灵巧控制，有效降低投资风险。（4）自有资本投入，彰显投资信心，详细表现为宏源证券作为管理人以自有资本认购本计划，认购金额为会共计划成立规模（含管理人自有资本认购部分）的5%（最多不超出2亿元），并承诺在存续期内不会提早退出，以拥有份额为限填补全程参加份额的投资损失，充散发挥安全垫作用.宏源三号理财产品的劣势：1）周期较长。一般投资基金不要象投资股票那样一天会上升好多，操作上也不要盼望快进快出，它是一个长久投资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择而后进行资本投入，而且是一种组合投资，只有耐心的等候才会获取稳重的利润，也就是投资基金需要更大的耐心，而不该屡次的操作。2）巨额赎回风险。投资市场有时跟风思想特别严重，当市场下跌时，一些投资者心理影响特别之大。有时会盲目的跟风操作，这时对基金也会产生比较大的赎回，假如这类状况发生的比较一致，那就会出现刊行开放式基金的挤兑现象，这样可能造成没法正常的赎回，当你能够办理赎回时，你的帐面已经下跌好多了，同时这类状况出现也会打乱基金投资所预料的布局，也就不可以保证预期利润。3）盈余较慢。在有大行情的市场时，比如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情，假如你选择了好的股票，上升的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不行能的。（4）下跌的市场，基金也相同跌。买基金比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，基金也会相同的下跌，而且跌也不会很小，所以千万不要以为投资基金没有风险。我们在投资基金时为自己做足担当风险的精神准备是一定的，并做一番研究，确立自己能够承受多大的风险，来投资与之相应的基金产品。值得一提的是，风险与利润是成正比率的，高风险常常蕴涵着高利润，高利润背后常常隐蔽着高风险。市场机遇剖析：跟着我国公民经济的高速增加，国内潜伏的巨大投资需求亟待激活。而在目前银行利率低，股市风险大，国债少的状况下，经过基金专业投资理财的理念已经被老百姓认识并快速接受基金。理财市场销售竞争日趋增大，理财投资的财产效应日趋展现基金规模快速扩大，基金财产净值快速增加，基金账户开户数连续增加，广大投资者投资基金的热忱高涨。不论从市场仍是投资者去剖析，机遇无处不在。营销策划达到的目标：我们的最后目标是：理财产品拥有人能够成为我们公司的忠实客户，分享我们公司的经营成就，保证产品规模的稳固性。同时成立公司文化，塑造品牌形象，发展潜伏客户。促销方式：多样化促销手段并用，加大理财产品的促销力度。理财产品的促销活动能够采纳多种方式，依据市场营销理论，促销活动一般来说可分为两类：一类是人员促销，即利用促销人员进行销售；第二类是非人员销售，包含广告促销、营业推行和公共关系三种详细形式。在我国目前的条件下，证券公司应该将人员促销和非人员销售进行有机的联合，针对不一样的投资者种类睁开不一样的促销活动。一般来说，1）广告上：证券公司自己对于理财产品就会睁开促销活动，主要把力度放在广告上，抵花费者自己已经起到了相当大的推行和介绍，那么作为证券公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣传自己。打响我们的广告语：“因您而变，专注你所关注”。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳固的收入，我们能给他们带来可观的利润，我们就是他们想要的经理。我们拥有专业的理财能力，能帮他们理出他们所专注的财。我们是最棒的。打响我们的品牌：经注，经注，进驻你心。营销学上来说，绝不行忽略的力量就是品牌效应，试想，当你相信我们了，你还会选择其他的公司么？一般广告的成效起码需要6个月到一年以上的时间才能丈量或感感觉出来。所以我们一定有效的重视联合有效的评估才能获取广告投资的回报率。2）营业推行和公共关系上：以推介会、会谈会、报刊或网上路演等方式组织与投资者的访谈，经过理财经理的“言传身教”，帮助投资者增进对质券公司投资理念和经营思路的理解，判断理财产品未来的成长潜力，促进投资者认可理财产品的投资价值。睁开投资者教育活动，一是要帮助投资者认识证券理财产品。二是要帮助投资者认识自己。三是要帮助投资者认识市场。四是要帮助投资者认识理财产品发展历史。五是要帮助投资者认识证券公司。成立互相相信的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。详细形式上可经过灯箱、电视、报刊、网络、宣传资料、户外广告等，还能够对部分投资者进行此刻购置，抽大奖，有机遇参加为期7天旅行学习活动。呼吁大家的踊跃性。这类促销方式对于广大中小投资者最为合用。综合营业推行和公共关系等手段，争取与投资者进行全方向、宽泛、连续的交流交流。3）人员销售上：针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，我们公司能够成立具备专业素质的直销队伍，进行一对一的人员促销，以达到最正确的营销成效。对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策。4）网络上：理财产品网上营销拥有众多优势，费率优惠、资本安全、投资灵巧、到帐快捷。我们能够经过网络去宣传我们的公司形象，打响我们的品牌。进入21世纪，大学生作为宽泛业余安闲人群，我们能够经过他们在网上做宣传工作，而所需要支付的花费，绝对照在电视媒体上来的少的多，同时，把我们网站建好，方便客户与我们的联系，成立起网上理财经理当面。使你不用出门就能够认识到理财产品，自然，对于有些东西，我们能做的就是在网上吸引花费者过来我们公司，进行现场咨询，营销学上说，当他跨进这门的时候，你已经成功一半了。产品销售特点：突出产品的特点：（1）精选盈余成长，模型捕获机遇，详细表现为采纳宏源证券自主研发的“成长、价值与价钱动量”三因子量化选股模型，经过基本面研究确立上市公司的盈余价值和成长价值，运用价钱动量模型密切追踪二级市场价量转变趋向，捕获最适合的投资机遇，提高投资效率、加强投资利润。（2）慎重控制风险，敏锐洞察趋向，详细表现为公司秉着“慎重+敏锐”的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂多变的市场保持沉着慎重，同时敏锐洞察市场变化，发现投资机遇，实现理想的投资利润。（3）配置更为灵巧，攻守进退自如，详细表现为本计划无最低仓位限制，投资品种配置比率灵巧。经过仓位的灵巧控制，有效降低投资风险。（4）自有资金投入，彰显投资信心，详细表现为宏源证券作为管理人以自有资金认购本计划，认购金额为会共计划成立规模（含管理人自有资本认购部分）的5%，充散发挥安全垫作用.宏源三号和从前该公司推出的宏源一号理财计划都是主要投资股票，这不一样于宏源二号，宏源二号主假如投资基金，称作金之宝，即基金中的基金。销售该理财产品时可作为对照的宏源一号“宏源1号”自成立以来，面对整体偏弱的市场环境，充散发挥精选个股、灵巧操作的优势，躲避了期间市场大幅下跌的风险，为投资者不停获取稳固的绝对利润，其实不断超越市场及其余理财产品，业绩排名不停提高。从成立到2011年1月31日，宏源1号累计净值上升12.51%，而同期上证指数下跌10.69%，宏源1号业绩超越指数23.20%。近来半年以来，宏源1号累计利润率为12.67%，在88只同类券商会合理财产品中排名第8。价钱策略：依据不一样投资者需求合理拟订灵巧的收费标准。在产品差别细小的现真相况下，金融理财产