人寿险业务人员品质管理实施细则2022年版

治理的日常工作对涉及的违规行为进展调查核实并按规定进展相应的品质惩罚在职的代理制保险业务人员。第四条本《细则》承受计分的方式对在业务活动中发生违规行为的人员一经品质治理委员会查实实施扣分惩罚。第五条以自12第六条公司内外勤各相关岗位觉察营销员的违规行为有权依照本《细则》提出扣分建议并将扣分建议及缘由上报品质治理委员会执行秘书由品质治理委员会执行秘书依据核实的状况知会当事机构并获得回馈确认后发出品质扣分通知书。第七条品质治理委员会执行秘书应准时将扣分状况记录于《品质计分统计明细2023TPLSZ/GYW04版号A1第八条业务人员或支公司对惩罚有异议的应在收到品质扣分通知书的十日内收到日期以业务人员的主管的签收时间为准以书面形式向“品质治理委员会”提出申诉暂由人力资源部受理申诉逾期未提出视为承受。“品质治理委员会”应在接到书面申诉的五个工作日内完成调查取证十个工作日内作出申诉裁决此裁决为最终裁决。第九条太平人寿深圳分公司将依据扣分记录对违反规定36告参与一日的品质治理强化班”学习写出书面改进报告在试用期或考核期内者9“品质治理强化班”学习写出书面改进报告同时予以降级在试用期或考核期内1266个月的竞赛假设竞赛期内累计扣分到达2分含以上取消竞赛资格凡6个月以上的竞赛假设竞赛期内累计扣分到达4分含以上取消竞赛资格。六凡触犯法律的移交司法机关处理。第十条违规人员其上级直接主管担当的相应治理责任一每年度业务经理直辖组内业1100度业务经理直辖组内业务人员累积扣分达5-8分业务经理被连带扣2分并扣治理20093分并扣治理津贴3002023TPLSZ/GYW04版号A1计扣分达6分或所辖人员累计扣分达18分高级经理含区2分并扣治理津贴400元。五每年度高级经理含区域总监、区域总经理直辖部内业务经理累计扣分达12分或所辖人员累计扣分480061200其次局部违规行为及扣分标准第十一条契约方面一顶替客户体检或协同12变更客户投保书、保单资料擅自提高或降低保险费率影响客户投保选择的或擅自变更保险条款擅自与客户签订附加条约擅自盗用公司或他人名义签发保险单12gt500时的规定为准不执行“先核保后收费”的作业规章而擅自让客户签署暂保协议、51250-5003-5等虚增业绩而销售保单而后有意退保或取消的扣2分六以回佣诱使客户投保512的为了换取投保而供给的物质交换条《个人寿险代理人品质治理实施细则2023TPLSZ/GYW04A11、将代理人佣金的局部或全部返还2、供给在保险合同中未注明的其他利益作为客户投保的交换条件。七220外的指定受益人的身份证件的复印件未遵守上述业务作业规章的扣312分情节102行为的将依法担当法律责任九诱使客户购置大额单而明知与其经济状况不符的扣2分由此引起的客户投诉扣4分如经查实为帮助客户进展洗钱行为的将依法6将依法担当法律责任十一帮助客户通过第三人支付投保人保险费而不能合理2分如经查实为帮助客户进展洗钱行为的将依法担当法律责任十二收取客户投保书后超过1个工作日无特别缘由未将投保书交回公司的扣0.5分十三有意将高保额件拆成多单试图躲避核保的体检或契调对公司或客户造成损害的扣4分并担当一切由此引发的客2023TPLSZ/GYW04版号A1减额投保的扣4分并担当由此引起的客户退保等损失。十五有意隐瞒迟疑期或有意拖延导致客户无法在迟疑期内办理退保的扣3分同时须追回佣金并担当公司相应的损失。十六保时将客户联系方式地址或填写为业务人员自已的联系方式导致公司无法正常为客户供给效劳的扣2分由此导致格外规退保的由代理人担当相关损失第十二条自保件方面一自保件必需主动申报如觉察自保件未主动申报的赐予扣品质分4分且自觉察之日起一年内不再受理该代理严禁隐性自保件和互保件。如觉察隐性自保件代理人以朋友、邻居身份投保而实为父母、配偶、子女关系的或者互保件的赐予扣品质分8分且不再受理该代理人的自保件单个人业务部人管岗负责追回既得利益三法实施前代理人自保件在三年内削减261265000佣金由此引起退保或理赔纠纷由业务人员担当相关损失。二本人经手的必需由6分由此引起退保或92023TPLSZ/GYW04A1等亲笔签名的保险业务中消灭客户代签名行为124-12资料对保险责任、责任免除条款、投资收益等内容进展误导或哄骗性说明引起66户收取的投资帐户的各项费用及收取比例的扣6分引起客户投诉的引起媒体负9—12报深圳保监局和同业公会备案。四业务人员唆使其他业务人员对客户进展误导或哄骗性说明的扣6分引起客户投诉的对业务人员进展相关惩罚并追踪唆使人员的相关责任。第十五条不照实告知方面一业务人员经手业务中发生协同客户隐瞒重要事实或明知客户对重要事项告知不实却不照实声明或不以其他方式122023TPLSZ/GYW04版号A1在投保时未照实告知的扣2核保结论或导致退保或引起理赔纠纷的扣5—12分导致公司或客户利益损失的还须担当相应的赔偿责任。三业务人员经手业务中发生协同客户供给不完整财4明使其对公司组织规定及各项制度的重要内容产生误会的扣5分。五业务人员未向客户就保险合同的“保险责任及责任免除”条款进展明确说明的扣2分导致公司或客户利益损失的还须担当相应的赔偿责任。六业务人员经手业务中不照实填写“理赔文件”“代理人报告书”等文件资料的扣2分。第十六条送达时效方面包括①送达客户②送达公司一业务人员或公司员工以现金方式为客户代缴的保费不得超过1000元单个保单合同项下的保费超过1000元以上必需转100051000费上缴公司或存入公司指定账号的扣26损失情节严峻的移交司法机关处理二业务人员收到保单后未在五日之内将保单送达客户的无正值理由扣0.5分三业务人员送达保单后回执逾期五个工作日未回销的扣0.5分保单承保日期不含承保日期当日起十五日内仍未交回保单回执的并加扣品质分0.5分。代理人将保单送达给客户的过程中由于客户缘由请延期的时间最长不能超过承保日30天经公司确认确系客户无法接收保单者编号TPLSZ/GYW04版号A1四业务人员收到核保问题件逾期100.5准体加费问题件、责任除外问题件、拒保、延期问题件。五业务人员代客户领取的公司的礼品、奖品等物品六日以上含未送达客户的扣0.5分。六个险首期保费暂收收据逾期未回销的扣1分第十七条格外规退保方面一由于业务人员的缘由造成未在规定时间内送达保单或未回销客户已签收的回执从而影响犹2230已签收的回执影响迟疑期导致格外规退保的扣4分同时须追回佣金并担当客户相应的损失四凡保单进展格外规退保处理的扣除业务员该单产生的初佣假设业务员已离职则扣除业务员直属主管所提该保单直辖津贴的100.帮助大额保费保2的将依法担当法律责任。第十八条理赔方面一保险事故发生后再与客户签订履行告知义务或以其它形式参与保险哄骗的扣12分追回佣金同时报送保监会或同业公会情节严峻的将移交司法机关处理。二被保险人或含有豁免保费条款的投保人在保险合同生效后两年内因疾病身故假设业务人员存有有意行为的如业务人员知悉客户投保时存在足以使公司拒保的疾病或其它重要事实而有意隐瞒或122023年版》编号TPLSZ/GYW04版号A1三在理赔案件审理调查过程中业务人员对知道的客户有关状况有意隐瞒线索的扣5分。四业务人员在理赔过程6业务人员责任造成客户利益受损或引起纠纷的扣6-12分。六业务人员未在三个工作日内将客户提交的理赔申请等资料递交公司的扣3分。七业务人员未在三个工作日内将理赔问题件或公司结案通知递交给客户的扣3分。八在理赔1分。九业务人员一年内短期险赔付率到达60的取消其短期险销售资格并进展品质扣分2分第十九条续期收费方面一客户正常供给变更资料但由于业务人员未准时变更客户帐号或供给错误帐号导致不能按时进展转帐缴费或错误转帐扣3分造成保单失效的扣6分由此产生的复效利息及客户的保障利益损失由相1三业务人员收到客户续期发票未在200.5215保单失效或注销的扣2分其次十条效劳单方面一将效劳单资料私自转让给其他业务人员或其它单位特别是其转让给其他保险公司利用效劳单资料进展牟6-1232023TPLSZ/GYW04A1务区域已经替换为由拒绝为322分其次十一条客户效劳方面一契约回访中觉察因业务人员弄虚作假所致回访客户为非实际客户的视状况扣2-12分客户无法承受公司正常回访因此不能了解保单相关状况所引起客户投诉造成损失的追回佣金并处以相关罚款。二业务人员擅自更2-1232的扣1分。六契约回访中觉察客户所述为之效劳的人员与保单所载的业务人员不全都的对当事的业务人员各扣1分因此造成客户及公司的损失将担当相关责任。七业务人员代垫保费扣36分。八公司人员要求代理人反响客户信息资料三次以上代理人在3个工作日内未准时10.2分。十一客户提出效劳需求或预约上门效劳在三日内未与客户联系或已经承诺客户进展效劳但在12023TPLSZ/GYW04版号A1十二收到客户变更信息资料的申请在5个工作日内未上交公司或不照实供给客户正确信息的扣0.5分。十三客户投诉2更改客户的保费交费方式扣3分十五业务人员在未取得客户