2022年第4期反洗钱终结性考试答案解析

范文范文.范例.指导.参考一，推断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁用对该客户实行强化的风险把握措施。〔×〕2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。〔×〕3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家隐秘〔×【行政责任】4、金融机构依据规定解除对恐惊组织及恐惊活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送特地报告〔√〕5、涉及恐惊活动的资产被实行冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。〔√〕6〔√〕7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体〔×〕8、境外有关部门以涉及恐惊活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、供给客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法帮助途径提出恳求〔√〕9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4〔×5年】10生的孳息以及其他收益〔√〕11〔×〕12机关再次报送特地报告〔×〕13、客户洗钱风险分类治理目标是对全部客户实行不变的识别程序〔×〕14息及交易信息的，金融机构应当依据境外部门要求实行冻结措施〔×〕15定的一个机构，在相关状况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中〔×10个工作日】16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。〔√〕17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书〔√〕18记境外汇款人的姓名或者名称、住宅、身份证件或者身份证明文件的种类、号码〔×〕19、一次性金融效劳是指，为不在本银行机构开立账户的客户供给票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融效劳〔×〕20解除对所涉恐惊组织及恐惊活动人员资产冻结措施〔√〕二、单项选择题1户之间单笔或者当日累计人民币〔〕元以上或者外币等值〔〕美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告〔B〕A.A.205A为错误答案，应选B】B.5010C.10020D.200302、以下属于大额交易的是(A)A.A.25B.18C.45万元人民币的款项划转D.1503、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告〔D〕A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换4〔B缺失的，应要求境外机构补充。A.A.汇款人工作单位B.汇款人住宅C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件5、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收5、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收D。A.大额交易报告A.大额交易报告B.可疑交易报告C.人民币大额交易和可疑交易报告D.人民币、外币大额交易和可疑交易报告6、金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？〔C〕A.2A.2B.3C.5D.107、金融机构觉察突出洗钱风险状况，应准时向〔A〕报告。A.中国人民银行A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.公安部经侦局D.中纪委8〔D〕报告。A.客户身份识别A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易9、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的选项是〔C〕A.A.境内外恐惊分子相互勾结是我国恐惊威逼的主要特征B.跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态C.养老、房地产领域成为的非法集资高发领域D.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型1010〔B〕A.作为年度报告报送A.作为年度报告报送B.作为即时报告报送C.作为半年度报告报送D.自由报送11〔D〕A. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。A. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。B.C.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程。D. 的监测分析。1、金融机构保存客户身份资料和交易记录的根本原则有安全、准确D、保密。A.A.完善B.合法C.有效D.完整范文.范文.范例.指导.参考11、金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告〔〕对该金融机构作出行政惩罚。A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D.只能由国务院反洗钱行政主管部门14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经〔A〕的批准。A.董事会或者其他高级治理层A.董事会或者其他高级治理层B.中国人民银行C.中国银行业监视治理委员会D.中国证券监视治理委员会15〔C〕小时内未接到侦查机关连续冻结通知的，金融机构应当马上解除临时冻结。A.12A.12B.24C.48D.7216、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住宅不明确的，可登记接收汇款的〔D。承受人姓名或者名称承受人账号承受人身份证D.D.境外机构所在地名称11、中国人民银行设立〔，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.反洗钱局A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构18、人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人？〔A〕A.2A.2B.3C.4D.519、金融机构应实行切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐惊融资监控名单〔C〕。A.实施定期监测A.实施定期监测B.实施不定期监测C.实施全天候实时监测D.实施不少于一年两次的监测20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员〔C〕金融行动特别工作组〔FATF〕亚太反洗钱组织〔APG)埃格蒙特集团〔Egmont〕范文范文.范例.指导.参考D.D.欧亚反洗钱组织〔EAG〕三、多项选择题三、多项选择题1、〔ABCD。A.客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。A.客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。B.客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。2、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，可疑交易符合以下情形之一面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并协作反洗钱调查BC。A.涉嫌洗钱、恐惊融资等犯罪活动，但情节一般。A.涉嫌洗钱、恐惊融资等犯罪活动，但情节一般。B.明显涉嫌洗钱、恐惊融资等犯罪活动的。C.严峻危害国家安全或者影响社会稳定的。D.其他情节严峻或者状况紧急的情形。3、银行机构对恐惊活动组织及恐惊活动人员资产实行冻结措施后，应向当地〔ABD〕报送特地报告。A.公安机关A.公安机关B.国家安全机关C.银行业监视治理机关D.人民银行4、以下说法正确的有〔AC〕A. A. 财产，都属于恐惊融资范畴。B. 财产，才属于恐惊融资范畴。客户不是恐惊组织或恐惊分子，就不会涉嫌恐惊融资。C. 恐惊活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐惊融资。D. 该项资金或财产没有真正用于恐惊主义和恐惊活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐惊融资行为。5、对于以下哪些状况，银行除审核存款人供给的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核5、对于以下哪些状况，银行除审核存款人供给的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易状况〔ABCD〕A.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务A.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务B.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人C.两个以上单位银行结算账户信息中的联系一样D.两个以上单位银行结算账户信息中的一样6、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括〔ABCD。A.被调查对象的根本状况A.被调查对象的根本状况B.可疑交易活动是否属实C.被调查对象的关联交易状况D.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等7金融机构反洗钱宣传的内容主要包括ABC。A.A.洗钱活动的根本特征B.金融机构的反洗钱义务C.反洗钱的法律法规D.D.我国反洗钱工作的进展8、8、王某是AA2023A应实行以下哪些身份识别措施ABD。A.登记王某的姓名、账号和住宅【A.登记王某的姓名、账号和住宅【AB.登记收款人的姓名、住宅C.留存王某的身份证复印件或影印件D.通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。9、银行机构对恐惊组织及恐惊活动人员资产实行冻结措施后，除有〔ACD〕另有要求外，应当准时告知客户，并说明实行冻结措施的依据和理由。A.人民银行A.人民银行B.银行业监视治理机关C.公安机关D.国家安全机关10、以下说法正确的选项是〔BCD〕A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B.宣传方式可灵敏多样。C. 对中高级领导层的宣传可包括通报出台的反洗钱法律法规等。D. 内部刊物等方式开展宣传。11、客户是否涉嫌恐惊融资可从以下哪些方面推断〔ABCD〕A.A.来自敏感国家或地区B.B.与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由C.与反恐惊融资监控名单相关D.行为特别1212报送大额交易报告ABC。A.张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账A.张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。B.55C.张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。D.5013、刘某，身份证号码显示为HX202310810171029日在G银行SHXH省Y3个个人银行结算账户〔下称账户1、账户、账户310月8至10月17日，账户1累计收12113HXX〔共计6500万H省XX园林工程〔共计3500万2及账户3210余个同在H3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为〔BD,BCD均错】A.刘某涉嫌非法传销A.刘某涉嫌非法传销B.H2C.从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占D.H214、对于金融机构风险治理的推断，以下说法正确的选项是〔ABD〕A.A.客户信息公开程度越高，风险越可控B.客户交易记录越完整，回溯性审查牢靠性越高C.金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果D.D.企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查1515的ABC。A.银行A.银行B.证券公司、保险公司C.信托、财务、金融租赁公司D.特定非金融机构16、反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示〔CD。A.身份证A.身份证B.检查证C.执法证D.检查通知书17、以下哪种状况消灭时，应重识别客户〔ABC〕A.客户行为特别A.客户行为特别B.客户有洗钱嫌疑C.从前获得的客户身份资料存在疑点D.客户提出销户18、以下说法正确的有〔ABCD，BCDA.A.反洗钱工作是独立于金融机构风险把握的