工程项目全面风险管理教材

第四篇实施控制第十六章工程项目全面风险管理第十六章工程项目全面风险管理一、概述二、工程项目风险因素分析三、风险评价四、风险控制第四篇实施控制第十六章工程项目全面风险管理一、概述（一）工程项目中的风险（二）风险的影响（三）全面风险管理的概念（四）工程项目风险管理的特点（五）风险管理的主要工作第四篇实施控制第十六章工程项目全面风险管理（一）工程项目中的风险工程项目的立项、各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况(政治、经济、社会、自然等各方面)预测基础上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及项目的运行过程中，这些因素都有可能会产生变化，在各个方面都存在着不确定性。这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它称之为风险。风险是项目系统中的不可靠因素。风险在任何工程项目中都存在。风险会造成工程项目实施的失控现象。在现代项目管理中，风险的控制问题已成为研究的热点之一。第四篇实施控制第十六章工程项目全面风险管理（二）风险的影响风险会影响实施过程、对目标产生冲击、导致项目计划和控制的失败。它是项目成本增加、时间延长和失败的主要原因。工程项目风险的特点有：（1）风险的多样性。（2）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。（3）风险影响常常不是局部的，而是全局的。（4）风险有一定的规律性。第四篇实施控制第十六章工程项目全面风险管理（三）全面风险管理的概念1．项目全过程的风险管理2．对全部风险的管理3．全方位的管理4．全面的组织措施第四篇实施控制第十六章工程项目全面风险管理（四）工程项目风险管理的特点1．工程项目风险管理尽管有一些通用的方法，如概率分析方法、模拟方法、专家咨询法等。但一经要研究具体项目的风险，则必须与该项目的特点相联系。2．风险管理需要大量地占有信息，了解情况，要对项目系统以及系统的环境有十分深入的了解，并要进行预测，所以不熟悉情况是不可能进行有效的风险管理的。3．风险管理在很大程度上仍依赖于管理者的经验及管理者过去工程的经历，对环境的了解程度和对项目本身的熟悉程度。4．风险管理属于一种高层次的综合性管理工作。5．风险管理的目的，并不是消灭风险，而是在于有准备地、理性地进行项目实施，减少风险的损失。第四篇实施控制第十六章工程项目全面风险管理（五）风险管理的主要工作1．确定项目的风险的种类，即可能有哪些风险发生；2．风险评价，即评估风险发生的概率及风险事件对项目的影响；3．制定风险对策措施：4．在实施中的风险控制。第四篇实施控制第十六章工程项目全面风险管理二、工程项目风险因素分析（一）按项目系统要素进行分析（二）按风险对目标的影响分析（三）按管理的过程分析第四篇实施控制第十六章工程项目全面风险管理（一）按项目系统要素进行分析

仍采用系统分析方法1．项目环境要素风险：政治风险。法律风险。经济风险。自然条件。社会风险。第四篇实施控制第十六章工程项目全面风险管理2．项目系统结构的风险它是以项目结构图上项目单元作为分析对象，即各个层次的项目单元，直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加，在实施过程中可能的各种障碍、异常情况。3．项目的行为主体产生的风险（1）业主和投资者。（2）承包商(分包商、供应商)。（3）项目管理者(如监理工程师)。（4）其它方面。例如中介人的资信、可靠性差；政府机关工作人员、城市公共供应部门(如水、电等部门)的干预、苛求和个人需求；项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等。第四篇实实施控制第十六章工工程项目全面面风险管理（二）按风险险对目标的影影响分析1．工期风险险。2．费用风险险。3．质量风险险。4．生产能力力风险。5．市场风险险。6．信誉风险险。7．人身伤亡亡、安全、健健康及工程或或设备的损坏坏。8．法律责任任。9。社会影响响等。第四篇实实施控制第十六章工工程项目全面面风险管理（三）按管理理的过程分析析1．高层战略略风险。2．环境调查查和预测的风风险。3．决策风险险，如错误的的选择、错误误的投标决策策、报价等。。4．项目策划划风险。5．技术设计计风险。6．计划风险险，7．实施控制制中的风险。。8．运营管理理风险。第四篇实实施控制第十六章工工程项目全面面风险管理三、风险评价价(一)风险评价的内内容和过程(二)风险分析说明明（三）风险分析方法法第四篇实实施控制第十六章工工程项目全面面风险管理1．风险评价价的内容和过过程(1)风险存存在和发生的的时间分析。。(2)风险的的影响和损失失分析。例如，某个工工程活动受到干扰扰而拖延,则可能能影响它后面的许多活动动(见图16-l)。(3)风险发发生的可能性性分析。(4)确定风险级别。(5)风险的的起因和可控控制性分析。第四篇实实施控制第十六章工工程项目全面面风险管理风险级别(l)风险位位能的概念。。通常对一个个具体的风险险，它如果发发生，则损失失为RH，发发生的可能性性为Ew，，则风险的期期望值Rw为为：Rw=RH*EW例如一种自然然环境风险如如果发生，则则损失达20万元，而发发生的可能性性为0．1，，则损失的期望值值Rw=20×0．1＝＝2万元引用物理学中中位能的概念念，损失期望值高高的，则风险险位能高。可以在在二维座标上上作等位能线(即即损失期望值值相等)(见图16-2)，则具具体项目中的的任何一个风险险可以在图上上找到一个表示它它位能的点。。第四篇实实施控制第十六章工工程项目全面面风险管理(2)A、B、C分类法法：不同位能能的风险可分分为不同的类别：A类：高位能能的，损失期期望很大的风风险。发生可能性很很大，发生后后损失也很大大。B类：中位能能的，损失期期望值一般的风险。发生生可能性不大大，损失也不大的，或或可能性很大大但损失极小，或损失失比较大但可可能性极小。。C类：低位能能，损失期望望极小的风险，即发生生的可能性极极小，即使发生损失也也很小的风险险。则在风险管理理中，A类是是重点，B类要顾及到到，C类可以以不考虑。也可用级别的的形式划分，，例如l级，2级，，3级等，其其意义是相同同的。第四篇实实施控制第十六章工工程项目全面面风险管理（二）风险分分析说明表风险分析结果果必须用文字字、图表进行行表达说明，，作为风险管管理的文档。。这个结果表表达不仅作为为风险分析的的成果，而且且应作为人们们风险管理的的基本依据。。表的内容可以以按照分析的的对象进行编编制，例如以以项目单元(工作包)作作为对象则可可以建如表16-l所示的表。这这可以作为对对工作包说明明的补充分析析文件。这是是对工作包的的风险研究。。也可以按风风险的结构进进行分析研究究(见表16-2)。第四篇实实施控制第十六章工工程项目全面面风险管理工作包号风险名称风险会产生的影响原因损失可能性损失期望预防措施评价等级工期费用

表16-1表16-2风险编号风险名称风险的影响范围边界条件损失可能性损失期望预防措施评价等级工期费用

第四篇实实施控制第十六章工工程项目全面面风险管理（三）风险分分析方法1．列举法2．蒙特卡罗罗法3．专家经验法(Delphi法)（1）组建有有代表性的专专家小组，一一般4-8人人最好，专家家应有实践经经验和代表性性。（2）通过专专家会议，对对风险进行定定界、量化。。（3）召集人人有目标地与与专家合作，，一起定义风风险因素及结结构，可能的的成本范围，，作为讨论的的基础和引导导。（4）风险评评价。（5）统计整整理专家意见见，得到评价价结果。对专家询问得得到的风险期期望，按统计计方法作信息息处理。总风风险期望值Rv为各单单个风险期望望值Rw之和和：RV=ΣRW=Σf(RH*EW)而各个个风险险期望望值Rw与各各个风风险影影响值值RH和出出现的的可能能性Ew有有关。。它们们分别别由各各个专专家意意见结结合相相加得得到。。第四篇篇实实施施控制制第十六六章工工程程项目目全面面风险险管理理2．决决策树树方法法决策树树常常常用于于不同同风险险方案案的选选择。。例如如某种种产品品市场场预测测，在在10年中中销路路好的的概率率为0.7,销销路不不好的的概率率为0.3。相相关工工厂的的建设设有两两个方方案：：（1））新建建大厂厂需投投入5000万万元，，如果果销路路好每每年可可获得得利润润1500万元元；销销路不不好，，每年年亏损损20万元元。（2））新建建小厂厂需投投入2000万万元，，如果果销路路好每每年可可获得得600万万元的的利润润；销销路不不好，，每年年可获获得200万元元的利利润。。则可作作决策策树见见图16-3。。第四篇篇实实施施控制制第十六六章工工程程项目目全面面风险险管理理对A方方案的的收益益期望望为：：EA=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700万万元对B方方案的的收益益期望望为：：EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2800万元元由于A方案案的收收益期期望比比B高高，所所以A方案案是有有利的的。第四篇篇实实施施控制制第十六六章工工程程项目目全面面风险险管理理3.风风险相相关性性评价价风险之之间的的关系系可以以分为为三种种情况况：⑴两种种风险险之间间没有有必然然联系系。例例如国国家经经济政政策变变化不不可能能引起起自然然条件件变化化。⑵一种种风险险出现现，另另一种种风险险一定定会发发生。。如国国家政政局动动荡必必然导导致该该国经经济形形势恶恶化，，而引引起通通货膨膨胀物物价飞飞涨。。⑶如一一种风风险出出现后后，另另一种种风险险发生生的可可能性性增加加。如如自然然条件件发生生变化化有可可能会会导致致承包包商技技术能能力不不能满满足实实际需需要。。上述后后两种种情况况属于于风险险是相相互关关联的的，有有交互互作用用。用用概率率来表表示各各种风风险发发生的的可能能性，，设项项目中中可能能会遇遇到i个风风险，，i=１,2,………，Pi表表示各各种风风险发发生的的概率率(0≤Pi≤1),Ri表示第第i个个风风险一一旦发发生给给承包包商造造成的的损失失值。。其评评价步步骤为为：第四篇篇实实施施控制制第十六六章工工程程项目目全面面风险险管理理(1)找出出各种种风险险之间间相关关概率率Pab。设Pab表示风风险a发生生后风风险b发生生的概概率(0≤≤Pab≤1)。则Pab=0，，表示示风险险a、、b之之间无无必然然联系系；当当Pab=1表表示风险险a出出现必必然会会引起起风险险b发发生。。根据据各种种风险险之间的关关系，，我们们就可可以找找出各各风险险之间间的Pab（见下下表））。风险123...i...1P11P12P13...P1i...2P2P211P23...P2i...:....................iPiPi1Pi2Pi3...1...:..............

...第四篇篇实实施施控制制第十六六章工工程程项目目全面面风险险管理理(２)计算算各风风发生生的条条件概概率P(b/a)已知风风险a发生生概率率为Pa，风险险b的的相关关概率率为Pab,则在在a发发生情情况下下b发发生的的条件件概率率P(b/a)=Pa·Pab（见下下表））风险123...…i...1P1P(2/1)P(3/1)...…P(i/1)...2P(1/2)P2P(3/2)...…P(i/2)...:............…...…...iP(1/i)P(2/i)P(3/i)...Pi...:...…...............……………………………………第四篇篇实实施施控制制第十六六章工工程程项目目全面面风险险管理理(３)计算出各种风险损失情况RiRi=风险i发生后的工程成本－工程的正常成本(４)计算各风险损失期望值WiP1P(2/1)P(3/1)…P(i/1)…P(1/2)P2P(3/2)…P(i/2)……………… …P(1/i)P(2/i)P(3/i)…P(i)…………………XR1R2..Ri..=W1W2..Wi..W=其中Wi=Σp(j/i)*Rj第四篇篇实实施施控制制第十六六章工工程程项目目全面面风险险管理理(５)将损损失期期望值值按从从大到到小进进行排排列，，并计计算出出各期期望值在在总损损失期期望值值中所所占百百分率率。(６)计算算累计计百分分率并并分类类。损损失期期望值值累计计百分分率在在80％％以下下所对对应的的风险险为A类风风险，，显显然它它们是是主要风险险；累累计百百分率率在80-90％的的那些些风险险为B类风风险，是是次次要风风险；；累累计百百分率率在90-100％％的那那些因因素为C类风风险是是一般般风险险。第四篇篇实实施施控制制第十六六章工工程程项目目全面面风险险管理理4.风风险状状态图图有的风风险有有不同同的状状态、、程度度，例例如某某工程程中通通货膨膨胀可可能为为0、、3％％、6％、、9％％、12％％、15％％六种种状态态，由由工程程估价价分析析得到到相应应的风风险损损失为为0，，20万元元，30万万元，，45万元元，60万万元，，90万元元。现现请四四位专专家进进行风风险咨咨询。。各位位专家家估计计各种种状态态发生生的概概率见见表16-3。。对四四位专专家的的估计计，可可以取取平均均的方方法作作为咨咨询结结果(如果果专家家较多多，可可以去去掉最最高值值和最最低值值再平平均)。则可以以得到到通货货膨胀胀风险险的影影响分分析表表(见见表16-4)。风险状状态:通通货膨膨胀(%)专家03691215Σ风险损损失(万万元)0203045609012341020010102001030355540251520202010151550105100100100100平均10104020155100表16-3通货膨胀胀率%03690.20.10.10.44502030150.0590表16-4通货膨胀胀影响分分析表120.15发生概率率损失预计计（万元元）概率累计计600.401.00.90.800.050.20第四篇实实施施控制第十六章章工程程项目全全面风险险管理将它的各各种状态态的概率率累计则则可作图图(见图图16-4)。。从图上可可见通货货膨胀率率损失大大致的风风险状况况。例如如，损失失预计达达45万万元，即即为9％％的通货货膨胀率率约有40％的的可能性性。一个个项目不不同种类类的风险险，可以以在该图图上叠加加求和。。一般认为为在图16-4中概率率(可能能性)为为0．1-0．．9范围围内，表表达能力力较强即即可能性性较大。。则从风险险状态曲曲线上可可反映风风险的特特性和规规律，例例如风险险的可能能性及损损失的大大小，风风险的波波动范围围等。第四篇实实施施控制第十六章章工程程项目全全面风险险管理例如图16-5中A风险损损失的主主要区间间为(A1，A2)，B风险损损失的主主要区间间为(B1，B2)。第四篇实实施施控制第十六章章工程程项目全全面风险险管理四、风险险控制（一）风险的分分配（二）风险对策策（三）工程实施施中的风风险控制制第四篇实实施施控制第十六章章工程程项目全全面风险险管理（一）风风险的分分配基本原则则：1．从工工程整体体效益的的角度出出发，最最大限度度地发挥挥各方的的积极性性。2．体现现公平合合理，责责权利平平衡。(l)风风险责任任和权力力应是平平衡的。。(2)风风险与机机会对等等。(3)承承担的可可能性和和合理性性。3．符合合工程项项目的惯惯例，符符合通常常的处理理方法。。第四篇实实施施控制第十六章章工程程项目全全面风险险管理（二）风风险对策策1．回避避风险大大的项目目，选择择风险小小或适中中的项目目。2．技术术措施。。3．组织织措施。。4．保险险。5．要求求对方提提供担保保。6．风险险准备金金。风险准备备金＝风风险损失失×发生生的概率