信息不对称外部性与公产品培训讲义

第十一章信息不对称、外部性与公共产品1在完善的市场经济制度下，市场充分发挥作用能达到最高的经济效率，而现实社会中由于存在着一些限制，影响市场机制发挥作用以致资源低效率配置，即市场失灵。信息不对称、外部性和公共产品妨碍市场价格机制的正常功能而又不能通过市场自身予以克服，这是造成市场失灵的主要原因。关于信息不对称、外部性和公共产品问题的理论，是20世纪70年代以来经济学中研究的最新理论之一。2一、信息不对称的基本概念信息不对称：是指市场上买方与卖方所掌握的信息不对等，其中的一方比另一方掌握更多的信息。①在一些市场上，卖方所掌握的信息多于买方。例如，产品的生产者对自己产品的质量和性能比消费者知道得多。②有些市场买方所掌握的信息多于卖方。例如，医疗保险的投保人肯定比保险公司更了解自己身体状况和发病的可能性。第一节信息不对称3市场上的交易双方在信息不对称的情况下，信息少的一方选择信息多的一方进行交易，就是逆向选择。逆向选择会导致高质量产品在市场上被低质量产品驱逐出去。二、逆向选择⒈逆向选择的产生真正的好东西又不会按低价出售，按低价销售的东西质量真的较差。最终的结果是所出售的东西确实低劣，消费者出的价钱也极低，高质量的产品被驱逐出这一市场。阿克洛夫的旧车市场模型：设想这样一种情形，在一个市场上有高质量的和低质量的两种旧车出卖。4如果买卖双方都知道哪一辆车是高质量的，哪一辆是低质量的，即他们对于旧车市场的信息是对称的，那么就会出现两个分离的市场。图11-1信息对称时的旧车市场Q（辆）OP（元）500DSSSE8000Ⅰ高质量旧车市场的均衡Q（辆）OP（元）500DFSFE'4000Ⅱ低质量旧车市场的均衡5实际上买卖双方关于旧车质量的信息是不对称的，旧车的卖方对车的质量比买方要知道得多。在有低劣品存在的市场，逆向选择造成了劣品驱逐良品的后果。图11-2信息不对称时旧车市场上需求曲线的变动Q（辆）OP（元）500DS0E8000Ⅰ高质量旧车市场的均衡Q（辆）OP（元）500DS1E'4000Ⅱ低质量旧车市场的均衡250E06000D'750E0'6000D'D"6⒉逆向选择的解决办法——信号传递

信号传递：是市场上信息多的一方通过某种方式将信号传递给信息少的一方，即向市场发送信号。生产质量较高、较可靠的产品的厂商就通过提供质量保证或售后服务的方法来使消费者明白他们出售的产品是可靠的。因此，消费者就能把一项内容广泛的保证书看做是高质量的信号，并为提供保证书的产品支付更高的价格。一些著名商品的品牌本身也是一种信号，因为名牌是靠长期稳定过硬的质量建立起来的，在消费者心理名牌代表优质，为此他们愿意支付一定溢价来取得质量的保证。7三、道德风险⒈道德风险的产生

道德风险：指在协议达成后，信息多的一方通过改变自己的行为，来损害对方的利益。因为在信息不对称的情况下，达成协议的另一方无法准确地核实对方是否按照协议办事。仍以保险市场为例说明道德风险问题。在个人没有购买家庭财产保险的情况下，个人会采取多种防范措施，但在购买了全额保险之后，个人有可能不再采取防范性措施，这些行为就是保险市场上的道德风险。8⒉道德风险的解决办法道德风险是在交易一方的隐藏行为无法觉察或监督的情况下所发生的，解决的办法只能是通过某些制度设计使具有信息优势的交易方约束自己的行动。也就是说，要求具有私人行动或私人信息的交易方的自利行为得到激励的引导，以符合或不违背缺乏信息的另一方的利益。例如，保险公司解决道德风险问题，可以在保险单中加入共同保险或免赔额条款。共同保险是指一旦出现风险，投保人要承担保险金额的一部分。9四、委托—代理问题当一方当事人（即委托人）雇用另一方当事人（即代理人）代表委托人完成某些任务时，委托人的目标和代理人的目标并不一致，这就产生了委托—代理问题。代理人的行为可能源以委托人所请求，而委托人不能直接监督代理人的行为。⒈委托—代理问题的内涵在经济活动当中，具有信息优势的一方是代理人，而具有信息劣势的一方是委托人。比如在公司管理中，股东作为委托人，并不能监督其代理人，即经理的一切行为，10委托托——代代理理问问题题实实际际上上是是隐隐藏藏行行为为问问题题。。委委托托——代代理理问问题题有有三三个个重重要要特特征征：：①委委托托人人利利益益的的实实现现取取决决于于代代理理人人的的行行为为；；②委委托托人人的的目目标标不不同同于于代代理理人人的的目目标标；；③委委托托人人和和代代理理人人行行为为的的信信息息是是不不对对称称的的，，代代理理人人的的信信息息明明显显要要多多于于委委托托人人的的信信息息。。例如如，，在在企企业业里里，，当当经经理理追追求求他他自自己己的的目目标标时时，，可可能能会会造造成成股股东东的的利利润润减减少少，，就就产产生生了了委委托托代代理理问问题题。。11⒈委委托托——代代理理问问题题中中的的激激励励解决决委委托托——代代理理问问题题的的关关键键是是激激励励。。委委托托人人需需要要确确定定某某种种适适当当的的激激励励促促使使代代理理人人采采取取某某种种适适当当的的行行为为，，企企业业所所有有者者在在支支付付给给生生产产要要素素的的报报酬酬上上作作出出某某些些改改进进。。一种可供选择择的方法是将将管理者和所所有者的利益益协调起来。。管理者的收收入取决于企企业的经营状状况的体制被被称为以业绩绩评定薪水体体制。另一种方方法是，，委托人人不仅把把代理人人的薪水水水平同同利润挂挂钩，而而且还把把公司股股票作为为衡量代代理人薪薪水的标标准，即即公司把把一定数数量的股股票或者者期权作作为管理理者薪水水的一部部分。这这种利润润分享方方式可能能具有较较强的激激励特征征。12第二节外部部性一、外部性的的基本概念外部性：又称外在性性或外部效应应，是指生产产或消费某些些商品时，会会给没有生产产或没有消费费这些商品的的其他厂商和和个人带来损损害或利益。。外部性有两两种类型：外外部经济和外外部不经济。。13⒈外部经济当一个经济行行为主体采取取的行动对他他人产生了有有利的影响，，而自己却不不能从中得到到补偿时，便便产生了外部经济。例如，一个个大戏院的建建立可能给周周围饮食店带带来了生意，，但是这些饮饮食店却无须须向大戏院付付费；种花人人家使周围邻邻居都享受了了芳香和美丽丽，邻居并不不会为此向他他作出任何支支付。外部经经济给其他人人带来了非补补偿性利益，，这时，私人人收益和社会会收益之间都都存在差异，，社会收益大大于私人收益益。14⒉外部不不经济当一个经经济行为为主体采采取的行行动使他他人付出出了代价价而他人人又不能能得到补补偿时，，就产生生了外部不经经济。例如，，工厂排排除的废废水、废废渣、废废气对环环境造成成了污染染，使居居民或其其他企业业受到损损害，而而制造污污染的厂厂商并未未支付补补偿费用用；工地地施工的的噪音干干扰了附附近居民民的生活活，却并并未承担担噪音的的全部成成本。外外部不经经济的后后果给其其他人带带来了非非补偿性性的成本本，这时时，私人人成本就就不足以以反映社社会成本本。15二、外部部性与资资源配置置无效率率⒈外部不不经济与与无效率率某种产品的的社会成本本是一个生生产者支付付的私人成成本加上生生产中给其其他人造成成的外部成本。当存在外外部不经济济时，社会成本高于私人成本，造成了产产品的不正正确定价，，导致了资资源配置的的无效率。。MCP表示产品的的私人成本本，MCS表示产品的的社会成本本。MCE表示边际外外部成本，，有：MCS＝MCP＋MCE16生产纸的社社会成本在在私人成本本（供给曲曲线）之上上，是因为为纸的生产产者给社会会带来了外外在成本，，两条曲线线之差是边边际外部成成本。图11-3外部不经济与市场无效率QOPQBQADMCSMCP（S）BAMCE17⒉外部经济济与无效率率当存在外部部经济时，，个人的经经济活动将将使社会从从中受益，，也就是有有外部收益益，从而使使社会收益益等于私人人收益与外外部收益之之和：MRS＝MRP＋MRE如图11-4中，正正如边际外外部收益曲曲线MRE所示，修理理给邻居带带来外部收收益。图11-4外部经济与市场无效率QOPQBQAMRP（D）MCP0AMREMRSB18三、政府对对外部性的的管制⒈直接管制制或指导涉及到生态态、环境等等外部性问问题，政府府调节机构构往往采取取行政性手手段。对高高污染工业业的生态布布局，严格格限制厂址址的选择，，指定生产产者提供最最优的产量量组合。在在公共资源源领域和市市场上，政政府制定相相关保护措措施和制度度，对资源源的开发使使用实施统统一管理。。例如，强强行建立休休渔期，限限定捕捞作作业区，规规定鱼网型型号；对某某些生产者者强令安装装符合一定定标准的除除污、除尘尘、净化设设备；在某某些公共场场所如机场场、车站等等实施类似似不准吸烟烟等禁令和和规则；对对某些产品品的生产制制定必须执执行的质量量、规格、、性能等标标准。19⒉课税和补补贴利用课税或或补贴的形形式促进私私人成本与与社会成本本相一致，，是解决外外在性的另另一种方法法。对产生生外部不经经济的行为为进行课税税，并对提提供外部经经济的行为为进行补贴贴，让外部部性由产生生者自行负负担或享受受，这就是是外部部性性内内部部化化。例例如如，，政政府府向向排排放放污污水水的的造造纸纸者者征征税税，，征征税税的的幅幅度度能能够够使使其其供供给给曲曲线线向向上上移移动动，，直直到到与与社社会会成成本本曲曲线线相相一一致致，，新新的的市市场场均均衡衡使使造造纸纸者者生生产产适适当当的的产产量量。。用用于于纠纠正正外外部部不不经经济济影影响响的的税税收收被被称称为为庇古古税税，以以纪纪念念最最早早提提出出这这种种税税收收用用法法的的经经济济学学家家庇庇古古。。20四、、产产权权与与科科斯斯定定理理⒈产产权权的的概概念念产权权：指指对对资资源源的的所所有有权权和和使使用用权权，，还还包包括括其其他他许许多多法法定定权权利利，，例例如如按按某某种种方方式式使使用用土土地地的的权权利利、、避避免免土土地地受受污污染染的的权权利利、、对对事事故故进进行行赔赔偿偿的的权权利利、、按按照照契契约约行行事事的的权权利利等等。。或或者者说说，，产产权权是是描描述述人人们们可可以以对对他他们们的的财财产产做做什什么么的的法法律律规规则则。。产权权有有两两种种：：公公共共产产权权和和私私人人产产权权。。公公共共产产权权由由整整个个社社会会拥拥有有，，个个人人不不可可能能使使资资源源仅仅供供自自己己使使用用或或支支配配；；私私人人产产权权指指资资源源由由私私人人拥拥有有、、按按现现有有的的法法律律供供自自己己使使用用支支配配的的权权利利。。私私人人产产权权是是可可以以界界定定的的，，即即产产权权的的界界限限是是明明晰晰的的。。21⒉科科斯斯定定理理科斯斯认认为为，，外外部部经经济济从从根根本本上上说说是是因因为为产产权权界界定定不不够够明明确确或或界界定定不不恰恰当当而而造造成成的的，，所所以以政政府府不不必必一一定定要要用用干干预预的的方方法法来来试试图图消消除除社社会会收收益益或或成成本本与与私私人人收收益益或或成成本本之之间间的的差差异异，，政政府府只只需需界界定定并并保保护护产产权权就就可可以以了了。。著著名名的的科科斯斯定定理理概概括括了了这这一一思思想想。。科斯定理表述如下：：只要法定权权利可以自自由交换，，而且交易易成本等于于零，那么么法定权利利的最初配配置状态对对于资源配配置效率而而言就是无无关紧要的的。科斯在1960年发发表的《社社会成本问问题》一文文中用“走走失的牛损损坏临近土土地里的谷谷物所产生生的问题””来解释他他的结论。。22⒊产权分析在产权明确确界定条件件下，外部部性成本可可以内部化化，资源的的有效配置置得以实现现。如果只只考虑资源源的最优配配置的话，，将产权赋赋予交易的的任何一方方都没有什什么差异，，只要产权权是明晰界界定并受到到法律的有有效保护，，双方之间间的谈判和和交易会带带来资源的的最有效利利用。科斯在《社社会成本问问题》中所所论述的命命题，充实实并正式确确立了他自自己在1937年发发表的《企企业的性质质》这篇论论文中所提提出的“交交易费用””理论。交易费用这一概念是是指交易各各方在达成成协议和遵遵守协议过过程中所发发生的成本本。23五、自愿支付付与合并当受外部经济济影响的方面面相对较少并并且产权能很很好地界定时时，社会可以以谋求通过协协商进行自愿愿支付或者合合并企业的方方法把外在效效应内部化，，经济效率可可以在没有政政府干预的情情况下实现。。⒈自愿支付假定造纸厂排排放的废水减减少了渔民的的利润。假定定对废水污染染的处理有两两种选择：造造纸厂安装一一个废水过滤滤系统；渔民民付费建造废废水处理厂。。24在这些情况下下造纸厂和渔渔民各自的利利润如表11-1所示。。表11-1造纸厂和渔民的利润600300300有过滤，有处理厂700200500无过滤，有处理厂800500300有过滤，无处理厂600100500无过滤，无处理厂总利润（元）渔民的利润（元）造纸厂的利润（元）采取的措施使造纸厂和渔渔民的总利润润最大化是最最有效率的。。在造纸厂安安装过滤设备备而渔民不建建造处理厂时时可以达到双双方利润的最最大化。25表11-2列列出了不同产产权下造纸厂厂和渔民双方方各自的利润润。当各方都都能够无成本本地自由交易易并对大家都都有利时，无无论产权是如如何界定的，，最终的结果果是有经济效效率的，这也也就是科斯定定理的实质。。表11-2不同产权下造纸厂和渔民的利润500300500200渔民有清洁河水权250550200500造纸厂有废水排放权渔民的利润造纸厂的利润渔民的利润造纸厂的利润双方合作双方不合作产权分配26然而，科斯定定理的有效性性需要一个重重要的前提：：自由交易的的谈判成本为为零。渔民即即使拥有“清清洁河水”的的产权，造纸纸厂和渔民之之间的谈判与与交易能带来来有效率的结结果吗？不会会，问题在于于如果有许许许多多的渔民民受损，造纸纸厂要一一与与之谈判，成成本会很高。。因此不能达达成交易，从从而不能产生生有效率的结结果。反之，如果造造纸厂拥有排排放废水的产产权，个别几几个渔民补偿偿造纸厂，那那么得到污染染水平降低收收益的会是所所有的渔民，，于是每个人人都寄希望于于别人出面处处理这件事并并承担支出，，那么最后的的结果将是没没有谈判和交交易发生，这这样的结果同同样是低效率率的。27⒉企业合并企业合并是解解决外部性、、改进资源配配置效率的另另一种方法。。如果通过某某种产权的分分配，使造纸纸厂和渔场同同属于一个公公司或业主，，那么造纸厂厂给养鱼所增增加的成本仍仍然是该公司司的内部成本本，合并就使使得外部性内内部化了。公公司在决定造造纸产量时，，不能不考虑虑污染成本。。为了使总利利润最大化，，公司必须考考虑外部经济济效应，协调调造纸和养鱼鱼两项业务的的决策。28第三节公共共产品一、公共产品品的基本概念念如果一个人消消费某种物品品而不会减少少该物品的数数量，并不排排斥他人对该该物品的消费费，该物品就就是公共产品。如国防、司司法、警察、、防洪排涝等等都是公共产产品。⒈公共产品的的特征公共产品是相相对于私人产产品而言的。。公共产品是是指那些在消消费上具有非竞争性与非非排他性的产品，非竞竞争性与非排排他性是公共共产品两个重重要的特征。。29⒉纯公公共产产品与与准公公共产产品根据非非竞争争性与与非排排他性性的程程度，，公共共产品品又被被进一一步划划分为为纯公公共产产品与与准公公共产产品。。纯公公共产产品具具有完完全的的非竞竞争性性与完完全的的非排排他性性。国国防可可以被被视为为一种种纯公公共产产品。。准公共共产品品只具有有局部部非竞竞争性性与局局部非非排他他性。。例如如公路路上的的桥梁梁具有有非竞竞争性性，但但却不不具有有非排排他性性。与与大桥桥和有有线电电视相相反，，在公公共湖湖泊上上捕鱼鱼是非非排他他性的的，但但不是是非竞竞争性性的。。30⒊公共共产品品的需需求曲曲线与与均衡衡价格格由于给给定数数量的的公共共产品品可以以同时时为许许多人人消费费，故故公共共产品品的需需求曲曲线可可由消消费该该公共共产品品的不不同个个人需需求曲曲线的的垂直加加总来得到到。SPG图11-5公共产品的需求曲线与均衡价格OQPGPPGEQEPECDDPGDBDA31二、公公共产产品与与市场场失灵灵⒈免费费搭车车问题题免费搭搭车：又叫叫搭便便车，，就是是指某某些个个人不不付费费也可可以同同享公公共产产品的的好处处，完完全依依赖于于他人人付费费。表11-3免费搭车与囚徒困境0，020，-10不按装-10，205，5安装户A不安装安装户B32⒉公共共选择择与表表决机机制公共产产品的的生产产往往往由公公共部部门通通过投投票的的方式式来决决定。。公共共部门门根据据人们们的投投票结结果作作出决决策，，叫做做公共共选选择择。在私私人人部部门门中中，，人人们们对对物物品品的的偏偏好好是是通通过过他他们们所所愿愿支支付付的的价价格格来来表表达达的的。。在在公公共共部部门门中中，，人人们们对对物物品品的的偏偏好好是是通通过过他他们们投投票票来来表表达达的的。。投投票票的的原原则则主主要要有有两两个个：：一致致同同意意规规则则和和多多数数票票规规则则。在采采取取多多数数规规则则作作出出公公共共选选择择时时，，多多数数人人投投票票同同意意而而少少数数人人投投票票反反对对，，意意味味着着增增进进了了多多数数派派的的福福利利而而使使少少数数派派福福利利受受损损。。33由于于现现实实经经济济社社会会极极其其复复杂杂，，用用来来弥弥补补市市场场经经济济缺缺陷陷的的政政府府职职能能本本身身并并不不是是完完美美无无缺缺的的，，政政府府对对市市场场的的调调节节受受到到很很多多因因素素的的限限制制。。政政府府干干预预中中的的能能力力的的限限制制以以及及所所引引发发的的不不良良副副作作用用，，称称之之为为政府失灵。引发政府失灵灵的障碍，主主要表现为政政府决策的无无效率和政府府的寻租行为为。要避免或降低低政府失灵的的影响，促进进政府部门的的经济效率，，可以通过与与私人部门合合作或加强政政府部门内部部管理的方法法。三、公共决策策的政府失灵灵349、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。1月-231月月-23Saturday,January7,202310、雨雨中中黄黄叶叶树树，，灯灯下下白白头头人人。。。。18:24:1718:24:1718:241/7/20236:24:17PM11、以我我独沈沈久，，愧君君相见见频。。。1月-2318:24:1718:24Jan-2307-Jan-2312、故人江江海别，，几度隔隔山川。。。18:24:1718:24:1718:24Saturday,January7,202313、乍见翻疑疑梦，相悲悲各问年。。。1月-231月-2318:24:1718:24:17January7,202314、他他乡乡生生白白发发，，旧旧国国见见青青山山。。。。07一一月月20236:24:17下下午午18:24:171月-2315、比不了得16、行动出成果，工作出财富。。2023/1/246:19:1506:19:1524January202317、做前，能够环视四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。。6:19:15上午6:19上午06:19:151月-239、没有失败，只有暂时停止成功！。1月-231月-23Tuesday,January24,2