2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案

2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题及答案以下每题的四个选项中，只有一项为哪一项最符合题意的正确答案，多项选择、错选或不选均不得分。1、不属于债券买卖交易报价方式的是( A、大额报价BC、对话报价D、公开报价◆A解析：债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，没有大额报价。个工作日内归还未转股债券的本金及最终1期利息。A4B、5C、6D、7◆B解析：可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应归还未转股债券的本金及最终1期利息。3、证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由(A、中国证券业协会B、中国证券登记结算有限责任公司C、证券交易所D、中国证监会◆B

)代扣代收。解析：证券公司应当缴纳的基金，依据证券公司佣金收入确实定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。(A、中国信托业协会B、中国证券投资基金业协会C、中国证券业协会D、中国证监会◆B

)履行登记手续，报送根本状况。解析：担当非公开募集基金的基金治理人，应当依据规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，报送根本状况。(A、中国人民银行B、证券监视治理机构C、证券业协会D、财政部◆B

)会实行确定的措施以平抑股价波动。解析：当股票市场投机过度或消灭严峻违法行为时，证券监视治理机构也会实行确定的措施以平抑股价波动。、对股份公司而言发行优先股票可以避开经营决策权的转变和分散是由于A、优先股的股息率固定B、优先股股东股息分派优先C、优先股股东表决权受限C解析：发行优先股的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润安排的负担。另外，优先股股东一般不参与公司经营C解析：发行优先股的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润安排的负担。另外，优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避开公司经营决策权的转变和分散。7、依据《公司法》规定,股份向发起人、法人发行的股票，应当为( A、记名股票BC、无记名股票A解析：股份向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记A解析：股份向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。8、应当事先经基金治理人负责基金销售业务的高级治理人员和督查长检查，出具合规意见书的是( A、基金销售市场分析报告B、其他基金销售机构的基金宣传推介资料C、基金销售适用性治理制度D解析：基金治理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金治理人负责基金销售业务的高级治理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发D解析：基金治理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金治理人负责基金销售业务的高级治理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者公布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。9、证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括( A、受承销人托付派发证券权益B、证券账户、结算账户的设立和治理C、依据有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询D、证券持有人名册登记及权益登记A解析：证券登记结算机构应履行以下职能：1．证券账户、结算账户的设立；2．证券的存管和过户；3．证券持有人名册登记及权益登记；4．证券交．办理与上述业务有关的查询、信息、询问和培训效劳机构批准的其他业务。10、在附息债券中，可以依据合约条款推迟支付定期利率的债券称为〔〕。A、加息债券B、金融债券C、公司债券D解析：有些附息债券可以依据合约条款推迟支付定期利率，称为缓息债券。DD解析：有些附息债券可以依据合约条款推迟支付定期利率，称为缓息债券。11、证券投资基金在我国香港地区称为( A、证券投资信托基金BC、共同基金D、单位信托基金D解析：证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽一样，如证券投资基金在美国主要指共同(utualFun解析：证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽一样，如证券投资基金在美国主要指共同(utualFun)在英国和我国香港地区被称为单位信托基(U-nitTrut)在欧洲一些国家被称lectiveInvestmentSche日本和我国台湾地区被称为证券投资(SecuritiesInvestmentTrust)BCD、法人

)机构两类。C解析：证券市场中介机构，是指为证券的发行、交易供给效劳的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券效劳机构，通常把两者合称为证券中介机构。13、已完成股权分置改革的公司，在解锁前，依据股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是〔〕。A、人民币一般股B、国有法人持股C、境内上市外资股B解析：有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革临时锁定的股份、内部职工股、董事、B解析：有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革临时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级治理人员持有的股份等。具体包括：国家持股、国有法人持股、其他内资持股(包括境内法人持股和境内自然人持股)、外资持股(包括境外法人持股和境外自然人持股)。14、交易双方在场外市场上通过协商，按商定价格在商定的将来日期买卖根底金融资产的合约称之为( 。A、金融期权B、金融远期合约C、金融期货B(B()(交割日)(或金融变量)的合约。15、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入( A、流淌负债BC、基金资产原值D、当期损益D解析：公允价值变动损益是指基金持有的承受公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计人当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。16、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是( )A、不仅募集到所需资金，而且完成了股份的设立和转制，成为一家上市公司B、扩大股东人数，分散股权，增加股票的流淌性，并可避开股份过度集中C、增加证券对投资者的吸引力，能以较低的本钱筹集到所需要的资金C解析：公司发行可转换债券的主要动因是为了增加证券对投资者的吸引力，能以较低的本钱筹集到所需要的资金。DC解析：公司发行可转换债券的主要动因是为了增加证券对投资者的吸引力，能以较低的本钱筹集到所需要的资金。17、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求( )购回其所持有的开放式基金份额的行为。、基金托管人B、基金账管人CD、基金治理人D解析：开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金治理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。18、私募证券投资基金运行期间，治理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在( )以内向投资者披露基金净值信息。A、每月完毕之日起5个工作日B、每季度完毕之日起5个工作日C、每季度完毕之日起10个工作日A解析：单只私募证券投资基金治理规模金额到达5000A解析：单只私募证券投资基金治理规模金额到达5000万元以上的，应当持续在每月完毕之日5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。19、与认购期权价值正相关、与认沽期权价值为负相关的是( A、波动率B、执行价格C、无风险利率C解析：市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。C解析：市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系。波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。20、以下关于债券的说法，错误的选项是( )A、凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券B、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券C、我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额A解析：凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。DA解析：凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。21、依据《证券账户治理规章》相关规定，( )设置投资者证券总账户(一码通账户)及子账户。A、证券公司B、中国证券登记结算有限责任公司C、中国人民银行D、中国证监会B解析：依据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户治理规章》，中国证券登记结算有限任公司设置投资者证券总()及子账户，投资者的证券账户由一码通账户及关的子账户共同组成。22、通过分散化投资组合在确定程度上可以躲避的风险是( A、非系统性风险B、系统性风险C、纯粹风险A(NonA(Non．systematicRisk)指可以通过分散投资组合在确定程度上能够躲避的风险。23、以下不是国际债券主要计价货币的是( A、日元BCD解析：国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。这样，发行人筹集到D解析：国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。这样，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。24、依据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一局部属于( )的收入A、证券交易所B、国家税务部门C、中国结算公司C解析：证券交易的过户费一局部属于中国结算公司的收入，一局部由证券公司留存，由证券公司在同客户清算交收时代为扣收。DC解析：证券交易的过户费一局部属于中国结算公司的收入，一局部由证券公司留存，由证券公司在同客户清算交收时代为扣收。25、公司型基金在组织形式上与〔〕类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金治理公司，基金治理公司负责治理基金的投资业务。A、合资公司C解析：公司型基金在组织形式上与股份类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金治理公司，基金治理公司负责治理基金的投资业务。B、有限责任公司C、股份DC解析：公司型基金在组织形式上与股份类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金治理公司，基金治理公司负责治理基金的投资业务。26、货币乘数的大小打算了货币供给的大小。A、扩张力气BC、定期存款力气A解析：货币乘数的大小打算了货币供给扩张力气的大小。DA解析：货币乘数的大小打算了货币供给扩张力气的大小。27、依据我国《证券交易所治理方法》的规定，( )是证券交易所的最高权力机构A、会员大会BC、董事会A解析：会员大会是证券交易所的最高权力机构。DA解析：会员大会是证券交易所的最高权力机构。28、经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是( A、武汉证券投资基金B、建业基金C、淄博乡镇企业投资基金C解析：1992C解析：1992年11月，国内第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金淄博乡镇企业投资基金正式设立，并1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首家在证券交易所上市交易的投资基金(A、每个交易日B、每三个交易日C、每两个交易日D、每五个交易日

)估值。A解析：基金一般都依据固定的时间间隔对基金资产进展估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于A解析：基金一般都依据固定的时间间隔对基金资产进展估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值；封闭式基金每个交易日都进展估值，但每周披露一次基金份额净值。30、通过证券市场进展的融资属于( A、股权融资BC、债权融资D解析：促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的效劳性媒介，D解析：促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的效劳性媒介，真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利主体而实现的，因此，证券市场融资是一种直接融资。31、《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于。A、已上市交易的股票B、可在场外交易的股票C、已上市交易的债券BB1(2国务院证券监视治理机构规定的其他证券品种。32、与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是( A、标的证券价格B、执行价格C、无风险利率D解析：标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。D解析：标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。33、证券交易申报时间的先后挨次按〔〕确定。A、投资者提出申报的时间B、证券交易商承受申报的时间C、证券交易所交易主机承受申报的时间D、证券交易所交易系统承受申报的时间C解析：证券交易申报时间的先后挨次按证券交易所交易主机承受申报的时间确定。34、依据我国《上市公司证券发行治理方法》规定，上市公司再融资的方式不包括( A、非公开发行股票B、发行可交换公司债券C、发行可转换公司债券B解析：依据我国《上市公司证券发行治理方法》规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债B解析：依据我国《上市公司证券发行治理方法》规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。35、在转融通业务中，〔〕向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。A、证券公司B、证券登记结算公司C、证券交易所A解析：转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。DA解析：转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。36、以下关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的选项是( A、是否进展信用评级由证券交易所确定B、是否进展信用评级由承销机构确定C、必需进展信用评级D解析：公司债券的信用评级，应当托付经中国证监会认定的、具有从事证券效劳业务资格的资信评级机构进展。公司与资信评级机构应当商定，在债D解析：公司债券的信用评级，应当托付经中国证监会认定的、具有从事证券效劳业务资格的资信评级机构进展。公司与资信评级机构应当商定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。非公开发行公司债券是否进展信用评级由发行人确定。37、证券投资询问人员应当具有从事证券业务( )以上的经受。A、2年B3年CA解析：证券投资询问人员具有从事证券业务两年以上的经受，期货投资询问人员具有从事期货业务两年以上的经受D1A解析：证券投资询问人员具有从事证券业务两年以上的经受，期货投资询问人员具有从事期货业务两年以上的经受38、以下关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的选项是( A、证券公司发行债券应当进展债券信用评级B、证券公司发行债券因其高风险必需进展强制性担保C、证券公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定D、证券公司债券可公开发行，也可以非公开发行B解析：对公司债券发行没有强制性担保要求。、场外交易市场的英文缩写是。A、OTCB、MMFC、CPIAA项是场外交易市场的英文缩写项是货币市场基金的英文缩写项是消费者物价指数的英文缩写项是上市开放式基金的英文缩写。40()。A、金融期权BC、金融互换C解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在商定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互C解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在商定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。41、在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，( )一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。A、财政部和中国人民银行B、财政部和中国证监会C、中国证监会和中国人民银行A解析：凭证式国债是一种不行上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国A解析：凭证式国债是一种不行上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请参与凭证式国债承销团。42、债券票面利率又称为。A、实际收益率B、名义利率C、到期收益率B解析：债券票面利率也称B解析：债券票面利率也称“名义利率”，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不行缺少的内容。43、我国证券交易所章程的制定和修改,必需经( )批准。A、地方人民政府B、全国人大C、国务院D解析：设立证券交易所必需制定章程，证券交易所章程的制定和修改，必需经国务院证券监视治理机构批准。DD解析：设立证券交易所必需制定章程，证券交易所章程的制定和修改，必需经国务院证券监视治理机构批准。。A、担保债券BC、优先股票D解析：可转换债券是指其持有者可以在确定时期内按确定比例或价格将之转换成确定数量的另一种证券的债券。可转换债券通常是转换成一般股票，D解析：可转换债券是指其持有者可以在确定时期内按确定比例或价格将之转换成确定数量的另一种证券的债券。可转换债券通常是转换成一般股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。45、通过证券交易所进展的融资属于( A、股权融资BC、债券融资D、直接融资D解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购置资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。在证券交易所进展融资是属于直接融资、股票的〔〕打算股票的市场价格股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。C解析：股票的内在价值即理论价值，即股票将来收益的现值。股票的内在价值打算股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动A、清算价值B、账面价值C、内在价值DC解析：股票的内在价值即理论价值，即股票将来收益的现值。股票的内在价值打算股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动47、以下关于股票的永久性的说法中，错误的选项是()。A、股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B、永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C、股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D解析：股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。股票代表着股东D解析：股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，固然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。48、以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的选项是〔 〕A、我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券B、我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券C、财政部在国外发行的债券，属于政府债券D、我国发行国际债券始于20世纪80年月B49、有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的卖出价10.70元，时间13:35；乙的卖出价10.40元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出价10.40元，时间13:38。那么这四位投资者交易的优先挨次为()。C解析：证券交易所内的证券交易“”原则竞价成交，在申报卖出时，价格越低，排名越优先，按价格从低到高的挨次为乙、丁、甲、丙，其中乙、丁排序一样；在价格一样的状况下，谁申报的时间越早越优先，丁早于乙，因此，这四位投资者交易的优先挨次为丁、乙、甲、C解析：证券交易所内的证券交易“”原则竞价成交，在申报卖出时，价格越低，排名越优先，按价格从低到高的挨次为乙、丁、甲、丙，其中乙、丁排序一样；在价格一样的状况下，谁申报的时间越早越优先，丁早于乙，因此，这四位投资者交易的优先挨次为丁、乙、甲、丙。此题的最正确答案是C选项。50、证券公司借入的次级债务假设期限为( )以上，则为长期次级债务A、三年〔含〕B、二年〔含〕C、四年〔含)B解析：证券公司借入期限在2B解析：证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务以下每题的四个选项中，只有一项为哪一项最符合题意的正确答案，多项选择、错选或不选均不得分。51、关于金融衍生工具的产生与进展正确的有〔〕Ⅰ、16～17世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度格外活泼，并消灭了场外期权交易Ⅱ、早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形Ⅲ、1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形Ⅳ、1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为根底资产的利率期货合约A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、CⅠ、Ⅱ、ⅢB解析：衍生工具的产生具有格外悠久的历史，据考证，早000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形，当时的《汉谟拉比法典》B解析：衍生工具的产生具有格外悠久的历史，据考证，早000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形，当时的《汉谟拉比法典》掩盖了衍生产品，而且当时的神庙就已经局部充当了衍生品交易的清算所和监管者。并消灭了场外期权交易，在“郁金香泡沫”“南海泡沫”等早期金融危机中扮演了重要角色。1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形。1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为根底资产的利率期货合约，并于l977年推出长期国债期货合约。52、目前基金注册程序分为简易程序和一般程序。以下适用简易程序的有。①常规股票基金②分级基金③ETF④货币基金A、①②③B、①②④CD、①②③④答案：答案：C解析：考点：考察使用简易程序注册的基金产品，分级基金应依据一般程序注册。目前基金注册程序分为简易程序和一般程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，依据一般程序注册，注册审查时间不超过6个月。53、货币政策的信用传导机制通过( )。Ⅰ、银行信贷渠道Ⅱ、企业资产负债表渠道Ⅲ、财宝效应Ⅳ、生命周期、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣA解析：货币政策的信用传导机制主要通过银行信贷渠道和企业资产负债表渠道进展传导。DⅠ、Ⅱ、ⅢA解析：货币政策的信用传导机制主要通过银行信贷渠道和企业资产负债表渠道进展传导。54、公募债券的特点有( )Ⅰ、发行量大Ⅱ、持有人数多Ⅲ、对象一般限定为机构投资者。。Ⅳ、流淌性好AⅠ、Ⅱ、BⅠ、ⅢCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、A解析：公募债券的发行对象是不特定的广泛分散的投资者，所以发行量大，并且持有人数多，流淌性好，但是发行对象不限定为机构投资者，故答案选A。A解析：公募债券的发行对象是不特定的广泛分散的投资者，所以发行量大，并且持有人数多，流淌性好，但是发行对象不限定为机构投资者，故答案选A。Ⅳ、中小企业板块的设计要点主要包括Ⅰ、避开因发行上市标准变化带来风险Ⅱ、扩大行业掩盖面,以增加上市公司行业构造的互补性Ⅲ、避开直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险Ⅳ、逐步推动制度创,为建设创业板市场积存阅历A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅣD解析：中小企业板块的设计要点主要有四个方面：第一，暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避开因发行上市标准变化带来的风险；其次，在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业掩盖面，以增加上市公司行业构造的互补性；第三，在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避开直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；第四，在D解析：中小企业板块的设计要点主要有四个方面：第一，暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避开因发行上市标准变化带来的风险；其次，在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业掩盖面，以增加上市公司行业构造的互补性；第三，在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避开直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；第四，在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特别性问题，逐步推动制度创，从而为建立创业板市场积存阅历。56、与其他债券相比,政府债券的特点有( )Ⅰ、安全性高Ⅱ、流通性强Ⅲ、收益率高Ⅳ、享受免税待遇A、Ⅱ、ⅢBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅲ、D(1(2D(1(2(3(4免税待遇。Ⅳ57、中国证券业协会履行的职责包括()。Ⅰ、教育和组织会员遵守证券法律、行政法规；Ⅱ、收集整理证券信息，为会员供给效劳；Ⅲ、为组织公正的集中交易供给保障；Ⅳ、组织会员就证券业的进展、运作及有关内容进展争论。A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：中国证券业协会依据《证券法》的有关规定行使的职责教育和组织会员遵守证券法律、行政法规；依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求；收集整理证券信息，为会员供给效劳；制定会员应遵守的规章，组织会员单位的从业人员的业务培训，开展会员间的业务沟通；答案：D解析：中国证券业协会依据《证券法》的有关规定行使的职责教育和组织会员遵守证券法律、行政法规；依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求；收集整理证券信息，为会员供给效劳；制定会员应遵守的规章，组织会员单位的从业人员的业务培训，开展会员间的业务沟通；(5)对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进展调解；组织会员就证券业的进展、运作及有关内容进展争论；监视、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，依据规定赐予纪律处分。58、依据资产证券化的地域划分，可以分为〔〕。Ⅰ．离岸资产证券化Ⅱ．境内资产证券化Ⅲ．国内资产证券化A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅣBⅣBD解析：依据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。59、中国人民银行行使国家中心银行的职能,包括( )Ⅰ、金融风险防范与化解Ⅱ、制定金融规章Ⅲ、制定和执行货币政策Ⅳ、监视治理黄金、债券和股票市场A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB解析：中国人民银行是我国的中心银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时担当确定的金融效劳职能，其职责包括：(2)依法制定和执行货币政策；发行人民币，治理人民币流通；监视治理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇治理，监视治理银行间外汇市场；监视治理黄金市场；持有、治理、经营国家外汇贮存、黄金贮存；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和推想；作为国家的中心银行，从事有关的国际金融活动；(13)国务院规定的其他职责。BB解析：中国人民银行是我国的中心银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时担当确定的金融效劳职能，其职责包括：(2)依法制定和执行货币政策；发行人民币，治理人民币流通；监视治理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇治理，监视治理银行间外汇市场；监视治理黄金市场；持有、治理、经营国家外汇贮存、黄金贮存；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和推想；作为国家的中心银行，从事有关的国际金融活动；(13)国务院规定的其他职责。60、以下关于风险治理相关的活动中，属于风险把握过程中事中把握措施的有( )。Ⅰ、风险定价Ⅱ、流程控制Ⅲ、工具把握Ⅳ、实时监测和报告AⅠ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD解析：风险把握是指经济主体承受各种合格有效的工具、手段和流程进展把握和缓释风险的过程，分为事前把握、事中把握和事后把握。事中把握是在风险资产的实际运作过程中承受流程、工具进展动态、实时监测和报告。故答案选D。DD解析：风险把握是指经济主体承受各种合格有效的工具、手段和流程进展把握和缓释风险的过程，分为事前把握、事中把握和事后把握。事中把握是在风险资产的实际运作过程中承受流程、工具进展动态、实时监测和报告。故答案选D。61、可转换债券和可分别债券的区分有( )Ⅰ、可转债在转股时债券消逝,分别债在转股时债券不消逝Ⅱ、可转债在转股时债券不消逝,分别债在转股时债券消逝Ⅲ、可转债转股权有效期与债券一样,分别债转股权有效期与债券不一样Ⅳ、可转债转股权有效期与债券不一样，分别债转股权有效期与债券一样A、Ⅱ、、、、有者是债权人转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定假设干修正转股价格的条款；在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一有者是债权人转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定假设干修正转股价格的条款；在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，表达全部权关系，持有者由债权人变成了股权全部者。可分别债券又被称为附认股权证公司债，是指上市公司在发行公司债券的同时附有认股权证，是公司债券加上认股权证的组合产品。62、影响股价变动的根本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有( )。Ⅰ、行业或产业竞争构造Ⅱ、抗外部冲击的能力Ⅲ、经济周期循环Ⅳ、行业估值水平A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC解析：行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：第一，行业或产业竞争构造。其次，行业可持续性。第三，抗外部冲击的力气。第四，监管及税收待遇——C解析：行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：第一，行业或产业竞争构造。其次，行业可持续性。第三，抗外部冲击的力气。第四，监管及税收待遇——Ⅳ63、以下关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有( )Ⅰ、银行间债券市场承受实时全额逐笔结算机制Ⅱ、银行间债券市场的债券结算通过中心国债登记结算公司完成Ⅲ、交易所债券市场承受中心对手方的净额结算机制Ⅳ、交易所债券市场由中国证券登记公司负责债券交易的清算、结算A、Ⅰ、ⅢBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、B解析：我国银行间市场的债券结算承受实时全额逐笔结算机制，统一通过中心国债登记结算有限责任公司的中心债券综合业务系统完成。交易所市场的债券清算和结算主要实行的是中心对手方的净额结算机制，由中国证券登记结算负责债券交易的清算、结算。故答案选BB解析：我国银行间市场的债券结算承受实时全额逐笔结算机制，统一通过中心国债登记结算有限责任公司的中心债券综合业务系统完成。交易所市场的债券清算和结算主要实行的是中心对手方的净额结算机制，由中国证券登记结算负责债券交易的清算、结算。故答案选B。Ⅳ64、可转换债券和可分别债券的区分有( )Ⅰ、可转换债券在转股时债券消逝，分别债在转股时债券不消逝Ⅱ、可转换债券在转股时债券消逝，分别债在转股时债券消失Ⅲ、可转换股权有效期与债券一样，分别债券股权有效期与债券不一样Ⅳ、可转换转股权有效期与债券不一样，分别债转股权有效期与债券一样B解析：可转换债券可依据发行时商定的价格将债券转换成公司的一般股票，假设债券持有人不想转换，则可以连续持有债券，债权和认股权不行分离。而分别债券上市后债权和认股权一般分别交易。A、Ⅱ、、、B解析：可转换债券可依据发行时商定的价格将债券转换成公司的一般股票，假设债券持有人不想转换，则可以连续持有债券，债权和认股权不行分离。而分别债券上市后债权和认股权一般分别交易。Ⅳ65、以下关于中心银行资产业务的说法,正确的有( )Ⅰ、国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产Ⅱ、对政府债权主要是特别国债Ⅲ(SLF)、中期借贷便利(MLF)、抵押补充贷款(PSL)和逆回购余额Ⅳ、对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款A、Ⅰ、ⅡCⅢ、ⅣDⅡ、ⅢB解析：中心银行的资产业务包括：①国外资产。国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产。②对政府债权。该科目是中心银行持有的政府发行的有价证券，主要是特别国债。(SLF)

逆回购余额。④对其他金融性公司债权。该科目是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款，目的是保证金融体系的安全性和流淌性。⑤对非金融性部门债权。这主要是历史形成的、为支持“老少边穷”地区的经济开发等所发放的贷款。⑥其他资产。其他资产是指中心银行其他业务形成的资产，包括国际金融组织资产、投资、在途资金占用、暂付款项、待清理资产、待处理损失以及前述资产以外的资产。66、以下关于商业银行次级定期债务的说法，正确的选项是( )。Ⅰ、商业银行不得向目标债权人指派Ⅱ、次级债务是储蓄存款的一种表现形式Ⅲ、次级债务不得与其他债券相抵消Ⅳ、次级债务原则上不得转让、提前赎回A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅡ、ⅢCⅠ、Ⅱ、D”字样。次级定期债务不得与其他债权相抵销；原则上不得转让、提前赎回。特D”字样。次级定期债务不得与其他债权相抵销；原则上不得转让、提前赎回。特殊状况，由商业银行报原中国银监会审批。商业银行应当对次级定期债务进展必要的披露。Ⅳ67、区域性股权市场投资者可以有( )。Ⅰ、具备确定条件的法人Ⅱ、私募股权投资基金Ⅲ、合伙企业Ⅳ、金融资产低于50万元人民币的个人投资者、ⅣBⅢ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢC解析：区域性股权市场实行合格投资者制度。合格投资者应是依法设立且具备确定条件的法人机构、合伙企业，金融机构依法治理的投资性打算，以及具备较强风险承受力气且金融资产不低于50万元人民币的自然人DC解析：区域性股权市场实行合格投资者制度。合格投资者应是依法设立且具备确定条件的法人机构、合伙企业，金融机构依法治理的投资性打算，以及具备较强风险承受力气且金融资产不低于50万元人民币的自然人68、债券投资的主要风险包括( )。Ⅰ、信用风险Ⅱ、结算风险Ⅲ、汇率风险Ⅳ、流淌性风险A、Ⅰ、Ⅱ、BⅡ、ⅢCⅠ、Ⅲ、ⅣC解析：债券投资的主要风险因素包括违约风险(信用风险)、流淌性风险、汇率风险等等。DⅠC解析：债券投资的主要风险因素包括违约风险(信用风险)、流淌性风险、汇率风险等等。69、以下关于全球金融市场历史的相关表述，正确的有( )Ⅰ、大约公元前2023年，古巴比伦乌尔城已经消灭了明显的金融区，乌尔城消灭的金融活动不仅包括借贷，还包括股权投资甚至风Ⅱ、一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆。Ⅲ、1817年，参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程，并成立组织，起名为“纽约证券交易会”A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、CⅡ、ⅣB2023年，古巴比伦乌尔城已经消灭了明显的金融区，乌尔城消灭的金融活动不仅包括借贷，还包括股权投资甚至风险投资。B2023年，古巴比伦乌尔城已经消灭了明显的金融区，乌尔城消灭的金融活动不仅包括借贷，还包括股权投资甚至风险投资。17世纪的欧洲大陆。1817年，参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程，并成立组织，起名为“纽约证券交易会”，1863年改名为“纽约证券交易所”。1957年签署的《罗马条约》建立了欧洲经济共同体，从最28个成员国的欧盟，包括面积掩盖欧洲一半以上的共同货)和欧盟的中心银行。70、深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括( )。Ⅰ、平均可流通股市值Ⅱ、平均总市值Ⅲ、交易活泼程度Ⅳ、是否是行业龙头公司A、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、B解析：深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素包括：①上市交易时间；②上市规模；③交易活泼程度；④平均市盈率；⑤行业代表性及进展前景：⑥财务状况；⑦盈利记录；⑧进展前景及治理素养；⑨公司地区；⑩板块代表性。DB解析：深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素包括：①上市交易时间；②上市规模；③交易活泼程度；④平均市盈率；⑤行业代表性及进展前景：⑥财务状况；⑦盈利记录；⑧进展前景及治理素养；⑨公司地区；⑩板块代表性。Ⅳ71、证券市场监视的意义在于( )Ⅰ、保障宽阔投资者合法权益Ⅱ、维护市场良好秩序Ⅲ、进展和完善证券市场体系Ⅳ、保证投资者猎取投资收益A、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB解析：证券市场监视的意义在于1B解析：证券市场监视的意义在于1券市场监管是进展和完善证券市场体系的需要。4.准确和全面的信息是证券市场参与者进展发行和交易决策的重要依据。故答案选B。72、人民币合格境外机构投资(RQFII)和QFII的主要区分包括〔〕Ⅰ、募集的投资资金是人民币而不是外汇Ⅱ、RQFII机构限定为境内基金治理公司Ⅲ、投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场A、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC解析：Ⅱ错误，RQFII机构限定为境内基金治理公司和证券公司的中国香港子公司。RQFIQFIC解析：Ⅱ错误，RQFII机构限定为境内基金治理公司和证券公司的中国香港子公司。RQFIQFIQFI三，投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场；第四，在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和QFII投资额度及跨境资金收支治理。、公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是Ⅰ、有价证券Ⅱ、艺术地A、Ⅰ、ⅡBⅡ、Ⅲ、Ⅲ、ⅣC解析：不动产抵押公司债券是以公司的不动(C解析：不动产抵押公司债券是以公司的不动()作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。74、依据《上市公司证券发行治理方法》,上市公司存在以下( )情形的，不得公开发行证券。Ⅰ、本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏Ⅱ、擅自转变前次公开发行证券募集资金的用途而未作订正Ⅲ、上市公司及其控股股东或实际把握人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为Ⅳ、上市公司或其现任董事、高级治理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查A、Ⅰ、ⅡC解析：上市公司存在以下情形之一的，不得公开发行证券：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；擅自转变前次公开发行证券募集资金的用途而未作订正；上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开责备；上市公司及其控股股东或实际把握人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；上市公司或其现任董事、高级治理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；严峻损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。B、Ⅰ、Ⅱ、ⅣCC解析：上市公司存在以下情形之一的，不得公开发行证券：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；擅自转变前次公开发行证券募集资金的用途而未作订正；上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开责备；上市公司及其控股股东或实际把握人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；上市公司或其现任董事、高级治理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；严峻损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。。Ⅰ、在我国基金治理人由依法设立的基金治理公司担当Ⅱ、基金份额持有人即基金投资者Ⅲ、基金治理人是基金的募集者和治理者Ⅳ、基金持有人是基金运营的核心AⅠ、Ⅱ、BⅢ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢC解析：Ⅳ错误，基金治理人是基金的募集者和治理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。DⅠ、ⅡC解析：Ⅳ错误，基金治理人是基金的募集者和治理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。76、证券市场的根本功能包括( )。Ⅰ、筹资功能Ⅱ、资本定价功能Ⅲ、投资功能Ⅳ、资本配置功能A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD解析：证券市场的根本功能包括：筹资功能、资本定价功能、投资功能、资本配置功能。DⅠ、Ⅱ、ⅢD解析：证券市场的根本功能包括：筹资功能、资本定价功能、投资功能、资本配置功能。77、不参与基金会计核算的基金费用有( )、治理费AⅠ、、ⅣC、Ⅲ、ⅣC金转换费等；另一类是基金治理过程中发生的费用，主要包括基金治理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承C金转换费等；另一类是基金治理过程中发生的费用，主要包括基金治理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。上述两大类费用的性质是不同的。第一类费用并不参与基金的会计核算，而其次类费用则需要直接从基金资产中列支，其种类及计提标准需在基金合同及基金招募说明书中明确规定。78、以下关于金融衍生工具的说法,正确的有( )Ⅰ、又称金融衍生产品,与根底金融产品相对应Ⅱ、其价格取决于根底金融产品价格(或数值)的变动Ⅲ、包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具Ⅳ、衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等B、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、ⅡD解析：金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与根底金融产品相对应的一个概念，指建立在根底产品或根底变量之上，其价格取决于根底金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。金融衍生工具划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类。常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。D解析：金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与根底金融产品相对应的一个概念，指建立在根底产品或根底变量之上，其价格取决于根底金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。金融衍生工具划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类。常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。79、关于金融衍生工具的说法，正确的选项是( )。Ⅰ、金融衍生工具产生的最根本缘由是追求最大化利润Ⅱ、20世纪80年月以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的进展Ⅲ、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和快速进展的又一重要缘由Ⅳ、技术革命为金融衍生工具的产生与进展供给了物质根底与手段A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅣA解析：金融衍生工具产生的最根本缘由是避险。DⅠ、Ⅱ、ⅢA解析：金融衍生工具产生的最根本缘由是避险。80、以下有关金融期权的说法,正确的有( )Ⅰ、期权的买方在支付了期权费后,就获得了期权合约所赐予的权利Ⅱ、期权的买方可以选择行使他所拥有的权利Ⅲ、期权的卖方在收取期权费后,就担当着在规定时间内履行该期权合约的义务Ⅳ、期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务A、Ⅰ、ⅣBⅡ、Ⅲ、、、Ⅱ、Ⅲ、 、 、 、◆◆C解析：与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赐予的权利，即在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必需履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；期权的卖方在收取期权费后就担当着在规定时间内履行该期权合约的义务。即当期权的买方选择行使权利时，卖方必需无条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。81、以下属于直接融资的有( )Ⅰ、民间借贷Ⅱ、租赁融资Ⅲ、风险投资融资Ⅳ、债券市场融资B解析：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、C、Ⅰ、、ⅢDB解析：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。Ⅰ、Ⅲ82、关于企业集团财务公司发行金融债券应当具备的条件，以下说法错误的有()。150％Ⅱ、发行金融债券后，资本充分率不低于10％Ⅲ、财务公司成立6个月以上Ⅳ、申请前1年注册资本金不低于2亿元人民币A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％；Ⅰ项错申请前一年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平；Ⅳ项错误答案：C解析：企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％；Ⅰ项错申请前一年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平；Ⅳ项错误财务公司设立一年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期等条件。Ⅲ项错误故错误的选项是Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项。Ⅳ83、优先股依据不同的附加条件，可以分为( )Ⅰ、参与优先股票和非参与优先股票Ⅱ、可转换优先股票和不行转换优先股票Ⅲ、可回购优先股票和不行回购优先股票Ⅳ、浮动股息率优先股票和固定股息率优先股票A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅡ、ⅢBB先股和非累积优先股；4．参与优先股和非参与优先股；5．可转换优先股和不行转换优先股；6．可回购优先股和不行回购优先股。84、以下关于中心银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有〔〕。Ⅰ．假设中心银行降低存款预备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬Ⅱ．假设中心银行提高存款预备金率，通过货币乘数的作用，使货币供给量更大幅度地削减，证券市场趋于下跌Ⅲ．假设中心银行降低存款预备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌Ⅳ．假设中心银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金本钱增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供给削减，使证券市场走势趋软A、Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ◆C◆C导致证券市场行情上扬。Ⅰ、全网运营Ⅱ、完全开放Ⅲ、全时空Ⅳ、支持网上信息公布D解析：报价系统定位于互联网市场，以效劳参与人、便利参与人为目的，借鉴互联网金融的理念和技术，具有全网运营、自主开放、全时空特点，支24小时不连续运行，并供给互联网、移动设备等多介质、多途径的参与路径和工具。B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、、D解析：报价系统定位于互联网市场，以效劳参与人、便利参与人为目的，借鉴互联网金融的理念和技术，具有全网运营、自主开放、全时空特点，支24小时不连续运行，并供给互联网、移动设备等多介质、多途径的参与路径和工具。Ⅳ86、中心政府发行的国债,主要用途有( )Ⅰ、转变自身资产负债构造Ⅱ、解决由政府投资的公共根底设施或重点建设工程的资金需要Ⅲ、补国家财政赤字Ⅳ、满足国有企业经营需要A、Ⅰ、ⅡD解析：中心政府发行的债券被称为国债，其主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设工程的资金需要和弥补国家财政赤字。B、Ⅱ、ⅣDD解析：中心政府发行的债券被称为国债，其主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设工程的资金需要和弥补国家财政赤字。Ⅲ87、以下机构中，中国证监会有权对其进呈现场检查的有〔〕。Ⅰ．上市公司Ⅱ．从事证券效劳业务的资产评估机构Ⅲ．证券发行人Ⅳ．从事证券效劳业务的资信评估机构A、Ⅰ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、B解析：中国证监会在履行其职责时，有权对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金治理公司、证券效劳机构、证券交易所、证券登记结算机构进呈现场检查。证券效劳机构，是指依法设立的从事证券效劳业务的法人机构，主要包括证券投资询问机构、财务参谋机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师B解析：中国证监会在履行其职责时，有权对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金治理公司、证券效劳机构、证券交易所、证券登记结算机构进呈现场检查。证券效劳机构，是指依法设立的从事证券效劳业务的法人机构，主要包括证券投资询问机构、财务参谋机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。Ⅳ88、以下关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式说法正确的选项是( )Ⅰ、银行间债券市场承受实时全额逐笔结算机制Ⅱ、银行间债券市场的债券结算通过中心国债登记结算有限责任公司的中心债券综合业务系统完成Ⅲ、交易所债券市场承受中心对手方的净额结算机制Ⅳ、交易所债券市场由中国证券登记结算负责债券交易的清算、结算BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢB解析：我国银行间市场的债券结算承受实时全额逐笔结算机制，统一通过中心国债登记结算有限责任公司的中心债券综合业务系统完成。交易所市场的债券清算和结算主要实行的是中心对手方的净额结算机制，由中国证券登记结算负责债券交易的清算、结算，并作为交易双方B解析：我国银行间市场的债券结算承受实时全额逐笔结算机制，统一通过中心国债登记结算有限责任公司的中心债券综合业务系统完成。交易所市场的债券清算和结算主要实行的是中心对手方的净额结算机制，由中国证券登记结算负责债券交易的清算、结算，并作为交易双方共同的对手方供给交收担保。89、开放式基金的特点有( )Ⅰ、没有固定期限Ⅱ、没有发行规模限制Ⅲ、基金份额资产净值每周公布一次Ⅳ、全部资金可用长期投资A、Ⅱ、Ⅲ、CⅢ、ⅣB解析：开放式基金的基金份额总额不固定，没有固定期限，也没有发行规模限制。DⅠB解析：开放式基金的基金份额总额不固定，没有固定期限，也没有发行规模限制。90、关于股东的表决权,以下说法正确的有( )Ⅰ、股东会议由股东按出资比例行使表决权Ⅱ、股东的表决权不行以集中使用Ⅲ、股东托付的代理人可以在授权范围内行使表决权Ⅳ、一般股票股东行使公司重大决策参与权的途径是参与股东大会A、Ⅰ、ⅡBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅢ、ⅣD解析：股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。累积投票制，是指股东大会选举董事或者监事时，每一股份拥有与应选董事或者监事人数一样的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用。股东可以托付代理人出席股东大会会议，代理人应当向公司提交股东授权托付书，并在授权范围内行使表决权。一般股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为一般股股东，行使D解析：股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。累积投票制，是指股东大会选举董事或者监事时，每一股份拥有与应选董事或者监事人数一样的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用。股东可以托付代理人出席股东大会会议，代理人应当向公司提交股东授权托付书，并在授权范围内行使表决权。一般股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为一般股股东，行使这一权利的途径是参与股东大会、行使表决权。91、以下关于信用增级机构的说法,正确的有( )Ⅰ、信用增级机构向发行人收取相应费用Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不担当赔偿责任Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等A解析：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时担当赔偿责任。信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式，对应这两种方式，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等。B、Ⅱ、ⅢCA解析：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时担当赔偿责任。信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式，对应这两种方式，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等。Ⅰ、Ⅲ92、关于国债的说法，以下正确的有()Ⅰ、国债的归还期限是国债的存续时间Ⅱ、政府通过国债筹集的资金可用于各项开支Ⅲ、政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资Ⅳ、非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特别的机构、、、C解析：国债的归还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。依据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战斗国债和特种国债。政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的入不敷出之需。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特别的机构。CC解析：国债的归还期限是