2015年台湾基金从业资格衍生工具模拟试题

年台湾省基金从业资格：衍生工具模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为 180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括 __。A口家庭规模B口社会阶层C口家庭生命周期 D口交通通信条件.下列金融产品中，具有较好流动性的是 __。A口证券投资基金B口银行理财产品C口券商集合计划D口银行定期存款.下列关于基金管理人的说法，不正确的是 __。A口基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B口基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C口基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D口基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是 __。A口基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B口基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C口基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D口基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议.根据《证券投资基金法》 ，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的 __以上， 并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的， 基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10日内聘请法定验资机构验资。A．60%70%C．80%D．90%.基金销售人员从事基金销售活动，不得 __。A□同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B口承诺利用基金资产进行利益输送C口直接代理客户进行基金认购D口与投资者以口头约定亏损分担.如果基金名称显示投资方向， 应当有 __以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A．50%．60%C．70%D．80%8.当前我国QDII基金的募集程序主要包括—等步骤。A.合格境内机构投资者资格的申请及审核QDII基金产品的申请及核准C.经营外汇业务资格申请，D.基金份额发售基金产品的风险等级一般不包括__。A.高风险等级B.中风险等级C.低风险等级D.无风险等级根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于()亿元人民币。A.1B.5C.10D.20对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有__。A.我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天B.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%C.货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券D.货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%根据投资目标的不同，基金可以分为__。A.契约型基金与公司型基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动(指数)型基金D.交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。A.采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B.接受全额赎回C.暂停接受赎回申请D.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A.基金募集申请经中国证监会核准当日B.基金募集申请经中国证监会核准次日C.基金合同生效的当日D.基金合同生效的次日下列各项中，基金信息披露不包括__。A.登记信息披露B.募集信息披露C运作信息披露D.临时信息披露基金管理公司的股东均应具备的条件有__。A.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。A.基金宣传推介材料的形式B.基金宣传推介材料的用途说明C.基金管理公司督察长出具的合规意见书D.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件下列机构可以参与证券投资的有__。A.证券经营机构B.商业银行C.保险公司D.证券投资基金金融衍生工具的特征有__。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性封闭式基金买卖申报数量应当为 份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于 万份。__A．100；100B．1000；500C．500；100D．500；1000我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金管理暂行办法》D.《开放式证券投资基金试点管理办法》份额净值保持在1元人民币不变的是__。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。A.采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B.接受全额赎回C.暂停接受赎回申请D.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告26.基金托管人在保管基金财产时，无须__。A.保证基金财产的安全B.对基金投资损失承担赔偿责任C.依法处分基金财产D.严守基金商业秘密27.下列属于我国基金交易费用的有__。A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费28.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。A.金融证券B.货币证券C.商品证券D.资本证券29.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。A.债券持有期限B.债券发行期限C.利息转让期限D.债券有效期限下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D.独立董事的检查、监督、控制和指导目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。A.基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系基金销售机构应__。A.不在同一时间代销多只基金B.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》以下属于我国证券投资基金交易费的是__。A.印花税B.开户费C过户费D.经手费合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。A．5B．10C．15D．20根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A.运作方式B.投资对象C.投资目标D.投资理念37.对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在—到达投资者资金账户。A.划出当天B.划出后一天C.划出后两天D.划出后三天__不属于基金净值公告中需要披露的信息。A.基金资产净值B.投资组合报告C.份额净值D.份额累计净值证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于__。A.基金的强制信息披露制度B.基金从业人员较高的专业水平C.基金管理人员较高的道德水准D.基金管理人设立了内部流程控制下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。A.银行理财产品B.银行储蓄存款C.基金D.券商集合计划资产证券化是以特定的__为基础发行证券。A.资产池B.投资组合C.偿债资产D.债务池43.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是_。A.了解你的产品B.了解你的客户C.了解你的价值D.了解你的服务划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A．3B．5C．6D．10缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。A.血清铁减少B.血清铁蛋白降低C.血清总铁结合力增高D.运铁蛋白饱和度降低E.红细胞内原卟啉增高《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。A．10%B．30%C．50%D．60%上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A．10B．15C．20D．30从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债