UV产品培训-网上银行

U8V11.0产品培训—网上银行用友软件股份有限公司U8产品管理部杨力2012年10月27日课程提纲网上银行产品综述网银适配器网上银行产品接口应收与网银、出纳网银与出纳网报与网银、出纳1.1产品综述－应用背景市场环境信息和网络技术不断进步，银行推出的一种电子化交易的中间业务。网上银行的支付业务特点：成本相对低廉、方式便捷灵活、打破了时空限制。网银用户数和交易量高速增长，网银业务已经成为银行向企业提供服务的主要渠道。银行大力推广“银企直联”，以促进客户的银行交易量。企业需求企业自身管理要求：效率、安全、准确、及时监控资金状况；对于集团企业，多个开户银行多网银账户资金的上收、下拨、监控；1.1产品综述–产品形态从应用角度看1.2网银适配器什麽是网银适配器？

网银适配器（UFBank）的主要作用是作为业务系统与银行系统连接的桥梁。UFBank屏蔽了不同银行数据格式和连接方式的不同，将其转换成统一的数据格式（用友内部标准格式）和连接方式，业务系统只与内部标准接口打交道。网银适配器产品的展现？

在UFBank中，没有涉及太多业务处理。只有银行参数配置、测试界面外。在实际运行时没有可见界面。1.2网银适配器-应用准备签署协议–涉及用友\客户\银行企业与银行及用友签署《XXX银行三方服务协议》；与银行签署《XX银行网上银行服务协议》，并填写相关业务的《申请表》及相应的授权通知书。银行向用友提供数据接口，用友向银行提交开发计划并组织与企业的实施。银行、企业、用友共同进行测试和投产前验证。验证无误后正式开通银企互联网银应用。1.2网银适配器-安装

安装系统环境安装网银适配器配置网银适配器部署银行直联客户端测试银行人员负责，由银行技术人员安装，调试用友负责，安装，配置、调试用友、客户及银行人员三方联合调试1.2网银适配器–参数配置网银适配器设置：以工行普通版的配置为例，网银适配器安装完毕之后，双击C:\ufbank文件夹下面的UFBankConfig.exe，可以进行网银适配器设置：银行服务器IP是设置工行指定银行服务器所在机器的IP地址，“余额查询”中的IP地址为配置网银适配器的机器的IP地址，系统默认为127.0.0.1，此地址为本机的IP地址

1.2网银适配器–U8支持的银行银行对公对私中国工商银行YY招商银行YY中国建设银行YY中国光大银行YY深圳发展银行YY中国农业银行YY中国银行YY上海浦东发展银行YN交通银行YY民生银行YN华夏银行YN兴业银行YN中信实业银行YN日本瑞穗实业银行YN日本瑞穗实业银行大连分行YN日本瑞穗实业银行上海分行YN广东发展银行YN北京银行YN三菱东京日联银行（中国）有限公司YN重庆银行YN渤海银行YN齐鲁银行YN宁波银行YY中国邮政储蓄YN1.3网上银行-系统应用流程

1.3网上银行-基础设置-银行账号此银行账号应当是企业开通的网银账号设置网银账号的核算信息，便于后续生成凭证1.3网上银行-基础设置–交易单位应用场景启用网上银行对外支付时，需要将客户、供应商、个人做为统一的交易单位，设置对应的收款账号信息。应用特性首先设置交易单位分类，客户、供应商、个人等；分别将客户、供应商、个人档案引入，并设置对应的收款账号；在付款单中，供应商已设置为交易单位，将默认从此取对方的收款账号；企业在费用报销业务中，使用网银给员工支付报销款时，需要将个人设置为交易单位。1.3网上银行-系统参数应用场景实际业务中有些银行的网银格式存在一个银行多个网银版本、同种业务存在多种执行方式等情况，因此在进行支付业务前，客户要根据自身情况设置相应的参数在与银行签署署协议实施银银企直联业务务时，一定要要明确使用的的版本1.3网上银行-对公支付应用场景一用于企业直接对外支付结算款项。手工填写支付单，系统生成凭证传递到总账总账+网银应用场景二与应付（应收）系统集成，通过网银结算货款；付款单导出生成支付单，在网银系统支付总账+应付+应收+网银1.3网上银行-对私支付应用场景企业给员工支付各类报销款项；网报系统付款明细数据，生成对私支付单；总账+网报+网银注意事项目前支持对私支付的银行比较少（工行、招行、农行、中行）付款账号与收款账号必须隶属同一家银行1.3网上银行-集团支付应用场景集团公司上级单位为下级单位拨款；1.3网上银行-支付状态确认认应用场景支付状态确认功能提供与银行在线实时查询单据的实际支付结果。由于银行受理支付申请和处理支付申请的转账有一个时间间隔，在向银行提交了支付申请后，还需要与银行进行实时查询，以确认单据的实际支付状态。1.3网上银行-支付状态变更更应用场景在网上支付交易中，如果银行返回的支付状态为“提交成功”、“提交不明”或“支付不明”，为防止重复支付，用户需要直接与银行沟通确定该交易是否成功，并根据确认结果在【支付变更】中修改此单据的支付。变更支付成功：单据支付成功，可以后续业务操作变更支付失败：退回可以重新提交银行总结避免多银行同时实实施；网银的实施最好好不要放在年底12月；；客户、银行、用友友三者需责任任分工明确；目标客户的选选择；报价；未来趋势：电子票据第三方支付整整合公务卡结算、、报销课程提纲网上银行产品综述网银适配器网上银行产品接口应收应付与网网银、出纳网银与出纳网报与网银、出出纳2.接口关系2.1应收应付与网网银、出纳应收应付系统统已审核未制制单的付款单单，可以导出出到网银，生生成未复核的的普通支付单单；在网银系统对对支付单进行行复核、审核核后，执行网网上支付；网银将支付状状态返回付款款单，只有状状态为“支付付成功”的付付款单才允许许在应付系统统生成凭证；；付款单审核后后，在出纳系系统可以登记记日记账。2.1应收应付与网网银、出纳2.1应收应付与网网银、出纳1.客户银行账号在交易单位中已存在。2.本单位账号和网上银行的支付账号对应关系正确。3.付款单上有票据号。付款单审核后后，在出纳系系统通过收支支操作功能，，可以登记日日记账。注意：付款单单生成凭证在在应付系统完完成。。在即即业务源头系系统生成凭证证。此处只是是登记日记账账。2.1应收应付与网网银、出纳网银交易明细细查询，通过过网银适配器器，查询交易易明细数据；；交易明细数据据可以保存本本地；通过导出工具具，将付款明明细或支付单单（必须是支支付成功）导导出到应付系系统，生成付付款单。付款款单为已审核核状态，后续续可以生成凭凭证、核销处处理；在出纳系统，，银行对账单单中，可以从从网银导入交交易明细数据据，生成银行行对账单。2.1应收应付与网网银、出纳1、选择目标系系统、支付银银行、收款交交易明细。2、选择需要导导出记录。3、导出成功提提示。4、在应付系统统中查询网银银导出的付款款单。5、联查单据，，该付款单为为已审核的付付款单，可进进行后续操作作。2.2网银与出纳在出纳系统的的银行对账单单中，通过从从网上银行导导入功能，从从网银系统导导入交易明细细数据，并自自动生成银行行对账单；注意：交易明明细数据应当当是从网银适适配器下载并并保存在本地地，才能够导导入2.3网报-借款与网银、、出纳借款单付款确确认，如果支支付方式为网网银支付，则则根据付款明明细数据生成成网报系统的的对私支付单单；在网银系统对对支付单进行行复核、审核核后，执行网网上支付；网网银支付状态态返回付款明明细；如果支支付状状态不不是网网银支支付，，则判判断是是否领领用支支票，，如果果领用用支票票借款款，则则登记记出纳纳系统统的票票据登登记簿簿；既不是是网银银支付付，也也不是是领用用支票票的借借款，，则直直接登登记出出纳日日记账账。2.3网报-报销与与网银银、出出纳报销单单付款款确认认，如如果支支付方方式为为网银银支付付，则则根据据付款款明细细数据据生成成网报报系统统的对对私支支付单单；在网银银系统统对支支付单单进行行复核核、审审核后后，执执行网网上支支付；；网银银支付付状态态返回回付款款明细细；如果支支付状状态不不是网网银支支付，，则判判断是是否领领用支支票，，如果果领用用支票票，则则登记记出纳纳系统统进行行支票票报销销处理理，同同时，，登记记银行行日记记账；；既不是是网银银支付付，也也不是是领用用支票票报销销，则则直接接登记记出纳纳日记记账。。2.3网报与与出纳纳-票据领领用参数选选择与与出纳纳联用用支付时时，可可以参参照出出对应应的票票据登登记薄薄和票票据号号支付成成功后后，票票据为为已领领用未未报销销状态态2.3网报与出纳纳-票据报报销选择限限额票票据的的借款款单进进行冲冲销动动作冲借款款确认认后变变成已已出票票状态态2.3网报与出纳纳-登记现现金银银行日日记账账选择出出纳类类别字字以及及付款款银行行在出纳纳的现现金日日记账账上显显示对对应记记录总结收付、、出纳纳、网网银、、网报报构成成企业业资金金收支支业务务的循循环体体；凭证在在业务务源头头系统统生成成；收付+出纳，，