2020年公募基金企业战略规划思路

公募基金企业战略规划思路2020年3月

目录一、战略目标 3二、总体发展战略 3三、战略实施重点 31、市场开发方面 32、产品开发方面 4四、保障措施 51、调整和优化公司组织结构 52、加强风控和创新文化建设 63、财务支持保障 74、技术支持保障 85、加强人力资源建设 8

公募基金企业战略规划思路一、战略目标为我国资产管理行业做优做强而贡献自己的力量，开发市场未被满足存量和增量需求,为市场和客户提供优质且契合需求的产品服务,扩大公司的资产管理规模,提高自身在资管市场的市场占有率。二、总体发展战略公司应积极适应国家“一带一路”、“乡村振兴”等历史机遇,充分利用股东在重点一二线市场的渠道资源和公司人员在专业服务方面的专业经验,重点定位为拓展相关政策受益二线市场的市场份额,满足不同客户的产品需求,提高公司本身的服务水平、做大做强,在资产管理行业树立属于自身的优质品牌。三、战略实施重点1、市场开发方面（1）可依托券商、期货和地产公司在其经营的主要省会、地市级城市的先天资源,尤其是xx、xx等国家重点发展的内地城市,积极补强各业务线深度,抓住国家深化金融体制改革以及和国际接轨的历史契机,搭建大客户关系平台,吸收其存量和增量的资金供给,满足C端目标群体不同层次的资产保值增值需求;同时还可以在“一带一路”政策的指引下,积极拓展中西部建设过程中各城市的机构投融资市场,参与该地区金融领域的各项规则建设,以扩大公司在二线城市的市场份额;利用好双股东的期货和银行网点合作优势,进行面向下游领域的延伸和推进;还需积极在重点地区成立事业部制的销售分公司,配合公司的FOF投资部门,进行子目标基金的精选投资。（2）应设立专项资金鼓励各部门员工积极参加行业培训和交流、走访各潜在合作机构、跟踪市场周期演变,在行业内和下游客户方面树立公司专业健康的品牌形象,充分了解当前市场和主要客户的关注热点和重点需求,为今后进一步的合作机会创造良好的铺垫。在客户沟通方面,公司还应积极组建互联网金融部门,通过公司官网、微信公众号、短信推送等不同方式对公众客户进行投资者培训教育,最大限度地实现信息共享。只有通过多维度全方位的服务才能始终和客户的利益达到高度一致,获得市场的认可和信任。2、产品开发方面（1）可充分利用两方股东投研、渠道和资金优势,通过发起式基金等模式成立试点产品,将公司利益与投资者利益合二为一,重点培养、做优做强,树立业绩品牌,然后发行系列产品。（2）可发挥自身在商品期货方面的经验优势,在供给侧改革背景下围绕铁矿石、焦炭等诸多品种发行商品期货指数产品,走特色化之路,提供差异化的产品供给。（3）可通过母公司业务合作等资源,加强和支付宝、理财通等优质代销机构的业务合作,通过开发相关货币型T+0产品,力争接入余额宝或理财通等现金牛产品,获取较大的流量优势,使公司规模得到稳定的提升。（4）抓住城市群中心地区人口老龄化带来的机遇，着力加强专项的市场宣传,提供适销对路的以居民养老储蓄为投资目标的产品,开发出具有独特投资标的、期限和风险比例的相关模型,争取在这一新兴领域斩获更多的管理规模和市场份额。（5）随着“科创板”如火如荼地开展，应积极抽调投资研宄和产品部门骨干人员,探索这一重要领域的市场投资需求和产品设计精髓,争取趁着深化改革的绝佳良机在集中化的细分目标市场拔得先机。（6）应充分利用公募基金的税收优势,积极面向财务公司、保险资管等低风险投资者扩大营销,推广定期分红型定制产品,同时严控投资范围和比例等关键风控指标,获得稳定且粘性较高的产品规模。四、保障措施1、调整和优化公司组织结构调整前组织结构如下：调整后组织结构如下：前后主要作了如下变动：（1）简化不必要的子部门；（2）将营销规划部归为市场部、机构业务部平级部门，由同一副总领导指挥，解决了如下问题：市场营销体系在职能和管理中的交叉冲突和混乱,经常导致管理层的最新市场政策得不到有效贯彻执行,亦或潜在客户的重复拜访开发等。（3）设置人力资源部，专业执行人力资源事务，不再由综合管理部兼着，这样一方面解放了综合管理部，让其专注在股东方的事务性工作和财务出纳的部分临柜业务，另一方面使得公司的人力资源工作更专业。（4）将交易部门的直属领导权交接至现任投资研究主管副总经理,以提高组织配合的高效性,从而进一步保障投资业绩相对于市场同业的领先地位。2、加强风控和创新文化建设（1）除要求每个岗位的从业人员都必须取得相应岗位的从业资格证书之夕卜;在首次上岗前,新员工必须经过专业理论知识和入岗实践测试两个阶段的严格考核方可进入实操岗位;各部门领导都应不定期对在岗员工进行针对突发事件应对的临时提问,并计入员工绩效考核的一部分;以此来提高员工实时的风险意识,务必使“风控思维”、“合规意识”在工作中的每个节点、每名员工得到体现,让各环节成为风险症结的终结之处。（2）应提高公司风控、合规与信用评估相关人员处理业务过程中的独立性,在项目立项和过会的全流程中增加此类人员的一票否决权,切实做到相关岗位对业务风险的防控和监督作用,保障投资者切身的资产收益。（3）应该大力鼓励员工敢为天下先的大胆思维。设立创新激励等奖项,对于通过创新思维和手段给公司带来超额回报的员工应大力表彰提拔,安排其到责任更加重大的岗位发挥更多的能量。3、财务支持保障（1）一方面应适量增加注册资本金,力争使其资本实力到达行业前20%水平之列,便于公司在申请前沿业务时获取监管机构和客户的足够信任,以及在重点领域加大对人员和信息系统的投入等;另一方面,还应在一些创新业务中加强自身产品和其他金融机构有效资金方面的合作,建立战略联盟、实现优势互补,增强公司产品在信用力度、流动稳定性等方面的优势,以使产品在更广阔的范围推广,实现合作方的互利共赢。（2）要不断和上级公司互通信息,将自身对各类资源的采购需求积极合并入集团化整体的采购计划之中,以集中采购的形式结合公开招投标等具体做法,广泛筛选上游性价比较高的适需供给,在部分领域形成成本领先的局部优势。同时,公司也可以在营业运营场所方面优先选择地产股东的自营项目,以内部采购的方式缓解短期内高企的成本费用。4、技术支持保障随着我国金融领域对外开放的力度不断加强,也让国内资管成员越来越多地接触到了以数学模型和计算机统计为核心的量化投资，因此，公司应放眼长期、抢占先机,可以借鉴券商公司成立研究院的模式,组建相关的研究开发专项小组,独立开发适合公司特点的投资模型策略,通过模拟环境的回归分析,与公司现有类似投资类型的产品进行业绩对标,进行相关的技术储备。5、加强人力资源建设（1）应通过社招和校招、自主招聘和雇用猎头等各式渠道相结合,主动从市场中招纳更多具有丰富投资经验或较大培养潜力的高端人才,比如具有一定行业研宄或模型开发经验以及实习经验的知名大咖或高等学府毕业生;同时还要加强潜力人才的继续培训工作,鼓励他们和公司前辈、同业先进等的研讨交流,通过专项经费补贴、绩效激励机制等方式鼓励其考取诸如特许金融分析师等各种资质证书来积极深造、提升内在能力;同时对于中后台员工,也应积极鼓励其不断进修以提升个人和企业的综合技能和实力,以此来缩小公司与成熟同业在这一指标上的差距,力争通过核心竞争能力的提升从根本上扭转公司持续动力不足的这一现状。（2）打造一个有利于员工实现自我理想和价值的公正平台。各级领导应加强和员工的交流沟通,关心员工的思想动态和发展需求,通过股权激励等多种方式将员工的个人职业发展和公司命运相绑定,实现公司成长壮大和个人价值升华的双目标。对于在岗位上能够胜任、有所创新的员工,不但要在物质和荣誉上给与肯定,而且要加强其能力的培养、在职级和岗位上予以提升,加强员工和公司的情感纽带,提升企业在人才提升和建设方面的软实力。（3）在绩效考核评价这一基本制度方面树立公司的权威性,通过硬性、量化、公平公正的考核指标完善公司的分配制度,鼓励团队和个人之间的良性竞争,激发其主观进取性和价值创造的巨大潜力;公司应建立完善的绩效