第三章社会保障的基本理论

第三章：社会保障的基本理论讲授内容第一节：社会保障理论的思想渊源第二节：经济学与社会保障第三节：社会学与社会保障第四节：政治学与社会保障学习要点案例讨论复习思考

山东经济学院公共管理系第一节：社会保障理论的思想渊源西方国家社会保障理论的历史源流

√人道主义空想社会主义思潮生存权思想社会连带思想宗教与慈善思想中国社会保障理论理论源流

√先秦安民、抚民思想和社会保障思想大同社会论社会互助论仓储后备论社会救济论中国与西方早期社会保障理论渊源的比较山东经济学院公共管理系第二节：经济学与社会保障经济学对社会保障的理论贡献德国新历史学派福利经济学说瑞典学派凯恩斯的有效需求理论罗斯福的社会保障思想贝弗里奇的福利计划社会民主党的“福利社会主义”经济学对社会保障的影响具体理论充当着社会保障制度安排的理论基础为社会保障理论与政策实践的发展提供了具体的技术方法特有的视角为社会保障理论研究和政策选择提供了有价值的思维方式山东经济学院公共管理系第三节：社会学与社会保障社会学对社会保障的理论贡献社会保障的出发点是诸种社会问题的存在，并需要通过社会保障机制才能获得解决。社会保障的确立与发展，被视为社会发展的重要方面和重要标志。社会学构成了社会保障理论发展进程中最早、最直接的理论渊源社会学家与社会保障马斯洛的需求层次论帕森斯：社会保障起源的功能论解释涂尔干：社会整合思想（互助的集体意识+利他的道德力量）威廉斯基、黎鲍克斯：《工业社会与社会福利》社会政策模型理论：残补型社会福利——制度型社会福利山东经济学院公共管理系第四节：政治学与社会保障政治学对社会保障理论的贡献政治学研究的核心领域，几乎都与社会保障有关国家与社会、民主与法制、人权与主权、政党与政权、政府与市场政治需要与社会保障政治需要社会保障作为实现目标的工具和手段；社会保障的发展也离不开政治的推动。专制政治下的社会保障：主观意志性民主政治下的社会保障：多数国民的意志（立法机关）警惕社会保障泛政治化现象政党政治与社会保障√政党政治通过议会或控制政府来实现自己的政治主张和社会政策，其对社会保障的看法直接影响着社会保障政策制定与实施。美国政党更迭与福利改革民主党共和党山东经济学院公共管理系学习要点通过本章的学习，应当了解：了解各自的分析视角，点明了社会保障发展的支撑和影响因素，应综合各学科的分析路径，综合认识社会保障问题。社会保障学是建立在多学科交叉渗透基础之上的一个学科领域经济学、社会学、政治学及其他相关学科对社会保障理论的影响山东经济学院公共管理系案例讨论之·欧文的实验案例欧文是19世纪最有影响的空想社会主义代表人物之一。他认为，资本主义生产的秘密，即利润来源于对工人的剥削，从而主张按照财产公有、共同劳动、共同消费、按需分配的共产主义原则来改造整个社会。但他将希望寄托在仁慈的统治者身上。他的主要著作有《新社会观》。欧文早期在苏格兰办工厂，1800年29岁担任新拉纳克纱厂经理。在管理该工厂时，便开始了改善劳工福利状况并建立相应的福利制度的改革试验，并由此而成为欧洲最有名望的慈善家之一。在他管理的工厂内，工人不仅劳动时间大为缩短，而且能够构享受到较好的福利待遇。然而，他的试验不仅救破产了，原因是工厂因为改善工人的劳动条件、增进工人的福利导致了无法与其他工厂竞争。思考欧文试验的失败说明了什么？案例分析

山东经济学院公共管理系案例讨论之·中美老太太中国老太太与美国老太太在天堂相遇的故事两位老太太死亡后进入天堂，美国老太太说：“我终于还清了抵押贷款”，中国老太太则说：“我终于攒够了购房的存款”。思考上述案例说明了什么？案例分析山东经济学院公共管理系案例分析之欧文的实验欧文福利试验的失败说明了规律一：社会保障制度的建立与实施必须有相应的社会条件和经济条件。规律二：社会保障不可能在个别单位内部实现。思考：中国社会保障制度推进过程中的不平衡状态。

山东经济学院公共管理系案例分析之·中美老太太经济学美国老太太和中国老太太的消费观不同。美国老太太是积极消费主义者，中国老太太是消极消费主义者。超前消费才是现实生活的天堂。社会保障学美国与中国社会保障制度有差别。在美国，老年人有退休金，有免费医疗保障，还有健全的社会救助制度，人们的现实生活奉献和后顾之忧其实并不太多，或者可以通过相应的社会保障制度来化解；在中国，绝大多数老年人并没有养老金与医疗保障，即使是面向贫困人口的社会救助制度也是残缺不全的，大多数国民的后顾之忧与生活风险非常大。

山东经济学院公共管理系复习思考1、如何正确理解学术界对社会保障问题的争论？2、试比较分析经济学、社会学、政治学对社会保障制度的不同影响。3、社会公平与社会效率能在社会保障制度选择中得到整合吗？4、试分析一个政党的社会保障政策主张。

山东经济学院公共管理系人道主义欧洲文艺复兴时期，新兴资产阶级提出了人道主义、民主、平等和人权等口号，为社会应对其成员的生存权利负有责任的观点提供了文化基础。所谓人道，是指爱护人的生命，关怀人的幸福，尊重人的人格和权利的道德。人道主义强调以人为中心，重视人的价值，弘扬人道思想。时至今日，现代社会保障制度早已上升到法律规范的层次，享受社会保障成了国民的一项基本权益，而人道主义仍然是建立社会保障制度的最根本的道德源泉。山东经济学院公共管理系空想社会主义思潮理想社会或国度的描述，构成了社会保障理论渊源之一前400年，柏拉图16世纪，英国的莫尔（1518）17世纪，意大利的康帕内拉（1626）18世纪，法国的摩莱里19世纪，圣西门、傅立叶与欧文等对当时的社会进行了揭露与批判，更阐述了没有私有制、财产公有、倡导互助、人人平等和生活幸福的理想社会。空想社会论对社会保障理论发展的贡献，主要在于它揭示了社会矛盾的根源在于社会的不平等，从而主张实现社会公平、促进社会成员协调发展，这些思想正是现代社会保障思想最基本、最深刻的思想基础。山东经济学院公共管理系生存权思想所谓生存权，是指社会中的任何个人都有生存下去的权利，也就意味着当一个人不论任何原因陷入贫困、发生生存危机时，有从国家和社会获得帮助以维持生存的权利。生存权的确立要求政府和社会应尽可能保障社会成员的生存，这是人权的基础。德国1919年的魏玛宪法最早确立了现代意义上的生存权，并赋予生存权以具体的内涵，即生存权不仅仅是活下去的权利，而且是能够体现人的价值、体现人的尊严的生活下去的权利。二战以后，生存权在世界范围内得到了广泛重视。生存权思想是西方社会保障最重要的思想渊源之一。山东经济学院公共管理系社会连带思想社会连带思想，即社会共同责任思想：基本内涵为：社会保障在自助的前提下，强调社会共同连带责任。用通俗语言表述，可以称之为“人人为我，我为人人”的思想。就其产生的根源来说，除了高尚的“利他”动机外，也有自己遭遇困难时希望他人给予帮助的“利己”动机。社会连带思想是社会保险立法的理念。山东经济学院公共管理系宗教与慈善思想古代基督教的慈善事业，主要是对于基督徒中的贫困者的关怀照顾，或者是基督徒社群之内的相互扶助。4世纪起，由于信徒的快速成长和教区制的成立，照顾教区内的穷人成为教会的责任，并且由各地主教所督导。8世纪开始课征教税以后，则将教会收入分为四等份，分别用于维持教区、堂区、教堂维持以及穷人和鳏寡孤独的照顾。新教伦理：既是资本主义的动力，也是慈善事业与社会责任观念的重要支持者。新教信仰中所具有的禁欲主义，并不反对财富的累积，而是主张为了个人或社群的需要而行之财富的合理的与有效

的使用，也就是在伦理上为上帝所许可，花费在有必要与有用的事情上。努力工作所指的也并不只是在工厂里的努力工作，而是致力于慈善事业。宗教慈善行为，逐渐演变成社会慈善事业，即使在现代社会，慈善事业也是社会保障制度体系中的有机组成部分。山东经济学院公共管理系早期安民、抚民思想中国朝代更迭的历史公例（公天下——家天下）灾祸战乱——生存危机——百姓起义——动摇统治——朝代更迭先秦民论：安民、抚民思想对民在政治中地位的认识经历了三个发展阶段：一，神是决定一切的，民是神的从属品；二，神、民结合，由民情见神意，神依民情定存亡；三，政在得民，民的背向决定着政治兴败。在夏商统治者眼中，民的动向虽不可忽视，如盘庚提出过“重我民（常饩制）”思想，但指导思想是放在了神上。《尚书·盘庚》西周：提倡尊天、敬德、保民。实施“保息六政”，以“慈幼、养老、赈穷、恤贫、宽疾、安富”为主要内容。《周礼•司徒篇》

春秋战国：民的背向决定着政治的兴衰和国之存亡。因此，“抚民”、“亲民”、“恤民”、“安民”、“惠民”、“利民”的思想盛行。《礼记·礼运》

山东经济学院公共管理系先秦时期的社会保障思想特殊群体的社会保障鳏寡孤独废疾者皆有所养：夏商常饩，西周供酒，春秋授事。老年人福利：尊老、养老、终老。妇女儿童福利：重视接生与慈幼灾荒救济防灾：重视农业与仓储建设。避免人祸：墨子“非攻、兼爱”。临时赈济：散财发粟。“立鄙食以守路”平籴与同籴就业保障：管仲“定民之居，成民之事”。轻徭薄赋，裕民富国山东经济学院公共管理系大同社会论孔子的《礼记·礼运》大同社会论——原始社会晚期状况孟子的《孟子·梁惠王》：“老吾老以及人之老，幼吾幼以及人之幼，天下可运于掌”。——阶级社会初期陶潜的《桃花源记》：共同劳动、安居乐业康与之的《昨梦录》：“中兴十策”：人人平等、按需分配洪秀全的《原道醒世训》：太平天国康有为的《大同书》：“人人相亲、人人平等、天下大同”。还描绘了有关养老院、教育与医疗福利，以及社会公益事业的经费来源等。孙中山的“民生主义”（民有、民治、民享）民生：人民生活、社会生存、国家生计、群众生命两大纲领：平均地权、节制资本山东经济学院公共管理系大同社会论山东经济学院公共管理系社会互助论社会互助思想是中国传统社会思想的重要组成部分，它是社会成员之间的互助共济，是有余力余财者帮助无劳动能力或贫困或遭灾的社会成员避免生存危机的社会思想。墨子：兼爱交利。“为贤之道将奈何？曰：有力者疾以助人，有财者勉以分人，有道者劝以教人。如此，则饥者得食，寒者得衣，乱者得治。”孟子：“出入相友，守望相助，疾病相扶持，则百姓亲睦”。于吉：《太平经》“智者当养愚者，反欺之，一逆也；力强当养力弱者，反欺之，二逆也；后生者当养老者，反欺之，三逆也。”张载：主张救灾恤患，同时提出敬老慈幼、扶贫济困愿望。孙中山：进化之动力在于互助不在于竞争。山东经济学院公共管理系仓储后备论仓储后备论是一种主张建立谷物积蓄以备灾荒并济贫民的社会思想，也是依靠国家力量来储粮备荒、保障社会成员基本生存权利的一种社会保障思想。根据仓储后备论，国家建立了各式各样的仓储，在丰年之时把百姓手中的余粮收集起来就地建立仓库储存，荒年再行开仓赈济，仓储后备的目的在于救灾，避免灾荒之年百姓无法生存而铤而走险，维护社会稳定。山东经济学院公共管理系社会救济论古代中国有关社会救济方面的思想很丰富，包括：赈济说，即是主张用实物（主要是粮食与衣服布帛等）和货币救济遭受灾害或生活极端困难无以生存的社会成员，以保障其最低限度的生活需要的一种保障思想。如宋代《救荒全法》。调粟说，主张移民就食，移食就民和平籴，即在全国范围内通过对丰收和遭灾的不同地域间进行粮食的调拨或移民，使灾民的生活得到保障。养恤说，主张对灾民实行施粥、居养、赎子、发放寒衣、医药帮助等，以安置灾民和流民为主要内容。安辑说，安辑指对遇灾流亡在外的灾民的安置。安辑措施主要为收养流民和资送流民回籍，并给与一定的辅助（减赋、给田），以达到安置灾民、稳定社会的目的。放贷说，主张对灾民、贫民实行放贷，以帮助其恢复简单再生产。节约说，主张在灾荒之年减少食物、杜绝浪费、节省费用等，以克服灾荒所造成的困难。山东经济学院公共管理系德国新历史学派新历史学派又被称为“讲坛社会主义”，其主要代表人物有施穆勒、布伦坦诺等人。传统经济学认为，国家的职能就是维护社会秩序和国家安全，而不是干预经济。但新历史学派认为，国家除了维护社会秩序和国家安全外，还有一个文化和福利的目的。国家是集体经济的最高形式，在进步的文明社会中，国家的公共职能应不断扩大和增加，凡是个人努力所不能达到或不能顺利达到的目标，都应由国家实现。他们从改良社会主义观点出发，提出要增进社会福利，实行社会改革，并通过工会组织来调整劳资之间的矛盾，主张由国家来制定劳动保险法、孤寡救济法等。这些主张成为德国政府实行社会保障制度的依据。新历史学派的社会改良主张被俾斯麦政府所接受，成为德国率先实施社会保险的理论依据。山东经济学院公共管理系福利经济学说A.C.庇古：“福利经济学之父”，《福利经济学》（1920）庇古认为，经济福利的增大，取决于两个因素：即国民收入总量的增大和国民收入分配的平均程度。这是检验社会福利的两个标准。庇古关于国民收入分配越平均，福利越大的论点，基于边际效用递减规律。他认为，在不减少国民收入总量的前提下，提高穷人所获得的实际收入的绝对份额，将增加经济福利。同时，他提出由国家采取征收累进税、举办社会福利设施、失业津贴、社会救济等措施，实施财富由富人向穷人的转移，以达到收入的均等化。新福利经济学的贡献主要在于：一是提出了社会福利函数理论；二是提出了社会选择理论；三是对市场失效与政府作用进行了研究。山东经济学院公共管理系瑞典学派瑞典学派，又称北欧学派或斯德哥尔摩学派，它产生于19世纪末20世纪初的斯德哥尔摩大学，其奠基人是维克塞尔等人。瑞典学派关于国家调节经济生活的政策主张和关于“自由社会民主主义”的经济制度理论，成为瑞典福利制度的理论基础。维克塞尔主张改革当时的瑞典经济制度，改善无产阶级的状况，增进全社会的福利。例如，他提出要扩大公共经济成分，由国家执行收入再分配政策，以弥补初次分配造成的收入不平等。维克塞尔认为，应当由社会规定适当价格和最低工资，以提高穷人和富人的交换能力，从而增加社会总效用。瑞典学派强调收入和财富分配均等化，主张用累进税率来解决分配问题。他们认为，一个理想的社会应当把福利普遍给予社会的成员，使人人得到幸福。为此，国家应当担负起环境保护、公共产品和劳务的供应、经济稳定、收入和财富的分配等方面的责任。山东经济学院公共管理系凯恩斯的有效需求理论凯恩斯在《通论》中提出了“有效需求”不足理论，认为资本主义制度下存在着的生产过剩和失业是“有效需求”不足造成的。因此，要刺激需求。在凯恩斯的国家干预思想中，社会保障占有相当重要的地位，他主张通过累进税和社会福利等办法重新调节国民收入分配，它还提出消除贫民窟，最低工资法，限制工时立法等主张。他倡导积极国家，反对自由主义的消极国家，强调维护资产阶级民主制度。第二次世界大战以后，凯恩斯宏观经济理论占绝对主导地位，成为建立国家的重要思想基础和资本主义各国制定公共政策的主要理论依据。他的有效需求理论成为当时和后来相当时期内西方福利国家社会保障制度的理论依据。山东经济学院公共管理系罗斯福的社会保障思想罗斯福为摆脱经济危机，积极推行新政，新政的内容其中之一就是制定了一套反危机的社会保障政策。正是在他的提倡和努力下，美国于1935年通过《社会保障法》，开始建立正式的社会保障体系。在社会保障领域，罗斯福反对保守政策，主张政府干预，把充分就业作为新政的首要目标，以扩大政府支出刺激经济复苏。罗斯福在论述社会保障制度时，提出了一系列原则和主张，其中一些思想至今仍为各国政府所推崇。山东经济学院公共管理系贝弗里奇的福利计划1942年11月，《社会保险及有关服务》，W·H·贝弗里奇指出英国存在的“五大弊病”，即贫困、疾病、无知、脏乱和懒惰。建议社会保障计划包括三种社会保障政策，分别运用于满足不同的社会需求：社会保险、社会救济和自愿保险。社会保险用以满足居民的基本要求；社会救济用以满足特殊情况的需要；自愿保险用以满足收入较多的居民的较高的需要。报告认为整个社会保障制度是全面社会改革的一部分，主要是针对贫困的，同时提出了6条改革原则：1.对相同情形的受保对象发放基本生活资料补贴标准一致的原则；2.交纳保险费用标准一致的原则；3.对受保对象提供的补助金必须充分，能保证其基本生活的原则；4.全面和普遍的原则，保障范围和对象应全面，能覆盖全体社会成员；5.管理责任统一的原则；6.区别对待的原则。贝弗里奇报告已经成为社会保障思想发展史上的一个里程碑。山东经济学院公共管理系社会民主党的“福利社会主义”二战后，西欧社会民主党的“福利社会主义”影响很大，在客观上对社会保障体系的建立与完善起了促进作用。其突出特点是打着社会主义的旗号推行福利国家的社会政策。其中，英国的工党和瑞典的社会民主党关于“福利国家“的理论及政策影响最大。英国工党提出了“民主社会主义”的理论和纲领，制定了关于“民主社会主义”的五项原则，即“政治自由、混合经济、福利国家、凯恩斯主义和平等信念”。英国工党将福利国家的理论变为执政的纲领和政府的现实政策。瑞典社会民主党在政策上主张“混合经济”，不赞成生产资料国有化，认为在生产资料私有化社会中，通过高额累进税制和工人参加企业管理的“劳资合作”，也能实现社会主义。山东经济学院公共管理系马斯洛需求层次理论这种需求规律揭示了社会保障的重要性。第五级需要：自我实现需要如胜任感、成就感……

第四级需要：尊重需要如自尊、能力、权威、地位……第三级需要：社交需要友谊、情感、归属……第二级需要：安全需要如人身安全、职业安全、经济安全……第一级需要：生理需要如衣食、住房、基本生活保障、性欲……山东经济学院公共管理系美国总统更迭与福利改革序列1932罗斯福（开创）——1945杜鲁门（继续）——1952艾森豪威尔（折衷调整）——1961肯尼迪（扩大）——1963约翰逊（空前的社会福利）——1969尼克松、1974福特（新联邦主义）——197