《银行管理》考试大纲

中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（银行管理专业）初级考试大纲【考试目的】通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。【考试内容】第一部分银行业运行环境一、 货币政策（一） 了解国际货币制度的起源和发展；（二） 熟悉货币政策目标与工具的内容；（三） 熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用；（四） 熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用；（五） 熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。二、 财政政策和产业政策（一） 了解财政政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响；（二） 掌握产业政策的目标、主要内容及对商业银行业务发展的影响。三、 金融体系（一） 了解各类金融市场的主要功能和特征；（二） 了解金融机构体系的构成和特征；（三） 了解金融机构综合化经营的特点、机遇与挑战；（四） 了解货币、信用的本质和内涵；（五） 熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征。第二部分监管体系四、 监管概况（一） 了解国际银行业监管体制改革的主要内容；（二） 了解商业银行公司治理的监管原则、管控重点；（三） 熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制；（四） 熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容。五、 监管指标和方法（一） 熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准；（二） 掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。六、 银行业法律体系（一） 了解民商法基本框架及其与商业银行经营管理的关系；（二） 熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容；（三） 掌握银行三法即《中国人民银行法》《商业银行法》《银行业监督管理法》，和《刑法》《票据法》《反洗钱法》《信托法》等相关金融立法的内容；（四） 掌握《行政许可法》《行政处罚法》《行政复议法》《金融违法行为处罚办法》《外资银行管理条例》《储蓄管理条例》《现金管理暂行条例》《个人存款账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。七、 行业自律规则（一） 熟悉银行自律管理的主要规则和内容；（二） 熟悉银行业自律管理机构的主要职责。第三部分银行基础业务八、 负债业务（一） 了解负债多元化的内容；（二） 熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法;（三） 掌握存款业务的种类、特点与流程；（四） 掌握负债业务相关的监管政策法规。九、 资产业务（一） 了解银行投资业务的种类与流程；（二） 掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操；（三） 掌握资产业务相关的监管政策法规。十、银行其他业务（一） 熟悉银行其他业务的分类、范围和特点；（二） 掌握银行其他业务相关监管政策法规。第四部分银行经营管理与创新十^一、市场营销（一） 了解银行产品开发管理的主要内容、目标和方法；（二） 熟悉银行客户管理的重要性、主要方式和客户的风险管理；（三） 熟悉银行市场营销的方法；（四） 熟悉市场定位的内容及监管要求。十二、绩效考评（一） 熟悉银行日常管理制度的内容、方法、部门设置和管理流程；（二） 熟悉银行绩效考评的原则；（三） 熟悉银行绩效考核指标的分类与运用。十三、财务管理（一） 了解金融会计制度改革对商业银行的影响；（二） 熟悉银行财务管理的内容、原则及监管要求；（三） 熟悉银行会计制度的内容、原则及监管要求。十四、金融创新（一） 了解金融创新的内容及原则；（二） 了解金融创新业务与产品；（三） 了解互联网金融的主要发展模式、特征；（四） 了解金融创新管理的内容与监管要求；（五） 熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策；（六） 掌握互联网金融监管政策法规。第五部分非银行金融机构和业务十五、了解非银行金融机构的行业发展情况和基本功能定位；十六、熟悉非银行金融机构的核心业务；十七、掌握非银行金融机构的监管政策法规。第六部分内控、合规与审计十八、内部控制（一） 掌握银行内部控制的原则、流程与操作规则；（二） 掌握内部控制的监管原则、管控重点。十九、合规管理（一） 掌握银行合规文化建设工作的意义和内容；（二） 掌握建立合规文化的方法；（三） 掌握银行合规管理的原则、流程与操作规则；（四） 掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。二十、内外部审计（一） 了解外部审计的内容、委托、质量控制、审计结果的运用、银监会与外部审计的沟通等；（二） 了解基层银行需关注的内外部审计事项；（三） 熟悉内部审计的内容、职责与权限、审计工作流程、考核与问责、监管评估等。第七部分银行风险管理二十一、全面风险管理的框架（一） 了解银行风险管理的主要类型；（二） 熟悉银行风险管理的主要策略和方法；（三） 熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法。二十二、信用风险管理（一） 掌握信用风险管理的内容、计量方法及控制管理；（二） 掌握贷款的五级分类及应用；（三） 掌握不良资产处置的内容和实践方法。二十三、操作风险管理（一） 掌握操作风险管理体系、要点和实践方法；（二） 掌握重要操作风险的类别和特征。二十四、声誉风险管理（一） 了解声誉风险的内容；（二） 熟悉声誉风险的控制管理和方法。第八部分银行业消费者权益保护和社会责任二十五、银行业消费者权益保护（一） 熟悉银行业消费者权益保护的意义和内涵；（二） 熟悉银行业消费者保护的制度体系；（三） 熟悉银行业消费者保护政策；（四） 掌握客户投诉处理的方法。二十六、银行业金融机构社会责任概述（一） 了解银行业金融机构履行社会责任的意义；（二） 了解普惠金融的内容及相关监管政策要求；（三） 熟悉绿色金融的意义，